監(jiān)管體制論文匯總十篇

序論：好文章的創(chuàng)作是一個不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇監(jiān)管體制論文范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

跨國銀行監(jiān)管體制是指為了特定的社會經(jīng)濟目標而對跨國銀行的活動依法進行必要的監(jiān)督與管制的組織機構(gòu)及權(quán)限劃分。跨國銀行監(jiān)管體制是市場經(jīng)濟管制的制度安排，是金融監(jiān)管體制的核心，是銀行監(jiān)管體制的重要組成部分。我們基本可以將跨國銀行的監(jiān)管體制劃分為兩個基本類型，即一元監(jiān)管體制與多元監(jiān)管體制。一元監(jiān)管體制是指由國家的一個法定機構(gòu)專享對跨國銀行的監(jiān)管權(quán)，并制定和實施相關(guān)的監(jiān)管政策，統(tǒng)一進行監(jiān)管活動，其中，英國是推選一元監(jiān)管體制最為典型的國家。英國《銀行法》將銀行監(jiān)管權(quán)高度集中在中央銀行—英格蘭銀行手中.多元制是指兩個以上的機構(gòu)享有對跨國銀行的監(jiān)管權(quán)，共同執(zhí)行監(jiān)管政策。

就我國的跨國銀行監(jiān)管體制而言，屬于一元監(jiān)管體制。2003年，我國成立銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，統(tǒng)一對銀行業(yè)進行監(jiān)管。如前所述，從整體上看，一元監(jiān)管體制需要較好的運行環(huán)境，即必須具備以下條件：(1)市場體系比較完善統(tǒng)一；(2)經(jīng)濟發(fā)展比較平衡；(3)居民人口不太多；(4)監(jiān)管人員素質(zhì)比較高。與上述條件相比，我國是個人口大國，經(jīng)濟發(fā)展不平衡，市場體系不完善，不適合實行單一監(jiān)管體制。然而，我國卻采用了單一監(jiān)管體制。看起來，我國的銀行監(jiān)管體制實踐與理論并不完全吻合。關(guān)于這一問題，我們必須從幾個方面理解：首先，我國是個單一制國家，在跨國銀行監(jiān)管上，只能實行一級監(jiān)管體制，而不可能實行兩級監(jiān)管。這是我國國家結(jié)構(gòu)的基本要求。其次，我國是個大國，市場體制尚不健全，統(tǒng)一監(jiān)管是銀行業(yè)穩(wěn)定運行的重要保障，因此，一元監(jiān)管體制有利于維護銀行業(yè)的秩序，而且所產(chǎn)生的體制成本相對較低。第三，雖然我國實行一元監(jiān)管體制，但中央監(jiān)管機構(gòu)下設(shè)了眾多的分支機構(gòu)。這些分支機構(gòu)根據(jù)其授權(quán)委托在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一實施監(jiān)管，滿足了人口大國對銀行監(jiān)管的需求。從總體上講，我國的跨國銀行監(jiān)管體制基本上適合中國的實際需要。

在新形勢下，我國跨國銀行監(jiān)管體制面臨著改革與發(fā)展的問題，從世界跨國銀行監(jiān)管體制的發(fā)展經(jīng)驗及趨勢來看，我國應(yīng)就以下方面改革與完善跨國銀行監(jiān)管體制。首先，在現(xiàn)有的法律制度框架內(nèi)建立對跨國銀行監(jiān)管的協(xié)調(diào)機制，我國目前采用的是分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)監(jiān)管體制。我國金融業(yè)采用的是分業(yè)經(jīng)營，因此我們先后成立了證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會，分別對證券業(yè)、保險業(yè)及銀行業(yè)負責(zé)監(jiān)管。但從世界金融發(fā)展趨勢來看，金融綜合化、混業(yè)經(jīng)營己成為一種潮流，而且我國在加入WTO之后，銀行業(yè)市場會進一步開放，更多的跨國銀行會進入中國市場，而且多數(shù)國家的銀行己經(jīng)開始混業(yè)經(jīng)營，這給我們現(xiàn)有的分業(yè)監(jiān)管體制帶來了極大的挑戰(zhàn)。因此借鑒綜合監(jiān)管體制的經(jīng)驗，對于加強對跨國銀行的監(jiān)管是非常必要的。但我們的國情和現(xiàn)實使我們不能沖破現(xiàn)有的體制框架，只能在現(xiàn)有體制的基礎(chǔ)上加強監(jiān)管協(xié)調(diào)，建立監(jiān)管的良性協(xié)調(diào)機制，以克服分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)監(jiān)管體制的弊端。關(guān)于監(jiān)管的良性協(xié)調(diào)機制主要包括以下方面：第一中央銀行的協(xié)調(diào)機制，即在中國人民銀行的統(tǒng)一協(xié)調(diào)下，銀監(jiān)會負責(zé)銀行業(yè)監(jiān)管，并與證監(jiān)會、保監(jiān)會保持密切的協(xié)作監(jiān)管，并統(tǒng)一向中國人民銀行負責(zé)。第二監(jiān)管機構(gòu)間的監(jiān)管信息及時交流機制。第三監(jiān)管機構(gòu)間的聯(lián)合調(diào)查及采取行動的機制。第四與國際間銀行監(jiān)管機構(gòu)的合作機制。

其次，完善有關(guān)銀行監(jiān)管體制的法律問題。我國已經(jīng)頒布了《中國人民銀行法》及2003年修正案和《商業(yè)銀行法》及2003年修正案、《銀行監(jiān)督管理法》、《金融資產(chǎn)管理公司條例》、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》、《外資銀行監(jiān)管條例》及《實施細則》等法律法規(guī)。這法律法規(guī)對商業(yè)銀行的監(jiān)管提供了法律依據(jù)，對維護金融業(yè)的穩(wěn)定與促進銀行業(yè)的健康發(fā)展造就了一個比較系統(tǒng)的法律平臺，但不能斷言我國銀行監(jiān)管法律體系己無完善必要。實際上我國銀行業(yè)監(jiān)管法律體系的構(gòu)建還是一個任重而道遠的問題。根據(jù)我國銀行業(yè)的現(xiàn)實情況與發(fā)展的需要，有必要從法律上對下列制度進行完善：(1)分業(yè)經(jīng)營雖然有利于金融業(yè)的穩(wěn)定，但越來越難以適應(yīng)金融業(yè)發(fā)展的需要，全能銀行(混業(yè)經(jīng)營)己經(jīng)成為世界銀行業(yè)發(fā)展的必然趨勢。針對這種情況，建議商業(yè)銀行法適當取消或弱化對分業(yè)經(jīng)營的限制。(2)在取消分業(yè)經(jīng)營限制的基礎(chǔ)上，必須從法律上建立中央銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會的監(jiān)管協(xié)調(diào)機制與綜合監(jiān)管機制。例如，證監(jiān)會是否有權(quán)對銀行的行為進行調(diào)查等問題，法律應(yīng)當明確規(guī)定。(3)進一步加強中央銀行的獨立地位，弱化其國家機關(guān)的性質(zhì)，使其成為真正意義的中央銀行，提高其監(jiān)管協(xié)調(diào)效率。(4)完善銀行監(jiān)管的法律程序。程序是體制運行的基本保障，監(jiān)管實際上是由一系列的程序所構(gòu)成的監(jiān)督與管制過程。可以說，沒有適當?shù)某绦颍蜎]有適當?shù)谋O(jiān)管。目前，中國跨國銀行監(jiān)管程序總的來說比較粗糙。例如，銀監(jiān)會對外資銀行的調(diào)查權(quán)有哪些及行使程序如何，現(xiàn)行法律沒有明確規(guī)定，導(dǎo)致調(diào)查權(quán)的界限及其行使程序的邊界模糊，大大降低了監(jiān)管的透明度，這與WTO的透明原則是不一致的。因此，從法律上進一步具體規(guī)定監(jiān)管的程序及提高銀行監(jiān)管的法律、法規(guī)、政策的透明度，將成為中國跨國銀行監(jiān)管體制改革與完善的重要議程。第三，應(yīng)當加強銀行業(yè)的自律管理。雖然自律管理不是監(jiān)管體制正式的制度安排，但自律組織是監(jiān)管的傳導(dǎo)機構(gòu)和監(jiān)管運行的協(xié)助機構(gòu)，自律管理不但可以減輕中央銀行和銀監(jiān)會的監(jiān)管壓力，彌補監(jiān)管的不足，而且可以對銀行業(yè)穩(wěn)定發(fā)揮中央銀行和銀監(jiān)會監(jiān)管無法實現(xiàn)的作用。某種程度上講，自律性約束是金融風(fēng)險監(jiān)管成敗的關(guān)鍵。目前我國銀行自律作用還沒有很好地發(fā)揮出來，兩個銀行法對此都沒有明確的規(guī)定，自律制度不僅缺乏正式的制度安排，而且急需進一步完善。中國加強銀行業(yè)自律有兩個突出的現(xiàn)實意義：(1)在市場經(jīng)濟中，主體自治是市場經(jīng)濟的基本構(gòu)成要素，銀行業(yè)的自律是實現(xiàn)銀行業(yè)市場自治的重要路徑；(2)加強銀行內(nèi)部監(jiān)管是當前銀行監(jiān)管發(fā)展中的一個重要趨勢，加強自律則是加強銀行內(nèi)部監(jiān)管的重要方面。因此，加強自律應(yīng)當是中國銀行監(jiān)管體制改革的目標之一。關(guān)于加強自律的路徑選擇問題，應(yīng)當考慮三個制度上的措施：一是為銀行業(yè)自律提供更高層次的制度安排，用法律形式將銀行自我約束機制確定下來，將其納入正式監(jiān)管制度的范疇；二是適當參照香港的做法，考慮賦予銀行自律組織適當?shù)淖灾涡员O(jiān)管職能，如調(diào)查會員間的糾紛等；三是提高銀行自律組織的法律地位，使其在監(jiān)管體系中真正發(fā)揮正式監(jiān)管主體之外的補充作用。

參考文獻：

篇（2）

本文作者：白冬梅工作單位：三江學(xué)院

我國成品住房的發(fā)展沿革

在我國商品房交付存在毛坯房與成品房兩種類型并存的狀態(tài)。過去之所以會出現(xiàn)毛坯房，主要是福利分房時代的產(chǎn)物。當時，房屋的建造成本均由國家承擔(dān)，限于財力，國家不可能給所有房屋都裝修。當時，一級、二級房屋的交房標準都是水泥地面、水泥墻裙。隨著人民生活水平的提高，人們對居住質(zhì)量的要求也逐漸提高。雖然當時分到手的房子產(chǎn)權(quán)并不屬于自己，但人們通常會在拿到房子之后，打掉原先的水泥墻裙、水泥地面等，重新裝修。后來，有人提出干脆以毛坯房交房，以免造成浪費。在福利分房的制度取消之后，這種以“毛坯房”交易的習(xí)慣卻沿襲下來，這造就了今天毛坯房占領(lǐng)大部分商品房市場的現(xiàn)狀。上世紀九十年代，伴隨著我國住房制度的逐漸改革，市場逐漸認識到了發(fā)展“成品房”的重要性。1994年，原建設(shè)部印發(fā)了《住宅工程初裝飾竣工驗收辦法》，其目的是“為了滿足住戶對住房再裝飾的要求，克服由于家庭裝飾管理薄弱造成的房屋結(jié)構(gòu)破壞、影響使用功能、妨礙鄰近居民生活，以及大量浪費等”；1999年國務(wù)院辦公廳《關(guān)于推進住宅產(chǎn)業(yè)現(xiàn)代化提高住宅質(zhì)量的若干意見》中提出“加強對住宅裝修的管理，積極推廣一次性裝修或菜單式裝修模式，避免二次裝修造成的破壞結(jié)構(gòu)、浪費和擾民等現(xiàn)象”；2002年，為了貫徹《關(guān)于推進住宅產(chǎn)業(yè)現(xiàn)代化提高住宅質(zhì)量的若干意見》，建設(shè)部又編制了《商品住宅裝修一次到位實施細則》，其根本目的在于“逐步取消毛坯房，直接向消費者提供全裝修成品房；規(guī)范裝修市場，促使住宅裝修生產(chǎn)從無序走向有序。堅持技術(shù)創(chuàng)新和可持續(xù)發(fā)展的原則，貫徹節(jié)能、節(jié)水、節(jié)材和環(huán)保方針，鼓勵開發(fā)住宅裝修新材料新部品，帶動相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，提高效率，縮短工期，保證質(zhì)量，降低造價”；2008年，住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部了《關(guān)于進一步加強住宅裝飾裝修管理的通知》，提出“制定出臺相關(guān)扶持政策，引導(dǎo)和鼓勵新建商品住宅一次裝修到位或菜單式裝修模式。要根據(jù)本地實際，科學(xué)規(guī)劃，分步實施，逐步達到取消毛坯房，直接向消費者提供全裝修成品房的目標”。目前，北京成品住房占新建總量的30％、上海約占50％、廣州占70％多，深圳力爭在2010年底前，實現(xiàn)成品住房銷售率100%。成品住房在新建住宅總量中的比例逐漸加大，市場份額正在以每年5%～10%的速度快速增長。成品房主要集中于經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)的大中城市，尤其集中在北京、上海、廣州等大城市，在一些普通的市、縣、鄉(xiāng)級等中小城鎮(zhèn)里所占比重很小，甚至處于市場空白狀態(tài)。以上現(xiàn)狀這是多方面的原因共同決定的：其一，住宅市場上毛坯房已經(jīng)成為交易主體，由于“路徑依賴”的存在，取消原來的毛坯房以成品住房取代需要一段時間；其二，推廣成品住宅需要相應(yīng)的政策激勵以及稅收優(yōu)惠，在目前形勢下，如果沒有優(yōu)惠政策，消費者購買成品房的成本會大于購買毛坯房；其三，由于缺乏成品住房的質(zhì)量標準以及相應(yīng)的監(jiān)督保障措施，住房的質(zhì)量尤其是裝修質(zhì)量難以保證，消費者投訴的情況較多。從市場監(jiān)督的角度來看，雖然成品住房的發(fā)起者是政府部門，但是政府部門在住宅的監(jiān)督管理上并沒有能走在市場的前列甚至缺位，這也是目前市場上成品住房的投訴尤其是關(guān)于裝修的投訴特別多的原因。

成品住房裝修的監(jiān)管管理體系的缺陷

成品住房雖然提出的已經(jīng)較長一段時間，但是由于激勵機制以及監(jiān)督機制等市場監(jiān)督管理機制缺失，形成了成品住房“裹足不前”的狀況，要形成良好的市場監(jiān)督管理機制必須建立完整的市場監(jiān)管體系。在我國，完善的市場監(jiān)管體系應(yīng)該是：以政府宏觀調(diào)控為基礎(chǔ)，行政執(zhí)法、行業(yè)自律、輿論監(jiān)督、群眾參與相結(jié)合，實施政府主導(dǎo)、多主體分層監(jiān)管、社會廣泛參與的市場監(jiān)管模式。其中，政府在市場監(jiān)管中起主導(dǎo)的作用。良好的監(jiān)督管理體系需要建立完整的監(jiān)督管理體制以及配套完善的監(jiān)督管理制度。前面的內(nèi)容正是在這樣理念的基礎(chǔ)上，分析了成品住房及其裝飾裝修監(jiān)督管理的組織機構(gòu)以及相應(yīng)管理制度，綜合前文的內(nèi)容，可以分析得出目前成品住房的監(jiān)督管理體系存在以下的問題：（1）在組織結(jié)構(gòu)方面。從宏觀角度來看，成品住房及其裝飾裝修的內(nèi)容應(yīng)當屬于住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部及其在各地的組織機構(gòu)管理，其內(nèi)部不同的機構(gòu)負責(zé)管理成品住房及其裝修不同環(huán)節(jié)的內(nèi)容。例如，房地產(chǎn)開發(fā)監(jiān)管負責(zé)房地產(chǎn)企業(yè)的資質(zhì)、市場監(jiān)督、交易合同等，建筑市場監(jiān)管負責(zé)建筑企業(yè)的資質(zhì)、市場監(jiān)督、安全質(zhì)量管理等等。但是對于裝飾裝修環(huán)節(jié)而言，有的地方存在多頭管理的現(xiàn)象。以江蘇省的組織結(jié)構(gòu)為例，裝飾裝修市場的質(zhì)量監(jiān)督由江蘇省建筑工程質(zhì)量監(jiān)督總站負責(zé)管理，但是同時又存在江蘇省裝飾中心負責(zé)裝飾裝修企業(yè)資質(zhì)、質(zhì)量安全的管理。這樣的情況同樣也存在于其他地方。（2）在制度建設(shè)方面。從前文的內(nèi)容可以得知，現(xiàn)有的法律法規(guī)等雖然沒有明確界定是針對半成品住房或者成品住房，但是無論從住房交易、招標投標、質(zhì)量管理等方面而言，都是以毛坯房為基礎(chǔ)的。現(xiàn)有關(guān)于成品住房的交易、招標投標、質(zhì)量管理的法律法規(guī)并不健全。截止到目前為止，只有政府部門的相關(guān)的指導(dǎo)性文件和地方出臺的一些關(guān)于裝修質(zhì)量標準，并沒有專門針對成品住房交易、質(zhì)量管理等方面的制度規(guī)定。目前，除重慶市于2008年出臺了《成品住宅裝修工程技術(shù)規(guī)程》、2010年江蘇省頒布了《成品住房裝修技術(shù)標準》外，還沒有針對成品住房的一整套監(jiān)督管理體系。

篇（3）

二、制訂激勵機制，刺激銀行業(yè)自身完善風(fēng)險管理

首先，銀監(jiān)會要嚴把銀行類機構(gòu)的市場準入關(guān)，在審核企業(yè)申辦銀行類機構(gòu)的報告資料時，應(yīng)特別注重審查是否有完善的管理金融風(fēng)險的制度，否則不予審批；其次，銀監(jiān)會要向銀行類金融機構(gòu)實行監(jiān)管員派駐制，實行專人專管，落實責(zé)任制。同時，監(jiān)管員在被監(jiān)管機構(gòu)設(shè)有固定辦公室和享有調(diào)閱該機構(gòu)金融信息網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)資料等權(quán)力，同時可以抽調(diào)各被監(jiān)管對象內(nèi)審部門檢查人員，組織其進行交叉檢查，并有權(quán)要求被監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)控、限制或減少被他們判定的風(fēng)險；第三，制訂風(fēng)險評估辦法，實施銀行業(yè)分類管理，為銀行業(yè)機構(gòu)風(fēng)險評估，定出級別，按照不同的級別進行分類。分級是一種激勵機制，激勵銀行業(yè)不斷改善自己管理風(fēng)險的能力，而且銀行業(yè)要向銀監(jiān)會交納管理費，其比例按銀行的風(fēng)險級別而定，級別高的風(fēng)險小，上交的管理費就少，級別低的風(fēng)險大，管理費就高。銀監(jiān)會與好銀行保持緊密、經(jīng)常性的聯(lián)系，對差銀行則實行抽查，抽查某些具體類別或項目的貸款投資；第四，促進銀行業(yè)改進風(fēng)險管理能力，銀行的級別每年都評，如果管理風(fēng)險的能力提高了，銀行就可以提高在監(jiān)管類別里的地位；第五、核查銀行自我監(jiān)管風(fēng)險機制。

三、加強內(nèi)控機制監(jiān)管，完善銀行風(fēng)險管理

1、健全股東大會制度，切實保護各方投資者的合法權(quán)益。我國商業(yè)銀行法人治理情況比較復(fù)雜，有的銀行沒有成立董事會，有的銀行雖設(shè)立了董事會，但其董事會成員大部分是其經(jīng)營班子成員。有的銀行沒有成立監(jiān)事會，對高級管理人員的行為缺乏監(jiān)督。有的董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子職責(zé)不清，銀行董事會權(quán)力過大，既掌握了決策權(quán)又控制了經(jīng)營權(quán)。有的銀行董事會形同虛設(shè)，商業(yè)銀行經(jīng)營管理中“人治”現(xiàn)象比較突出，內(nèi)部人控制現(xiàn)象嚴重。股東大會作為銀行的最高權(quán)力機構(gòu)應(yīng)發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

2、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制制度應(yīng)在銀行監(jiān)管部門的檢查、指導(dǎo)、督促下嚴謹、精密、完善。銀行監(jiān)管部門在政策法規(guī)上、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管等方面都有很多的優(yōu)勢能夠給予商業(yè)銀行指導(dǎo)，不管是商業(yè)銀行組織機構(gòu)模式、領(lǐng)導(dǎo)決策失誤還是內(nèi)外案件或內(nèi)部業(yè)務(wù)差錯等，都是銀行監(jiān)管部門及時發(fā)現(xiàn)和掌握并用以完善商業(yè)銀行內(nèi)控制度的第一手資料。商業(yè)銀行的內(nèi)部風(fēng)險在很大程度上是制度風(fēng)險。銀行業(yè)務(wù)總是向前發(fā)展的，而制度一旦制訂，就相對穩(wěn)定，因而從某種意義上說，制度總是落后于業(yè)務(wù)的，各種業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程需要不斷的改進和完善，使制度完善超前，針對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點，督促有關(guān)機構(gòu)采取措施予以改正，不斷完善內(nèi)部控制制度。銀行是高風(fēng)險性行業(yè)，就在于銀行的自有資本占風(fēng)險資產(chǎn)的比例較小，而銀行的資金來源主要靠存款，因而銀行的決策不僅使自身風(fēng)險加大，也意味著存款戶的風(fēng)險加大。銀行決策層的經(jīng)營管理思想和經(jīng)營目標對銀行經(jīng)營有著決定性的作用。決策失誤是最大的失誤，決策不能隨心所欲。要做到?jīng)Q策正確。第一，決策所依據(jù)的信息必須真實、正確、及時可靠。這就要求銀行建立高效的信息系統(tǒng)，并建立確保信息系統(tǒng)安全準確運行的內(nèi)部管理制度；第二，對于同樣的信息，不同的人可能有不同的看法，科學(xué)的決策程序是確保決策正確，減少決策失敗的有效保證。

3、構(gòu)建科學(xué)的考核體系，形成合理的激勵機制。我國一些商業(yè)銀行對客戶經(jīng)理或職員實行按每月日平均存款余額的萬分之三提取維護費用，由客戶經(jīng)理用于對客戶的維護開支，但許多情況下花不了這么多錢，錢都落到了個人腰包。實際上，許多存款業(yè)績是在玩數(shù)字游戲。一般是客戶貸了款之后，讓客戶把這筆貸款存到銀行做抵押，辦一筆銀行承兌匯票，然后把銀行承兌匯票貼現(xiàn)，再抵押，再辦一筆銀行承兌匯票，再貼現(xiàn)。玩來玩去都是玩銀行自己的錢。對銀行員工的業(yè)績考核應(yīng)當改變以前的重工作數(shù)量不重工作質(zhì)量、重同事關(guān)系不重業(yè)務(wù)能力的考核方式，將對員工的業(yè)務(wù)考核與其工作貢獻結(jié)合起來，加強對每個員工業(yè)務(wù)和對銀行貢獻的考核。在公開公平考核員工業(yè)績的基礎(chǔ)上，更多地將收入水平與業(yè)績掛鉤；根據(jù)不同崗位為銀行創(chuàng)造的價值定不同崗位的收入水平；提高銀行高層管理人員的工資和獎金，將高級經(jīng)營管理人員的收入和部門業(yè)績聯(lián)系起來；引進遞延的報酬計劃，把員工的收益和銀行的長期效益、資產(chǎn)質(zhì)量等聯(lián)系在一起。

四、加強金融監(jiān)管信息電子化網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，做好銀行業(yè)信息披露工作

篇（4）

我國現(xiàn)行的金融監(jiān)管模式是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管模式,即以中國人民銀行、中國銀行監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會為主體的“一行三會”的分業(yè)監(jiān)管體制。隨著金融全球化和經(jīng)濟一體化進程的加快,金融開放的進一步深入,現(xiàn)行金融監(jiān)管體制面臨著巨大的挑戰(zhàn),在實踐中也產(chǎn)生了諸多問題:

(一)金融監(jiān)管法治環(huán)境薄弱

金融監(jiān)管立法仍然滯后,立法技術(shù)亦不成熟。《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》等金融監(jiān)管領(lǐng)域的基本法律至今沒有與之相配套的實施細則。一些重要領(lǐng)域仍然處于法律真空狀態(tài)。法律、法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定并不協(xié)調(diào),甚至存在嚴重沖突。盲目移植、照搬照抄、脫離實際的規(guī)定大量存在。金融監(jiān)管執(zhí)法不嚴、違法不究的情況也屢見不鮮。

(二)金融監(jiān)管目標不合理

我國金融監(jiān)管目標是既要保障國家貨幣政策和宏觀調(diào)控的有效實施,又要承擔(dān)防范和化解金融風(fēng)險、保護存款人利益、保障平等競爭和金融機構(gòu)合法權(quán)益、維護整個金融體系安全穩(wěn)定、促進金融業(yè)健康發(fā)展。金融監(jiān)管目標具有多重性和綜合性,實際上是對金融監(jiān)管目標的弱化,從而制約了金融監(jiān)管的功效。

我國的金融監(jiān)管目標和中國人民銀行的貨幣政策目標是一致的。這使得中國金融監(jiān)管的主要工作就是進行貨幣政策的執(zhí)行和信貸規(guī)模控制的合規(guī)性檢查,并沒有真正從金融運行的安全性、高效性出發(fā),形成獨立的、明確的職能。

(三)金融監(jiān)管的內(nèi)容和方式存在缺陷

重市場準入,輕市場退出。目前的監(jiān)管大多對金融機構(gòu)、金融業(yè)務(wù)的市場準入進行嚴格限制,而在問題金融機構(gòu)的處理上則缺少詳細的可操作的市場退出規(guī)定。在金融機構(gòu)的風(fēng)險暴露時,“一行三會”的監(jiān)管只能借助于行政手段來化解金融風(fēng)險,違反了市場規(guī)律,進一步加劇了金融風(fēng)險。

重現(xiàn)場監(jiān)管、輕非現(xiàn)場監(jiān)管。我國的金融監(jiān)管主要采用現(xiàn)場監(jiān)管。現(xiàn)場監(jiān)管雖然能夠比較細致地了解、發(fā)現(xiàn)那些從金融機構(gòu)公開的財務(wù)報表和業(yè)務(wù)資料中難以發(fā)現(xiàn)的隱蔽性問題。但是,它本身也存在許多不足,如,風(fēng)險監(jiān)管不足,隨意性、非規(guī)范性較大,人力不足以及重復(fù)檢查并存等等。

重合規(guī)性監(jiān)管、輕風(fēng)險性監(jiān)管。先行金融監(jiān)管的主要內(nèi)容是對金融業(yè)市場準入、業(yè)務(wù)范圍、財務(wù)帳目、資本狀況等是否符合法律法規(guī)的合規(guī)性監(jiān)管,而對金融機構(gòu)日常經(jīng)營的風(fēng)險性監(jiān)管尚不規(guī)范和完善。強調(diào)從資本充足性和資產(chǎn)流動性方面進行監(jiān)管,忽視了金融機構(gòu)自身經(jīng)營能力、盈利能力和發(fā)展前景等指標的監(jiān)管。重視傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù),而對表外業(yè)務(wù)及其他金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管較少。

(四)金融監(jiān)管信息仍不透明

目前中國的金融監(jiān)管仍處在起步階段,金融監(jiān)管信息系統(tǒng)尚處于一種分割、低效、失真的狀態(tài)。中國金融監(jiān)管信息不透明主要表現(xiàn)在:“三會”的監(jiān)管信息系統(tǒng)處于分割狀態(tài),不能實現(xiàn)監(jiān)管信息共享;金融監(jiān)管信息實行定時報送制度,使得金融監(jiān)管信息收集效率很低;金融機構(gòu)報送數(shù)據(jù)存在人為調(diào)整,虛報、瞞報現(xiàn)象屢有發(fā)生;缺乏社會監(jiān)督中介機構(gòu)如會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所對金融機構(gòu)報表、資料的真實性審查,等等。

(五)金融監(jiān)管機構(gòu)之間缺乏協(xié)調(diào),監(jiān)管存在“真空”

我國的金融監(jiān)管組織體系還不健全,整個金融監(jiān)管組織體系仍按計劃管理模式設(shè)置,“一行三會”雖各有分工、各有工作側(cè)重,但是相互之間仍存在職責(zé)不清、相互扯皮的問題,有時出現(xiàn)職責(zé)沖突,有時出現(xiàn)監(jiān)管“真空”,從而降低了整個金融監(jiān)管的效率。我國的銀行、證券、保險等行業(yè)的混業(yè)經(jīng)營趨勢正逐步加強,原有的以機構(gòu)類型確定監(jiān)管對象的監(jiān)管模式難以發(fā)揮作用,進而出現(xiàn)金融監(jiān)管“真空”。

二、我國金融監(jiān)管體制改革的制度設(shè)計

前述問題產(chǎn)生的根本原因在于我國分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的模式已嚴重滯后于國際發(fā)展與實踐需要。隨著金融全球化、經(jīng)濟一體化和金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的趨勢不斷深化,各國金融監(jiān)管當局在金融監(jiān)管體制上不斷做出相應(yīng)調(diào)整,而我國仍采取根據(jù)既定金融機構(gòu)的形式和類別進行監(jiān)管的傳統(tǒng)方式。在金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)界限日趨模糊的情況下,這種監(jiān)管方式的弊端日益凸顯。

國外的金融機構(gòu)大都為混業(yè)經(jīng)營。盡管加入WTO后對進入中國的外資金融機構(gòu)仍可限制其經(jīng)營業(yè)務(wù),但外資金融機構(gòu)可以利用其境外的后援體系,其混業(yè)經(jīng)營的優(yōu)勢仍能發(fā)揮,使我國金融機構(gòu)在競爭中處于下風(fēng)。混業(yè)經(jīng)營已是大勢所趨,當前我國金融機構(gòu)的諸多業(yè)務(wù)創(chuàng)新已具有部分混業(yè)經(jīng)營的性質(zhì),光大控股集團、天津泰達投資控股有限公司等金融控股公司的組建事實上也拉開了我國金融機構(gòu)混業(yè)經(jīng)營的序幕。與我國實行的分業(yè)經(jīng)營相適應(yīng)的分業(yè)監(jiān)管體制已不適應(yīng)這一趨勢的發(fā)展。為適應(yīng)混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展要求,我國應(yīng)在現(xiàn)有的金融監(jiān)管基礎(chǔ)上平穩(wěn)過渡,依據(jù)金融體系基本功能逐步改革和完善監(jiān)管體制,實現(xiàn)跨產(chǎn)品、跨機構(gòu)、跨市場的協(xié)調(diào)。

篇（5）

一、中國證券監(jiān)管體制的變遷

自上世紀80年代末期以來，我國證券監(jiān)管體制經(jīng)歷了由分散、多頭監(jiān)管到集中監(jiān)管的過程，大體可分為三個階段。

第一階段(1992年5月以前)是我國證券監(jiān)管體制的萌芽時期。對證券市場的監(jiān)管是在國務(wù)院的部署下，主要由上海、深圳兩市地方政府進行管理，有關(guān)證券法規(guī)也是由兩地政府和兩地的人民銀行制定并執(zhí)行。

第二階段(1992年5月一1997年底)是對證券市場的監(jiān)管由中央與地方、中央各部門共同參與管理向集中統(tǒng)一管理的過渡階段。1992年5月，中國人民銀行成立證券管理辦公室，同年7月，國務(wù)院建立國務(wù)院證券管理辦公會議制度，代表國務(wù)院行使對證券業(yè)的日常管理職能。1992年10月國務(wù)院成立國務(wù)院證券委員會及其執(zhí)行機構(gòu)——中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)作為專門的國家證券監(jiān)管機構(gòu)。這種制度安排，事實上是將國務(wù)院證券委代替了國務(wù)院證券管理辦公會議制度，代替國務(wù)院行使對證券業(yè)的日常管理職能，將中國證監(jiān)會替代了中國人民銀行證券管理辦公室。

同時，國務(wù)院賦予中央有關(guān)部門部分證券監(jiān)管的職責(zé)，成了各部門共管的局面。國家計委根據(jù)證券委的計劃建議編制證券發(fā)行計劃；中國人民銀行負責(zé)審批和歸口管理證券機構(gòu)，報證券委備案；財政部歸口管理注冊會計師和會計師事務(wù)所，對其從事與證券業(yè)有關(guān)的會計事務(wù)的資格由證監(jiān)會審定；國家體改委負責(zé)擬定股份制試點的法規(guī)，組織協(xié)調(diào)有關(guān)試點工作，同時企業(yè)主管部門負責(zé)審批中央企業(yè)的試點。

另外，地方政府仍在證券管理中發(fā)揮重要作用。上海、深圳證券交易所由當?shù)卣芾恚勺C監(jiān)會實施監(jiān)督；地方企業(yè)的股份制試點由省級或計劃單列市人民政府授權(quán)的部門會同企業(yè)主管部門審批。同時，中國證監(jiān)會向隸屬于地方政府的地方證券期貨監(jiān)管部門授權(quán)，讓它們行使部分監(jiān)管職責(zé)。

第三階段(1997年底一至今)是初步建立全國集中統(tǒng)一的證券監(jiān)管體系階段。1997年11月，中央金融工作會議決定撤消國務(wù)院證券委，其監(jiān)管職能移交中國證監(jiān)會。1998年4月，中國人民銀行行使的對證券市場監(jiān)管職能(主要是對證券公司的監(jiān)管)也移交中國證監(jiān)會。同時，對地方證券監(jiān)管體制進行改革，將以前由中國證監(jiān)會授權(quán)、在行政上隸屬各省市政府的地方證券監(jiān)管機構(gòu)收歸中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)，同時擴大了中國證監(jiān)會向地方證券監(jiān)管機構(gòu)的授權(quán)。此外，證券交易所也由地方政府管理轉(zhuǎn)變?yōu)橹袊C監(jiān)會管理。

1999年7月1日，《證券法》開始實施，與此同時，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)正式掛牌。這標志著我國集中統(tǒng)一的證券、期貨兩級監(jiān)管體制基本建立：證監(jiān)會負責(zé)全國證券市場的監(jiān)管；區(qū)域內(nèi)上市公司和證券經(jīng)營服務(wù)機構(gòu)由證監(jiān)會派出機構(gòu)——地方證管辦和特派員辦事處、證監(jiān)會專員辦事處根據(jù)授權(quán)和職責(zé)分別監(jiān)管。地方證管辦還負責(zé)涉及跨省區(qū)重大案件的聯(lián)合稽查的組織和重大事項的協(xié)調(diào)工作。

二、對現(xiàn)行證券監(jiān)管體制的評價

集中統(tǒng)一的證券監(jiān)管體制已經(jīng)成為世界各國(無論是成熟市場還是新興市場)普遍偏好的目標模式，它甚至被認為是證券市場發(fā)展的必然規(guī)律。證券市場本身具有統(tǒng)一性和一體性的內(nèi)在要求，對于一個高效證券市場所必備的基本要素，即市場的信息有效性、市場運作的高效率與低成本、市場的統(tǒng)一性和規(guī)模以及市場的公開、公平和公正性來說，只有集中統(tǒng)一的管理體制和由此形成的統(tǒng)一市場法規(guī)體系方能使之得以保證。我國證券監(jiān)管體制的變遷符合了證券市場本身發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律性和客觀要求。同時，集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制又比較符合中國國情，同我國的經(jīng)濟與政治體制、經(jīng)濟與金融管理模式以及證券市場的成熟度相吻合。隨著我國證券市場的發(fā)展，市場規(guī)模擴大、市場發(fā)展全國化同管理地區(qū)化之間的矛盾日益突出；證券業(yè)的擴張和中介機構(gòu)非規(guī)范化運作的普遍性也呼喚單一的行業(yè)管理；監(jiān)管體制的低權(quán)威性使投資者利益難以在操縱與欺詐環(huán)生的市場環(huán)境中得以保全；市場的進一步發(fā)展迫切需要持久、統(tǒng)一和穩(wěn)定的制度與政策加以保障。正是上述我國證券市場乃至國民經(jīng)濟運行的客觀要求促使證券監(jiān)管體制的變革，以消除制約市場發(fā)展的矛盾和障礙。可以說，現(xiàn)行的監(jiān)管體制在一定程度上克服了原體制的若干內(nèi)在弊端和矛盾，降低了監(jiān)管成本，從而提高了證券監(jiān)管效率和監(jiān)管的公正性。

但受制于我國轉(zhuǎn)軌時期的政治與經(jīng)濟環(huán)境的影響，我國的證券監(jiān)管體制還有許多不完善之處，這主要表現(xiàn)為：(1)對政府監(jiān)管者的監(jiān)督及其自身建設(shè)問題。權(quán)力的集中不可避免地帶來以及監(jiān)管者被“俘虜”所帶來的尋租等監(jiān)管的非效率。對此，必須設(shè)立有效的內(nèi)部控制機制和外部監(jiān)督機制，以防止監(jiān)管者的行為和機會主義行為，避免監(jiān)管者被利益集團所“俘虜”，提高監(jiān)管與服務(wù)的質(zhì)量，從而確保證券監(jiān)管的公正性和效率。(2)中國證監(jiān)會與其他經(jīng)濟管理部門的協(xié)調(diào)與溝通問題。獨立而專一的主管機構(gòu)設(shè)置固然能夠提高決策出臺與實施的力度與權(quán)威，但同樣可能損害決策的科學(xué)性。特別當證監(jiān)會與其他金融監(jiān)管部門間就某些重大事項存在目標沖突時尤為可能。因此，集權(quán)化的主管機關(guān)必須避免狹隘于本領(lǐng)域的監(jiān)管視野，注重監(jiān)管制度、政策的全面合理性和對國家整體利益的通盤考慮。(3)自律機構(gòu)的作用問題。集中統(tǒng)一監(jiān)管體制并不排斥自律監(jiān)管的作用，自律機構(gòu)在美國模式中同樣擁有相當?shù)淖裕l(fā)揮著重要作用。但在我國現(xiàn)行監(jiān)管體制中，自律管理的作用依然未得到強調(diào)，證券交易所和證券業(yè)協(xié)會只起輔助政府監(jiān)管的作用，且完全受制于證監(jiān)會的集中管理。

三、中國證券監(jiān)管體制的改革取向

中國證券監(jiān)管體制的變遷表現(xiàn)為一種逐步強化的過程，但在現(xiàn)實中，政府監(jiān)管既存在著越位的情形，也存在著缺位的狀況。因此，必須對證券監(jiān)管體制進行改革。針對上述中國證券監(jiān)管體制的主要缺陷，可實施以下措施，提高監(jiān)管績效。

1．確認和保障證券監(jiān)管機構(gòu)的獨立地位

監(jiān)管機構(gòu)的一些行為具有立法和司法性質(zhì)，如政策制定與實施、監(jiān)督、檢查、處罰等。目前，我國具有立法和司法性質(zhì)的監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管政策制定與實施基本上是按照普通行政程序進行的，該機構(gòu)及其人員沒有相對獨立的法律地位，其身份也沒有特別保障，因而監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管政策和監(jiān)管行為的威信和效用均不理想。如國有股減持方案的朝令夕改就是多頭決策形成的結(jié)果。保障具有立法與司法性質(zhì)的監(jiān)管機構(gòu)及其人員的相對獨立性，并將其監(jiān)管行為司法化，是提高此類行為的威信與效能、切實保障投資者利益，提高證券市場效率的必由之路。因此，要加強統(tǒng)一立法和集中管理的程度，逐步解決部門利益與國家整體利益的沖突，實現(xiàn)證券市場促進國民經(jīng)濟發(fā)展的目的。同時，還要逐步放松繼承原計劃體制所建立的高度計劃管制，建立松緊相宜的監(jiān)管制度，實現(xiàn)集中管理下的總體放松和局部強化的結(jié)合。

2．強化對監(jiān)管者的監(jiān)督

在證券監(jiān)管活動中，由于自主裁決權(quán)的存在，使監(jiān)管者有可能，不是按“三公”原則規(guī)范行事，而是出于某一利益集團的考慮，或憑主觀意愿行事。因此，要確立和強化對監(jiān)管者的監(jiān)管，以保證監(jiān)管者將保護投資者的利益作為行動基準。規(guī)范監(jiān)管行為關(guān)鍵在于監(jiān)管程序法制化和社會化。監(jiān)管者對市場的監(jiān)管行為首先就表現(xiàn)為依法行政。因此，要控制監(jiān)管者的創(chuàng)租行為，盡可能減少監(jiān)管失靈，就應(yīng)當建立完善的行政程序制度，使監(jiān)管程序法制化。實現(xiàn)監(jiān)管程序社會化則要求革新證券監(jiān)管中立法和實施其他抽象監(jiān)管活動的程序。將目前基本上處于封閉狀態(tài)的程序改造為允許社會參與和監(jiān)督的開放程序。借鑒以往的經(jīng)驗教訓(xùn)，不再搞政府部門閉門造車，應(yīng)自下而上、廣泛征集、充分醞釀、反復(fù)比較，最后由有關(guān)部門擇優(yōu)。為此，聽證制度應(yīng)作為一種新的內(nèi)容廣泛進入證券監(jiān)管的立法和其他抽象監(jiān)管活動的程序。超級秘書網(wǎng)

篇（6）

這段時期是香港金融業(yè)發(fā)展最快的時期。自律性監(jiān)管變化靈活、監(jiān)管成本低、監(jiān)管強度松適應(yīng)了當時香港經(jīng)濟發(fā)展狀況,促進了香港金融業(yè)發(fā)展。

2“積極不干預(yù)”階段(20世紀60年代末～90年代末)

60年代初香港第一次爆發(fā)了銀行危機,香港政府意識到完全依靠銀行內(nèi)部自我的風(fēng)險控制是不能完全有效的應(yīng)對波及范圍廣、影響強度大的風(fēng)險,開始著手制定香港銀行業(yè)的監(jiān)管法規(guī),60年代末《銀行業(yè)條例》頒布。在此之后,香港開始出現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營的萌芽,銀行、證券以及保險業(yè)開始出現(xiàn)跨領(lǐng)域產(chǎn)品。產(chǎn)品創(chuàng)新日益活躍,監(jiān)管對象日益多樣化,金融風(fēng)險日益增加,僅依靠行業(yè)內(nèi)部的自律性監(jiān)管己經(jīng)不能滿足市場發(fā)展的需要。香港政府開始制定一些法律、法規(guī)對金融業(yè)進行約束和管理,以求控制香港金融業(yè)的風(fēng)險,實現(xiàn)穩(wěn)定發(fā)展。在這30年間,香港先后成立香港金融管理局、證券監(jiān)管委員會等官方機構(gòu)對行業(yè)進行監(jiān)管,關(guān)注各行業(yè)風(fēng)險狀況和業(yè)務(wù)水平。但這些監(jiān)管機構(gòu)沒有像英國、新加坡等國家的監(jiān)管機構(gòu)對金融業(yè)進行過多的直接監(jiān)管。證監(jiān)會、金融管理局只是在其認為可能會出現(xiàn)大的危機的情況下,對所監(jiān)管的領(lǐng)域進行指導(dǎo)和幫助,并協(xié)助處理一些糾紛。

這一時期香港的經(jīng)濟、金融運行狀況比較良好,政府對整個金融業(yè)的運行抱的是積極不干預(yù)”的態(tài)度,“積極”的涵義是政府會采取積極的態(tài)度,根據(jù)當前形勢的發(fā)展,權(quán)衡輕重,仔細考慮支持和反對采取干預(yù)行動的理據(jù)。

3“小政府、大市場”階段(90年代末～至今)

篇（7）

證券監(jiān)管包括證券監(jiān)督和管理兩個方面的內(nèi)容。確立有效的監(jiān)管體制模式，能夠提高監(jiān)管的效率，避免證券市場過分波動。2005年10月修訂的《證券法》進一步加強了我國的證券監(jiān)督體制，目前我國已經(jīng)形成了以政府，即中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱“證監(jiān)會”）監(jiān)管為主導(dǎo)的集中監(jiān)管和市場自律相結(jié)合的市場監(jiān)管體系。但實踐中，政府型監(jiān)管體制的局限以及市場監(jiān)管的失靈導(dǎo)致證券市場監(jiān)管出現(xiàn)漏洞，為有效規(guī)范不斷發(fā)展的證券市場，構(gòu)建包括社會監(jiān)督在內(nèi)的多元化監(jiān)督體制就具有重要的理論意義和實踐意義。

我國證券監(jiān)管體制的發(fā)展變遷及特點

（一）我國證券監(jiān)管體制的發(fā)展變遷

我國證券市場監(jiān)管體制模式變遷：從地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管。

多頭監(jiān)管階段。1992年以前，證券監(jiān)管以中國人民銀行為主導(dǎo)，原國家計委、財政部、原體改委等多方參與為格局，實際操作中由于多頭監(jiān)管顯得十分混亂。

證券委員會和證監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)管階段。1992年國務(wù)院設(shè)立國務(wù)院證券委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會。其中證券委為證券市場主管機構(gòu)，證監(jiān)會為具體執(zhí)行機構(gòu)。

中國證監(jiān)會集中監(jiān)管階段。1998年至今，國務(wù)院決定將證券委與證監(jiān)會合并為國務(wù)院直屬事業(yè)單位，同時將央行的證券監(jiān)管職能移交證監(jiān)會統(tǒng)一行使，地方證券監(jiān)管機構(gòu)改組為證監(jiān)會派出機構(gòu)，由證監(jiān)會垂直領(lǐng)導(dǎo)。至此，我國集中統(tǒng)一的證券監(jiān)管體制大體形成。

（二）我國證券監(jiān)管體制的特點

實行以政府監(jiān)管為主導(dǎo)、自律監(jiān)管為輔的監(jiān)管體系。新修訂的《證券法》規(guī)定，“國家對證券發(fā)行、交易活動實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下依法設(shè)立證券業(yè)協(xié)會，實行自律性管理”。政府對證券的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會進行，政府作為監(jiān)管者可以集中行使監(jiān)管職責(zé)，解決各部門之間相互推諉而引致監(jiān)管效率耗損問題。

集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制。按照《證券法》的明確規(guī)定，中國證監(jiān)會對證券市場進行統(tǒng)一的監(jiān)管，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)需要可以設(shè)立派出機構(gòu)，按照授權(quán)履行監(jiān)督管理職責(zé)，明確了中國證監(jiān)會的職責(zé)和權(quán)限，明顯提升了證監(jiān)會的地位，也形成了我國證券市場上集中統(tǒng)一管理的監(jiān)督體制。

實行證券業(yè)、保險業(yè)、銀行、信托業(yè)分業(yè)管理。證券和銀行、信托、保險活動應(yīng)有各自的規(guī)則和業(yè)務(wù)范圍，證券業(yè)不得直接從事銀行業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、保險業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行、信托公司、保險公司也不能直接從事證券業(yè)務(wù)，比如不能直接買賣證券等。

我國證券監(jiān)管體制存在的缺陷

政府主導(dǎo)監(jiān)管體制的局限。政府行政監(jiān)督權(quán)限過大，缺乏對政府監(jiān)管的監(jiān)督。證監(jiān)會集中統(tǒng)一對我國證券市場監(jiān)督管理，行使的是典型的行政權(quán)力，涉及證券活動的方方面面。雖然政府監(jiān)管能夠從宏觀上總體把握問題，彌補了由于市場失靈帶來的缺陷，提高了證券市場的運行效率，但是過度監(jiān)管權(quán)限的集中容易導(dǎo)致權(quán)力的濫用和政府本身監(jiān)管的失靈。而從我國目前的證券監(jiān)管制度來看，并沒有專門針對政府監(jiān)管部門的監(jiān)督，這樣當政府監(jiān)管失靈時并不能有效地起到監(jiān)管作用。

未充分發(fā)揮自律監(jiān)管機制的作用。證券市場的規(guī)范化運作需要政府的監(jiān)管，但僅靠政府監(jiān)管不夠，市場自律始終是維持證券市場規(guī)范發(fā)展的重要機制。自律組織主要包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會，但從目前的監(jiān)管現(xiàn)狀來看，雖然我國實行政府監(jiān)管為主、自律監(jiān)管為輔的監(jiān)管體制，但實際上我國證券監(jiān)管過度重視政府監(jiān)管，忽視了自律機構(gòu)對證券市場的監(jiān)管作用，導(dǎo)致其無法有效發(fā)揮。具體表現(xiàn)為：

證券交易所缺乏獨立決策權(quán)。我國實行政府主導(dǎo)的集中統(tǒng)一管理機制，證券交易所沒有獨立的經(jīng)營決策權(quán)，交易所的規(guī)則多數(shù)由政府政策決定，而國外多數(shù)國家由證券交易所自由決定，這樣證券所自律監(jiān)管的作用無法有效發(fā)揮。

證券交易所缺乏獨立監(jiān)督權(quán)力。證券交易所由于不能自主制定自律監(jiān)管規(guī)則，沒有足夠的監(jiān)督權(quán)力，完全依靠政府的政策導(dǎo)向，而且現(xiàn)行制度并未授予其獨立監(jiān)督權(quán)力的權(quán)限，從而導(dǎo)致實踐中證券交易所的監(jiān)督效力不足。多元化證券監(jiān)管體制構(gòu)建思路

（一）構(gòu)建多元化證券監(jiān)管體制框架

為了保證證券市場的規(guī)范發(fā)展，有必要建立有效的證券監(jiān)管體制，針對目前政府監(jiān)管與自律監(jiān)管的缺陷，構(gòu)建有效的證券監(jiān)管體制，通過引入社會監(jiān)管力量，形成證監(jiān)會、行業(yè)自律監(jiān)管與社會監(jiān)管“三位一體”的監(jiān)管體系，具體為：通過發(fā)揮政府的主導(dǎo)作用，將政府監(jiān)管限定在合理邊界內(nèi)，同時采取措施加強行業(yè)自律組織的監(jiān)管，并建立獨立的社會監(jiān)管機構(gòu)，引入社會監(jiān)管，從而通過“三位一體”的協(xié)作維護市場公平秩序和投資者的合法權(quán)益。

（二）規(guī)范并推行社會力量的監(jiān)督

投資者、上市公司、證券交易商、自律組織等，是證券市場上的不同利益主體，但是由于目前政府主導(dǎo)監(jiān)管、自律組織輔助監(jiān)管體制并不能有效的協(xié)調(diào)不同利益主體間的沖突，實踐中一些個人和社會組織自發(fā)的對證券市場進行監(jiān)督。但是由于沒有法律的授權(quán)，他們的監(jiān)督力量并不能滿足證券市場的監(jiān)督要求。因此，若能借鑒美國“公眾公司會計監(jiān)督委員會”的設(shè)立模式，成立獨立的、非營利性的社會監(jiān)督機構(gòu)對證券市場進行監(jiān)督，并通過法律授權(quán)和國家制度、政策的保障，以及機構(gòu)本身行為準則、治理結(jié)構(gòu)、資金獲取、監(jiān)督方式等內(nèi)容建立，才能最終發(fā)揮它的作用。當然，關(guān)于這種監(jiān)督方式的可行性有待進一步探討。

（三）加強多元化監(jiān)管體制之間的協(xié)調(diào)

適度放松政府管制。由于政府監(jiān)管本身屬于行政性監(jiān)督，為防止政府監(jiān)管權(quán)力的過度膨脹和濫用導(dǎo)致政府監(jiān)管失靈現(xiàn)象出現(xiàn)，應(yīng)將政府監(jiān)管限制在“適度”范疇內(nèi)，將政府監(jiān)管的權(quán)限限定在宏觀決策、事后制裁、強制執(zhí)行等方面。

加強自律組織的監(jiān)管作用。自律組織的自限不足是導(dǎo)致自律組織監(jiān)督作用不能有效發(fā)揮的主要因素。因此，完善自律監(jiān)督體制首先要完善自律組織的治理結(jié)構(gòu)，充分配置自律監(jiān)管組織職權(quán)，保證其獨立自主決策權(quán)的行使。本文建議在我國相關(guān)法律制度中，如《證券法》中明確規(guī)定證券交易所自律地位，并規(guī)定“證券交易所可以根據(jù)交易所章程和業(yè)務(wù)規(guī)則，對會員實施自律監(jiān)管，交易所有權(quán)對會員及其雇員等進行檢查、調(diào)查、處分，交易所可以設(shè)立解決會員之間或會員與客戶之間發(fā)生的糾紛的調(diào)節(jié)或仲裁制度”。

建立協(xié)調(diào)均衡的證券監(jiān)管體系。即通過合理界定各監(jiān)管機構(gòu)之間的職能劃分，明確各機構(gòu)具體職責(zé)，并加強相互間的協(xié)調(diào)。一個有效的監(jiān)管體制應(yīng)當是穩(wěn)定而均衡的，雖然上文針對我國證券監(jiān)管的實際提出了構(gòu)建“三位一體”的證券監(jiān)管體制，但是各組成部分之間并不是完全相互獨立的，而是要形成穩(wěn)定、協(xié)調(diào)和制衡的現(xiàn)代監(jiān)管體系。

建立政府監(jiān)管預(yù)警機制。由于政府監(jiān)管主體權(quán)限集中再加上政府監(jiān)管本身的缺陷，會出現(xiàn)政府監(jiān)管失靈的現(xiàn)象，為有效阻止這種情況的發(fā)生，建立政府監(jiān)管預(yù)警機制就具有必要性。明確各監(jiān)督機構(gòu)職能，確立穩(wěn)定的立法機制。各機構(gòu)職能的明確劃分和確定是保證各機構(gòu)有效運行的前提條件，并保證充分發(fā)揮各機構(gòu)的職能。目前的證券立法多數(shù)由行政機構(gòu)來進行，政策的制定和政策的執(zhí)行有時屬于同一機構(gòu)，這樣不利于證券政策的穩(wěn)定，為保證政策的科學(xué)、規(guī)范和穩(wěn)定，應(yīng)“將政策的制定者和政策的執(zhí)行者區(qū)分，分屬各自不同歸屬的機構(gòu)獨立操作”。

參考文獻：

篇（8）

很多院校雖然已逐漸重視專業(yè)實踐課程的開設(shè)，也強調(diào)了理論課與實踐課的比例，但究其教學(xué)方法還是以教師講學(xué)生聽為主，該教學(xué)方法對高職教育存在一些明顯不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：老師主動授課，學(xué)生被動聽講，學(xué)生缺乏學(xué)習(xí)的積極性，講師一言堂，學(xué)生缺乏學(xué)習(xí)的主動性、互動性；先知識，后技能，重知識，輕技能，強調(diào)知識點的從易到難，從淺入深，但知識點相對分離，理論與實踐分離；傳統(tǒng)說教式的教學(xué)方法對職業(yè)素質(zhì)、實踐能力的培養(yǎng)尤顯不足。

就業(yè)指導(dǎo)力度不夠

職業(yè)教育即學(xué)生就業(yè)前的職業(yè)準備教育，職業(yè)教育質(zhì)量如何，衡量的標準應(yīng)該是培養(yǎng)的學(xué)生是否掌握職業(yè)崗位需要的能力。目前重招生、輕就業(yè)的現(xiàn)象比較普遍，對勞動力市場的實際需要缺乏研究，對崗位實際技能的要求把握不夠，對就業(yè)信息掌握不足，對畢業(yè)生缺乏有效的就業(yè)指導(dǎo)和服務(wù)。

專業(yè)調(diào)整方法

在進行課程體系改革的過程中，應(yīng)該以學(xué)生為主體，使課程調(diào)整與社會需求相適應(yīng)，使課程調(diào)整具有一定的前瞻性和系統(tǒng)性。

1以市場為導(dǎo)向，優(yōu)化人才培養(yǎng)方案

高職網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理專業(yè)是培養(yǎng)德、智、體、美全面發(fā)展網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用型高素質(zhì)人才，信息技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)的快速發(fā)展，決定市場對網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理專業(yè)人才需求也在不斷發(fā)生變化，專業(yè)的人才培養(yǎng)方案亦要與時俱進。長期堅持以市場需求、學(xué)生就業(yè)為導(dǎo)向不動搖，適時調(diào)整人才培養(yǎng)方案；根據(jù)高職辦學(xué)宗旨與特點，要注重強化崗位特定能力、重視企業(yè)行業(yè)基本能力、保證職業(yè)通用能力。

2基于職業(yè)崗位，調(diào)整課程體系

基于職業(yè)崗位建立高職網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理專業(yè)課程體系，采用學(xué)分制，必修與選修相結(jié)合，學(xué)生可以根據(jù)興趣愛好選擇教師與課程，體現(xiàn)學(xué)生的主體地位。通過市場調(diào)研，當前網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理專業(yè)市場相關(guān)的工作崗位有：綜合布線員、網(wǎng)站維護工程師、網(wǎng)絡(luò)管理支持與維護工程師、網(wǎng)絡(luò)管理員、網(wǎng)絡(luò)安全工程師、網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)工程師、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)集成工程師、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備營銷員等，根據(jù)各院校自身特色、師資、實訓(xùn)條件等因素選取兩到三個典型工作崗位設(shè)置課程體系。

3注重過程考核，調(diào)整課程考核方式

篇（9）

“十一五”時期是我國經(jīng)濟、社會、城市發(fā)展的重要時期，為完成我國“十一五”經(jīng)濟社會發(fā)展規(guī)劃的各項指標和任務(wù)，建設(shè)系統(tǒng)應(yīng)當在其中發(fā)揮更大的作用。要通過體制、.制度、科技創(chuàng)新，建立更加科學(xué)規(guī)范的管理體系和市場體系，使各項工作都取得新成績、新突破，并走在全國建設(shè)系統(tǒng)的前列。為此，根據(jù)《國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十一個五年總體規(guī)劃，特制定我國建筑業(yè)2006-2010年發(fā)展規(guī)劃。該規(guī)劃是我國建筑業(yè)和工程建設(shè)發(fā)展的總體規(guī)劃，建筑節(jié)能和建設(shè)科技等規(guī)劃作為其專項規(guī)劃是在總體規(guī)劃統(tǒng)領(lǐng)下的具體化和補充，總體規(guī)劃對各專項規(guī)劃具有綱領(lǐng)性和指導(dǎo)性，專項規(guī)劃更具有可操作性，兩者互為依托、相輔相成、協(xié)調(diào)一致，共同構(gòu)成我國建筑業(yè)“十一五”期間發(fā)展的全面規(guī)劃.

一、建立健全工作質(zhì)量監(jiān)管體系的必要性

建筑業(yè)是我國國民經(jīng)濟建設(shè)中的中流砒柱，而提高工程質(zhì)量是我國建筑業(yè)的長期戰(zhàn)略方針。建筑工程是大型的綜合項目，其工程質(zhì)量問題不僅涉及到個人與財產(chǎn)的安全，而且還涉及到社會的穩(wěn)定。但是，目前該行業(yè)存在的問題還相當嚴重，比較突出的問題之一是建筑工程質(zhì)量參差不齊。近年來，發(fā)生的一些重大工程質(zhì)量事故不但造成了巨大的經(jīng)濟損失，也產(chǎn)生了嚴重的社會影響。所以，加強工程質(zhì)最監(jiān)管力度刻不容緩。就目前工程質(zhì)量監(jiān)督管理中，我認為還存在如卜幾中函待解決的問題:

(一)監(jiān)管工作手段單一，技術(shù)含金量低

20年來，質(zhì)監(jiān)機構(gòu)在質(zhì)監(jiān)手段方法上的發(fā)展創(chuàng)新速度遠遠低于其組織機構(gòu)建設(shè)速度。20年過去了，監(jiān)督手段基本還停留在眼看、手摸、錘敲階段，即使增加了一部分現(xiàn)場檢測，也是有限的輔助手段，主要工作方法的革命并沒有完成。質(zhì)監(jiān)人員構(gòu)成不盡合理。大多數(shù)質(zhì)監(jiān)機構(gòu)直接招聘應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生充實隊伍，表面上人員的學(xué)歷層次上了好幾個臺階，但因缺乏施工現(xiàn)場的實際工作經(jīng)驗，大多數(shù)人并未發(fā)揮出與其學(xué)歷相適應(yīng)的作用。質(zhì)監(jiān)在技術(shù)上的專業(yè)性尚未得到最大程度地體現(xiàn).因而也未能很好地實現(xiàn)政府監(jiān)督工程質(zhì)量的初衷。

(二)建筑市場機制尚不完善，政府監(jiān)管服務(wù)功能有待加強

在市場準入和清出、政府各相關(guān)部門的監(jiān)管關(guān)系、建設(shè)單位的質(zhì)量安全責(zé)任、建筑務(wù)工人員的權(quán)益保護、市區(qū)內(nèi)外統(tǒng)一管理、促進新型市場主體發(fā)育和建筑節(jié)能等方面的法規(guī)制度還比較薄弱;在監(jiān)管對象、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管方法和監(jiān)管程度等方面，存在著“缺位”與“越位”問題;建筑市場秩序仍不夠規(guī)范，工程轉(zhuǎn)包、資質(zhì)掛靠、違法分包和招投標中的圍標、串標等違法違規(guī)行為依然存在:對不同投資性質(zhì)的工程沒有形成不同方式和不同程度的監(jiān)管模式。

(三)工程質(zhì)最監(jiān)管體制尚不健全，與市場管理結(jié)合尚不到位

政府監(jiān)管水平尚待進一步提高。監(jiān)管體制分散、部門之間條塊分割現(xiàn)象嚴重，容易出現(xiàn)行政的越位、缺位和錯位，造成部分工程逃脫監(jiān)管，極大地影響了行政效率:工程監(jiān)管模式單一，沒有形成針對工程的不同技術(shù)特點和投資屬性及不同質(zhì)量責(zé)任主體的多元化的工程監(jiān)管模式，難以提高監(jiān)管效率;對在建工程的質(zhì)量管理比較重視，而對既有工程質(zhì)量管理還處于空白，全壽命周期的質(zhì)量管理體制尚未形成:工程監(jiān)管較為粗放，沒有形成量化的評價體系;執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，部分法律法規(guī)沒有得到嚴格落實。

(四)施工全過程安全份理和全方位監(jiān)管尚未全部落實，班任體系還份進一步強化

1.政府監(jiān)管水平尚需進一步提高。部分監(jiān)管部門工作主動性、預(yù)見性差，對安全生產(chǎn)形勢分析不夠，對事故的防范措施不夠有力，政府監(jiān)管存在盲點;未能合理組織利用建設(shè)系統(tǒng)各種管理資源和充分發(fā)揮各個管理層次、環(huán)節(jié)的整體效能，未形成安全生產(chǎn)的監(jiān)管合力;部分監(jiān)管機構(gòu)權(quán)威性不高，對違法違規(guī)行為和重大事故執(zhí)法不嚴、處罰不力，缺乏強硬的手段措施，對有關(guān)方面起不到震懾作用:在監(jiān)管體制方面，由于相關(guān)法規(guī)規(guī)定的職責(zé)存在交叉，界定不清，各部門之間的關(guān)系沒有理順，安全監(jiān)管工作受到一定影響.

2.保障安全生產(chǎn)的有關(guān)環(huán)境急需改善。在市場環(huán)境方面，一些建設(shè)項目不履行法定建設(shè)程序，企業(yè)間的惡性競爭，以及轉(zhuǎn)包、掛靠、違法分包等現(xiàn)象，都直接影響安全生產(chǎn)的正常開展。施工安全形勢不容樂觀，建筑施工傷亡事故總量仍然偏高，“十五”期間共發(fā)生傷亡事故194起，死亡391人，其中二級重大事故5起。

二、工程質(zhì)量監(jiān)管體系的創(chuàng)斷思路

(一)研究和探索新的監(jiān)管思路，應(yīng)是迫在眉晚的任務(wù)

改革開放初期，全國呈現(xiàn)出大干快上的氛圍，作為代表政府的第三方監(jiān)督機構(gòu)，對穩(wěn)定和提高當時我國建設(shè)工程的質(zhì)量水平，起到了決定性的作用。但是，隨著我國建筑市場逐步走向成熟，建筑領(lǐng)域的法律法規(guī)日趨健全，工程監(jiān)理制度漸趨完善，一大批高水準的施工企業(yè)己經(jīng)形成，全國尤其是北京、上海等經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)的建設(shè)工程質(zhì)量水平，更多的是依托創(chuàng)新的監(jiān)管體系得到控制。因此。研鄉(xiāng)i和探索新的監(jiān)管思路，應(yīng)是迫在眉睫的任務(wù)。

1.巡查制度是監(jiān)督機構(gòu)的主要運作模式。如果說取消工程質(zhì)量核驗，建立竣工驗收備案制度，由對實體質(zhì)量的檢查轉(zhuǎn)變?yōu)閷ω?zé)任主體質(zhì)量行為的抽查監(jiān)督，是進入新世紀工程質(zhì)量監(jiān)督制度的第一次大的轉(zhuǎn)變的話，逐步推行巡查制度可能是第二次轉(zhuǎn)變，也是第一次轉(zhuǎn)變的繼續(xù)深化。

由于工程建設(shè)任務(wù)量大、責(zé)任主體多，監(jiān)督機構(gòu)的運作模式應(yīng)當主要采用巡查方式，而且應(yīng)當是不定期、不告知的隨機巡查。質(zhì)量監(jiān)督人員到現(xiàn)場不是直接控制工程質(zhì)量或進行質(zhì)量把關(guān)，而是為了發(fā)現(xiàn)責(zé)任單位主體的違法行為，并加以處罰，目的是確保企業(yè)和項目質(zhì)量保證體系的建立和正常運行;質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)的隨機抽查，是在各方責(zé)任主體對實體質(zhì)量有合格結(jié)論的基礎(chǔ)上進行，主要日的是復(fù)查。

筆者認為，多年來沿襲的以項目為單位、定點監(jiān)督為主要方式的監(jiān)督做法存在不少弊端，有些質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)只注重對辦理質(zhì)量監(jiān)督手續(xù)的項目進行監(jiān)督，而不愿意過問不辦理質(zhì)監(jiān)手續(xù)的項目，導(dǎo)致自覺守法的項目被反復(fù)檢查，而故意逃避監(jiān)督的行為反而無人查處。因此，實施巡查制度，既強化了對建設(shè)工程各責(zé)任主體質(zhì)量行為的監(jiān)督，也在管理中進一步體現(xiàn)了各責(zé)任土體對建設(shè)工程應(yīng)承擔(dān)的質(zhì)量責(zé)任。

2，充分利用中介機構(gòu)和社會力量做好工程質(zhì)量監(jiān)管。隨著市場經(jīng)濟的逐步發(fā)展，監(jiān)督管理工作應(yīng)及時調(diào)整思路，市場可以調(diào)節(jié)的應(yīng)該交給市場，可以依靠中介機構(gòu)甚至社會監(jiān)督制約的，就要充分利用。也就是要充分體現(xiàn)《行政許可法》中所說的“四個優(yōu)先”原則。建設(shè)、勘察、設(shè)計、施工、工程監(jiān)理五方責(zé)任主休，分別承擔(dān)相應(yīng)的質(zhì)量責(zé)任，其質(zhì)量行為也是政府監(jiān)管的重點內(nèi)容。但是，隨著形勢發(fā)展，一方面應(yīng)將工程質(zhì)量檢測機構(gòu)、施工圖審查機構(gòu)也納入責(zé)任主體范圍，同時，幾方責(zé)任在層次上應(yīng)有所不同，在今后質(zhì)量監(jiān)管中更要逐步突出建設(shè)單位的第一責(zé)任。另一方面，市場經(jīng)濟比較發(fā)達、中介機構(gòu)比較成熟的地區(qū)，要重視對施工圖審查機構(gòu)、監(jiān)理公司、工程質(zhì)量檢測機構(gòu)發(fā)展的支持，充分依靠、發(fā)揮它們對質(zhì)量監(jiān)督的技術(shù)輔助作用，同時也要加強對其履行質(zhì)量責(zé)任情況的監(jiān)督力度，以此來達到施工圖設(shè)計文件以及實體質(zhì)量符合強制性標準的目的。也就是說，政府工程質(zhì)量監(jiān)督機構(gòu)不應(yīng)對工程質(zhì)量作任何直接的合格評價，而是通過對施工圖審查機構(gòu)、監(jiān)理公司工程質(zhì)量檢測機構(gòu)所作合格結(jié)論進行抽檢核查的方式來間接達到調(diào)控目的。

3.政府投資工程和非政府投資工程監(jiān)管方式應(yīng)有所不同。隨著投資主體的多元化，特別是國務(wù)院《關(guān)于投資體制改革的決定》提出“對今后不使用政府資金的投資項目，一律不實行審批制度，而是改為核準制和備案制，完全由投資方來承擔(dān)風(fēng)險”’后果，政府工程和非政府工程如何區(qū)別對待就成為擺在質(zhì)量監(jiān)督部門面前的一個課題.

對于政府投資丁_程和非政府投資工程的監(jiān)管方式應(yīng)該有所區(qū)分。對政府投資工程實施全過程監(jiān)督，感覺上監(jiān)督機構(gòu)是以政府投資工程業(yè)主的身份去進行監(jiān)督，可能會出現(xiàn)建設(shè)單位游離于監(jiān)督范圍之外，并且也容易和現(xiàn)場監(jiān)督的工作角色混淆。因此，對于政府工程，層次監(jiān)督性質(zhì)的巡查制度應(yīng)該是今后的主要工作方式之一，另外，考慮增加代表政府進行驗收把關(guān)的環(huán)節(jié)，作為對建設(shè)單位工作評估的內(nèi)容可能也有其現(xiàn)實研究意義。國務(wù)院即將出臺《政府投資工程條例》，如何對政府投資工程實施工程質(zhì)量監(jiān)督，我們應(yīng)加強調(diào)研、明確職責(zé)。

(二)從單純注重施工現(xiàn)場的質(zhì)量安全監(jiān)管，轉(zhuǎn)移到既注重施工現(xiàn)場又注重建設(shè)項目實施全過程的質(zhì)量安全監(jiān)管，開掘監(jiān)管的深度

隨著專業(yè)化程度的提高，規(guī)劃、設(shè)計、施工、維修等的劃分越來越具體，使建設(shè)監(jiān)管難度越來越大，衡陽衡州市場“11·3"事故和常德橋南市場“12·21"事故的發(fā)生，充分說明只注重對施工現(xiàn)場的質(zhì)量安全監(jiān)管，而忽視建設(shè)工程全過程監(jiān)管是極其危險的。

所謂建設(shè)全過程，就是事前、事中、事后的整個過程，包括工程建設(shè)規(guī)劃許可、設(shè)計審查、施工許可、工程監(jiān)理、質(zhì)量安全監(jiān)督、竣工驗收備案、產(chǎn)權(quán)登記等所有建設(shè)程序和步驟。衡陽衡州市場在項目實施過程中嚴重違反法定建設(shè)程序，在沒有辦理規(guī)劃、施工許可證的情況下，擅自開工，而更為嚴重的是其開發(fā)商私下雇請有關(guān)人員擅自設(shè)計、施工，并降低工程質(zhì)量標準，在未經(jīng)工程竣工驗收和消防驗收的情況下攫自投入使用。因此，要遏制事故的發(fā)生，就必須加強建設(shè)工程全過程的監(jiān)管.

要規(guī)范工程參建各方質(zhì)量行為，從源頭抓起，從工程的招投標、施工許可、資質(zhì)管理、竣工驗收等各個環(huán)節(jié)加強監(jiān)管。要督促建設(shè)單位依法履行職責(zé)，嚴格遵守基本建設(shè)程序，履行合同約定，按照誰投資，誰決策、誰收益、誰承擔(dān)風(fēng)險和責(zé)任的原則，認真擔(dān)負起質(zhì)量安全責(zé)任，切實把好質(zhì)量安全關(guān):要督促建設(shè)單位和施工企業(yè)做好質(zhì)量安全保證體系的建立健全工作，嚴格落實質(zhì)量安全保證體系，做到質(zhì)量安全管理機構(gòu)和制度健全，嚴格執(zhí)行工程建設(shè)強制性標準條文和規(guī)范，確保提供優(yōu)質(zhì)合格的建筑產(chǎn)品。

(三)從單純注重監(jiān)管行為，轉(zhuǎn)移到既注近監(jiān)管行為又注，監(jiān)管制度的創(chuàng)新，加大監(jiān)管的力度

目前，建設(shè)工程監(jiān)管通過采取日常巡查、隨機抽查、告知性檢查和強制性介入檢查等監(jiān)管方式，取得了一定的成效。但建設(shè)工程質(zhì)量安全不僅僅靠監(jiān)管，更重要的是要靠套好的制度來保證，努力建立質(zhì)量安全的長效機制，用制度引導(dǎo)，制度橄勵，制度約束，制度規(guī)范來保證質(zhì)量安全監(jiān)管到位。

1.是要完善市場準入制度。認真制定勘查、設(shè)計、施工企業(yè)質(zhì)量安全管理規(guī)范，把企業(yè)是否具有質(zhì)盆安全保證能力作為市場準入的必備條件.在保證建設(shè)上程質(zhì)量安全的前提下，規(guī)范和保障各方主體的權(quán)益。

2.是要逐步建立市場誠信機制。建立健令以道德為支撐、以產(chǎn)權(quán)為基礎(chǔ)、以法律為保障的市場信用制度，形成建設(shè)工程市場信用體系。在加強對建設(shè)工程質(zhì)量安全各方責(zé)任主體的不良行為記錄管理工作的基礎(chǔ)上，完善建設(shè)工程市場責(zé)任主體信用檔案，建立起建筑企業(yè)、中介機構(gòu)和從業(yè)人員的信用檔案，全面接受社會監(jiān)督。同時要進一步完善企業(yè)質(zhì)量和安全行為評價體系，對企業(yè)的質(zhì)量和安全狀況進行科學(xué)量化的評價，實現(xiàn)用現(xiàn)代科技手段對企業(yè)資質(zhì)實行動態(tài)管理的目標。

3是要建立建設(shè)工程保險制度。工程保險就是用市場的手段來保證工程質(zhì)量安全的一項措施，通過工程保險的引入可以促進丁程質(zhì)量安全水平的提高，降低質(zhì)量安全風(fēng)險，同時也促進建設(shè)上程市場的誠信建設(shè)。

三、強化工程安全監(jiān)二確保工程質(zhì)量的重要組成部分

(一)健全施工安全技術(shù)標準體系和制度體系

按照建設(shè)部《建筑工程安全生產(chǎn)監(jiān)督管理工作導(dǎo)則》的有關(guān)要求，完善建筑工程安全生產(chǎn)管理制度，規(guī)范安全生產(chǎn)監(jiān)督行為.從資質(zhì)審查、招投標.施工許可、現(xiàn)場監(jiān)管等多個環(huán)節(jié)，從規(guī)范施工單位、建設(shè)單位、監(jiān)理單位、勘察設(shè)計單位等多個主體，從整頓規(guī)范建筑市場秩序、發(fā)展成建制勞務(wù)企業(yè)、改善農(nóng)民工生產(chǎn)生活環(huán)境、減少最低價中標對安全生產(chǎn)的負面影響等多個方面，形成覆蓋建筑市場各方責(zé)任主體，各級安全監(jiān)管部門和建設(shè)工程全過程的安全管理制度體系。使安全管理工作做到科學(xué)化、規(guī)范化、標準化、程序化。

(二)施工現(xiàn)場安全監(jiān)管體系

篇（10）

目前，制約我國水利建設(shè)體制改革進展的主要原因有兩點：目前，我國絕大部分水利建設(shè)單位一直都是沿用過去計劃經(jīng)濟體制下的傳統(tǒng)的管理模式，水利建設(shè)管理模式、方法較為粗放，各項管理工作都沒有得到科學(xué)的落實，精細化、全面化、全過程化的現(xiàn)代管理特征在目前的水利建設(shè)管理工作中尚未顯現(xiàn)出來，水利建設(shè)管理工作的成效仍然偏低，管理工作所帶來的社會效益與經(jīng)濟效益也相對有限；政府對水利產(chǎn)業(yè)的各項政策嚴重滯后，對水利建設(shè)的各項管理工作缺乏足夠的重視和日常監(jiān)督，導(dǎo)致水利建設(shè)管理模式改革，體制建設(shè)等工作無章可循，缺乏科學(xué)的指導(dǎo)和必要的調(diào)控，在一定程度上制約了我國水利建設(shè)體制改革進展。

2.水利建設(shè)管理機制殘缺

水利建設(shè)管理是一項復(fù)雜性極強的工作，需要對于水利建設(shè)有關(guān)的各個工作層面進行全面考慮，以顧全大局，保障水利建設(shè)管理體制的有效運轉(zhuǎn)，但目前，我國水利建設(shè)管理機制仍然較為殘缺，系統(tǒng)性不足，制約了水利建設(shè)管理基礎(chǔ)工作成效以及各項改革工作的進展。如：目前，全國水價計價機制的改革較為緩慢，水價的審批仍然由國家相關(guān)計價部門來進行嚴格的把控，水利單位負擔(dān)較重；水利資源收入的性質(zhì)劃分制度十分模糊；水利工程的維修養(yǎng)護機制混亂；工程維修養(yǎng)護與實際的建設(shè)標準不相配套等等。

3.水利工程項目投招標行為不規(guī)范

目前，我國水利工程建設(shè)市場發(fā)展迅速，而市場主體行為卻缺乏規(guī)范性，嚴重制約著水利建設(shè)管理體制改革成效。目前，水利工程項目投招標行為不規(guī)范主要體現(xiàn)在以下幾個方面：投招標規(guī)章制度不健全、工程項目體制不靈活、建設(shè)體系不完善，導(dǎo)致水利工程項目投招標活動混亂，惡性競爭、、損害他人合法權(quán)益的情況時有發(fā)生。而一些地方政府對水利工程投招標活動干預(yù)力度過大，導(dǎo)致某些企業(yè)獨攬大量工程，對質(zhì)量管理、建設(shè)監(jiān)督等工作帶來了嚴峻的挑戰(zhàn)。因此，只有進一步完善投招標制度，遏制不規(guī)范的市場行為，才能進一步推動水利建設(shè)管理體系改革。

二、水利建設(shè)管理體制改革策略

1.轉(zhuǎn)變管理理念，創(chuàng)新管理模式

要真正提升水利建設(shè)管理體制改革的實效性，首先要轉(zhuǎn)變水利建設(shè)管理理念，使水利建設(shè)管理從業(yè)人員認識到管理體制改革的重要性、艱巨性，擺正改革思想，將創(chuàng)新和完善管理體制作為一項長期工作來做；其次要積極創(chuàng)新水利建設(shè)管理模式，一是要將水利建設(shè)的社會效益以經(jīng)濟效益進行有機結(jié)合，以科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)水利建設(shè)工作，不斷提升水利建設(shè)管理模式與市場環(huán)境的適應(yīng)性；二是要強化規(guī)范化管理模式建設(shè)，通過建立、健全水利建設(shè)規(guī)章制度，并建立配套執(zhí)行體系，確保水利建設(shè)管理工作政企分離，責(zé)權(quán)利明確，規(guī)范性不斷提高，同時科學(xué)利用一切可利用的資源，對水利建設(shè)項目進行社會監(jiān)督、行政監(jiān)督額法律監(jiān)督。

2.健全水利建設(shè)管理體制

健全水利建設(shè)管理體制，對于提升水利建設(shè)管理改革成效，促進水利建設(shè)事業(yè)規(guī)范化、科學(xué)化發(fā)展有著重要的意義，科學(xué)合理的水利建設(shè)管理體制，能夠適應(yīng)新形勢下水利系統(tǒng)的運行需要，保障我國水利系統(tǒng)各項工作的有序開展，適應(yīng)人民群眾和社會生產(chǎn)對水利資源的需求。結(jié)合目前我國水利建設(shè)管理現(xiàn)狀認為應(yīng)采取以下幾項改進措施：⑴要積極完善全國水價調(diào)控機制，設(shè)定科學(xué)而統(tǒng)一的水價計算方法，保證水價的制定能維護足市場供需平衡，同時遵循價值規(guī)律；⑵完善城市用水機制，強化與節(jié)水、計量用水等有關(guān)的各項建設(shè)與改造活動，確保水利資源得到高效利；⑶完善水利工程維修養(yǎng)護機制，對水利工程維修養(yǎng)護工作的責(zé)任、目標、方法、程序等進一步完善，保障維修養(yǎng)護工作成效，維護水利工程建設(shè)成果。

3.規(guī)范水利項目投招標運作

規(guī)范水利項目投招標市場運作行為，健全水利工程投招標評估與管理制度，是維護水利建設(shè)市場秩序，促進水利建設(shè)事業(yè)健康發(fā)展，以及推進水利建設(shè)管理體制改革進程的重要途徑。對此，首先要強化對投招標過程的監(jiān)督管理，保證投招標過程公開、公正、公平，通過科學(xué)有效的行政監(jiān)督與社會監(jiān)督手段，維護水利建設(shè)投招標市場的透明度，逐步提升投招標主體市場行為的規(guī)范性；其次，要對任何不公正、不公平、影響市場秩序的水利建設(shè)項目投招標行為進行嚴肅追究，采取必要的法律手段，對相關(guān)企業(yè)、組織、部門和責(zé)任人絕不姑息；此外，建立一套科學(xué)、全面的水利建設(shè)項目投招標評估制度，也是保障水利建設(shè)投招標過程有章可循，有序開展的重要基礎(chǔ)。