證券投資分析培訓(xùn)匯總十篇
時(shí)間：2023-06-26 16:22:21
序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過(guò)程，我們?yōu)槟扑]十篇證券投資分析培訓(xùn)范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來(lái)更深刻的閱讀感受。
篇（1）
二、企業(yè)課堂教學(xué)管理
在“企業(yè)課堂、工學(xué)交替”人才培養(yǎng)模式下,學(xué)生的課堂不在學(xué)校,而是在企業(yè)里。學(xué)生在校外的安全及學(xué)習(xí)的管理應(yīng)建立規(guī)范的程序,保障學(xué)生在企業(yè)里能更好的學(xué)習(xí),遵守企業(yè)的制度。同時(shí),學(xué)校和企業(yè)要做好教師的管理,加強(qiáng)教師教學(xué)管理。
1.學(xué)校負(fù)責(zé)做好學(xué)生的思想政治教育和安全教育工作,要求學(xué)生尊敬合作單位的領(lǐng)導(dǎo)和員工,遵守合作單位的各項(xiàng)規(guī)章制度,服從合作單位的合理指派和正常管理。如學(xué)生上課期間出現(xiàn)違法行為,學(xué)校應(yīng)承擔(dān)一定的責(zé)任。
2.學(xué)校指派帶隊(duì)或巡視教師和證券公司共同對(duì)學(xué)生進(jìn)行指導(dǎo)和管理;公司負(fù)責(zé)為學(xué)生提供必要的學(xué)習(xí)條件和安全健康的學(xué)習(xí)環(huán)境,協(xié)同學(xué)校負(fù)責(zé)學(xué)生學(xué)習(xí)工作期間的安全教育以及保護(hù)工作,提供學(xué)生在學(xué)習(xí)期間必要的操作工具。
3.證券公司根據(jù)學(xué)習(xí)需要,推薦有經(jīng)驗(yàn)的培訓(xùn)人員或技術(shù)人員擔(dān)任指導(dǎo)教師,并書(shū)面通報(bào)學(xué)校;證券公司在學(xué)生學(xué)習(xí)期間,協(xié)同學(xué)校加強(qiáng)學(xué)生的管理教育,關(guān)心學(xué)生的學(xué)習(xí)和思想狀況,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,應(yīng)及時(shí)通報(bào)學(xué)校,并配合學(xué)校對(duì)學(xué)生進(jìn)行教育和處理。
4.企業(yè)課堂學(xué)習(xí)結(jié)束前,學(xué)生應(yīng)向證券公司書(shū)面遞交學(xué)習(xí)報(bào)告。學(xué)習(xí)期滿后,證券公司須根據(jù)學(xué)生學(xué)習(xí)期間的表現(xiàn),給出成績(jī)?cè)u(píng)定。
5.認(rèn)真?zhèn)湔n是提高課堂教學(xué)效果,提倡和鼓勵(lì)教師開(kāi)發(fā)教學(xué)課件,通過(guò)多媒體和網(wǎng)絡(luò)技術(shù),加強(qiáng)直觀教學(xué),提高教學(xué)效果。企業(yè)教師應(yīng)在充分準(zhǔn)備的基礎(chǔ)上,明確每次課的教學(xué)任務(wù)和目標(biāo)。教研室要組織企業(yè)教師和校內(nèi)專職教師定期進(jìn)行集體備課,集體討論教學(xué)內(nèi)容,研究教學(xué)進(jìn)程,安排練習(xí)和作業(yè),總結(jié)、交流教學(xué)經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)。
三、教學(xué)方法
證券公司提供證券分析師和實(shí)訓(xùn)場(chǎng)地,與學(xué)校專業(yè)教師相結(jié)合共同進(jìn)行人才培養(yǎng),實(shí)施企業(yè)課堂教學(xué)。例如,江西財(cái)經(jīng)職業(yè)學(xué)院與國(guó)泰君安證券九江分公司合作建立的企業(yè)課堂,將專業(yè)理論知識(shí)與證券公司的理財(cái)產(chǎn)品有機(jī)融合,以理財(cái)產(chǎn)品為載體,制定學(xué)習(xí)任務(wù)書(shū),打破傳統(tǒng)教學(xué)模式,通過(guò)一個(gè)真實(shí)完整的證券投資產(chǎn)品設(shè)計(jì)分析,使學(xué)生在學(xué)中做,做中學(xué),工學(xué)交替,促進(jìn)了學(xué)生證券投資實(shí)際技能的提高。
四、企業(yè)課堂的考核評(píng)價(jià)
篇（2）
行動(dòng)引導(dǎo)型教學(xué)法是德國(guó)文教部長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議在1999年制定《框架教學(xué)計(jì)劃》所決定的一種新型的職業(yè)培訓(xùn)教學(xué)課程體系和先進(jìn)的職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)教學(xué)法，代表了一種先進(jìn)的職業(yè)教學(xué)理念。目標(biāo)是培養(yǎng)學(xué)生的關(guān)鍵能力，讓學(xué)生在活動(dòng)中培養(yǎng)興趣，積極主動(dòng)地學(xué)習(xí)，讓學(xué)生學(xué)會(huì)學(xué)習(xí)。
整個(gè)教學(xué)過(guò)程可分為收集信息階段、獨(dú)立制定工作計(jì)劃階段、決定階段、實(shí)施階段、檢查階段和評(píng)估階段。在整個(gè)教學(xué)中學(xué)生始終占據(jù)主體地位，教學(xué)質(zhì)量的高低最終通過(guò)學(xué)生的綜合素質(zhì)得到反映和體現(xiàn)。采用行動(dòng)引導(dǎo)式教學(xué)法進(jìn)行教學(xué)，學(xué)生在獲取真知的過(guò)程中，必然會(huì)引起素質(zhì)的變化。這個(gè)素質(zhì)指的是學(xué)生的思維和行為方法、動(dòng)手能力和技能、習(xí)慣和行動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)及直覺(jué)經(jīng)歷、需求調(diào)節(jié)、團(tuán)隊(duì)合作等方面的綜合。
二、行動(dòng)引導(dǎo)型教學(xué)法貫穿《證券投資分析》課程的整體思路
(一)信息——獲取信息
本課程是投資與證券專業(yè)的專業(yè)核心課程之一，依據(jù)金融與證券專業(yè)工作任務(wù)與職業(yè)能力分析表中的證券投資分析任務(wù)領(lǐng)域設(shè)置，主要面向證券、期貨公司投資分析、投資公司投資顧問(wèn)等崗位，以培養(yǎng)學(xué)生的證券投資分析能力為目標(biāo)。
一般學(xué)校的學(xué)習(xí)資料主要為為相關(guān)書(shū)籍及網(wǎng)絡(luò)資料，設(shè)備方面最佳的應(yīng)該具備證券實(shí)訓(xùn)室。以實(shí)現(xiàn)高度仿真的職業(yè)環(huán)境。另外，部分校外的實(shí)訓(xùn)基地也是不可或缺的。
(二)計(jì)劃——制定步驟
1.明確目標(biāo)
教學(xué)往往最求三方面的目標(biāo)：能力目標(biāo)、知識(shí)目標(biāo)和職業(yè)目標(biāo)。總體來(lái)說(shuō)，《證券投資分析》課程三方面的能力可以歸納如下：能力目標(biāo) 知識(shí)目標(biāo) 素質(zhì)目標(biāo)
能熟練使用證券行情分析軟件及其他專業(yè)軟件； 了解股票、債券、基金等金融工具的基本知識(shí)，熟悉行情軟件的基本操作。
能收集與處理投資分析所需的各種信息； 熟悉統(tǒng)計(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)等學(xué)科的基本原理、熟悉有效的資料搜尋和處理方法。
能夠進(jìn)行證券投資分析，提供投資建議； 掌握基本面分析方法（宏觀、行業(yè)、公司）、掌握技術(shù)面分析方法、掌握風(fēng)險(xiǎn)控制及操盤(pán)技巧。
能撰寫(xiě)各種形式的評(píng)論、投資分析報(bào)告； 掌握基本的撰寫(xiě)技巧
能夠提供證券行情咨詢服務(wù)。 掌握基本的溝通技巧
培養(yǎng)學(xué)生理性思考，積極探索規(guī)律的精神。
培養(yǎng)學(xué)生的果斷判斷能力，能夠?yàn)樽约旱臎Q策負(fù)責(zé)的精神。
培養(yǎng)學(xué)生正確、友好的人際溝通環(huán)境。
2.引進(jìn)項(xiàng)目
目標(biāo)明確后，以項(xiàng)目為載體，把能力目標(biāo)、知識(shí)目標(biāo)、素質(zhì)目標(biāo)融入項(xiàng)目之中。《證券投資分析》課程可以用一個(gè)項(xiàng)目貫穿整門(mén)課程的始終，如下圖（圖二）。
（圖二）
3.教學(xué)步驟
行動(dòng)引導(dǎo)型教學(xué)法整體的教學(xué)步驟一般按照四步驅(qū)動(dòng)教學(xué)。分別為任務(wù)呈現(xiàn)，知識(shí)支撐，方法指導(dǎo)，操作訓(xùn)練。
(三)決策——選擇方式
行動(dòng)引導(dǎo)型教學(xué)法在選擇教學(xué)方式方面可供選擇的方式非常豐富，在教學(xué)過(guò)程中，可以根據(jù)不同的子項(xiàng)目，選擇合適的教學(xué)方法 教學(xué)方式 含義 在《證券投資分
析》中的運(yùn)用 案例教學(xué)法 是一種以案例為基礎(chǔ)的教學(xué)法，案例本質(zhì)上是提出一種教育的兩難情境，沒(méi)有特定的解決之道，而教師于教學(xué)中扮演著設(shè)計(jì)者和激勵(lì)者的角色，鼓勵(lì)學(xué)生積極參與討論，不像是傳統(tǒng)的教學(xué)方法，教師是一位很有學(xué)問(wèn)的人，扮演著傳授知識(shí)者角色。 一汽轎車行情分析等項(xiàng)目 項(xiàng)目教學(xué)法 學(xué)生在教師的指導(dǎo)下親自處理一個(gè)項(xiàng)目的全過(guò)程，在這一過(guò)程中學(xué)習(xí)掌握教學(xué)計(jì)劃內(nèi)的教學(xué)內(nèi)容。學(xué)生全部或部分獨(dú)立組織、安排學(xué)習(xí)行為，解決在處理項(xiàng)目中遇到的困難，提高了學(xué)生的興趣，自然能調(diào)動(dòng)學(xué)習(xí)的積極性 撰寫(xiě)分析報(bào)告等項(xiàng)目 情景模擬法 通過(guò)模擬情景，學(xué)生站在所扮演角色的角度來(lái)體驗(yàn)、思考，從而構(gòu)建起新的理解和知識(shí)并培養(yǎng)生活必備的能力。 模擬證券公司召開(kāi)股民沙龍；模擬證券操盤(pán)等項(xiàng)目 頭腦風(fēng)暴法 學(xué)生對(duì)問(wèn)題進(jìn)行詳盡的了解、所有可能的解決方法進(jìn)行書(shū)面歸結(jié)、每個(gè)學(xué)生都要釋放自己的想法、集思廣益、最終解決問(wèn)題的一種組織方法 一汽轎車行情分析等項(xiàng)目 --!> 。
(四) 實(shí)施—付諸行動(dòng)
以《證券投資分析》第一個(gè)項(xiàng)目“行情軟件操作與模擬炒股”為例。該項(xiàng)目呈現(xiàn)給學(xué)生兩個(gè)任務(wù)：1.行情軟件操作；2.模擬炒股。
接下來(lái)，老師應(yīng)該告之和講解完成本項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)具備的知識(shí)支撐（諸如：證券的一些概念，行情軟件的一些功能鍵等等），之后運(yùn)用情景模擬法或其他方法進(jìn)行實(shí)施，學(xué)生在證券實(shí)訓(xùn)室進(jìn)行演練。老師這時(shí)充當(dāng)導(dǎo)師的角色。
(五) 檢查—審視過(guò)程
篇（3）
居住地：上海
電 話：139********（手機(jī)）
E-mail：
最近工作 [ 2年1個(gè)月]
公 司：XX金融證券有限公司
行 業(yè)：金融/投資/證券
職 位：投資經(jīng)理
最高學(xué)歷
學(xué) 歷：本科
專 業(yè)：投資學(xué)
學(xué) 校：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)
自我評(píng)價(jià)
具有多年證券行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，了解證券公司的日常工作流程，關(guān)心國(guó)際證券行業(yè)的發(fā)展，關(guān)心國(guó)際政治的發(fā)展方向。具有證券從業(yè)人員資格證書(shū)，能夠通過(guò)自己的專業(yè)知識(shí)為客戶提供投資理財(cái)方面的合理建議，減少客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。為人處事方面，具有良好的個(gè)人品質(zhì)和職業(yè)道德、良好的客戶服務(wù)意識(shí)和團(tuán)隊(duì)合作精神，是個(gè)誠(chéng)實(shí)、守信有責(zé)任心的員工。
求職意向
到崗時(shí)間： 一周之內(nèi)
工作性質(zhì)： 全職
希望行業(yè)： 金融/投資/證券
目標(biāo)地點(diǎn)： 上海
期望月薪： 面議/月
目標(biāo)職能： 投資經(jīng)理
工作經(jīng)驗(yàn)
2010/4—至今：XX金融證券有限公司 [ 2年1個(gè)月]
所屬行業(yè)：金融/投資/證券
金融服務(wù)部 投資經(jīng)理
1、負(fù)責(zé)月度投資策略的撰寫(xiě)；
2、負(fù)責(zé)撰寫(xiě)行業(yè)投資分析報(bào)告；
3、負(fù)責(zé)企業(yè)商業(yè)計(jì)劃書(shū)和投資項(xiàng)目可行性研究報(bào)告編制；
4、負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)商品期貨的操盤(pán)，以波段操作為主；
5、負(fù)責(zé)與政府有關(guān)部門(mén)的聯(lián)絡(luò)以及關(guān)系處理。
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2009/3—2010/3：XX投資有限公司[ 1年]
所屬行業(yè)：金融/投資/證券
投資自營(yíng)部 投資經(jīng)理
1、負(fù)責(zé)投資對(duì)象的調(diào)研，對(duì)基本情況做出分析；
2、負(fù)責(zé)投資策略制定與實(shí)施；
3、負(fù)責(zé)每月的投資趨勢(shì)分析；
4、負(fù)責(zé)培訓(xùn)客戶經(jīng)理的投資分析知識(shí)；
5、負(fù)責(zé)為中小企業(yè)提供投融資服務(wù)。
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2008/7--2009 /2：XX金融證券有限公司[ 8個(gè)月]
所屬行業(yè)：金融/投資/證券
證券投資咨詢部 區(qū)域經(jīng)理
1、負(fù)責(zé)證券投資分析；
2、負(fù)責(zé)為客戶投資提出建設(shè)性意見(jiàn)，減少客戶投資風(fēng)險(xiǎn)；
3、負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品的咨詢和銷售；
4、負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)，新員工的培訓(xùn)；
5、負(fù)責(zé)維護(hù)老客戶，拓展新客戶。
教育經(jīng)歷
2004/9 --2008 /7 上海財(cái)經(jīng)大學(xué) 投資學(xué) 本科
證 書(shū)
2007/7 證券從業(yè)人員資格證書(shū)
2006/12 大學(xué)英語(yǔ)六級(jí)
篇（4）
關(guān)鍵詞：證券投資學(xué)；實(shí)踐性；教育模式；改革
中圖分類號(hào)：G4
文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
doi：10.19311/ki.16723198.2016.12.076
1前言
開(kāi)展證券投資學(xué)課程的目的是：讓學(xué)生掌握證券投資的基本理論知識(shí)，學(xué)會(huì)運(yùn)用基本分析技術(shù)全面把握證券市場(chǎng)。因此，證券投資學(xué)的教學(xué)不僅要重視理論知識(shí)的教學(xué)，還要注重引導(dǎo)學(xué)生利用所學(xué)理論知識(shí)，提高實(shí)際操盤(pán)能力和分析解決問(wèn)題能力。為了讓學(xué)生掌握證券投資學(xué)的核心內(nèi)容，并能學(xué)以致用，證券投資學(xué)教師應(yīng)該對(duì)傳統(tǒng)證券投資學(xué)的教學(xué)模式進(jìn)行改革，以培養(yǎng)學(xué)生分析能力、解決問(wèn)題能力和創(chuàng)新能力為目標(biāo)，將理論焦旭俄語(yǔ)實(shí)踐性教學(xué)相結(jié)合。
2證券投資學(xué)實(shí)踐性教學(xué)的重要性
2.1是適應(yīng)高校證券投資學(xué)教學(xué)改的需要
當(dāng)前大學(xué)畢業(yè)生的就業(yè)壓力越來(lái)越大，而面對(duì)畢業(yè)就失業(yè)的窘境，大學(xué)應(yīng)該教給學(xué)生知識(shí)與技能。證券投資行業(yè)作為知識(shí)高度密集的一個(gè)行業(yè)，其對(duì)工作人員的要求往往十分嚴(yán)格，一方面，證券投資從業(yè)人員要掌握證券投資的基本理論知識(shí)與基本操作方法，另一方面，證券投資從業(yè)人員需要擁有成熟的投資理念和豐富的投資閱歷，因此，證券投資從業(yè)離不開(kāi)實(shí)踐教學(xué)。
2.2幫助學(xué)生把握就業(yè)方向，增強(qiáng)就業(yè)信心
證券投資分析不僅需要理論指導(dǎo)，更要求經(jīng)驗(yàn)積累，因此，證券投資學(xué)教學(xué)應(yīng)該以滿足我國(guó)證券業(yè)對(duì)外開(kāi)放的需求為目標(biāo)，注重理論與實(shí)踐的結(jié)合，為社會(huì)市場(chǎng)培養(yǎng)一批優(yōu)秀的投資人才。為此，證券投資學(xué)教師應(yīng)該重點(diǎn)突出實(shí)踐性教學(xué)，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)教學(xué)理念，從學(xué)生的學(xué)習(xí)水平出發(fā)，引導(dǎo)學(xué)生把握正確的就業(yè)方向，為學(xué)生積累實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，增強(qiáng)學(xué)生而進(jìn)行全方位的實(shí)踐教學(xué)，增強(qiáng)學(xué)生的就業(yè)信心。
2.3培養(yǎng)應(yīng)用型證券投資人，提高實(shí)踐能力
當(dāng)前，我國(guó)證券投資業(yè)面臨著新的發(fā)展機(jī)遇和挑戰(zhàn)，當(dāng)前的投資行業(yè)發(fā)展迫切需要大批高素質(zhì)的投資人才，因此，各大高校應(yīng)該注重應(yīng)用實(shí)踐性教育模式，培養(yǎng)學(xué)生自主學(xué)習(xí)、獨(dú)立思考、獨(dú)立運(yùn)作的能力，創(chuàng)造適宜學(xué)生創(chuàng)新素質(zhì)健康發(fā)展的教學(xué)平臺(tái)，使學(xué)生能靈活、創(chuàng)新地理解證券投資原理和方法，進(jìn)而在進(jìn)入社會(huì)時(shí)能創(chuàng)新地分析和解決證券投資過(guò)程中面臨的各種實(shí)際問(wèn)題。
3證券投資學(xué)課程應(yīng)用實(shí)踐性教學(xué)模式存在的問(wèn)題
3.1不夠重視實(shí)踐教學(xué)
當(dāng)前，各大高校中真正懂得證券投資，有過(guò)證券投資交易經(jīng)驗(yàn)的教師不多，造成師資隊(duì)伍不夠強(qiáng)大的現(xiàn)象。同時(shí)，由于受到傳統(tǒng)教學(xué)模式的影響，大部分學(xué)校和教師無(wú)法將實(shí)踐教學(xué)落實(shí)于證券投資教育中。而學(xué)校對(duì)實(shí)踐性教學(xué)不夠重視，就會(huì)缺少對(duì)專業(yè)任課教師的培訓(xùn)，專業(yè)任課教師的能力提升速度緩慢，進(jìn)而為建設(shè)專業(yè)化的師資隊(duì)伍帶來(lái)了阻礙。另外，證券投資技能的學(xué)習(xí)需要引入一些技術(shù)設(shè)備和仿真實(shí)驗(yàn)室，但是由于學(xué)校對(duì)實(shí)踐性教學(xué)的不重視，導(dǎo)致當(dāng)前的證券投資教學(xué)仍然停留于課堂講授上。
3.2理論與實(shí)際相脫離
當(dāng)前大部分畢業(yè)生盡管學(xué)習(xí)了證券投資學(xué)，但是對(duì)證券投資的風(fēng)險(xiǎn)管理和交易技能等方面還是缺乏較為全面的認(rèn)識(shí)。導(dǎo)致這一想象的根本原因是：學(xué)生在學(xué)校中學(xué)習(xí)的證券投資知識(shí)與實(shí)踐操作嚴(yán)重脫節(jié)，某些學(xué)校的教學(xué)甚至于實(shí)際不相符，極大地降低了證券投資教學(xué)的教學(xué)效果。除此以外，有些學(xué)校開(kāi)展了證券投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)，但是仍然局限于投資組合理論、資本資產(chǎn)定價(jià)模型和投資組合管理內(nèi)容中，其教學(xué)主流還是停留在技術(shù)分析上。
3.3平臺(tái)建設(shè)較為落后
目前我國(guó)高校的證券投資學(xué)實(shí)踐平臺(tái)無(wú)法滿足當(dāng)前的教學(xué)需求，大部分學(xué)生缺乏進(jìn)入實(shí)踐教學(xué)環(huán)境的機(jī)會(huì)，導(dǎo)致學(xué)生缺乏相應(yīng)的實(shí)踐操作經(jīng)驗(yàn)，不利于學(xué)生的發(fā)展。另外，盡管某些學(xué)校已經(jīng)建設(shè)了證券投資實(shí)驗(yàn)室，但是，學(xué)校并沒(méi)有把建設(shè)證券投資實(shí)驗(yàn)室當(dāng)作專業(yè)教學(xué)的正常投入，反而用于創(chuàng)收，導(dǎo)致實(shí)踐性教學(xué)滯留于表面，無(wú)法發(fā)揮實(shí)踐性教學(xué)的作用，無(wú)法真正地為學(xué)生積累實(shí)踐操作經(jīng)驗(yàn)。
3.4教學(xué)方法手段滯后
當(dāng)前，大部分高校從事證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)的教師，大部分是由從事專業(yè)理論課程教學(xué)的教師兼職，因此實(shí)踐性教學(xué)的教師擅長(zhǎng)灌輸式教學(xué)，即使是在進(jìn)行實(shí)踐操作的教學(xué)過(guò)程中，也一般是采用演示法和參觀發(fā)等常規(guī)的教學(xué)方法，缺乏模擬實(shí)時(shí)炒股和沙盤(pán)推演等方法的利用。另外，大部分高校證券投資教師無(wú)法充分利用橫琴交易軟件來(lái)模擬交易多的行情，使學(xué)生無(wú)法在實(shí)驗(yàn)室中通過(guò)模擬交易系統(tǒng)熟悉相應(yīng)的操作要領(lǐng)。再加上，證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)教師并沒(méi)有通過(guò)具體的分析幫助學(xué)生掌握相關(guān)的投資技巧，只是機(jī)械地進(jìn)行模擬投資，導(dǎo)致當(dāng)前大部分高校無(wú)法脫離傳統(tǒng)灌輸式教學(xué)模式的束縛。
篇（5）
中圖分類號(hào)：G712 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2013）08-0-02
一、前言
在這十?dāng)?shù)年里，我國(guó)的證券市場(chǎng)從無(wú)到有，從小規(guī)模發(fā)展到如今這樣，成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)生活中最重要的組成部分之一，這些都要感激那些默默地為我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)做出貢獻(xiàn)的高技能實(shí)用性人才。所以，歸根到底，最要感謝的就是高職院校課程中證券投資實(shí)務(wù)的教學(xué)。如今的高職院校的教學(xué)模式主旨在于更好地服務(wù)社會(huì)，服務(wù)人民。而如今證券投資又作為人們理財(cái)投資主導(dǎo)工具，要如何更好地教育處高技能實(shí)用性人才，就要不斷改善證券投資實(shí)踐教學(xué)體系，提升學(xué)生的實(shí)踐操作能力，這對(duì)于提高人們的理財(cái)水平十分重要。
二、證券投資實(shí)務(wù)相關(guān)概念及主要學(xué)習(xí)內(nèi)容
（一）投資的主要概念
經(jīng)濟(jì)主體為了獲得預(yù)期的經(jīng)濟(jì)利益而對(duì)金融資產(chǎn)或?qū)嵨镔Y產(chǎn)進(jìn)行資金投入，以購(gòu)買(mǎi)形式達(dá)到增值的行為和過(guò)程就是投資。為保持投資者的經(jīng)濟(jì)利益不斷增長(zhǎng)，投資者需要持續(xù)不斷地進(jìn)行投資行為，這是必不可少的前提條件。毫無(wú)疑問(wèn)地，投資者進(jìn)行投資的目的是通過(guò)投入一定數(shù)量的資金，獲取預(yù)期的經(jīng)濟(jì)收益，從而實(shí)現(xiàn)價(jià)值的增值。整個(gè)投資的過(guò)程主要包括三個(gè)過(guò)程：投資者投入資金，資產(chǎn)增值以及投資者收回本金。
（二）證券投資的主要概念
根據(jù)投資的對(duì)象類型可以把投資的類型分為兩種：證券投資和實(shí)物投資。
其中證券投資是發(fā)達(dá)國(guó)家現(xiàn)時(shí)最基本和最主要的投資方式，也是讓投資者致富時(shí)間最短的一種投資方法，但風(fēng)險(xiǎn)也是最高的。證券投資是指金融投資或間接投資的一種，也屬于信用活動(dòng)的一種，具體是指通過(guò)買(mǎi)賣(mài)或投資有價(jià)證券獲得經(jīng)濟(jì)收益的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。盡管表面上證券投資是對(duì)有價(jià)證券進(jìn)行資金的投資，但實(shí)際上是對(duì)實(shí)物資產(chǎn)進(jìn)行投資。投資者通過(guò)對(duì)有價(jià)證券的投資間接地參加了資本的積累。
（三）證券投資的基本常識(shí)
證券投資中的證券只是各種類的經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的總稱，是證明證券的持有人有權(quán)獲得相應(yīng)權(quán)益的一種法律憑證。根據(jù)投資證券的性質(zhì)不同，可以分為無(wú)價(jià)證券和有價(jià)證券。日常人們所提及到的證券一般是指有價(jià)證券。
無(wú)價(jià)證券別稱憑證證券，是單純證明事實(shí)的憑證，一般并不具備市場(chǎng)流通性，例如：票證、借據(jù)或收據(jù)等。
有價(jià)憑證是指標(biāo)有一定金額，代表財(cái)產(chǎn)權(quán)或債權(quán)的整數(shù)，具有交易價(jià)格，刻在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)或流通，如股票或債券等。其中有價(jià)證券可按證券的用途和持有者的權(quán)益不同而分為三大類：商品證券、貨幣證券和資本證券。其中，有價(jià)證券的主要形式是資本證券，而人們所講的證券就是指資本證券。
（四）主要學(xué)習(xí)內(nèi)容
證券投資實(shí)務(wù)是投資理財(cái)有關(guān)專業(yè)的核心專業(yè)課程，教育學(xué)生投資證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)理論技能。其中，教學(xué)內(nèi)容涉及到股票、債券、基金以及“涉證”金融衍生品等證券市場(chǎng)投資領(lǐng)域。教學(xué)目的以教育學(xué)生對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行投資作為教學(xué)主線，通過(guò)實(shí)訓(xùn)導(dǎo)向令學(xué)生能夠較為系統(tǒng)地掌握證券投資的的基礎(chǔ)知識(shí)，了解和熟悉證券市場(chǎng)的運(yùn)行規(guī)則和證券投資理財(cái)?shù)牟僮鞣椒ǎ⑶疫\(yùn)用所學(xué)的專業(yè)知識(shí)全面且詳盡地分析和解決所面臨的的證券投資問(wèn)題，為學(xué)生將來(lái)的工作或個(gè)人理財(cái)投資活動(dòng)奠定一個(gè)扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)基礎(chǔ)。
三、高職證券投資實(shí)務(wù)教學(xué)概況
自2007年以來(lái)，證券投資實(shí)務(wù)課程一直是高職院校財(cái)經(jīng)類專業(yè)學(xué)生的必修主干課程。根據(jù)證券投資實(shí)務(wù)的課程要求，要求學(xué)院的課程教學(xué)理論教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)相結(jié)合，全面培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)際操作能力和學(xué)習(xí)、運(yùn)用專業(yè)知識(shí)，累計(jì)一定的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。盡管證券投資實(shí)務(wù)課程的開(kāi)設(shè)目標(biāo)十分明確，教學(xué)過(guò)程中也充分體現(xiàn)到技能為主，理論為輔的教學(xué)理念，但課程開(kāi)設(shè)后，并不能真正正確且全面地體現(xiàn)出課程應(yīng)有的實(shí)訓(xùn)價(jià)值，反而開(kāi)始回到課堂理論教育模式。這些都說(shuō)明現(xiàn)時(shí)我國(guó)的高職證券投資實(shí)務(wù)教學(xué)過(guò)程中仍然存在著不少問(wèn)題。下面，作者將簡(jiǎn)單地分析證券投資實(shí)務(wù)課程教學(xué)過(guò)程中所存在的問(wèn)題。
（一）缺乏與我國(guó)證券市場(chǎng)特點(diǎn)相符合的教材
現(xiàn)時(shí)我國(guó)大部分高職院校的證券投資實(shí)務(wù)課程所采用的是中央電大統(tǒng)一編寫(xiě)的教材。盡管中央電大所編寫(xiě)的教材能夠根據(jù)實(shí)際證券市場(chǎng)情況的改變而不斷更新，但其中一些較為專業(yè)的事務(wù)性教材編寫(xiě)還是不夠科學(xué)，實(shí)用性較弱。高職院校中的學(xué)生要求實(shí)際操作能力強(qiáng)，技巧熟練，再者，證券投資分析是一項(xiàng)實(shí)用性極強(qiáng)的工作，假如不能夠結(jié)合實(shí)際和市場(chǎng)的特點(diǎn)歲問(wèn)題進(jìn)行分析，那只會(huì)讓全局變得更不堪。證券投資分析的相關(guān)教材中大多引用國(guó)外的理論、數(shù)據(jù)或例子。盡管教材中的理論較為先進(jìn)，但是和我國(guó)的國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)發(fā)展程度相比起來(lái)，就會(huì)發(fā)現(xiàn)其實(shí)兩者之間嚴(yán)重脫節(jié)。教材中的理論和我國(guó)的證券市場(chǎng)實(shí)際情況不相符，極容易誤導(dǎo)學(xué)生分析思考方向，導(dǎo)致解決問(wèn)題的辦法脫離實(shí)際。如今我國(guó)的證券市場(chǎng)發(fā)展速度較快，變化多端，教材的更新跟不上腳步，不能及時(shí)提現(xiàn)出市場(chǎng)的特點(diǎn)，一味地進(jìn)行理論教學(xué)很容易導(dǎo)致學(xué)生的專業(yè)知識(shí)基礎(chǔ)薄弱，學(xué)習(xí)過(guò)程也會(huì)變得艱苦，學(xué)生也會(huì)因此而容易失去學(xué)習(xí)的興趣。
（二）沒(méi)有足夠的實(shí)踐操作時(shí)間
上文提到，證券投資分析是一項(xiàng)實(shí)用性極強(qiáng)的工作，因此在教學(xué)過(guò)程中讓學(xué)生進(jìn)行實(shí)踐操作是十分重要的。但由于種種原因，我國(guó)絕大多數(shù)高職院校都沒(méi)有條件為學(xué)生提供足夠的時(shí)間和設(shè)備進(jìn)行實(shí)際操作。一般來(lái)說(shuō)，證券投資課程的實(shí)踐操作主要分為兩部分。第一個(gè)是模擬投資操作，這需要學(xué)生在學(xué)校里的金融實(shí)驗(yàn)室中進(jìn)行。第二個(gè)就是學(xué)校和證券公司合作，建立一個(gè)專門(mén)的證券實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)基地，最大限度地把實(shí)際投資操作還原。這些都需要學(xué)校和當(dāng)?shù)氐淖C券公司大力支持，而且還需要一定的資金，因此很多學(xué)校的課程教學(xué)都只是泛泛而談，紙上談兵，不能夠進(jìn)行實(shí)踐操作，教材中的案例分析或模擬交易都形同虛設(shè)。即使授課老師的教學(xué)方法多么生動(dòng)有趣，也無(wú)法把證券市場(chǎng)的真實(shí)情況告知同學(xué)。學(xué)生不能進(jìn)行親身體驗(yàn)交易中的樂(lè)趣，很同意會(huì)失去學(xué)習(xí)證券投資實(shí)務(wù)的興趣。
（三）教學(xué)資源落后
在授課證券投資分析時(shí)，往往需要大量的圖表，教師通過(guò)圖表把交易中任意兩個(gè)因素的關(guān)系簡(jiǎn)明易懂地表達(dá)出來(lái)。這些圖表是不可能單單依靠授課老師單獨(dú)完成的。課堂上的多媒體教學(xué)資源嚴(yán)重缺乏，簡(jiǎn)單的幻燈片已經(jīng)不能滿足證券投資分析的專業(yè)需求，嚴(yán)重的還會(huì)導(dǎo)致教學(xué)效果差，學(xué)生積累的知識(shí)達(dá)不到預(yù)期的教學(xué)效果。足以可見(jiàn)，我國(guó)的多媒體教學(xué)資源優(yōu)勢(shì)沒(méi)有得到充分的發(fā)揮，極容易導(dǎo)致教師的教學(xué)成果達(dá)不到預(yù)期的效果。
四、項(xiàng)目式教育法
根據(jù)證券投資實(shí)務(wù)的專業(yè)要求和相關(guān)的特點(diǎn)，我國(guó)高職院校大部分教師都選擇項(xiàng)目式教育法教授學(xué)生。項(xiàng)目式教育法是指通過(guò)進(jìn)行完整的“項(xiàng)目”工作達(dá)到進(jìn)行實(shí)踐操作的教學(xué)活動(dòng)培訓(xùn)方法，十分適合專業(yè)性職業(yè)技術(shù)的教育工作。采用這種教學(xué)方法進(jìn)行教學(xué)前，授課老師需要準(zhǔn)備大量的資料，期間還要考慮到教學(xué)過(guò)程中可能會(huì)發(fā)生的情況，以及學(xué)員的實(shí)際解決問(wèn)題的能力等，引導(dǎo)學(xué)員從實(shí)際操作中靈活運(yùn)用已學(xué)的專業(yè)知識(shí)。
以下是項(xiàng)目式教學(xué)法的優(yōu)點(diǎn)：
（一）培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)造能力
當(dāng)老師把項(xiàng)目布置下去以后，由學(xué)生自己親手實(shí)施這個(gè)項(xiàng)目。學(xué)生期間遇到問(wèn)題時(shí)需要自己查找有關(guān)的書(shū)籍或資料解決，從而達(dá)到讓學(xué)生不斷探究、不斷創(chuàng)新的目的，也可以讓學(xué)生在實(shí)踐中靈活運(yùn)用到所學(xué)的專業(yè)知識(shí)，增加對(duì)知識(shí)的理解程度。
（二）提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣
高職院校的學(xué)生普遍沒(méi)有一個(gè)好的學(xué)習(xí)習(xí)慣和學(xué)習(xí)計(jì)劃，而且對(duì)于學(xué)習(xí)的主觀能動(dòng)性并不高。因此，提高學(xué)生對(duì)學(xué)習(xí)的興趣才是最根本的提高學(xué)習(xí)主觀能動(dòng)性的關(guān)鍵。項(xiàng)目式教育方法的中心是學(xué)生自身。學(xué)生在實(shí)施項(xiàng)目的過(guò)程中，就無(wú)形地有被動(dòng)學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)學(xué)習(xí)。實(shí)施項(xiàng)目所需要的收集信息、制定計(jì)劃或選擇方案，每個(gè)環(huán)節(jié)都由學(xué)生親自參與，這樣不僅能夠提高學(xué)生的動(dòng)手能力，還可以增加心理滿足感，從而提高學(xué)生自身對(duì)學(xué)習(xí)的興趣。
（三）培養(yǎng)學(xué)生的自學(xué)能力
由于在實(shí)施項(xiàng)目過(guò)程中，學(xué)生所遇到的問(wèn)題都需要自己查找資料和書(shū)記尋找解決的辦法，這就逐漸培養(yǎng)起學(xué)生的分析問(wèn)題的能力和解決問(wèn)題的能力，還可以培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)核心能力，對(duì)學(xué)生的終身有益。
盡管項(xiàng)目式教學(xué)法符合了證券投資實(shí)務(wù)課程教學(xué)的專業(yè)要求，但在進(jìn)行教學(xué)的過(guò)程中還是有很多需要教師注意的地方：
（一）把好項(xiàng)目設(shè)機(jī)關(guān)
教師在設(shè)計(jì)項(xiàng)目式要以教材中的知識(shí)點(diǎn)作為依據(jù)，同時(shí)結(jié)合學(xué)生的綜合素質(zhì)，把握好項(xiàng)目的難度，力求做到既能包含教材中基本的知識(shí)點(diǎn)之余，還可以調(diào)動(dòng)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性和主觀能動(dòng)性。
（二）項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中要注意做好引導(dǎo)和指導(dǎo)工作
在布置項(xiàng)目時(shí)，教師要做好引導(dǎo)的工作，帶領(lǐng)學(xué)生找到正確的思考思路，項(xiàng)目的相關(guān)資料也要準(zhǔn)備詳細(xì)。在學(xué)生實(shí)施項(xiàng)目時(shí)，教師要注意學(xué)生是否遇到難以解決的問(wèn)題，并及時(shí)給予指導(dǎo)，否則難題將會(huì)降低學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。
（三）給予適當(dāng)?shù)脑u(píng)價(jià)
對(duì)于學(xué)生完成的項(xiàng)目，教師要根據(jù)學(xué)生完成的情況進(jìn)行評(píng)定，并給予適當(dāng)?shù)慕ㄗh，讓學(xué)生從中得益，在下一次的實(shí)施中做得更好。也可以把三級(jí)評(píng)定的平均分作為總分，所謂的三級(jí)評(píng)定是指首先是老師對(duì)項(xiàng)目小組的王城項(xiàng)目情況進(jìn)行總體評(píng)定，再而就是小組成員根據(jù)各同組成員的工作情況和態(tài)度進(jìn)行互評(píng)，最后就是由學(xué)生自己對(duì)本人進(jìn)行自評(píng)。這三個(gè)評(píng)定的平均值將會(huì)是每一位學(xué)生的最終學(xué)習(xí)評(píng)價(jià)。
五、證券投資實(shí)務(wù)的教學(xué)優(yōu)化
綜上所述，現(xiàn)在我國(guó)的高職證券投資實(shí)務(wù)課程教學(xué)優(yōu)劣并存，因此，我們要揚(yáng)長(zhǎng)避短，進(jìn)行反思，優(yōu)化不足之處，這樣才能使得證券投資實(shí)務(wù)課程應(yīng)有的實(shí)訓(xùn)價(jià)值。針對(duì)上文提出的不足及優(yōu)勢(shì)，以下是作者總結(jié)得出的幾點(diǎn)優(yōu)化建議：
（一）更改教材內(nèi)容
證券投資分析教育應(yīng)該把理論和實(shí)踐兩手抓，兩者要平衡，結(jié)合實(shí)際。因此，對(duì)于教材內(nèi)容應(yīng)該同時(shí)收錄與證券投資相關(guān)的理論知識(shí)和實(shí)踐知識(shí)，用經(jīng)典的案例簡(jiǎn)要說(shuō)明現(xiàn)時(shí)我國(guó)的交易制度及要求。另外，還要及時(shí)因應(yīng)證券交易市場(chǎng)的改變而更新教材中對(duì)于證券投資、宏觀經(jīng)濟(jì)、公司財(cái)務(wù)以及證券價(jià)值的分析。其次，校方要加大對(duì)相關(guān)設(shè)備的資金投入，讓學(xué)生可以多進(jìn)行證券模擬交易訓(xùn)練或模擬交易競(jìng)賽等相關(guān)的比賽和訓(xùn)練，閑時(shí)還可以接受投資風(fēng)險(xiǎn)教育和投資監(jiān)督管理等相關(guān)理論知識(shí)的教育。這樣雙重做到理論和實(shí)踐相結(jié)合，才能提高學(xué)生對(duì)于證券投資實(shí)務(wù)的學(xué)習(xí)興趣。
（二）改變教學(xué)方法
除了運(yùn)用項(xiàng)目式教育法之外，教師在上課的時(shí)候還可以充分利用多媒體教學(xué)，把重要知識(shí)點(diǎn)利用圖標(biāo)和文字相結(jié)合，化繁為簡(jiǎn)，通俗易懂，讓學(xué)生更容易明白和理解。但由于證券投資實(shí)務(wù)的專業(yè)性，相關(guān)的課件基層辦學(xué)單位很難完成的。因此，建議可由當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)專業(yè)單位統(tǒng)一完成開(kāi)發(fā)。這樣不僅可以節(jié)省各地方高職學(xué)院的教學(xué)成本，還可以把有限的資源最大化利用。
（三）課程設(shè)置改革
如今我國(guó)的證券市場(chǎng)規(guī)模不斷發(fā)展，證券投資學(xué)也開(kāi)始發(fā)展為較為獨(dú)立的金融類專業(yè)。因此，課程的類型必須進(jìn)行優(yōu)化。證券投資學(xué)專業(yè)課程可以分為三部分教學(xué)：基礎(chǔ)課程、實(shí)務(wù)課程以及相關(guān)的輔修課程。基礎(chǔ)課程主要教授金融學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)，為學(xué)生日后進(jìn)行投資分析打好理論的基礎(chǔ)。實(shí)務(wù)課程則包括證券投資的分析、公司財(cái)務(wù)分析、證券法律法規(guī)等多方面綜合教授，作為專業(yè)知識(shí)的擴(kuò)展，和我國(guó)的證券市場(chǎng)實(shí)際相互結(jié)合，與時(shí)俱進(jìn)。最后，與證券投資實(shí)務(wù)相關(guān)的輔修課程則包括法學(xué)、財(cái)會(huì)、市場(chǎng)營(yíng)銷和信息管理等多種專業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)，以便學(xué)生日后工作時(shí)可以更好地適應(yīng)實(shí)際操作中所遇到的各種情況，同時(shí)也增強(qiáng)了學(xué)生的就業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。
（四）增加學(xué)生實(shí)際操作時(shí)間
通過(guò)增加學(xué)生的實(shí)際操作時(shí)間讓學(xué)生學(xué)會(huì)靈活運(yùn)用教材中的理論知識(shí)，增加學(xué)生的實(shí)際操作能力，彌補(bǔ)之前課堂式教育不足和缺陷。因此，校方要加大對(duì)相關(guān)設(shè)備的資金投入，讓學(xué)生可以有優(yōu)質(zhì)的設(shè)備進(jìn)行訓(xùn)練，提高操作的熟練程度，以便學(xué)生日后在工作時(shí)可以更好地解決實(shí)際操作中所遇到的各種問(wèn)題，確保投資者的經(jīng)濟(jì)收益。還可以間接地訓(xùn)練學(xué)生適應(yīng)我國(guó)證券市場(chǎng)的運(yùn)作模式，提高學(xué)生的分析和思考能力。
（五）考試評(píng)價(jià)優(yōu)化
一旦專業(yè)的課程發(fā)生改變，那么期末考試的評(píng)價(jià)也要相應(yīng)地更改。過(guò)去的考試評(píng)價(jià)只重視理論知識(shí)的理解，卻輕視了學(xué)生的實(shí)際操作能力。因此，考試的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)減輕理論知識(shí)的比重，增加實(shí)際操作的比例，這樣可以無(wú)意地激發(fā)了學(xué)生鉆研理論的學(xué)習(xí)熱情。
不管是證券投資還是投機(jī)，都一定要遵循證券市場(chǎng)運(yùn)行的規(guī)律，對(duì)學(xué)生們采取正確的教學(xué)方法才能夠讓他們?cè)诠ぷ鞯臅r(shí)候正確地選擇證券投資工具，科學(xué)地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行詳細(xì)的分析，成功地運(yùn)用證券投資的技巧和策略。這些不僅對(duì)學(xué)生或以后的投資者有好處，還可以讓我國(guó)的證券投資市場(chǎng)科學(xué)規(guī)范的不斷發(fā)展，讓我國(guó)的經(jīng)濟(jì)更加繁榮。
六、結(jié)言
證券投資不僅僅關(guān)系著理財(cái)者的業(yè)績(jī)，更關(guān)乎到投資者的經(jīng)濟(jì)利益，因此，對(duì)于證券投資行業(yè)來(lái)說(shuō)，更需要一些有著職業(yè)道德、責(zé)任心的高技能實(shí)用性人才加入。碰巧的是，培養(yǎng)高技能實(shí)用性人才是高職院校辦學(xué)的目標(biāo)和宗旨，因此，高職院校的證券投資實(shí)務(wù)課程教學(xué)必須要不改優(yōu)化，這不僅僅為教育事業(yè)做出貢獻(xiàn)，更是為我國(guó)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展發(fā)揮了積極的作用。
參考文獻(xiàn)：
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篇（6）
中圖分類號(hào)：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1002-4107（2012）12-0041-02
一、對(duì)證券投資學(xué)課程教學(xué)內(nèi)容和方式改革的認(rèn)識(shí)
在高等教育逐漸普及的今天，如何實(shí)現(xiàn)有效的教學(xué)，增強(qiáng)教學(xué)效果是所有高校教師共同面臨并不斷探索的一個(gè)問(wèn)題。
在以往的教學(xué)實(shí)踐中，大多時(shí)候?qū)W(xué)生實(shí)行的是“填鴨式”的教學(xué)方法，只注重教師大量灌輸知識(shí)，而沒(méi)有過(guò)多地考慮學(xué)生的承受、消化能力，造成應(yīng)試教育下的高分低能。高等教育培養(yǎng)的是國(guó)家高級(jí)人才，綜合素質(zhì)是培養(yǎng)的重點(diǎn)。要以科學(xué)的發(fā)展觀衡量高校的教育，以實(shí)現(xiàn)學(xué)生的“全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展”。
要實(shí)現(xiàn)以上目標(biāo)，在教學(xué)改革中最重要的是摒棄以往的“注入式”教學(xué)思想，而換之以“啟發(fā)式”的教學(xué)思想，即教師“教”的本質(zhì)在于引導(dǎo)，在于教師對(duì)學(xué)生的一種啟發(fā)。
啟發(fā)式教學(xué)以及對(duì)學(xué)生創(chuàng)新精神的培養(yǎng)應(yīng)該成為一種教學(xué)理念貫穿到每門(mén)課程的教學(xué)實(shí)踐中去。
證券投資是一個(gè)實(shí)踐性極強(qiáng)的行業(yè)，投資理論和投資工具日新月異，始終處在一國(guó)經(jīng)濟(jì)的前沿，針對(duì)這樣一學(xué)科的教學(xué)，必須以培養(yǎng)富有創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的應(yīng)用型投資人才為教學(xué)目標(biāo)[1]。
二、證券投資學(xué)課程在人才培養(yǎng)中的定位
證券投資學(xué)課程的性質(zhì)是金融保險(xiǎn)專業(yè)的主干課程和財(cái)務(wù)管理、農(nóng)林經(jīng)濟(jì)管理等相關(guān)專業(yè)的限定選修課。本課程是一門(mén)以眾多學(xué)科為基礎(chǔ)，專門(mén)研究證券投資活動(dòng)的應(yīng)用性學(xué)科。因此，其先行課程有西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)政學(xué)、金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)等；相關(guān)課程有宏觀經(jīng)濟(jì)管理、金融市場(chǎng)、公司金融、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資銀行學(xué)、經(jīng)濟(jì)法等；后續(xù)課程有金融工程學(xué)、金融衍生品投資、投資基金理論與實(shí)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等。
三、證券投資學(xué)課程教學(xué)的主要任務(wù)
證券投資學(xué)課程的目標(biāo)是體現(xiàn)“理論”與“操作”的特色、培育學(xué)生與時(shí)俱進(jìn)的創(chuàng)新能力。針對(duì)本門(mén)課程極強(qiáng)的理論性和操作性特點(diǎn)，理論教學(xué)強(qiáng)調(diào)基礎(chǔ)性與系統(tǒng)化，注重創(chuàng)新思維培育，拓寬專業(yè)視野，提高學(xué)生的綜合素質(zhì)；實(shí)驗(yàn)教學(xué)則突出學(xué)生應(yīng)用能力和操作技能的培養(yǎng)，充分體現(xiàn)理論與實(shí)踐的緊密結(jié)合。針對(duì)普通本科層次，本課程的教學(xué)目標(biāo)定位在證券投資基本理論熏陶和操作技能訓(xùn)練上。
四、證券投資學(xué)教學(xué)內(nèi)容和方式的經(jīng)驗(yàn)與不足分析
近幾年，筆者教學(xué)研究活動(dòng)主要涉及證券投資學(xué)教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法、教學(xué)手段、教材建設(shè)等多方面，具體包括：積極從事和開(kāi)展教學(xué)改革、教學(xué)研究和課程建設(shè)工作，積極申報(bào)教學(xué)改革項(xiàng)目和課程建設(shè)項(xiàng)目。課程教學(xué)文檔齊全，課程建設(shè)規(guī)劃、教學(xué)大綱、教學(xué)計(jì)劃、教學(xué)日志、教學(xué)小結(jié)、考試試卷、試卷評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)、試卷分析表等教學(xué)檔案資料規(guī)范、完備、整潔。圍繞本門(mén)課程，積極開(kāi)展輔助教材與學(xué)習(xí)資料建設(shè)。選擇高質(zhì)量的教材與教學(xué)參考書(shū)。教師將目前國(guó)內(nèi)外各種版本的金融學(xué)教材進(jìn)行比較，篩選出幾本高質(zhì)量的作為參考書(shū)，培養(yǎng)學(xué)生的自學(xué)能力。但是，多媒體課件的建設(shè)有待進(jìn)一步加強(qiáng)，本課程的教材還需要進(jìn)一步結(jié)合國(guó)內(nèi)外貨幣銀行學(xué)的理論和實(shí)踐進(jìn)行修改與完善。隨著金融市場(chǎng)的深化，需要通過(guò)實(shí)踐教學(xué)的方式幫助學(xué)生真正理解教材中所涉及的實(shí)務(wù)性內(nèi)容，本門(mén)課程的實(shí)踐教學(xué)模式還需要進(jìn)一步探究，教學(xué)實(shí)踐環(huán)節(jié)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
五、證券投資學(xué)教學(xué)內(nèi)容和方式改革建議
證券投資學(xué)是經(jīng)濟(jì)類、管理類專業(yè)學(xué)生的必備知識(shí)，旨在培養(yǎng)學(xué)生的微觀金融思維，使其精通現(xiàn)代金融投資理論，掌握金融投資分析與管理方法，從而使證券投資活動(dòng)建立在科學(xué)和理性的基礎(chǔ)上。該課程要求學(xué)生在掌握證券投資理論知識(shí)的基礎(chǔ)上，具備進(jìn)行獨(dú)立實(shí)際投資分析的能力。本文就證券投資學(xué)課程建設(shè)中的教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法等問(wèn)題作一探討，通過(guò)在教學(xué)實(shí)踐中的探索與實(shí)施，總結(jié)出教授這門(mén)課程的經(jīng)驗(yàn)，以期達(dá)到提高教學(xué)效果的目的。
（一）教學(xué)內(nèi)容的改革
1.構(gòu)建金融學(xué)核心課程體系。構(gòu)建宏觀與微觀金融相結(jié)合、與河北北方學(xué)院“平臺(tái)+模塊”相適應(yīng)的金融學(xué)核心課程體系。證券投資學(xué)是其中的微觀金融課程，屬于投資學(xué)模塊。
2.確定教學(xué)經(jīng)典內(nèi)容。國(guó)際金融、證券投資學(xué)和金融市場(chǎng)學(xué)三門(mén)課程中有關(guān)金融市場(chǎng)、金融交易等內(nèi)容存在交叉，教研活動(dòng)充分探討每門(mén)課的設(shè)置目的、主要內(nèi)容以及特點(diǎn)，并達(dá)成共識(shí)――將本門(mén)課程的重點(diǎn)放在現(xiàn)代證券投資理論、股票和債券的投資分析與管理上。
3.緊跟學(xué)科發(fā)展前沿。在原有教學(xué)內(nèi)容的基礎(chǔ)上，增加行為金融學(xué)在證券投資中的應(yīng)用，體現(xiàn)本學(xué)科的最新發(fā)展。
4.針對(duì)不同課時(shí)和授課對(duì)象靈活調(diào)整：“基礎(chǔ)模塊+選擇模塊”。基礎(chǔ)模塊包括證券、證券市場(chǎng)、股票、債券、基金、金融衍生工具、證券發(fā)行與承銷等；選擇模塊包括證券投資組合理論等。
（二）教學(xué)形式的改革
證券投資學(xué)教學(xué)形式改革主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)。
1.采用多媒體教學(xué)手段。在教學(xué)活動(dòng)中，教師應(yīng)充分引導(dǎo)學(xué)生善用多媒體技術(shù)，利用網(wǎng)絡(luò)的信息優(yōu)勢(shì)，培養(yǎng)學(xué)生的主動(dòng)獲取知識(shí)能力以及創(chuàng)造性思維，為學(xué)生的學(xué)習(xí)和發(fā)展提供豐富多彩的資源和有力的學(xué)習(xí)工具。
2.利用實(shí)驗(yàn)室模擬教學(xué)。所有教師都采用多媒體教室，并對(duì)股票實(shí)時(shí)行情進(jìn)行點(diǎn)評(píng)；課后為學(xué)生提供各類相關(guān)網(wǎng)站、思考與練習(xí)、課外閱讀材料，以開(kāi)拓學(xué)生的視野，培養(yǎng)學(xué)生的自主學(xué)習(xí)和創(chuàng)新能力；堅(jiān)持課內(nèi)學(xué)習(xí)與課外實(shí)踐相結(jié)合。一方面在課內(nèi)強(qiáng)化向?qū)W生傳授基本知識(shí)；另一方面，通過(guò)學(xué)生虛擬炒股比賽、社會(huì)調(diào)查等第二課堂形式，培養(yǎng)學(xué)生的知識(shí)學(xué)習(xí)和運(yùn)用能力[2]。
3.充分利用當(dāng)?shù)厣鐣?huì)辦學(xué)資源。與當(dāng)?shù)刈C券公司、企業(yè)等簽訂合同，建立固定的校外實(shí)踐基地，加強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)貨幣金融學(xué)的直觀意識(shí)[3]。
（三）證券投資學(xué)教學(xué)法的構(gòu)思
根據(jù)課程特點(diǎn)和授課對(duì)象的不同，靈活運(yùn)用課堂講授、自主學(xué)習(xí)、小組討論、案例教學(xué)、情景式教學(xué)、頭腦風(fēng)暴、實(shí)驗(yàn)教學(xué)和課程設(shè)計(jì)等多種教學(xué)方式，以激活課堂，優(yōu)化教學(xué)過(guò)程，達(dá)到教與學(xué)的同步互動(dòng)，使得教學(xué)與企業(yè)或組織的實(shí)際工作緊密接軌，使學(xué)生學(xué)有所用、能用所學(xué)。
1.證券投資學(xué)經(jīng)典案例教學(xué)法的構(gòu)思。證券投資原理是一門(mén)證券投資的入門(mén)課程，學(xué)生大多沒(méi)有接觸過(guò)證券和投資，傳統(tǒng)的授課形式雖然便于基礎(chǔ)知識(shí)的系統(tǒng)傳授和學(xué)習(xí)，但也造成理論過(guò)于空洞等一系列問(wèn)題，導(dǎo)致學(xué)生學(xué)不懂、學(xué)不透，甚至不會(huì)用學(xué)到的概念去解決實(shí)際問(wèn)題。有些同學(xué)甚至在學(xué)習(xí)完課程以后，頭腦中僅有幾個(gè)名詞，不能系統(tǒng)地掌握知識(shí)，分析問(wèn)題更是找不到頭緒。
案例教學(xué)可以很好地解決以上問(wèn)題。案例教學(xué)可分為兩類：一類是從理到例型，即給出基本概念，啟發(fā)學(xué)生運(yùn)用基本概念，發(fā)散思維，以例釋理，以例證理，從而獲得解決實(shí)際問(wèn)題的能力；另一類是從例到理型，即引導(dǎo)學(xué)生運(yùn)用案例，經(jīng)過(guò)自由組合，群體思維撞擊，尋找知識(shí)形成規(guī)律，發(fā)現(xiàn)基本概念并運(yùn)用掌握的規(guī)律和概念去解決實(shí)際問(wèn)題。而案例教學(xué)無(wú)論是“從理到例”，還是“從例到理”，都十分注重學(xué)生的主體性、主動(dòng)性、自主性的發(fā)揮，注重引導(dǎo)學(xué)生通過(guò)案例的分析、推導(dǎo)，從而發(fā)現(xiàn)概念，并從中發(fā)現(xiàn)前人研究總結(jié)的規(guī)律和方法，使學(xué)生較好地運(yùn)用概念、原理來(lái)解決實(shí)際問(wèn)題；重在激發(fā)學(xué)生不斷地提出問(wèn)題，學(xué)會(huì)收集各方面的資料和信息，學(xué)會(huì)對(duì)已有的資料作多方面的分析，繼而探索事物的內(nèi)在聯(lián)系，得出自己的結(jié)論和解決實(shí)際問(wèn)題，促使學(xué)生的思維不斷深化；要求學(xué)生去探尋這些問(wèn)題預(yù)定的唯一的正確答案，而是重在解決問(wèn)題過(guò)程中的思維策略以及多種可能的解釋。
案例教學(xué)把學(xué)生置于一定的情境之中，要求學(xué)生換位思考，以自己學(xué)到的知識(shí)去解決實(shí)際問(wèn)題，通過(guò)案例分析，把知識(shí)點(diǎn)穿成線，最終形成知識(shí)網(wǎng)。這一課堂教學(xué)模式以學(xué)生為主體，而教師則從宣講者的角色轉(zhuǎn)變?yōu)檎n堂教學(xué)的領(lǐng)路人、教練員和思維啟發(fā)者，提高學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)新思維，鍛煉學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。例如，筆者為了向?qū)W生講述證券投資學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)性，結(jié)合身邊炒股同志的切身案例來(lái)說(shuō)明問(wèn)題，引用股票界楊百萬(wàn)的實(shí)例來(lái)論證[4]。
2.證券投資學(xué)情景式教學(xué)法的構(gòu)想。情景式教學(xué)就是在教學(xué)中充分利用多媒體工具，創(chuàng)設(shè)與教學(xué)內(nèi)容相關(guān)的具體場(chǎng)景，由場(chǎng)景喚起學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，引導(dǎo)學(xué)生置身于其中、用心學(xué)習(xí)和理解教學(xué)的知識(shí)點(diǎn)，從而達(dá)到教學(xué)目的的一種教學(xué)方法[5]。
將情景教學(xué)方法運(yùn)用到《證券投資學(xué)》教學(xué)中，目的在于增強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，提高學(xué)生運(yùn)用證券理論聯(lián)系實(shí)際、運(yùn)用所學(xué)證券知識(shí)分析與解決問(wèn)題的能力，提高學(xué)生的綜合素質(zhì)。例如，在介紹結(jié)構(gòu)化融資、IPO路演、股指期貨時(shí)，利用情景式教學(xué)方法。
情景教學(xué)方法要實(shí)現(xiàn)兩個(gè)轉(zhuǎn)變：由知識(shí)教學(xué)到過(guò)程教學(xué)轉(zhuǎn)變；由單向灌輸式教學(xué)到雙邊互動(dòng)式教學(xué)的轉(zhuǎn)變。
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證券投資學(xué)是高等院校經(jīng)管類專業(yè)的核心課程之一，它是一門(mén)實(shí)踐性很強(qiáng)的專業(yè)課程。然而，目前證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)模式存在著許多問(wèn)題，諸如重視程度不夠、實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容陳舊以及師資隊(duì)伍緊缺等方面。因此，如何將理論與實(shí)踐相結(jié)合，構(gòu)建適合證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)發(fā)展需要，滿足社會(huì)對(duì)具有較強(qiáng)實(shí)踐能力和創(chuàng)新精神的應(yīng)用型金融人才的需求，具有的重要的現(xiàn)實(shí)意義。
1 證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)的重要性
（一）實(shí)踐教學(xué)是培養(yǎng)高素質(zhì)創(chuàng)新型人才的重要環(huán)節(jié)
實(shí)踐教學(xué)是指在整個(gè)教學(xué)過(guò)程中，學(xué)生在教師的組織和指導(dǎo)下參加一定的社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，把理論知識(shí)運(yùn)用于實(shí)踐的教學(xué)環(huán)節(jié)，它是鞏固理論知識(shí)和加深對(duì)理論認(rèn)識(shí)的有效途徑，是培養(yǎng)具有創(chuàng)新意識(shí)的高素質(zhì)人才的重要環(huán)節(jié)，是培養(yǎng)學(xué)生掌握科學(xué)方法和提高動(dòng)手能力的重要平臺(tái)。
（二）實(shí)踐教學(xué)是證券投資學(xué)課程教學(xué)特色的必然要求
證券投資學(xué)課程的基本內(nèi)容有證券基本知識(shí)，包括證券投資工具、證券市場(chǎng)、資本資產(chǎn)定價(jià)理論等；證券基本分析，包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、產(chǎn)業(yè)分析、公司財(cái)務(wù)分析以及公司價(jià)值分析等；證券技術(shù)分析，包括技術(shù)分析的主要理論和方法等；證券組合管理，包括風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)定價(jià)和證券組合管理的應(yīng)用、投資組合管理業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)等知識(shí)。它涉及到經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)以及財(cái)務(wù)管理等多方面的理論知識(shí)，是對(duì)多方面理論知識(shí)的綜合運(yùn)用，是一門(mén)應(yīng)用性、實(shí)踐性和操作性都很強(qiáng)的課程。只有通過(guò)證券投資學(xué)的實(shí)踐教學(xué)，如模擬交易、參加炒股大賽、實(shí)習(xí)基地見(jiàn)習(xí)等，才能使學(xué)生更好地了解證券投資分析技術(shù)的一般原理，更充分掌握相應(yīng)的證券投資分析技術(shù)手段。
2 證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)模式的現(xiàn)狀及問(wèn)題
（一）證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)重視程度不夠
目前很多院校證券投資學(xué)課程的教學(xué)指導(dǎo)思想存在偏差，存在"重理論、輕實(shí)踐"的現(xiàn)象，僅把證券投資學(xué)課程當(dāng)作一門(mén)普通的理論課程來(lái)講授，在課程考核上也按照理論課程的要求來(lái)考核學(xué)生，案例教學(xué)、模擬交易、實(shí)習(xí)基地實(shí)習(xí)等方面的教學(xué)或嚴(yán)重不足，或流于形式，導(dǎo)致證券投資學(xué)課程的教學(xué)效果很差。
（二）證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容陳舊
證券投資學(xué)在很多高校都是學(xué)生感興趣的一門(mén)課程，但學(xué)過(guò)這門(mén)課程后卻往往很失望，對(duì)證券交易的基本規(guī)則、交易技巧和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面知之甚少。學(xué)生學(xué)了證券投資這門(mén)課程后，照樣看不懂市場(chǎng)行情，照樣不知如何去選股操作，根本原因就在于，學(xué)生所學(xué)的證券理論知識(shí)與實(shí)際的證券投資嚴(yán)重脫節(jié)，甚至不符。
（三）證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)師資隊(duì)伍緊缺
證券投資學(xué)的教師往往是從高校到課堂，他們往往具備豐富的理論知識(shí)基礎(chǔ)，但卻并無(wú)證券實(shí)際操作和投資風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)證券公司的實(shí)際運(yùn)作流程也不懂，因而不能滿足證券投資學(xué)課程實(shí)踐教學(xué)的需要。有時(shí)，即使學(xué)校有了證券模擬實(shí)訓(xùn)軟件，可以進(jìn)行證券模擬交易，教師由于經(jīng)驗(yàn)欠缺，也并不能給學(xué)生在模擬交易上給予正確的指導(dǎo)。
3 證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)模式構(gòu)建
加強(qiáng)證券投資學(xué)課程實(shí)踐教學(xué)，對(duì)培養(yǎng)具有較強(qiáng)實(shí)踐能力和創(chuàng)新精神的應(yīng)用型金融人才具有重要意義，我們主要考慮從以下幾方面來(lái)構(gòu)建證券投資學(xué)課程的實(shí)踐教學(xué)模式。
（一）建立證券模擬實(shí)訓(xùn)室
購(gòu)置相關(guān)的金融軟件，建立證券模擬交易實(shí)訓(xùn)室。證券模擬實(shí)訓(xùn)室最主要的功能在于提供全方位的證券模擬交易系統(tǒng)，使學(xué)生通過(guò)運(yùn)用該模擬交易系統(tǒng)，親身參與金融市場(chǎng)的投資運(yùn)作，體驗(yàn)金融投資風(fēng)險(xiǎn)，掌握金融投資技巧，從而達(dá)到積累金融投資經(jīng)驗(yàn)、培養(yǎng)優(yōu)秀金融投資人才的目的。實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目可包括證券市場(chǎng)行情解讀、證券投資基本分析以及證券投資技術(shù)分析等，具體實(shí)驗(yàn)內(nèi)容及要求見(jiàn)表1所示。
（二）舉行模擬炒股大賽
目前，學(xué)生對(duì)金融理財(cái)有著極大的興趣，股票投資也日益受到很多學(xué)生的青睞。但由于實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、資金等因素的限制，學(xué)生們雖然有著較大的興趣，卻缺少一個(gè)很好的平臺(tái)，讓他們更多的積累一些實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。模擬炒股大賽將為學(xué)生們提供必要的虛擬資金，學(xué)生可以虛擬開(kāi)戶，交易股票，并與同校好友交流炒股經(jīng)驗(yàn)，在實(shí)踐中體驗(yàn)掌握有關(guān)股票投資的知識(shí)。
例如，目前我們已經(jīng)同鎮(zhèn)江華泰證券連續(xù)舉辦了多屆"華泰證券杯"模擬炒股大賽，較好地提高了大學(xué)生的炒股熱情和實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。
（三）強(qiáng)化實(shí)習(xí)基地建設(shè)
在建設(shè)校內(nèi)證券模擬交易實(shí)訓(xùn)室的同時(shí)，還要加強(qiáng)同當(dāng)?shù)刈C券公司、上市公司等單位的合作，共同努力建設(shè)好校外實(shí)習(xí)基地，這有助于進(jìn)一步加深學(xué)生對(duì)證券交易操作的理解和掌握。而且在實(shí)習(xí)實(shí)踐基地的建設(shè)過(guò)程中，不僅僅開(kāi)展實(shí)習(xí)實(shí)踐教學(xué)層面的合作，即我們?yōu)樽C券公司輸送實(shí)習(xí)生，而證券公司為我們提供實(shí)踐崗位等方面開(kāi)展合作，而要在此基礎(chǔ)上開(kāi)展全方位的合作，拓展合作的廣度和深度，實(shí)現(xiàn)實(shí)習(xí)基地層次的提升，形成了各取所需、互利共贏的"多贏"格局。如學(xué)校可以為證券公司提供員工培訓(xùn)、智力支持，而證券公司可以為學(xué)生講解證券市場(chǎng)基本知識(shí)、實(shí)戰(zhàn)技巧、職業(yè)生涯等。雙方共同致力于產(chǎn)學(xué)研的高層次合作的研究，立足基地服務(wù)社會(huì)。例如，目前我們已經(jīng)同鎮(zhèn)江的華泰證券、銀河證券以及中信證券在這方面進(jìn)行了有益的信嘗試，取得了較好的效果。
（四）重視案例教學(xué)
案例教學(xué)是一種通過(guò)模擬或者重現(xiàn)現(xiàn)實(shí)生活中的一些場(chǎng)景，讓學(xué)生把自己納入案例場(chǎng)景，通過(guò)討論或者研討來(lái)進(jìn)行學(xué)習(xí)的一種教學(xué)方法。案例教學(xué)法的特色在于鼓勵(lì)學(xué)員獨(dú)立思考、引導(dǎo)學(xué)員變注重知識(shí)為注重能力以及重視雙向交流等。
證券投資學(xué)案例教學(xué)是通過(guò)對(duì)一些典型證券投資的案例進(jìn)行討論和研究，來(lái)使學(xué)生深入了解和掌握復(fù)雜的證券投資理論知識(shí)。在講到證券投資學(xué)某些章節(jié)內(nèi)容的時(shí)候，可結(jié)合當(dāng)前證券領(lǐng)域熱點(diǎn)話題進(jìn)行分析，讓學(xué)生在課堂上開(kāi)展討論，從而提高學(xué)生獨(dú)立思考和分析問(wèn)題的能力。比如在講到基本分析時(shí)，可探討次貸危機(jī)對(duì)股市的影響；在講到股票交易制度時(shí)，可聯(lián)系2013年8月16日的光大證券烏龍事件進(jìn)行分析；在講到證券發(fā)行市場(chǎng)時(shí)，可聯(lián)系阿里巴巴于美國(guó)時(shí)間2014年9月19日在紐交所正式進(jìn)行IPO等進(jìn)行分析。
（五）優(yōu)化師資隊(duì)伍結(jié)構(gòu)
證券投資學(xué)課程專任教師須具有較強(qiáng)的專業(yè)實(shí)踐能力和教育教學(xué)水平，重視吸收來(lái)自各大證券公司的專業(yè)人員承擔(dān)實(shí)驗(yàn)課程教學(xué)。教師也須加強(qiáng)同證券公司的深度接觸，加深對(duì)證券公司業(yè)務(wù)流程的直觀認(rèn)識(shí)，促進(jìn)證券投資理論和實(shí)踐的有效融合。聘任"實(shí)務(wù)導(dǎo)師"，構(gòu)建"雙師型"的師資結(jié)構(gòu)。
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篇（8）
一、證券公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)概述
《投顧暫行規(guī)定》第二條規(guī)定：“本規(guī)定所稱證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。”由此可見(jiàn)，證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)包含四大要素：首先，投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的主體為證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)。其次，投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的形式以與客戶簽訂協(xié)議為基礎(chǔ)。第三，證券投資顧問(wèn)的性質(zhì)是有償服務(wù)。第四，證券投資顧問(wèn)的服務(wù)內(nèi)容是為客戶提供投資建議，并輔助客戶作出投資決策。證券投資顧問(wèn)的上述四大要素是區(qū)別證券公司其他業(yè)務(wù)的關(guān)鍵。
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
（一）證券投資顧問(wèn)人員的資格管理
證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是證券公司的重要業(yè)務(wù)之一，其從事證券投資顧問(wèn)的人員也不同于普通的證券從業(yè)人員的要求，有一定的特殊性，具體如下：
1、注冊(cè)的要求
根據(jù)證券委員會(huì)關(guān)于《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》（證委發(fā)[1997]96號(hào)）第十三條規(guī)定，其明確了申請(qǐng)取得證券投資咨詢從業(yè)資格必須具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷，且具有大學(xué)本科以上學(xué)歷。可見(jiàn)，投資顧問(wèn)注冊(cè)的要求比普通的證券從業(yè)人員注冊(cè)要求要高。此外，根據(jù)《投顧暫行辦法》第六條以及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于證券投資顧問(wèn)和證券分析師注冊(cè)登記有關(guān)事宜的通知》（中證協(xié)發(fā)[2010]178號(hào)）（以下簡(jiǎn)稱“《投顧注冊(cè)通知》”）的第一條規(guī)定，向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)。因此，證券公司投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)不是簡(jiǎn)單具備了證券從業(yè)資格的人員就可以去從事投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的，特別是證券公司的營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)避免僅僅讓僅有證券從業(yè)資格的員工就直接從事投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，必須依法合規(guī)的持“投顧”證上崗。
2、兼職問(wèn)題
關(guān)于證券分析師兼職證券投資顧問(wèn)的合規(guī)性問(wèn)題。根據(jù)《投顧暫行辦法》第六條明確了證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師，因此明顯可知證券分析師與投資顧問(wèn)不得兼職，若兩者混同，則很容易出現(xiàn)利益沖突，這也違背了《證券公司信息隔離墻制度指引》（中證協(xié)發(fā)[2010]203號(hào)）避免利益沖突的要求。
關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人兼職證券投資顧問(wèn)的合規(guī)性問(wèn)題。《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2009]2號(hào)）第十一條：“證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動(dòng)：（一）向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況；（二）向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；（三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；（六）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。”由此可知，證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)范圍不能夠超出上述六點(diǎn)的規(guī)定，因此可以排除證券經(jīng)紀(jì)人從事證券公司非經(jīng)紀(jì)的所有業(yè)務(wù)。即不可以兼職證券投資顧問(wèn)，而且也不能夠向利用證券公司的研究分析報(bào)告向客戶提供投資操作建議。
3、變更、離職的要求
證券公司投資顧問(wèn)人員在變更與離職時(shí)，也有特殊要求。根據(jù)《投顧注冊(cè)通知》第五條的規(guī)定，證券投資顧問(wèn)變更崗位，不再?gòu)氖伦C券投資顧問(wèn)的，所在證券公司應(yīng)當(dāng)在該事項(xiàng)發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向證券業(yè)協(xié)會(huì)辦理申請(qǐng)注銷有關(guān)人員的證券投資顧問(wèn)注冊(cè)登記；證券投資顧問(wèn)變更崗位從事證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)，或者證券分析師變更崗位從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，所在的證券公司應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)，向證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注銷有關(guān)人員的原注冊(cè)登記，并為該人員辦理新的注冊(cè)登記。有關(guān)人員變更注冊(cè)登記完成后，方可從事相關(guān)業(yè)務(wù)。
同時(shí)，《投顧注冊(cè)通知》第六條的規(guī)定，證券投資顧問(wèn)離職，其所在證券公司應(yīng)當(dāng)在勞動(dòng)合同解除之日起10個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)管理系統(tǒng)提交離職備案。證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)公司提交的該人員離職備案材料，辦理注銷該人員的證券投資顧問(wèn)或者證券分析師注冊(cè)登記。
從上述規(guī)定可知，從事投資顧問(wèn)的人員在變更、離職投資顧問(wèn)崗位時(shí)，證券公司必須在10個(gè)工作日內(nèi)辦理變更或者注銷登記手續(xù)。這里特別注意證券公司辦理投資顧問(wèn)變更、注銷手續(xù)的時(shí)間結(jié)點(diǎn)，變更登記是在證券投資顧問(wèn)變更崗位之日起的10個(gè)工作日內(nèi)。同時(shí)，如果是分析師變更投資顧問(wèn)，則必須先將證券分析師資格注銷，然后重新向證券協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)投資顧問(wèn)，并且在注冊(cè)登記完成之前不允許從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。而當(dāng)投資顧問(wèn)離職時(shí)，證券公司與證券投資顧問(wèn)解除勞動(dòng)合同之日起10日內(nèi)證券公司必須向中國(guó)證券協(xié)會(huì)辦理注銷登記手續(xù)。這里的解除勞動(dòng)合同之日的確認(rèn)，可依照《勞動(dòng)合同法》（主席令[2007]第65號(hào)）第三十六、第三十七、第三十九條的規(guī)定，可分為以下幾種情況：（1）證券公司與投資顧問(wèn)一致解除勞動(dòng)合同的，雙方協(xié)商約定的日期為勞動(dòng)合同解除的日期；（2）投資顧問(wèn)提前30日書(shū)面通知證券公司解除勞動(dòng)合同的，以30日后的日期為勞動(dòng)合同解除的日期；（3）投資顧問(wèn)有過(guò)錯(cuò)的，證券公司單方解除勞動(dòng)合同的，證券公司通知投資顧問(wèn)解除勞動(dòng)合同的日期為勞動(dòng)合同解除的日期。因此，證券公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注投資顧問(wèn)變更和離職手續(xù)的管理，若未按規(guī)定時(shí)間辦理相關(guān)手續(xù)，則會(huì)產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分。
4、公司投資顧問(wèn)制度的要求
根據(jù)《投顧暫行辦法》第七條、第八條的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問(wèn)人員管理制度，加強(qiáng)對(duì)證券投資顧問(wèn)人員注冊(cè)登記、崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為的管理。同業(yè)也應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述規(guī)定明確要求了證券公司內(nèi)部管理制度里應(yīng)包含專門(mén)規(guī)范證券投資顧問(wèn)的管理制度，不能與公司其他管理制度混同，否則也屬于違規(guī)。
5、培訓(xùn)的要求
根據(jù)《投顧暫行辦法》第二十九條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問(wèn)的職業(yè)操守、合規(guī)意識(shí)和專業(yè)服務(wù)能力。因此證券公司內(nèi)部管理證券投資顧問(wèn)的部門(mén)應(yīng)當(dāng)有專門(mén)針對(duì)證券投資顧問(wèn)的培訓(xùn)計(jì)劃，以加強(qiáng)證券投資顧問(wèn)的合規(guī)意識(shí)。雖然《投顧暫行辦法》并沒(méi)有具體要求培訓(xùn)的方式和時(shí)間長(zhǎng)短，但《投顧暫行辦法》把證券公司對(duì)證券投資顧問(wèn)的培訓(xùn)作為一個(gè)合規(guī)要求。因此，對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)最好的方式是證券公司在對(duì)證券投資顧問(wèn)培訓(xùn)時(shí)做一個(gè)留痕即可規(guī)避該合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資顧問(wèn)的執(zhí)業(yè)活動(dòng)
投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)由于是投資顧問(wèn)向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，因此具有特殊性，投資顧問(wèn)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)關(guān)注以下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：
1、投資建議的依據(jù)
前文已經(jīng)提到《投顧暫行辦法》第十六條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等。由此可知，證券投資顧問(wèn)的投資建議必需是證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)。但若出現(xiàn)證券研究不足以支持證券投資顧問(wèn)服務(wù)需要的，證券投資顧問(wèn)也不能發(fā)表自己獨(dú)立的投資建議，根據(jù)《投顧暫行辦法》第十七條規(guī)定，當(dāng)證券公司的研究報(bào)告不能滿足證券投資顧問(wèn)的服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向其他具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)證券研究報(bào)告，提升證券投資顧問(wèn)服務(wù)能力。但是若證券投資顧問(wèn)僅能夠發(fā)表證券研究報(bào)告的意見(jiàn)，則證券投資顧問(wèn)的僅僅是證券分析師的傳話筒而已。事實(shí)上，由于不同客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和服務(wù)需求不同，證券投資顧問(wèn)所依據(jù)的證券研究報(bào)告觀點(diǎn)會(huì)有差異，證券公司的券投資顧問(wèn)人員就研究報(bào)告的同一問(wèn)題向客戶提供的投資建議的觀點(diǎn)可以是不一致的。實(shí)際上《投顧暫行辦法》里恰恰是鼓勵(lì)證券投資顧問(wèn)的投資建議與研究報(bào)告的觀點(diǎn)不一致，在《投顧暫行辦法》第十九條中就明確了鼓勵(lì)證券投資顧問(wèn)向客戶說(shuō)明與其投資建議不一致的觀點(diǎn)，作為輔助客戶評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)的參考，但前提是建立在證券研究報(bào)告的基礎(chǔ)上，否則就有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
2、提示義務(wù)
若證券投資顧問(wèn)在對(duì)客戶提供投資建議時(shí)，必需提示投資風(fēng)險(xiǎn)，否則就是違規(guī)行為。因?yàn)椤锻额檿盒修k法》第十九條已經(jīng)明確了證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。因此避免該合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的方法便是與客戶簽訂《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，《投顧暫行辦法》第十三條明確了證券公司的《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》的內(nèi)容必須符合《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)必備條款》的通知（中證協(xié)發(fā)[2010]200號(hào)）的有關(guān)內(nèi)容，而且應(yīng)以書(shū)面或者電子文件形式，由投資者簽收確認(rèn)，并由證券公司歸入證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案保存。
3、以分成方式收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用合規(guī)問(wèn)題
《證券法》第171條規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)不得與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。盡管該項(xiàng)規(guī)定是對(duì)投資咨詢機(jī)構(gòu)作出的，但是證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，是從事同樣的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循同樣的規(guī)則。
《投顧暫行辦法》第23條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書(shū)面約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采取差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。該項(xiàng)規(guī)定明確了收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的基本要求。證券公司可以按照上述基本要求，根據(jù)自身實(shí)際情況，探索合理的證券投資顧問(wèn)收費(fèi)方式。
由上可知，《投顧暫行辦法》要求證券公司提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，是向客戶提供投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，不客戶作出投資決策，也不接受客戶全權(quán)委托管理客戶資產(chǎn)。證券投資顧問(wèn)服務(wù)采用收益分成的收費(fèi)方式，可能會(huì)激發(fā)相關(guān)顧問(wèn)服務(wù)人員為了獲取分成收益，向客戶提供不適當(dāng)?shù)摹⒏唢L(fēng)險(xiǎn)的投資建議行為，一旦客戶虧損，會(huì)導(dǎo)致大量糾紛。因此，合規(guī)的服務(wù)費(fèi)用收取方式為按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采取差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。同時(shí)，要注意證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。
4、投資建議以軟件工具、終端設(shè)備等為載體的要求
《投顧暫行辦法》第二十七條明確了以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合：（1）客觀說(shuō)明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳；（2）揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或者有重大遺漏；（3）說(shuō)明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來(lái)源；（4）表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明其方法和局限。若在運(yùn)用軟件工具、終端設(shè)備為載體提供投資建議服務(wù)時(shí)不按照上述規(guī)定即屬于違規(guī)。
（三）證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的推廣
證券投資顧問(wèn)在進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣時(shí)必須遵守監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，避免出現(xiàn)違規(guī)行為，根據(jù)《投顧暫行辦法》第二十四條、第二十五條、第二十六條的規(guī)定，應(yīng)特別注意以下三個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
首先，在進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對(duì)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。
其次，證券公司若要通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》（主席令[1994]第34號(hào)）和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。同時(shí)證券公司應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。這里的證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定指《關(guān)于協(xié)同做好廣播電視證券節(jié)目規(guī)范工作的通知》（證監(jiān)辦發(fā)[2010]78號(hào)）、《關(guān)于規(guī)范證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和廣播電視證券節(jié)目的通知》（證監(jiān)發(fā)[2006]104號(hào)）、《會(huì)員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2005]143號(hào)）、《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨信息傳播管理的若干規(guī)定》的通知（證監(jiān)發(fā)[1997]17號(hào)），根據(jù)上述規(guī)定，特別注意參與廣播電視證券節(jié)目的證券公司和投資顧問(wèn)必須具備證券投資咨詢資格。而且禁止與相關(guān)媒體、通訊服務(wù)機(jī)構(gòu)及其他合作方進(jìn)行咨詢服務(wù)收入分成。禁止以夸大、虛報(bào)薦股業(yè)績(jī)等方式（包括以推薦的個(gè)股市場(chǎng)表現(xiàn)代替推薦的證券組合的市場(chǎng)表現(xiàn)），進(jìn)行不實(shí)、誘導(dǎo)性的廣告宣傳及營(yíng)銷活動(dòng)，或傳播其他虛假、片面和誤導(dǎo)性的信息。
第三，證券公司通過(guò)舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。
因此，證券公司在業(yè)務(wù)推廣時(shí)不得出現(xiàn)虛假宣傳、或在通過(guò)公眾媒體或講座等形式宣傳時(shí)、必需注意在規(guī)定的時(shí)間向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備，否則就會(huì)存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
（四）參加公眾媒體
《投顧暫行辦法》第三十一條的規(guī)定：“鼓勵(lì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)組織安排證券投資顧問(wèn)人員，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場(chǎng)變動(dòng)情況發(fā)表評(píng)論意見(jiàn)，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識(shí)，揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)理性投資。”由此可見(jiàn)，證券投資顧問(wèn)是可以參加公眾媒體的，而且依法可以發(fā)表評(píng)論意見(jiàn)。但《投顧暫行辦法》第三十一二條對(duì)證券投資顧問(wèn)在參加公眾媒體時(shí)作出了一定的限制，證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證券的投資建議。
（五）客戶回訪及投訴處理機(jī)制
1、客戶回訪
《暫行規(guī)定》第二十一條明確了證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門(mén)人員獨(dú)立實(shí)施。因此，證券公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注以下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：首先，證券公司內(nèi)部沒(méi)有相應(yīng)的客戶回訪制度。其次，客戶回訪的人員是從事證券投資顧問(wèn)的員工；第三，回訪的內(nèi)容不夠具體，并且沒(méi)有將回訪的內(nèi)容以書(shū)面或電子文件形式予以留存。
2、投訴處理機(jī)制
證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)涉及證券公司的客戶較多，一旦與客戶發(fā)生糾紛，證券公司應(yīng)當(dāng)有相應(yīng)的投訴處理機(jī)制并作為證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的必備要求之一。《投顧暫行辦法》第二十二條規(guī)定：“證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、妥善處理客戶投訴事項(xiàng)。”從這一條可以看出，在從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)，遇到與客戶之間的各種矛盾甚至糾紛也是不可避免的，關(guān)鍵是如何處理，因此應(yīng)該建立客戶投訴處理機(jī)制，進(jìn)行有效的處理，不能讓事件擴(kuò)大，尤其不能被新聞媒體報(bào)道，否則將對(duì)公司造成很多不利的影響， 而且缺乏投訴處理機(jī)制還會(huì)受到監(jiān)管部門(mén)的處罰。避免該合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的方式有：（1）公示客戶投訴途徑。（2）及時(shí)穩(wěn)妥解決客戶投訴問(wèn)題。（3） 客戶投訴及處理過(guò)程結(jié)果予留痕。
三、違規(guī)可能面臨的處罰
（一）刑事責(zé)任
《刑法》（主席令[1997]83號(hào)）第一百八十一條，編造并且傳播影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場(chǎng)，造成嚴(yán)重后果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。證券交易所、證券公司的從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會(huì)或者證券管理部門(mén)的工作人員，故意提供虛假信息或者偽造、變?cè)臁N毀交易記錄，誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券，造成嚴(yán)重后果的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；情節(jié)特別惡劣的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。
（二）證券監(jiān)管部門(mén)的行政處罰
篇（9）
1、收集所有有關(guān)上市公司的公開(kāi)資料，以及通過(guò)主管、行業(yè)組織、上市公司或者其他非正式部門(mén)獲得上市公司的第一手資料;
2、與自己研究的上市公司建立穩(wěn)定而長(zhǎng)久的聯(lián)系，定期組織包括上市公司人員參加的分析師會(huì)議;
3、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)與行業(yè)分析，財(cái)務(wù)分析，投資分析。
證券分析師崗位要求
1、具有宏觀經(jīng)濟(jì)理論知識(shí)，懂得并會(huì)有效收集、處理與金融市場(chǎng)，尤其與證券市場(chǎng)有關(guān)的利率、匯率、通貨膨脹率、就業(yè)率、gdp增長(zhǎng)率、財(cái)政收入和國(guó)際收支狀況國(guó)民經(jīng)濟(jì)綜合景氣指數(shù)、居民消費(fèi)物價(jià)指數(shù)(cpi)、社會(huì)商品零售價(jià)格指數(shù)、各個(gè)行業(yè)的生產(chǎn)資料價(jià)格指數(shù)、各種消費(fèi)信息指數(shù)、以及市場(chǎng)預(yù)測(cè)心理狀況等數(shù)據(jù);
2、擁有投資學(xué)知識(shí)，善于在上市公司公布的眾多實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資項(xiàng)目中挑選出成功率大、投資周期短、利潤(rùn)最大化、風(fēng)險(xiǎn)盡量小的項(xiàng)目;
3、擁有會(huì)計(jì)學(xué)、審計(jì)學(xué)和法律知識(shí)，能對(duì)年度報(bào)告、中期報(bào)告、招股說(shuō)明書(shū)等指標(biāo)和數(shù)據(jù)進(jìn)行多方面的對(duì)比分析，能避免被虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表迷惑;
4、通曉證券市場(chǎng)的技術(shù)分析;
5、經(jīng)歷過(guò)故事牛熊交替的洗禮。
證券分析師關(guān)鍵技能
專業(yè)能力投資知識(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制office辦公
個(gè)人能力溝通判斷綜合分析
證券分析師升職空間
證券分析師 投資部經(jīng)理
證券分析師薪情概況
應(yīng)屆畢業(yè)生￥4300.00
1年經(jīng)驗(yàn)￥4300.00
2年經(jīng)驗(yàn)￥4900.00
3年經(jīng)驗(yàn)￥6300.00
證券分析師工作內(nèi)容
1、為客戶提供專業(yè)的投資理財(cái)、證券信息分析研究;
2、對(duì)證券行業(yè)的信息管理系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)分析;
篇（10）
伴隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，證券行業(yè)在我國(guó)得到了迅猛的發(fā)展，隨之而來(lái)的就是市場(chǎng)對(duì)人才需求量的增加。證券行業(yè)是一個(gè)兼具理論性和實(shí)踐性的行業(yè)，因此作為向市場(chǎng)輸送人才的高等院校必須做到將理論和實(shí)踐相結(jié)合。構(gòu)建適合市場(chǎng)需求的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式，是當(dāng)下各高校提高各專業(yè)證券投資學(xué)教學(xué)質(zhì)量的關(guān)鍵所在。
一、面向證券行業(yè)的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式的現(xiàn)狀
近年來(lái)，人才培養(yǎng)模式的改革和創(chuàng)新越來(lái)越受到應(yīng)用型本科院校的重視，其中金融工程專業(yè)教學(xué)改革尤為突出。一方面目前證券行業(yè)不僅要求從業(yè)人員掌握相應(yīng)的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)，更注重其是否具備良好的學(xué)習(xí)和實(shí)踐能力。另一方面，證券行業(yè)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)還需要其具備良好的客戶溝通能力和業(yè)務(wù)實(shí)踐能力。然而目前高校內(nèi)，絕大多數(shù)課程都是教師的一言堂，考試也是以教師講課內(nèi)容為主。學(xué)生忙于記錄和背誦，從而閑置了其聰慧的頭腦。長(zhǎng)期的灌輸式教學(xué)導(dǎo)致學(xué)生明顯缺乏學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，這樣的人才培養(yǎng)模式越來(lái)越不能適應(yīng)市場(chǎng)的需求。
二、面向證券行業(yè)的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式存在的問(wèn)題
以金融工程專業(yè)的《證券投資學(xué)》課程為例，目前我國(guó)證券投資學(xué)教學(xué)存在的問(wèn)題主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1.教材的更新趕不上市場(chǎng)的變化
證券市場(chǎng)是與時(shí)俱進(jìn)的，而教科書(shū)從編寫(xiě)到印刷完成時(shí)，其在某種程度上已經(jīng)滯后于市場(chǎng)發(fā)展，里面的內(nèi)容除了經(jīng)典的理論大多跟不上市場(chǎng)的發(fā)展。大部分學(xué)生只能通過(guò)教科書(shū)掌握證券的概念和特征、投資的基本分析、投資的技術(shù)分析以及風(fēng)險(xiǎn)管理等基本知識(shí)，但是缺乏用市場(chǎng)表現(xiàn)及市場(chǎng)數(shù)據(jù)去檢驗(yàn)理論的機(jī)會(huì)。
2.學(xué)生學(xué)習(xí)方法守舊
當(dāng)代的大學(xué)生都是通過(guò)中學(xué)階段學(xué)習(xí)考試上來(lái)的，大都習(xí)慣了抱著課本的學(xué)習(xí)方法和老師“填鴨式”的教學(xué)方法，缺乏學(xué)習(xí)的主動(dòng)性和靈活性。但是作為金融工程專業(yè)的學(xué)生，以后工作需要操作具體業(yè)務(wù)，除了要掌握課本的理論知識(shí)，還需要對(duì)理論知識(shí)的實(shí)際運(yùn)用，對(duì)業(yè)務(wù)流程的熟悉，面對(duì)客戶提出問(wèn)題時(shí)的靈活解決方法。為了適應(yīng)市場(chǎng)對(duì)應(yīng)用型人才的需求，這種保守的學(xué)習(xí)方法要改變，不僅要讀書(shū)，還要參與到實(shí)踐中來(lái)。
3.教學(xué)方法和教學(xué)手段陳舊
課堂教學(xué)對(duì)于提高應(yīng)用型人才的質(zhì)量是至關(guān)重要的，而傳統(tǒng)的教學(xué)模式大多是教師借助PPT+板書(shū)進(jìn)行講授，在筆者所在學(xué)校，由于證券投資學(xué)選修人數(shù)眾多，通常都是大班上課，所以教師與學(xué)生的互動(dòng)也有限，因此傳統(tǒng)的教學(xué)方法和教學(xué)手段收到的教學(xué)效果一般，課堂學(xué)習(xí)效率普遍不高。現(xiàn)在已經(jīng)有少部分教師在嘗試課后模擬操作加課堂教學(xué)的模式來(lái)加強(qiáng)實(shí)踐教學(xué)，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，但這種教學(xué)模式還沒(méi)有普遍展開(kāi)，即使布置了課后模擬交易的任務(wù)，后續(xù)監(jiān)督和反饋也不能及時(shí)到位。
4.教師缺乏實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
一方面現(xiàn)在的高校教師大都是直接從校門(mén)又進(jìn)校門(mén)的典型“理論派”，實(shí)際投資經(jīng)驗(yàn)不足，即使教師平時(shí)自己也做股票、債券、期貨、期權(quán)等投資，但是畢竟不是專業(yè)水平，而且個(gè)人積累的投資經(jīng)驗(yàn)很有可能就是“一家之言”。另一方面學(xué)校對(duì)于教師出去進(jìn)修、培訓(xùn)的保障措施不夠到位，大多數(shù)教師都缺少與企業(yè)對(duì)接的渠道。在這樣的背景下，提高教師的理論和實(shí)踐教學(xué)水平，建立穩(wěn)定的應(yīng)用型、復(fù)合型師資隊(duì)伍是實(shí)現(xiàn)應(yīng)用型人才培養(yǎng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵。
三、面向證券行業(yè)的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式的改革探索
1.鼓勵(lì)學(xué)生進(jìn)行模擬交易
培養(yǎng)證券行業(yè)應(yīng)用型人才最快、最方便的途徑就是讓學(xué)生在完成理論學(xué)習(xí)的同時(shí)參與到證券的模擬交易中來(lái)，比如模擬炒股、模擬債券、基金買(mǎi)賣(mài)、期貨的模擬操作等等。而要能夠?qū)崿F(xiàn)模擬交易，對(duì)于有條件的高校，可以在某些證券公司的技術(shù)平臺(tái)上建立金融工程實(shí)驗(yàn)室，也可以在校園里配備先進(jìn)的計(jì)算機(jī)設(shè)備和證券模擬交易軟件，條件實(shí)在不夠的可以借助相關(guān)網(wǎng)站，如文華財(cái)經(jīng)官方網(wǎng)站，讓學(xué)生實(shí)時(shí)模擬滬深兩市股票、國(guó)債、基金、期貨等理財(cái)產(chǎn)品。在學(xué)生有了一定的交易知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)后，聯(lián)合當(dāng)?shù)氐囊恍┳C券公司進(jìn)行模擬炒股大賽，如果條件不允許，也可以在某些對(duì)外開(kāi)放的網(wǎng)站上進(jìn)行，讓學(xué)生不再枯燥地進(jìn)行理論學(xué)習(xí)，提高他們的學(xué)習(xí)興趣。
2.嘗試要求學(xué)生完成分析報(bào)告
要想實(shí)現(xiàn)應(yīng)用型人才的培養(yǎng)目標(biāo)，對(duì)于證券投資這門(mén)課而言，除了最后對(duì)理論知識(shí)的考查，在開(kāi)課之初就應(yīng)該提出每人完成一份投資分析報(bào)告的要求。要求每個(gè)學(xué)生在自己的模擬交易中選擇一家上市公司，從這家上市公司的背景到大環(huán)境的宏觀分析，行業(yè)分析，公司具體的財(cái)務(wù)分析，再結(jié)合歷史數(shù)據(jù)和圖形進(jìn)行經(jīng)典的技術(shù)分析。這樣的分析報(bào)告，能夠讓學(xué)生把學(xué)習(xí)的理論知識(shí)應(yīng)用起來(lái)，將認(rèn)識(shí)證券到證券投資的過(guò)程連貫起來(lái)。
3.支持學(xué)生去公司進(jìn)行實(shí)訓(xùn)
對(duì)于培養(yǎng)證券行業(yè)的應(yīng)用型人才來(lái)說(shuō)，僅靠短短的課堂學(xué)習(xí)時(shí)間是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，除了進(jìn)行課后模擬交易外，還應(yīng)該鼓勵(lì)學(xué)生利用寒暑假的時(shí)間到證券相關(guān)企業(yè)進(jìn)行實(shí)習(xí)，從業(yè)務(wù)的基本流程到與客戶的溝通，隨時(shí)觀察市場(chǎng)中出現(xiàn)的問(wèn)題，并從實(shí)際中學(xué)會(huì)對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)控制，從而將理論教學(xué)與實(shí)踐檢驗(yàn)結(jié)合起來(lái)，將書(shū)本上的市場(chǎng)規(guī)則變成真正的市場(chǎng)表現(xiàn)，為一出校門(mén)就能上崗打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
4.注重教師實(shí)踐教學(xué)能力的提高
任何一門(mén)課程的學(xué)習(xí)，教師都起著重要的引導(dǎo)和指導(dǎo)作用，教師的引導(dǎo)在證券投資學(xué)的實(shí)踐教學(xué)中顯得尤為重要。對(duì)于提高教師的實(shí)踐教學(xué)能力，一方面可以支持教師去相關(guān)企業(yè)進(jìn)行掛職學(xué)習(xí)，另一方面也可以聘請(qǐng)國(guó)內(nèi)外知名證券行業(yè)的專家走進(jìn)校園，和教師學(xué)生進(jìn)行面對(duì)面的交流，讓師生都能及時(shí)地了解到國(guó)內(nèi)外證券行業(yè)的最新形勢(shì)及市場(chǎng)對(duì)人才需求的具體情況。
5.課程考核方式的多元化
傳統(tǒng)的課程考核方式比較單一，主要以閉卷考試為主，而閉卷考試又以基本原理、經(jīng)典理論為主。學(xué)生面對(duì)這樣的考試方式通常采用的應(yīng)對(duì)方式是死記硬背。在這種考試制度下，考查不出來(lái)學(xué)生的知識(shí)綜合運(yùn)用能力，培養(yǎng)出來(lái)的學(xué)生缺乏專業(yè)知識(shí)的運(yùn)用能力，甚至使學(xué)生成為只會(huì)讀書(shū)的書(shū)呆子，與現(xiàn)代社會(huì)應(yīng)用型人才的需求是相違背的。證券投資分析課程的教學(xué)目的就是培養(yǎng)學(xué)生的綜合知識(shí)運(yùn)用和實(shí)踐能力，因此該課程的考核方式也應(yīng)該是多元化的。首先，應(yīng)該加大平常模擬操作成績(jī)?cè)谧罱K成績(jī)中所占的比例。其次，課程的考核方式應(yīng)該結(jié)合課程的開(kāi)展形式來(lái)決定：若是以必修的形式開(kāi)展，那就要進(jìn)行考試，在考試時(shí)試題也應(yīng)該從實(shí)際應(yīng)用角度出發(fā)進(jìn)行理論考核，除了考查基本理論知識(shí)外，可以盡量用實(shí)際中的案例分析，不要太多考核那些抽象的實(shí)際中運(yùn)用不多的理論知識(shí)，使學(xué)生真正做到學(xué)以致用；若是以選修的形式開(kāi)設(shè)的課程，完全可以用上述的模擬分析報(bào)告的形式代替考試，這樣在起到考核作用的同時(shí)，又是一遍學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)的過(guò)程。證券行業(yè)的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式，應(yīng)該是一個(gè)嶄新的培養(yǎng)模式，是一個(gè)以理論夠用為度，重實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)的培養(yǎng)模式。在這種培養(yǎng)模式下，學(xué)生具有更強(qiáng)的動(dòng)手實(shí)踐能力，畢業(yè)的學(xué)生更能適合企事業(yè)單位的需求，從而大大提高目前高校金融工程專業(yè)的就業(yè)率。
作者:王正艷 單位:鹽城工學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院
參考文獻(xiàn):
[1]孔立平.高職《證券投資學(xué)》課程教學(xué)現(xiàn)狀與改革的探討[J].經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊，2009（01）：229-230.
