醫(yī)療項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析匯總十篇

序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇醫(yī)療項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

隨著科技發(fā)展，現(xiàn)代醫(yī)療器械越來越數(shù)字化、智能化，對(duì)于質(zhì)量提出了更高要求。但風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，并且是不可能被消除的。對(duì)于醫(yī)療企業(yè)來說，實(shí)際生產(chǎn)中，避免產(chǎn)生質(zhì)量問題的最有效措施便是預(yù)防。因此，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃管理和預(yù)測(cè)監(jiān)控在醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)中對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的保障起到極其重要的作用。科學(xué)地建立醫(yī)療器械質(zhì)量控制管理體系，降低醫(yī)療器械開發(fā)和生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，避免和減少診斷差錯(cuò)和醫(yī)療事故的發(fā)生具有重要的意義。

而體外診斷醫(yī)療器械作為醫(yī)療器械的分支，不同國(guó)家和地區(qū)在醫(yī)療器械方面更有不同的法律制度，對(duì)于產(chǎn)品質(zhì)量提出多種多樣的要求。醫(yī)療器械的整個(gè)產(chǎn)品生命周期可以說是充滿了風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)中，質(zhì)量管理體系必須符合《醫(yī)療器械質(zhì)量管理體系要求》（ISO 13485：2003），其中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的要求是：組織應(yīng)在產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)全過程中，建立風(fēng)險(xiǎn)管理的形成文件的要求，應(yīng)保持風(fēng)險(xiǎn)管理引起的記錄。在產(chǎn)品的整個(gè)生命周期都有風(fēng)險(xiǎn)管理文件支持：在研發(fā)階段有成品的可行性分析報(bào)告，每一個(gè)組成部件也有各自的風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。而量產(chǎn)之后的任何變更也都必須有風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃和監(jiān)控，避免更改造成失敗的后果。醫(yī)療企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理一般遵循《醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)醫(yī)療器械的應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)》（ISO/IEC 14971：2012）來控制風(fēng)險(xiǎn)。ISO 14971要求企業(yè)在已經(jīng)將一種醫(yī)療器械的所有單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)降低到合理可接受程度后，必須建立全部風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。這種全部風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)必須反映單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的累積效應(yīng)。風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)為在產(chǎn)品開發(fā)周期中做出的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)必須是有可靠依據(jù)的猜測(cè)。根據(jù)工作經(jīng)驗(yàn)不斷更新初步風(fēng)險(xiǎn)分析，并且根據(jù)這些更新資料采取適當(dāng)措施，控制或降低風(fēng)險(xiǎn)是十分必要的。

2 案例介紹

醫(yī)療器械中，結(jié)構(gòu)件是器械的支撐部分，關(guān)系著產(chǎn)品功能是否能精確實(shí)現(xiàn)，是生產(chǎn)中重要的一環(huán)。一般醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)選擇外協(xié)生產(chǎn)，因此在變更時(shí)，不僅涉及到技術(shù)層面，更關(guān)系到物流及供應(yīng)商等各方面。本案例中，為降低供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)和成本，需要再開發(fā)備用供應(yīng)商，下面以此項(xiàng)目為例說明風(fēng)險(xiǎn)管理過程中失效模式和影響分析的應(yīng)用。

失效模式及影響分析（Failure Modes and Effects Analysis，F(xiàn)MEA）是一種根據(jù)經(jīng)驗(yàn)和原有認(rèn)識(shí)來進(jìn)行可靠性分析的方法。它研究產(chǎn)品每個(gè)零件可能存在的失效模式并確定各個(gè)失效模式對(duì)產(chǎn)品其他組成部分和功能的影響，用以在實(shí)際設(shè)計(jì)、生產(chǎn)時(shí)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，通過不斷評(píng)估、驗(yàn)證及改進(jìn)再驗(yàn)證，使產(chǎn)品不斷改善，最終得到可靠的產(chǎn)品滿足客戶的要求。結(jié)構(gòu)件更換風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)正是通過積極主動(dòng)而系統(tǒng)地對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全過程的識(shí)別、評(píng)估及監(jiān)控，以達(dá)到將正面的計(jì)劃最大化，將負(fù)面的影響最小化的目的，確保針對(duì)所有的風(fēng)險(xiǎn)都有確定的行動(dòng)。

3 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

第一，根據(jù)WBS識(shí)別每一項(xiàng)任務(wù)在人員、技術(shù)、管理、合同、物資、供應(yīng)商、保障等方面是否存在進(jìn)度、質(zhì)量、成本等風(fēng)險(xiǎn)。

第二，參考以前類似新開發(fā)結(jié)構(gòu)件的風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。但是由于產(chǎn)品不同，對(duì)于結(jié)構(gòu)件的要求不同，有時(shí)并不能完全照搬，需要仔細(xì)分析、區(qū)別對(duì)待。

第三，頭腦風(fēng)暴法。可以召集項(xiàng)目相關(guān)人員不受拘束地提出任何可能風(fēng)險(xiǎn)。

通過以上分析，得出結(jié)構(gòu)件更換的風(fēng)險(xiǎn)有如下五類：（1）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（尺寸變化、性能變化、設(shè)計(jì)缺陷、工藝缺陷等）；（2）進(jìn)度管理風(fēng)險(xiǎn)（項(xiàng)目拖延等）；（3）外部風(fēng)險(xiǎn)（供應(yīng)商的技術(shù)能力和生產(chǎn)能力、法律法規(guī)的變更）；（4）物流風(fēng)險(xiǎn)（庫存和新產(chǎn)品的過渡方法、新產(chǎn)品的供貨是否及時(shí)等）；（5）成本管理風(fēng)險(xiǎn)（超支）。

4 風(fēng)險(xiǎn)分析

4.1 定性分析

先將風(fēng)險(xiǎn)清單中的風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)其后果分為非常嚴(yán)重、嚴(yán)重、一般等程度，一般后果分為對(duì)客戶的影響和對(duì)生產(chǎn)組裝的影響。在評(píng)估過程中優(yōu)先考慮對(duì)于用戶的影響，如果對(duì)于兩者的影響同時(shí)存在，以嚴(yán)重度高的等級(jí)為準(zhǔn)。供應(yīng)商制造能力和法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為非常嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)；關(guān)鍵尺寸和物流風(fēng)險(xiǎn)為嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)；其余為一般風(fēng)險(xiǎn)。

4.2 定量分析

有三個(gè)因素決定風(fēng)險(xiǎn)重要值：嚴(yán)重度、發(fā)生頻率、檢測(cè)度。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系數(shù)=嚴(yán)重度×發(fā)生頻率×檢測(cè)度

對(duì)定性分析的結(jié)果進(jìn)行詳細(xì)分類，再使用主觀評(píng)分法，參考評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)每一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重度、可檢測(cè)度、發(fā)生頻率進(jìn)行打分。對(duì)于這些新引入的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)均提出了相應(yīng)的整改措施，將在開發(fā)中進(jìn)行驗(yàn)證及整改。定量分析結(jié)果如下：

通過以上方法，得出了風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估表顯示，由于供應(yīng)商變更，總共有7項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。有1項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系數(shù)≤50，這是廣泛可接受的。有4項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系數(shù)為≥51以及≤100，這些風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)是合理可行的，將會(huì)采取相應(yīng)的建議性措施。有2項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系數(shù)高于100。因此，明確了需要采取的應(yīng)對(duì)措施，尺寸對(duì)性能的影響需要在驗(yàn)證中進(jìn)行驗(yàn)證，確保尺寸符合接收標(biāo)準(zhǔn)，并且由質(zhì)量部進(jìn)行控制跟蹤。而材料變更造成的重新注冊(cè)也必須盡快解決，才能符合法規(guī)要求。在模具正式量產(chǎn)后再填寫跟蹤報(bào)告，確認(rèn)RPN值均低于50，并整理風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，以備以后的項(xiàng)目進(jìn)行借鑒。

篇（2）

引言

企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)象不僅僅是在研發(fā)中的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)涉及到研發(fā)成果投放市場(chǎng)中的全過程，在過去的項(xiàng)目管理中風(fēng)險(xiǎn)管理分析僅僅是財(cái)務(wù)上的分析，但是財(cái)務(wù)分析只是其中一個(gè)方面而已。企業(yè)的研發(fā)項(xiàng)目是以開發(fā)產(chǎn)品為目的的，產(chǎn)品開發(fā)是為企業(yè)經(jīng)營(yíng)績(jī)效服務(wù)的，研發(fā)項(xiàng)目是一個(gè)難度較大的復(fù)雜系統(tǒng)工程。風(fēng)險(xiǎn)具有多因素多層次的特點(diǎn)，一般認(rèn)為企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃，本研究在文獻(xiàn)研究的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)對(duì)于企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃做探討。

1基本概念界定和相關(guān)研究基礎(chǔ)

（1）研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵

在學(xué)術(shù)界對(duì)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)基本達(dá)成了共識(shí)，許曉峰（1996）和刀易山、王磊（2002）認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)就是活動(dòng)或事件消極的后果發(fā)生的潛在可能性，強(qiáng)調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的潛在因素和關(guān)系 [1]。許曉峰（1996）認(rèn)為控制風(fēng)險(xiǎn)是控制風(fēng)險(xiǎn)事件的轉(zhuǎn)化條件和觸發(fā)條件[2]。本研究在文獻(xiàn)研究的基礎(chǔ)上認(rèn)為，研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指在執(zhí)行研發(fā)的過程中，各種潛在風(fēng)險(xiǎn)因素的外在表現(xiàn)形式，以及這些情形發(fā)生的可能性及產(chǎn)生損失的大小，這是研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一般定義。

（2）研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的來源

研發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)可能來源于不同層次，Qajimuo、moraiber（2005）認(rèn)為產(chǎn)品階段的風(fēng)險(xiǎn)主要為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，在企業(yè)研發(fā)中還存在管理風(fēng)險(xiǎn)。理想的產(chǎn)品應(yīng)是具有較小的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，選擇相對(duì)成熟保守的技術(shù)。王其藩（1999）、許保利（2003）認(rèn)為產(chǎn)業(yè)化發(fā)展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的大小直接與因素有關(guān)[3-7]，這種項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)主要來源于產(chǎn)業(yè)發(fā)展的不確定性關(guān)系。

目前對(duì)于研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的理論運(yùn)用于企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目的研究還比較缺乏，在已有的理論、方法中，較多的強(qiáng)調(diào)靜態(tài)、量化的評(píng)價(jià)，本研究基于風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)階段理論探討企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中各步驟所運(yùn)用的方法，對(duì)于企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究具有一定借鑒意義。

2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃的基本思路

本研究根據(jù)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一般原則，制定出一套用于企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃的方法，其基本方法思路可以用圖1表示。

【摘要】企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目是一個(gè)難度較大的復(fù)雜系統(tǒng)工程。文章基于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)階段理論探討企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃中所運(yùn)用的方法，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上建立了企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，提出了企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃的方法，為項(xiàng)目目標(biāo)增加實(shí)現(xiàn)機(jī)會(huì)，減少失敗威脅而制定方案。文章對(duì)于企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究具有一定借鑒意義。

【關(guān)鍵詞】企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

引言

企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)象不僅僅是在研發(fā)中的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)涉及到研發(fā)成果投放市場(chǎng)中的全過程，在過去的項(xiàng)目管理中風(fēng)險(xiǎn)管理分析僅僅是財(cái)務(wù)上的分析，但是財(cái)務(wù)分析只是其中一個(gè)方面而已。企業(yè)的研發(fā)項(xiàng)目是以開發(fā)產(chǎn)品為目的的，產(chǎn)品開發(fā)是為企業(yè)經(jīng)營(yíng)績(jī)效服務(wù)的，研發(fā)項(xiàng)目是一個(gè)難度較大的復(fù)雜系統(tǒng)工程。風(fēng)險(xiǎn)具有多因素多層次的特點(diǎn)，一般認(rèn)為企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃，本研究在文獻(xiàn)研究的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)對(duì)于企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃做探討。

1基本概念界定和相關(guān)研究基礎(chǔ)

（1）研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵

在學(xué)術(shù)界對(duì)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)基本達(dá)成了共識(shí)，許曉峰（1996）和刀易山、王磊（2002）認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)就是活動(dòng)或事件消極的后果發(fā)生的潛在可能性，強(qiáng)調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的潛在因素和關(guān)系 [1]。許曉峰（1996）認(rèn)為控制風(fēng)險(xiǎn)是控制風(fēng)險(xiǎn)事件的轉(zhuǎn)化條件和觸發(fā)條件[2]。本研究在文獻(xiàn)研究的基礎(chǔ)上認(rèn)為，研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指在執(zhí)行研發(fā)的過程中，各種潛在風(fēng)險(xiǎn)因素的外在表現(xiàn)形式，以及這些情形發(fā)生的可能性及產(chǎn)生損失的大小，這是研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一般定義。

（2）研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的來源

研發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)可能來源于不同層次，Qajimuo、moraiber（2005）認(rèn)為產(chǎn)品階段的風(fēng)險(xiǎn)主要為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，在企業(yè)研發(fā)中還存在管理風(fēng)險(xiǎn)。理想的產(chǎn)品應(yīng)是具有較小的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，選擇相對(duì)成熟保守的技術(shù)。王其藩（1999）、許保利（2003）認(rèn)為產(chǎn)業(yè)化發(fā)展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的大小直接與因素有關(guān)[3-7]，這種項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)主要來源于產(chǎn)業(yè)發(fā)展的不確定性關(guān)系。

目前對(duì)于研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的理論運(yùn)用于企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目的研究還比較缺乏，在已有的理論、方法中，較多的強(qiáng)調(diào)靜態(tài)、量化的評(píng)價(jià)，本研究基于風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)階段理論探討企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中各步驟所運(yùn)用的方法，對(duì)于企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究具有一定借鑒意義。

2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃的基本思路

本研究根據(jù)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一般原則，制定出一套用于企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃的方法，其基本方法思路可以用圖1表示。

企業(yè)既要保證投資的效益性，又要保證投資的安全性。本研究將風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果量化用表2中的分值來表示。

在進(jìn)行企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能性和后果評(píng)估過程中，本研究采用失效模式分析（Failure Mode and Effect Analysis，以下簡(jiǎn)稱FMEA）。表1和表2分別列出了企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的后果和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能性。通常采用1-5分制來評(píng)估。數(shù)字越大代表程度越深或越大。

表3 企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)的后果程度評(píng)估表

在進(jìn)行企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)可能性與后果評(píng)估時(shí)，我們先分別對(duì)以上兩個(gè)方面分別打分，再將它們相乘得出一個(gè)整體風(fēng)險(xiǎn)序數(shù)，得到風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估表如表4所示。

表4 企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估表

風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估的結(jié)果可以為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施提供指導(dǎo)。例如風(fēng)險(xiǎn)如果發(fā)生即對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生不利影響，可能就需要采取重點(diǎn)措施，并采取積極的應(yīng)對(duì)策略。而對(duì)于處于低風(fēng)險(xiǎn)水平的威脅，不需要采取任何其他積極管理措施。同樣，對(duì)于處于高風(fēng)險(xiǎn)水平的機(jī)會(huì)，最容易實(shí)現(xiàn)而且能帶來最大的利益，所以應(yīng)先以此為工作重點(diǎn)。對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)水平的機(jī)會(huì)，應(yīng)對(duì)之進(jìn)行監(jiān)控。

5風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃是為項(xiàng)目目標(biāo)增加實(shí)現(xiàn)機(jī)會(huì)，減少失敗威脅而制定方案，決定采取對(duì)策的過程。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃過程在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行可能性與后果評(píng)估后即可進(jìn)行，包括確認(rèn)與指派相關(guān)個(gè)人或多人，對(duì)已得到認(rèn)可并有資金支持的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施擔(dān)負(fù)起職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)規(guī)劃過程根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)水平處理風(fēng)險(xiǎn)，在進(jìn)度計(jì)劃和項(xiàng)目管理計(jì)劃中加入資源和活動(dòng)[11]。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的策略有若干種可以采用。應(yīng)為每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)選擇最可能產(chǎn)生效果的策略或策略組合。可通過風(fēng)險(xiǎn)分析工具如決策樹法，選擇最適當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)方法。然后，應(yīng)制定具體行動(dòng)去實(shí)施該項(xiàng)策略。最后，可制定應(yīng)急計(jì)劃并識(shí)別應(yīng)急計(jì)劃實(shí)施的觸發(fā)條件。在企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目中，對(duì)那些可能會(huì)對(duì)目標(biāo)產(chǎn)生消極影響的風(fēng)險(xiǎn)或威脅，我們通常采用回避、轉(zhuǎn)嫁與減輕的方法。

（1） 回避

指改變項(xiàng)目計(jì)劃，以排除風(fēng)險(xiǎn)或條件，或者保護(hù)項(xiàng)目目標(biāo)，使其不受影響，或?qū)κ艿酵{的一些目標(biāo)放松要求。采用回避風(fēng)險(xiǎn)需要注意的是，首先有些風(fēng)險(xiǎn)是無法回避的，若在企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目進(jìn)行中遇到所謂“不可抗力”，如地震、海嘯、世界范圍的經(jīng)濟(jì)危機(jī)、大規(guī)模戰(zhàn)爭(zhēng)等不受項(xiàng)目組織左右且無法中斷的、不可控制其事態(tài)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)，這些情況下，風(fēng)險(xiǎn)回避的應(yīng)對(duì)措施將是無效的。其次由于風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生受項(xiàng)目活動(dòng)鏈的影響，因此在回避某一風(fēng)險(xiǎn)事件的同時(shí)，可能會(huì)激發(fā)其他的風(fēng)險(xiǎn)事件。所以在選擇回避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也要充分分析新的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生可能帶來的損失[12]。

（2） 轉(zhuǎn)嫁

轉(zhuǎn)嫁指設(shè)法將風(fēng)險(xiǎn)的后果連同應(yīng)對(duì)的責(zé)任轉(zhuǎn)移到第三方身上。一般項(xiàng)目金融風(fēng)險(xiǎn)采用轉(zhuǎn)嫁策略最有效。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁幾乎總需要向風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者支付風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用。在企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目中，我們比較多的是采用發(fā)包、合同條款、保險(xiǎn)與擔(dān)保等方法來轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。通過簽訂保險(xiǎn)合約來應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，以投保的形式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁到其他人身上，在企業(yè)研發(fā)項(xiàng)目中比較多見的險(xiǎn)種有意外傷害險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、第三方責(zé)任險(xiǎn)等。需要注意的是，轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)在本質(zhì)上并沒有減輕或排除分析，其實(shí)質(zhì)只是把風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任推給另一方，而非將其排除。

篇（3）

中圖分類號(hào)：TM36 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1009-914X（2016）30-0271-01

0、引言

軍工科研單位項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指對(duì)軍工科研單位項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)從識(shí)別到分析乃至采取應(yīng)對(duì)措施等一系列過程，它包括將積極因素所產(chǎn)生項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理流程的影響最大化和使消極因素產(chǎn)生的影響最小化兩方面內(nèi)容。軍工科研單位項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)量化，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。

1、軍工科研單位項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義和基本性質(zhì)

1.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義

軍工科研單位項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)去認(rèn)識(shí)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，軍工科研單位項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理以此為基礎(chǔ)合理地使用各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、管理方法技術(shù)和手段，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，妥善的處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，以最少的成本保證項(xiàng)目總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的管理工作。軍工科研單位風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理的關(guān)系通過界定項(xiàng)目范圍，可以明確項(xiàng)目的范圍，將項(xiàng)目的任務(wù)細(xì)分為更具體、更便于管理的部分，避免遺漏而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目進(jìn)行過程中，各種變更是不可避免的，變更會(huì)帶來某些新的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)管理可以通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析來評(píng)價(jià)這些不確定性，從而向項(xiàng)目范圍管理提出任務(wù)。

1.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理基本性質(zhì)

風(fēng)險(xiǎn)的客觀性，首先表現(xiàn)在它的存在是不以個(gè)人的意志為轉(zhuǎn)移的。從根本上說，這是因?yàn)闆Q定風(fēng)險(xiǎn)的各種因素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體是獨(dú)立存在的，不管風(fēng)險(xiǎn)主體是否意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)的存在，在一定條件下仍有可能變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。其次，還表現(xiàn)在它是無時(shí)不有、無所不在的，它存在于人類社會(huì)的發(fā)展過程中，潛藏于人類從事的各種活動(dòng)之中。

風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生是不確定的，即風(fēng)險(xiǎn)的程度有多大、風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)何地由可能轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)均是不確定的。這是由于人們對(duì)客觀世界的認(rèn)識(shí)受到各種條件的限制，不可能準(zhǔn)確預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

風(fēng)險(xiǎn)一旦產(chǎn)生，就會(huì)使風(fēng)險(xiǎn)主體產(chǎn)生挫折、失敗、甚至損失，這對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體是極為不利的。風(fēng)險(xiǎn)的不利性要求我們?cè)诔姓J(rèn)風(fēng)險(xiǎn)、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，做好決策，盡可能地避免風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)的不利性降至最低。風(fēng)險(xiǎn)的可變性是指在一定條件下風(fēng)險(xiǎn)可以轉(zhuǎn)化。

2、軍工科研單位項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的分類

軍工科研單位項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理按風(fēng)險(xiǎn)后果分為：（1）純粹風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)是指風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的結(jié)果只有兩種，即沒有損失或有損失（不會(huì)帶來利益）。（2）投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是指風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的結(jié)果有三種，即沒有損失、有損失或獲得利益。純粹風(fēng)險(xiǎn)一般可重復(fù)出現(xiàn)，因而可以預(yù)測(cè)其發(fā)生的概率，從而相對(duì)容易采取防范措施。投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)重復(fù)出現(xiàn)的概率小，因而預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性相對(duì)較差。純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)常常同時(shí)存在。

軍工科研單位項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理按風(fēng)險(xiǎn)來源劃分：（1）自然風(fēng)險(xiǎn)。自然風(fēng)險(xiǎn)是指由于自然力的不規(guī)則變化導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)毀損或個(gè)人員傷亡，如風(fēng)暴、地震等。（2）人為風(fēng)險(xiǎn)。人為風(fēng)險(xiǎn)是指由于人類活動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。人為風(fēng)險(xiǎn)又可細(xì)分為行為風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和組織風(fēng)險(xiǎn)等。

軍工科研單位項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理按風(fēng)險(xiǎn)的形態(tài)分：（1）靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于自然力的不規(guī)則變化或由于人的行為失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。從發(fā)生的后果來看，靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)多屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)。（2）動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于人類需求的改變、制度的改進(jìn)和政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、科技等環(huán)境的變遷導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。從發(fā)生的后果來看，動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)既可屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)，又可屬于投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理按風(fēng)險(xiǎn)可否管理分：（1）可管理風(fēng)險(xiǎn)。可管理風(fēng)險(xiǎn)是指用人的智慧、知識(shí)等可以預(yù)測(cè)、可以控制的風(fēng)險(xiǎn)。（2）不可管理風(fēng)險(xiǎn)。不可管理風(fēng)險(xiǎn)是指用人的智慧、知識(shí)等無法預(yù)測(cè)和無法控制的風(fēng)險(xiǎn)。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分：（1）局部風(fēng)險(xiǎn)。局部風(fēng)險(xiǎn)是指由于某個(gè)特定因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，其損失的影響范圍較小。（2）總體風(fēng)險(xiǎn)。總體風(fēng)險(xiǎn)影響范圍大，其風(fēng)險(xiǎn)因素往往無法加以控制，如經(jīng)濟(jì)、政治等因素。

3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的控制措施

3.1 經(jīng)濟(jì)性措施

主要措施有合同方案設(shè)計(jì)（風(fēng)險(xiǎn)分配方案、合同結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、合同條款設(shè)計(jì)）；保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)（引入保險(xiǎn)機(jī)制、保險(xiǎn)清單分析、保險(xiǎn)合同談判）；管理成本核算。

3.2 技術(shù)性措施

技術(shù)性措施應(yīng)體現(xiàn)可行、適用、有效性原則，主要有預(yù)測(cè)技術(shù)措施（模型選擇、誤差分析、可靠性評(píng)估）；決策技術(shù)措施（模型比選、決策程序和決策準(zhǔn)則制定、決策可靠性預(yù)評(píng)估和效果后評(píng)估）；技術(shù)可靠性分析（建設(shè)技術(shù)、生產(chǎn)工藝方案、維護(hù)保障技術(shù)）。

3.3 組織管理性措施

主要是貫徹綜合、系統(tǒng)、全方位原則和經(jīng)濟(jì)、合理、先進(jìn)性原則，包括管理流程設(shè)計(jì)、確定組織結(jié)構(gòu)、管理制度和標(biāo)準(zhǔn)制定、人員選配、崗位職責(zé)分工，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任等。還應(yīng)提倡推廣使用風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)等現(xiàn)代管理手段和方法。

4、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理管理歷程分析

4.1 第一階段

在風(fēng)險(xiǎn)的潛伏階段，風(fēng)險(xiǎn)尚未顯現(xiàn)，但其可能性存在于各種征兆之中。這個(gè)階段的風(fēng)險(xiǎn)管理重在預(yù)防：（1）識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)。這是預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的第一要?jiǎng)?wù)，不能識(shí)別就無法預(yù)防。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要手段是量化，量化的好處是可以通過對(duì)比來鑒別風(fēng)險(xiǎn)征兆，可以設(shè)置臨界點(diǎn)作為預(yù)警指標(biāo)。例如，我們識(shí)別出高血壓是引發(fā)心臟病的重大風(fēng)險(xiǎn)，為此我們?cè)O(shè)置出一套檢測(cè)血壓的量化指標(biāo)，把預(yù)警臨界值設(shè)置在90/140。這樣，我們就可以通過與正常指標(biāo)的對(duì)比來監(jiān)測(cè)高血壓的風(fēng)險(xiǎn)了。（2）規(guī)避和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。是預(yù)防潛在風(fēng)險(xiǎn)的另一個(gè)有效辦法。當(dāng)你識(shí)別出某件事情可能會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，只要放棄做這件事，或者換一種較穩(wěn)妥的方式去做它，就可以避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。如果你知道喝酒有可能導(dǎo)致高血壓或心臟病，只要避免喝酒或者改喝紅酒或啤酒，就可以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)最常用的辦法之一是買保險(xiǎn)。即使你不幸患了心臟病，醫(yī)療費(fèi)有保險(xiǎn)公司買單，可以大大減少生命危險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。（3）準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案和危機(jī)處理預(yù)案。是預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的核心內(nèi)容。一旦風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)來臨，有應(yīng)對(duì)預(yù)案就可以有效地降低風(fēng)險(xiǎn)的損失和危機(jī)的災(zāi)難。你可以把常用的藥物分放在家里和辦公室容易拿到的地方，把醫(yī)院的電話輸入電話機(jī)，預(yù)先囑咐身的人如何處理，這就是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。一旦心臟病突發(fā)，這些事先準(zhǔn)備好的預(yù)案就足以挽救你的生命。很多人就是因?yàn)闆]有這些預(yù)案而猝死非命。也許有些風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案永遠(yuǎn)也用不上，但是這并不說明它們是多余的。只有風(fēng)險(xiǎn)降臨的危機(jī)關(guān)頭，人們才會(huì)感覺到它們性命攸關(guān)的價(jià)值。

4.2 第二階段

在風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生階段，風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)來臨，風(fēng)險(xiǎn)將帶來的損失已經(jīng)不難預(yù)料，這個(gè)階段的風(fēng)險(xiǎn)管理重在應(yīng)對(duì)：（1）選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案。事先準(zhǔn)備的預(yù)案可以大大提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的決策效率，把決策簡(jiǎn)化到抉擇。例如，當(dāng)飛行故障發(fā)生時(shí)，油料往往只夠飛半個(gè)小時(shí)，沒有時(shí)間決策，只能在預(yù)先準(zhǔn)備的預(yù)案中選擇實(shí)施。當(dāng)你的電腦系統(tǒng)被病毒侵襲的時(shí)候，當(dāng)你的技術(shù)關(guān)鍵人突然辭職的時(shí)候，當(dāng)你的主要客戶因故拖延付款的時(shí)候，當(dāng)你的主要供應(yīng)商突然宣布提高價(jià)格的時(shí)候，如果你能夠事先準(zhǔn)備好應(yīng)付的預(yù)案，你就會(huì)有更多的選擇余地，有充分的應(yīng)對(duì)時(shí)間，就不會(huì)在突然降臨的風(fēng)險(xiǎn)打擊下束手無策。（2）采取權(quán)宜措施緩解風(fēng)險(xiǎn)。有些時(shí)候?qū)嵤╋L(fēng)險(xiǎn)預(yù)案需要時(shí)間和條件，權(quán)宜措施就是為了爭(zhēng)取時(shí)間和創(chuàng)造條件。面對(duì)綁匪，你首先應(yīng)該派遣的不是軍隊(duì)而是談判代表，后者將為前者的部署爭(zhēng)取時(shí)間；面對(duì)航班拖期后憤怒的旅客，你首先需要調(diào)動(dòng)的不是飛機(jī)而是飲料和食品，以撫慰旅客激動(dòng)的情緒；當(dāng)你的電腦被病毒襲擊而癱瘓的時(shí)候，你首先要做的也許不是修復(fù)系統(tǒng)而是搶救文件；當(dāng)客戶拖延付款的時(shí)候，你當(dāng)務(wù)之急也許不是催討債款而是拆借周轉(zhuǎn)資金。在很多情況下，權(quán)宜措施也是構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案的組成部分，但是當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案沒有料到的情況發(fā)生時(shí)，應(yīng)急的權(quán)宜措施最能考驗(yàn)一個(gè)管理者的應(yīng)變能力。（3）采取補(bǔ)救措施抵消損失。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失不可避免的時(shí)候，可以堤外損失堤內(nèi)補(bǔ)救。例如出口產(chǎn)品如果在進(jìn)口國(guó)因質(zhì)量問題退貨，則“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”，挽回部分損失；如果客戶無力償還債務(wù)，可以用汽車及電腦之類的資產(chǎn)抵扣部分損失；如果因下雨不能戶外施工，就安排培訓(xùn)，以免浪費(fèi)時(shí)間。失之桑榆，收之東隅。

篇（4）

房地產(chǎn)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，同時(shí)由于房地產(chǎn)也是一個(gè)高投資的項(xiàng)目，所以房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)往往會(huì)造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)問題，對(duì)國(guó)家和地區(qū)經(jīng)濟(jì)都有重要的影響。要采取良好的房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和管理，減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，并通過合理科學(xué)地分析和認(rèn)識(shí)，對(duì)房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)加以利用，推動(dòng)房地產(chǎn)項(xiàng)目的發(fā)展。

一、房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的含義與特征

（一）房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的含義

房地產(chǎn)是房產(chǎn)和地產(chǎn)的總稱，而地產(chǎn)是房產(chǎn)的基礎(chǔ)。地產(chǎn)則是土地和地下各種基礎(chǔ)設(shè)施的總稱，包括供水、供熱、供電、排水排污等地下管線以及地面道路等，房產(chǎn)是建設(shè)在土地上的各種房屋，包括住宅、廠房、倉庫、商業(yè)、服務(wù)、文化、教育和辦公醫(yī)療用房等。

房地產(chǎn)項(xiàng)目所具有的風(fēng)險(xiǎn)由很多因素造成，如國(guó)家政策、國(guó)家法律，社會(huì)經(jīng)濟(jì)、自然條件以及房地產(chǎn)項(xiàng)目自身特點(diǎn)等因素的影響而形成，房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)如一般風(fēng)險(xiǎn)一樣是不可以消除的，只能采取一定的管理措施來減小風(fēng)險(xiǎn)的程度，

（二）房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)種類和特征

1、房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的種類

按照房地產(chǎn)項(xiàng)目的工作流程來說，房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)可以分為房地產(chǎn)投資決策階段風(fēng)險(xiǎn)、地產(chǎn)投資前期階段風(fēng)險(xiǎn)、房地產(chǎn)建設(shè)階段風(fēng)險(xiǎn)、地產(chǎn)租售風(fēng)險(xiǎn)。而按照房地產(chǎn)投入要素來分可以分為人員、技術(shù)、時(shí)間、資金、其它幾個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)。而根據(jù)房地產(chǎn)產(chǎn)生的原因來分，房地產(chǎn)項(xiàng)目的防線可以分為自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)以及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

2、房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征

房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和一般風(fēng)險(xiǎn)一樣都存在一定的特征。而房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征就是普遍性、客觀性、不確定性、潛在性、可測(cè)性、雙重性、行為相關(guān)性、可變性、多樣性和多層次性等特征。通過這些特征我們可以發(fā)現(xiàn)房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)并不是那么恐怖，有其和一般風(fēng)險(xiǎn)一樣的特征，同時(shí)房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)也不一定只是帶來壞的影響，通過房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的合理利用，也會(huì)帶來好的結(jié)果。

（三）房地產(chǎn)項(xiàng)目產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的因素

房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的因素包括費(fèi)用、技術(shù)以及進(jìn)度等內(nèi)部因素，同時(shí)也包括社會(huì)環(huán)境和管理的風(fēng)險(xiǎn)等外在因素。

1、費(fèi)用因素

因?yàn)轫?xiàng)目的要求不明確，以及受技術(shù)和項(xiàng)目進(jìn)度的影響，可能會(huì)造成費(fèi)用上的超支。這種風(fēng)險(xiǎn)因素的估計(jì)要從技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)影響、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)影響、成本預(yù)算準(zhǔn)確性、合同類型影響、合同報(bào)價(jià)影響以及任務(wù)的明確性等方面進(jìn)行。

2、技術(shù)因素

房地產(chǎn)項(xiàng)目相關(guān)的技術(shù)因素的變化給房地產(chǎn)項(xiàng)目建設(shè)所帶來的影響。主要包括技術(shù)的成熟性、復(fù)雜性以及和其他項(xiàng)目的相關(guān)性等方面給房地產(chǎn)項(xiàng)目帶來的影響。

3、進(jìn)度因素

房地產(chǎn)項(xiàng)目建設(shè)的進(jìn)度的快慢對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目的影響。其主要包括技術(shù)的因素，計(jì)劃合理性、資源充分性、項(xiàng)目人員經(jīng)驗(yàn)等方面的影響。

4、管理因素

房地產(chǎn)項(xiàng)目的管理職能和管理對(duì)象的狀況和變化對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目的影響，主要包括領(lǐng)導(dǎo)素質(zhì)、管理組織以及管理計(jì)劃等。

5、社會(huì)環(huán)境

由于外在的社會(huì)情況的變化給房地產(chǎn)項(xiàng)目帶來的影響。主要包括國(guó)際、國(guó)內(nèi)的政治、經(jīng)濟(jì)技術(shù)的波動(dòng)，或者由于自然界產(chǎn)生的災(zāi)害，這些因素都可能給項(xiàng)目帶來影響。

二、房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控與管理

因?yàn)榉康禺a(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，且有以上的特征，所以要針對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目要建立一個(gè)完善的監(jiān)控和管理機(jī)制。

（一）房地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分析的方法

房地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分析就是對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目的各種風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的概率以及其產(chǎn)生的后果做出準(zhǔn)確的定量估計(jì)，從而可以為制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃提供依據(jù)，是風(fēng)險(xiǎn)處理的重要前提。在房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分析中主要就是采用的是外推法進(jìn)行評(píng)估和分析，而外推法一般分為旁推、前推以及后推這三種類型。旁推法就是以相似項(xiàng)目的數(shù)據(jù)進(jìn)行外推，用歷史項(xiàng)目的記錄來對(duì)新項(xiàng)目可能將遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和分析，在旁推法的使用中要注意新的變化的影響；前推法就是根據(jù)歷史的經(jīng)驗(yàn)和數(shù)據(jù)來對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和后果進(jìn)行評(píng)估和分析，當(dāng)歷史數(shù)據(jù)有周期性時(shí)，直接對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行周期性的評(píng)估和分析，當(dāng)沒有周期性的時(shí)候，就可以用曲線或者分布函數(shù)來擬合數(shù)據(jù)進(jìn)行外推；后推法把未知的想象的事件及后果與一已知事件與后果聯(lián)系起來，把未來風(fēng)險(xiǎn)事件歸結(jié)到有數(shù)據(jù)可查的造成這一風(fēng)險(xiǎn)事件的初始事件上，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)估和分析。

（二）房地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析

1、土地風(fēng)險(xiǎn)

土地風(fēng)險(xiǎn)主要就是土地自然屬性、社會(huì)屬性及規(guī)劃部門對(duì)土地使用性質(zhì)和規(guī)劃設(shè)計(jì)指標(biāo)認(rèn)可的不確定性而造成的風(fēng)險(xiǎn)。自然屬性主要包括土地的工程地質(zhì)條件和水文地質(zhì)條件等，自然屬性方面的風(fēng)險(xiǎn)主要包括地基承載力、不良地質(zhì)結(jié)構(gòu)（滑坡、泥石流等）、地下水埋深、軟弱土層、地質(zhì)斷裂帶、水質(zhì)污染的不確定性；而土地社會(huì)屬性就是土地的區(qū)位條件和配套設(shè)施的狀況；規(guī)劃部門對(duì)土地使用性質(zhì)和規(guī)劃設(shè)計(jì)指標(biāo)的認(rèn)可的不確定性主要就是城市規(guī)劃的滯后性和不透明性，使得開發(fā)商承受使用性質(zhì)不被批準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)。

2、融資風(fēng)險(xiǎn)

房地產(chǎn)項(xiàng)目是一個(gè)高投資項(xiàng)目，所以就需要大量的融資，而因?yàn)槿谫Y的方式的多樣性和復(fù)雜性就會(huì)帶了融資的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說自有資金的風(fēng)險(xiǎn)比較小，但是開發(fā)商沒有如此多的資金或不愿把資金全投入一個(gè)項(xiàng)目；而銀行貸款數(shù)額有限且限制較多，風(fēng)險(xiǎn)提高，同時(shí)由于銀行的貸款政策受到國(guó)家政策和經(jīng)濟(jì)的影響較大，開發(fā)商所貸款項(xiàng)有可能因?yàn)檎叩淖儎?dòng)而停止，造成項(xiàng)目資金短缺的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也包括利率和匯率的風(fēng)險(xiǎn)；

3、勘察設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目的勘察設(shè)計(jì)是查明和分析與建筑工程建設(shè)場(chǎng)地直接或間接有關(guān)的地形、地貌、地質(zhì)、水文、巖土等的工程性質(zhì)，然后根據(jù)設(shè)計(jì)任務(wù)書及有關(guān)設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、設(shè)計(jì)規(guī)范、勘察報(bào)告等要求來進(jìn)行建筑設(shè)計(jì)，最終提交設(shè)計(jì)結(jié)果，即勘察報(bào)告、設(shè)計(jì)說明書、設(shè)計(jì)圖紙和投資概預(yù)算。項(xiàng)目的勘察和設(shè)計(jì)對(duì)整個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目有著重大的影響，所以項(xiàng)目的勘查設(shè)計(jì)的質(zhì)量是影響房地產(chǎn)的一個(gè)重大風(fēng)險(xiǎn)。

4、合同風(fēng)險(xiǎn)

合同是確定開發(fā)商和施工單位職責(zé)和權(quán)利的一種重要形式，由于合同的條款的不明確和合同內(nèi)容的瑕疵從而使得房地產(chǎn)項(xiàng)目受到巨大的影響。一類是由于合同條款完整，敘述不嚴(yán)密，有漏洞，或部分條款違法，存有“陷阱”，在執(zhí)行中可能給開發(fā)商造成損失的可能，即合同不完善風(fēng)險(xiǎn)，其防范可通過補(bǔ)充完善合同，提高合同管理人員素質(zhì)，而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商或消滅掉；第二類是由于合同條款規(guī)定而引起的風(fēng)險(xiǎn)，即純合同風(fēng)險(xiǎn)。

5、施工風(fēng)險(xiǎn)

由于在施工中技術(shù)的影響和施工進(jìn)度的問題，從而造成的房地產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。施工技術(shù)是決定房地產(chǎn)質(zhì)量的一種直接因素，對(duì)放低產(chǎn)的質(zhì)量有著直接的影響，由于技術(shù)和其他問題的影響，從而影響施工的進(jìn)度，從而給房地產(chǎn)項(xiàng)目帶來重大的影響。

（三）房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和管理

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是針對(duì)可控性風(fēng)險(xiǎn)采取的防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、減少風(fēng)險(xiǎn)損失的對(duì)策，也是絕大部分項(xiàng)目應(yīng)用的主要風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。對(duì)項(xiàng)目具體情況提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和分析，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，將風(fēng)險(xiǎn)降低到最低的程度。

（四）房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)利用

要避免對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的畏懼心理，風(fēng)險(xiǎn)并不是只會(huì)帶來不好的結(jié)果，通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和分析，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)由一個(gè)足夠的認(rèn)識(shí)，通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效認(rèn)識(shí)，來采取一系列利用風(fēng)險(xiǎn)的方式，從而帶來良好的效應(yīng)。

篇（5）

一、總 論

(一)項(xiàng)目背景

1、項(xiàng)目名稱

2、建設(shè)單位概況

3、可行性研究報(bào)告編制依據(jù)

4、可行性研究報(bào)告編制單位

(二)項(xiàng)目實(shí)施的背景及必要性

1、實(shí)施背景

2、實(shí)施必要性

(三)項(xiàng)目概況

1、擬建項(xiàng)目

2、建設(shè)規(guī)模與目標(biāo)

3、主要建設(shè)條件

4、項(xiàng)目總投資及效益情況

5、主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

(四)主要問題說明

1、項(xiàng)目資金來源問題

2、項(xiàng)目技術(shù)設(shè)備問題

3、項(xiàng)目供電供水保障問題

二、市場(chǎng)預(yù)測(cè)

(一)項(xiàng)目市場(chǎng)分析

1、智慧城市簡(jiǎn)介

2、國(guó)外智慧城市建設(shè)

3、國(guó)內(nèi)智慧城市建設(shè)

(二)市場(chǎng)需求預(yù)測(cè)

(三)主要競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)分析

(四)營(yíng)銷策略

1、服務(wù)策略

2、技術(shù)領(lǐng)先策略

3、客戶定位策略

三、項(xiàng)目架構(gòu)方案及商業(yè)模式

(一)項(xiàng)目總體架構(gòu)方案

(二)重點(diǎn)領(lǐng)域架構(gòu)方案

1、數(shù)據(jù)中心

2、公共信息平臺(tái)

3、智慧應(yīng)急

4、智慧交通

5、智慧城管

6、智慧醫(yī)療

7、智慧養(yǎng)老

8、智慧農(nóng)業(yè)

9、智慧排水防澇

(三)項(xiàng)目B2B、B2C、O2O相結(jié)合的商業(yè)模式

四、場(chǎng)址選擇

(一)場(chǎng)址所在位置現(xiàn)狀

1、地點(diǎn)與地理位置

2、場(chǎng)址土地權(quán)屬類別及占地面積

3、土地利用現(xiàn)狀

(二)場(chǎng)址建設(shè)條件

五、技術(shù)方案、設(shè)備方案、裝修方案

(一)技術(shù)方案

1、數(shù)據(jù)中心

2、公共信息平臺(tái)

3、智慧應(yīng)急

4、智慧交通

5、智慧城管

6、智慧醫(yī)療

7、智慧養(yǎng)老

8、智慧農(nóng)業(yè)

9、智慧排水防澇

(二)技術(shù)要求

1、數(shù)據(jù)中心

2、公共信息平臺(tái)

3、智慧應(yīng)急

4、智慧交通

5、智慧城管

6、智慧醫(yī)療

7、智慧養(yǎng)老

8、智慧農(nóng)業(yè)

9、智慧排水防澇

(三)設(shè)備方案

1、設(shè)備及軟件選配原則

2、設(shè)備選型表

3、軟件選型表

(四)數(shù)據(jù)中心裝修方案

1、編制依據(jù)

2、裝修要求

3、裝修工程量及造價(jià)

六、主要原材料、燃料供應(yīng)

(一)主要原料材料供應(yīng)

(二)燃料及動(dòng)力供應(yīng)

(三)主要原材料、燃料及動(dòng)力價(jià)格

(四)主要原材料、燃料年需要量表

七、場(chǎng)地使用、公用輔助工程

(一)場(chǎng)地布置

(二)公共輔助工程

1、供水工程

2、供電工程

3、通信系統(tǒng)設(shè)計(jì)方案

4、通風(fēng)采暖工程

5、防雷設(shè)計(jì)

6、防塵設(shè)計(jì)

7、接地系統(tǒng)

8、安防系統(tǒng)

9、消防系統(tǒng)

八、節(jié)能措施

(一)節(jié)能措施

1、節(jié)能規(guī)范

2、設(shè)計(jì)原則

3、節(jié)能方案

(二)能耗指標(biāo)分析

1、用能標(biāo)準(zhǔn)與能耗計(jì)算方法

2、能耗狀況和能耗指標(biāo)分析

九、節(jié)水措施

(一)節(jié)水措施

(二)水耗指標(biāo)分析

十、環(huán)境影響評(píng)價(jià)

(一)場(chǎng)址環(huán)境條件

(二)項(xiàng)目建設(shè)和生產(chǎn)對(duì)環(huán)境的影響

1、項(xiàng)目建設(shè)對(duì)環(huán)境的影響

2、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)對(duì)環(huán)境的影響

(三)環(huán)境保護(hù)措施方案

1、設(shè)計(jì)依據(jù)

2、環(huán)保措施

(四)環(huán)境保護(hù)投資

(五)環(huán)境影響評(píng)價(jià)

十一、勞動(dòng)安全衛(wèi)生與消防

(一)勞動(dòng)安全與職業(yè)衛(wèi)生

1、設(shè)計(jì)依據(jù)

2、設(shè)計(jì)執(zhí)行的主要標(biāo)準(zhǔn)

3、設(shè)計(jì)內(nèi)容及原則

4、職業(yè)安全

5、職業(yè)衛(wèi)生

6、輔助衛(wèi)生用室

7、職業(yè)安全衛(wèi)生機(jī)構(gòu)

(二)消防

1、設(shè)計(jì)依據(jù)

2、總平面布置

3、建筑部分

4、電氣部分

5、給排水部分

十二、組織機(jī)構(gòu)與人力資源配置

(一)組織機(jī)構(gòu)

1、項(xiàng)目法人組建方案

2、管理機(jī)構(gòu)組織方案

(二)人力資源配置

1、工作班次

2、項(xiàng)目勞動(dòng)定員

3、職工工資福利

4、員工來源及招聘方案

5、員工培訓(xùn)

十三、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度

(一)建設(shè)工期

(二)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度安排

(三)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度表

十四、招標(biāo)方案

(一)編制招標(biāo)計(jì)劃的依據(jù)

(二)招標(biāo)內(nèi)容

十五、投資估算

(一)投資估算依據(jù)

(二)建設(shè)投資估算

1、建筑工程費(fèi)

2、安裝工程費(fèi)

3、設(shè)備購置費(fèi)

4、軟件購置及開發(fā)費(fèi)

5、期間費(fèi)

(三)鋪底流動(dòng)資金估算

(四)項(xiàng)目總投資

(五)投資使用計(jì)劃

十六、融資方案

(一)資本金籌措

(二)融資方案分析

十七、財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)

(一)計(jì)算依據(jù)及相關(guān)說明

1、項(xiàng)目測(cè)算參考依據(jù)

2、項(xiàng)目測(cè)算基本設(shè)定

(二)銷售收入、銷售稅金及附加和增值稅估算

1、銷售收入

2、銷售稅金及附加費(fèi)用

(三)總成本費(fèi)用估算

1、直接成本

2、工資及福利費(fèi)用

3、折舊及攤銷

4、修理費(fèi)

5、其它費(fèi)用

6、總成本費(fèi)用

(四)財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)報(bào)表

1、項(xiàng)目損益及利潤(rùn)分配表

2、項(xiàng)目財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表

(五)財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)

1、投資利潤(rùn)率，投資利稅率

2、財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值、投資回收期

(六)不確定性分析

1、敏感性分析

2、盈虧平衡分析

(七)財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)結(jié)論

十八、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益

(一)經(jīng)濟(jì)效益

(二)社會(huì)效益

十九、風(fēng)險(xiǎn)分析

(一)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別

1、規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)

2、組織機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

3、人才體系風(fēng)險(xiǎn)

4、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

5、資金風(fēng)險(xiǎn)

6、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)

7、運(yùn)營(yíng)模式風(fēng)險(xiǎn)

8、信息安全風(fēng)險(xiǎn)

9、支撐環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

(二)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防控措施

1、規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)防控措施

2、組織風(fēng)險(xiǎn)防控措施

3、人才體系風(fēng)險(xiǎn)防控措施

4、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防控措施

5、資金風(fēng)險(xiǎn)防控措施

6、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防控措施

7、運(yùn)營(yíng)模式風(fēng)險(xiǎn)防控措施

8、信息安全風(fēng)險(xiǎn)防控措施

9、支撐環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防控措施

二十、結(jié)論與建議

(一)結(jié)論

(二)建議

附 表：

1、附表1 項(xiàng)目設(shè)備購置費(fèi)估算表

2、附表2 項(xiàng)目軟件購置費(fèi)估算表

3、附表3 流動(dòng)資金估算表

4、附表4 項(xiàng)目總投資估算表

5、附表5 項(xiàng)目總投資使用計(jì)劃表

6、附表6 項(xiàng)目銷售稅金及附加費(fèi)用

7、附表7 項(xiàng)目攤銷估算表

8、附表8 項(xiàng)目折舊估算表

篇（6）

政府重大投資項(xiàng)目審計(jì)體制創(chuàng)新的思考

對(duì)審計(jì)資源特性與內(nèi)容的認(rèn)識(shí)

國(guó)家審計(jì)與國(guó)家治理的豐富內(nèi)涵

信息時(shí)代的軍隊(duì)審計(jì)模式創(chuàng)新

湖北省內(nèi)部審計(jì)工作暨全省內(nèi)部審計(jì)“雙先”表彰大會(huì)在武漢召開

“三位一體”部門預(yù)算跟蹤審計(jì)

推進(jìn)地方財(cái)政績(jī)效審計(jì)的幾點(diǎn)思考

新形勢(shì)下企業(yè)審計(jì)的轉(zhuǎn)型

審計(jì)項(xiàng)目課題化的實(shí)踐探索

清權(quán)明責(zé)排查風(fēng)險(xiǎn)規(guī)范審計(jì)權(quán)力運(yùn)行

加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)讓權(quán)力在陽光下運(yùn)行

堅(jiān)持統(tǒng)籌發(fā)展開創(chuàng)審計(jì)新局面

林業(yè)生態(tài)免疫戰(zhàn)——湖北省審計(jì)廳查處某林業(yè)生態(tài)有限責(zé)任公司套取林業(yè)專項(xiàng)資金案件紀(jì)實(shí)

AutoCAD在工程造價(jià)審計(jì)工作中的靈活運(yùn)用

信息系統(tǒng)審計(jì)常用方法

運(yùn)用計(jì)算機(jī)審計(jì)巧查“冒名貸款”

從招投標(biāo)管理中心財(cái)務(wù)賬查出圍標(biāo)的方法

投資審計(jì)中應(yīng)關(guān)注的幾個(gè)問題

科學(xué)發(fā)展:從“十一五”到“十二五”

維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全是國(guó)家審計(jì)的重要使命

審計(jì)促進(jìn)民生保障、改善和發(fā)展的途徑與方法

圖片新聞

績(jī)效審計(jì)指南建設(shè)工作的思考

全面質(zhì)量管理(TQM)在跟蹤審計(jì)中的應(yīng)用探析

政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析及其管理

深化財(cái)政審計(jì)重點(diǎn)要把握好“九個(gè)字”

創(chuàng)新用人機(jī)制促進(jìn)審計(jì)工作跨越式發(fā)展

樹立大財(cái)政審計(jì)理念提升審計(jì)工作整體效能

努力實(shí)現(xiàn)“三個(gè)轉(zhuǎn)變”著力深化預(yù)算執(zhí)行審計(jì)

“三位一體”預(yù)警監(jiān)控構(gòu)建審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防控體系

實(shí)施分類指導(dǎo)全面防控五類審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

探索“創(chuàng)新+質(zhì)量”審計(jì)模式破解基層審計(jì)發(fā)展難題

從制度建設(shè)入手構(gòu)建政府投資審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防控體系

“審計(jì)約談”的思考與實(shí)踐

科技經(jīng)費(fèi)管理與審計(jì)監(jiān)督的思考

聯(lián)網(wǎng)審計(jì)狀態(tài)下的審計(jì)管理

政府投資領(lǐng)域存在的問題與審計(jì)監(jiān)督

建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制審計(jì)方法初探

祖國(guó)頌——錦繡中國(guó)

政府投資建設(shè)項(xiàng)目的社會(huì)效益審計(jì)評(píng)價(jià)

國(guó)家審計(jì)目標(biāo)的新發(fā)展——安全性目標(biāo)

風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)審計(jì)及其在我國(guó)的運(yùn)用探討

我國(guó)政府審計(jì)質(zhì)量管理現(xiàn)狀與對(duì)策

淺談如何做好新形勢(shì)下的審計(jì)宣傳工作

當(dāng)前審計(jì)現(xiàn)場(chǎng)管理中存在的問題及對(duì)策

對(duì)村級(jí)債務(wù)的審計(jì)及化解對(duì)策

基層審計(jì)機(jī)關(guān)跟蹤審計(jì)有關(guān)問題探析

全省公辦高校資產(chǎn)財(cái)務(wù)審計(jì)工作全面展開

基層審計(jì)工作中的幾個(gè)問題及對(duì)策

淺談如何深化農(nóng)業(yè)專項(xiàng)資金審計(jì)

突發(fā)事件行動(dòng)審計(jì)思考

審計(jì)機(jī)關(guān)開展聯(lián)網(wǎng)審計(jì)工作之思考

村級(jí)債務(wù)形成的原因及化解對(duì)策

利用sqlserver查詢分析器查找醫(yī)療保險(xiǎn)業(yè)務(wù)問題

淺析“小金庫”的特點(diǎn)及審查方法

篇（7）

關(guān)鍵詞：旅游投資項(xiàng)目；項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理

一、引言

1998年，旅游業(yè)被中央確定為國(guó)民經(jīng)濟(jì)新的增長(zhǎng)點(diǎn)，激發(fā)了旅游投資的熱潮。根據(jù)2003年統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，中國(guó)旅游業(yè)吸引海內(nèi)外投資的總規(guī)模已達(dá)到8600億元，其中，賓館飯店等住宿設(shè)施投資規(guī)模為6400億元；景區(qū)景點(diǎn)開發(fā)為1000億元；旅游車船、文化娛樂、旅行社等1200億元。全國(guó)已有26個(gè)省、市、自治區(qū)將旅游業(yè)確立為支柱產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)，調(diào)動(dòng)了各方面投資旅游的積極性。國(guó)家旅游局副局長(zhǎng)顧朝曦在2005年中國(guó)旅游投資洽談會(huì)上表示，2010年中國(guó)旅游業(yè)投資總量將累計(jì)達(dá)到19000億元，2020年將超過60000億元，在未來5—15年，中國(guó)旅游業(yè)投資總量將進(jìn)入一個(gè)快速增長(zhǎng)期。伴隨著旅游業(yè)投資的熱潮，投資風(fēng)險(xiǎn)也在不斷增加。旅游投資中出現(xiàn)了投資熱情與投資回報(bào)背離，宏觀發(fā)展趨勢(shì)與投資企業(yè)微觀收益背離的怪圈。旅游投資失敗案例的增多說明作為大投入大產(chǎn)出的旅游投資項(xiàng)目具有較大的風(fēng)險(xiǎn)。

二、旅游投資項(xiàng)目的特點(diǎn)

旅游投資項(xiàng)目是為旅游活動(dòng)或以促進(jìn)旅游目標(biāo)實(shí)現(xiàn)而投資建設(shè)的項(xiàng)目，從建設(shè)內(nèi)容可劃分為景區(qū)景點(diǎn)項(xiàng)目、飯店建設(shè)項(xiàng)目、游樂設(shè)施項(xiàng)目、旅游餐飲項(xiàng)目、旅游商品開發(fā)項(xiàng)目、旅游交通建設(shè)項(xiàng)目、旅游培訓(xùn)教育基地項(xiàng)目及其他輔助項(xiàng)目等。旅游行業(yè)的特殊性決定了旅游項(xiàng)目不同于其他投資項(xiàng)目的特點(diǎn)，這些特點(diǎn)也是其風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)在原因。具體表現(xiàn)在：

1．關(guān)聯(lián)性。旅游業(yè)是一個(gè)關(guān)聯(lián)性和綜合性極強(qiáng)的產(chǎn)業(yè)，旅游業(yè)的各行業(yè)、各領(lǐng)域都有很強(qiáng)的相關(guān)性。某一種旅游產(chǎn)品的有效供給，需要其他配套服務(wù)的支持。因此，旅游業(yè)某一領(lǐng)域的投資必然需要其他相關(guān)領(lǐng)域的投資，受其他領(lǐng)域投資的影響，否則，不可能有效地發(fā)揮作用。對(duì)其他配套服務(wù)的依賴，成為旅游投資項(xiàng)目無法自主控制的重要風(fēng)險(xiǎn)。

2．敏感性。旅游業(yè)的敏感性是指旅游業(yè)的發(fā)展受到社會(huì)各個(gè)方面的制約。影響旅游業(yè)的因素很多，既有行業(yè)內(nèi)部的又有外部的。其中，許多是企業(yè)不能預(yù)料和控制的，如社會(huì)文化和風(fēng)俗習(xí)慣（主要指旅游文化消費(fèi)）的變遷、戰(zhàn)爭(zhēng)等。這也使得旅游投資具有了很大的風(fēng)險(xiǎn)。

3．專用性。旅游投資不像工業(yè)投資那樣可以隨意轉(zhuǎn)產(chǎn)，它的投資一旦形成，若無人使用，其產(chǎn)品價(jià)值就不能轉(zhuǎn)移而被消費(fèi)，容易成為無法回收的沉淀成本，退出門檻高。越是有特色的項(xiàng)目，越是不易改變其內(nèi)容與功能，或者改變內(nèi)容與功能的成本代價(jià)過高，給風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁帶來困難。

4．季節(jié)性。旅游產(chǎn)品的消費(fèi)需求具有很強(qiáng)的季節(jié)性，淡季資產(chǎn)閑置浪費(fèi)，財(cái)務(wù)上入不敷出，旺季資產(chǎn)又常常超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)；旅游資源的功能也受到季節(jié)性的限制。

5．依托性。旅游投資項(xiàng)目依托性強(qiáng)，緊緊依托經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境和自然環(huán)境。（1）經(jīng)濟(jì)環(huán)境。一是受旅游市場(chǎng)依托，也就是受旅游資源市場(chǎng)和旅游客源市場(chǎng)的雙重影響；二是受旅游產(chǎn)業(yè)依托。（2）社會(huì)環(huán)境。旅游項(xiàng)目受到旅游政策、旅游法規(guī)、文化氛圍和和平穩(wěn)定的環(huán)境影響。（3）自然環(huán)境。目前，我國(guó)的旅游投資具有很強(qiáng)的資源導(dǎo)向性，要充分考慮到所在地區(qū)旅游資源的豐富程度，考慮地理位置、選址是否合理等。

6．投資額大、回收期長(zhǎng)。旅游的屬性和旅游業(yè)的脆弱性決定了旅游項(xiàng)目具有投資額大的特點(diǎn)。旅游景區(qū)景點(diǎn)項(xiàng)目屬于資源依托性強(qiáng)的旅游產(chǎn)品，如果把旅游資源的價(jià)值考慮在內(nèi)，旅游業(yè)就是高投入的產(chǎn)業(yè)。特別是隨著旅游可持續(xù)發(fā)展的進(jìn)一步完善和成熟，旅游活動(dòng)帶來的外部性需要企業(yè)來承擔(dān)，勢(shì)必增加了企業(yè)的投資額。旅游產(chǎn)品消費(fèi)又具有不可儲(chǔ)存性、非完全排他性、臨時(shí)使用性、節(jié)律性等特點(diǎn)，消費(fèi)額度有限，回收緩慢，導(dǎo)致投資風(fēng)險(xiǎn)增加。

7．市場(chǎng)導(dǎo)向性。旅游項(xiàng)目投產(chǎn)后的運(yùn)作和企業(yè)一樣，具有明顯的市場(chǎng)導(dǎo)向性。一方面，市場(chǎng)需求具有多樣性，游客對(duì)旅游產(chǎn)品的需求具有非常多樣化的細(xì)分，希望一個(gè)旅游產(chǎn)品滿足多樣化市場(chǎng)的需求，這對(duì)產(chǎn)品提出了更高要求。另一方面，旅游者市場(chǎng)需求趨向是動(dòng)態(tài)的，特別是處于快速致富的過程中的中國(guó)，游客需求在快速轉(zhuǎn)換之中。特殊性需求要靠敏感的市場(chǎng)洞察力才能發(fā)現(xiàn)和把握，才能適時(shí)地推出適應(yīng)需求的產(chǎn)品。對(duì)市場(chǎng)把握不準(zhǔn)，就會(huì)失去產(chǎn)品消費(fèi)的主體，從而產(chǎn)生投資風(fēng)險(xiǎn)。

三、旅游投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)

旅游項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)來自于各個(gè)方面，我們要具體分析各種風(fēng)險(xiǎn)，有針對(duì)性地采取必要的防范措施，就要從項(xiàng)目投資進(jìn)行分類分析。根據(jù)投資者能否直接控制可將旅游項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)劃分為項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目核心風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)是指那些對(duì)所有的旅游投資項(xiàng)目都產(chǎn)生影響的因素引起的風(fēng)險(xiǎn)，與市場(chǎng)的整體運(yùn)動(dòng)相關(guān)聯(lián)。企業(yè)無法直接控制此類風(fēng)險(xiǎn)，但可以通過各種措施降低其損害程度。項(xiàng)目核心風(fēng)險(xiǎn)是發(fā)生于個(gè)別項(xiàng)目的特有事件造成的風(fēng)險(xiǎn)，來自于投資項(xiàng)目?jī)?nèi)部的微觀因素。企業(yè)可以控制該類風(fēng)險(xiǎn)因素減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，或采取預(yù)防措施規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

1．項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。

（1）政治風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)為國(guó)家政策法律的穩(wěn)定性風(fēng)險(xiǎn)，特別是項(xiàng)目所在地的穩(wěn)定性。旅游業(yè)是典型的敏感性產(chǎn)業(yè)，旅游活動(dòng)又是通過旅游者從客源地向旅游目的地的移動(dòng)才得以實(shí)現(xiàn)的，投資項(xiàng)目所在地政治環(huán)境不穩(wěn)定將給旅游者等市場(chǎng)主體帶來顧慮和阻力。

（2）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家和地區(qū)的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、人均生活質(zhì)量和水平?jīng)Q定著旅游者的消費(fèi)能力和檔次。旅游是較高層次的消費(fèi)活動(dòng)，人們只有具備了一定的消費(fèi)能力之后，才有可能選擇旅游消費(fèi)，這決定了旅游投資項(xiàng)目未來的市場(chǎng)需求狀況。經(jīng)濟(jì)環(huán)境應(yīng)是旅游項(xiàng)目投資者最為關(guān)注的因素。

（3）金融風(fēng)險(xiǎn)。主要來自于市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)利率決定投資項(xiàng)目的融資成本，進(jìn)而影響其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成本，最終決定項(xiàng)目的贏利水平，并對(duì)投資者是否愿意將資金投入到旅游項(xiàng)目中、投入到什么類型的旅游項(xiàng)目中以及投入的程度等起著根本性作用。

（4）自然風(fēng)險(xiǎn)。這是指自然因素帶來的風(fēng)險(xiǎn)，如環(huán)境污染和自然景觀的退化，旅游投資項(xiàng)目在建設(shè)過程中出現(xiàn)超標(biāo)準(zhǔn)等。許多旅游項(xiàng)目對(duì)自然環(huán)境有很高的依賴性?熏特別是休閑、療養(yǎng)、觀光類項(xiàng)目，當(dāng)?shù)氐淖匀画h(huán)境狀況和質(zhì)量對(duì)旅游投資項(xiàng)目有直接的影響。

2．項(xiàng)目核心風(fēng)險(xiǎn)

（1）主要內(nèi)容

①完工風(fēng)險(xiǎn)。存在于旅游項(xiàng)目建設(shè)階段。主要表現(xiàn)在為：項(xiàng)目工期延長(zhǎng)；項(xiàng)目建設(shè)成本超支；由于種種原因使項(xiàng)目可能遲遲不到設(shè)計(jì)規(guī)定的技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)；在極端情況下，由于技術(shù)和其他方面的問題，項(xiàng)目完全停工放棄等。

②設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。指旅游項(xiàng)目在概念、設(shè)計(jì)階段，由于技術(shù)問題使項(xiàng)目的主題、策劃或布局存在某些缺憾。旅游資源越獨(dú)特，價(jià)值越大，吸引力越大，但是資源不等于產(chǎn)品，真正構(gòu)成游客吸引力的，是產(chǎn)品的吸引力。在這個(gè)結(jié)構(gòu)里，資源如何轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品，是旅游產(chǎn)品設(shè)計(jì)的關(guān)鍵。設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)將直接關(guān)系到旅游項(xiàng)目建成投入使用后在市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力和經(jīng)營(yíng)的持續(xù)性，這種風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生對(duì)旅游投資項(xiàng)目影響深遠(yuǎn)。

③管理風(fēng)險(xiǎn)。旅游投資項(xiàng)目承包之后，一般由項(xiàng)目管理師全權(quán)負(fù)責(zé)。項(xiàng)目管理師的管理能力和經(jīng)驗(yàn)將直接影響項(xiàng)目的施工質(zhì)量和進(jìn)度，尤其是管理師個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好也會(huì)在某種程度上增加項(xiàng)目建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，項(xiàng)目投資者和管理師都應(yīng)具有優(yōu)化配置（即風(fēng)險(xiǎn)最小化和收益最大化）并協(xié)調(diào)和充分利用各種客觀條件和資源的能力。

④市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。指旅游投資項(xiàng)目建成投入使用后對(duì)市場(chǎng)的適應(yīng)情況。由于旅游投資項(xiàng)目自開始時(shí)的市場(chǎng)分析到建成后進(jìn)入市場(chǎng)，有一段較長(zhǎng)的時(shí)間差，當(dāng)初的市場(chǎng)分析是否符合現(xiàn)在的情況、目前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況、旅游者需求的變化等都會(huì)對(duì)旅游投資項(xiàng)目的市場(chǎng)前景造成影響。許多旅游項(xiàng)目開工建設(shè)時(shí)轟動(dòng)，建成后經(jīng)營(yíng)慘淡?熏就是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種體現(xiàn)。

（2）影響因素

旅游項(xiàng)目核心風(fēng)險(xiǎn)受到來源于企業(yè)內(nèi)部和外部的諸多因素的影響，具有很大的不確性。內(nèi)部因素主要包括三個(gè)方面：①企業(yè)思想準(zhǔn)備不足。旅游項(xiàng)目投資比其他產(chǎn)業(yè)的項(xiàng)目投資具有更大的風(fēng)險(xiǎn)性，作為投資企業(yè)，認(rèn)識(shí)與了解這些特征是其進(jìn)行投資以及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的基礎(chǔ)和前提。而目前一些企業(yè)在進(jìn)入旅游投資領(lǐng)域時(shí)，看中的只是旅游投資中有利的一面，如易產(chǎn)生轟動(dòng)效益、品牌效益，科技含量不高，進(jìn)入行業(yè)的門檻低等，沒有充分認(rèn)識(shí)到旅游投資是一個(gè)關(guān)聯(lián)性強(qiáng)、投資大且回報(bào)周期長(zhǎng)的行業(yè)，在資金準(zhǔn)備與人才準(zhǔn)備上嚴(yán)重不足；②項(xiàng)目投資決策失誤。旅游項(xiàng)目投資一般數(shù)額較大，如果未對(duì)項(xiàng)目的可行性作充分地研究分析，一旦失誤后果嚴(yán)重。可行性研究是旅游投資項(xiàng)目前期工作中最重要的內(nèi)容，它以項(xiàng)目建議書為基礎(chǔ)，針對(duì)擬建項(xiàng)目，從項(xiàng)目建設(shè)到生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的全過程考察分析項(xiàng)目的可行性。其內(nèi)容包括旅游項(xiàng)目在技術(shù)上是否可行，開發(fā)上是否可行，經(jīng)濟(jì)上是否優(yōu)化等。這是一個(gè)由粗到細(xì)的分析研究過程。可行性研究的欠科學(xué)性是造成決策上的失誤的重要原因；③創(chuàng)新觀念不強(qiáng)。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，所有的企業(yè)都面臨類同的其他企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，競(jìng)爭(zhēng)是不可避免的。旅游企業(yè)也需要注意推向市場(chǎng)的產(chǎn)品是需要升級(jí)、換代和更新的，是需要不斷適應(yīng)市場(chǎng)需求的，這就要求在觀念上必須有創(chuàng)新意識(shí)，通過創(chuàng)新來提高產(chǎn)品的品質(zhì)和品位，通過創(chuàng)新來適應(yīng)市場(chǎng)的需求，因循守舊是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)加大的重要原因。

外部因素主要表現(xiàn)為：①關(guān)聯(lián)企業(yè)的影響。旅游投資項(xiàng)目的開發(fā)需要投資、規(guī)劃、建設(shè)、管理等各方的參與和配合，其他參與方的資信狀況、技術(shù)和資金能力、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和管理水平等及其變化都會(huì)對(duì)項(xiàng)目的成敗產(chǎn)生影響。②競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的變化。與食品、醫(yī)療、教育等方面的消費(fèi)不同，旅游消費(fèi)的可替代性很強(qiáng)，同類產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)和不同產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)同時(shí)存在，競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。企業(yè)出現(xiàn)新的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，或者競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的條件發(fā)生變化都會(huì)導(dǎo)致自己企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)中處于劣勢(shì)，使產(chǎn)品缺乏競(jìng)爭(zhēng)力而縮小市場(chǎng)，造成盈利下降。

四、加強(qiáng)旅游投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的建議對(duì)策

鑒于旅游投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，而且企業(yè)的不當(dāng)行為會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)加大的問題，我們應(yīng)該從根本上解決認(rèn)識(shí)、觀念和方法等對(duì)策問題，只有這樣，才能從全局上產(chǎn)生對(duì)策效應(yīng)，從而進(jìn)一步提出解決具體問題的良策。

1．要樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，而且與其報(bào)酬是成正比例的。如果對(duì)風(fēng)險(xiǎn)一概加以排除或逃避，就無法實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤(rùn)最大化的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。因此，投資者應(yīng)樹立投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不僅要從理論高度認(rèn)識(shí)到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根本原因，而且還要從旅游投資項(xiàng)目本身特點(diǎn)角度進(jìn)行探索；對(duì)項(xiàng)目投資的各個(gè)環(huán)節(jié)及其相互之間的聯(lián)系、外部環(huán)境對(duì)投資活動(dòng)的影響進(jìn)行深入地研究和分析，摸清產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的各種要素，尋找風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的特點(diǎn)和規(guī)律；克服投資決策的盲目性，提高企業(yè)綜合決策水平。

篇（8）

中圖分類號(hào)：K826.16文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概述

1.1 風(fēng)險(xiǎn)的概念

在學(xué)術(shù)界實(shí)務(wù)屆較為普遍接受的定義為：風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性；風(fēng)險(xiǎn)就是在給定的情況下和特定的時(shí)間內(nèi)，實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異。

由上述風(fēng)險(xiǎn)定義可知，所謂風(fēng)險(xiǎn)要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風(fēng)險(xiǎn)。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險(xiǎn)，沒有損失后果的不確定性事件也不是風(fēng)險(xiǎn)。

1.2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念

風(fēng)險(xiǎn)既然是無處不在的，對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目來講，其存在風(fēng)險(xiǎn)也是必然的。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，是指工程項(xiàng)目在設(shè)計(jì)、采購、施工及竣工驗(yàn)收等各個(gè)階段、各個(gè)環(huán)節(jié)可能遭遇的風(fēng)險(xiǎn)，可將其定義為：在工程項(xiàng)目目標(biāo)規(guī)定的條件下，該目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性。

1.3工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識(shí)別，確定和度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理的過程，從而減少意外損失或進(jìn)而使風(fēng)險(xiǎn)為我所用。

2工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)價(jià)

2.1工程風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)大，一旦發(fā)生損失后果嚴(yán)重，且參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。即使同一風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)建設(shè)工程不同參與方的后果迥然不同。例如，同樣是通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)事件，在可調(diào)價(jià)格合同條件下，對(duì)業(yè)主來說是相當(dāng)大的風(fēng)向，而對(duì)承包商來說則風(fēng)險(xiǎn)很小；但是在固定總價(jià)合同條件下，對(duì)業(yè)主來說就不是風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包商來說是相當(dāng)大風(fēng)險(xiǎn)。所以說，工程建設(shè)各方怎樣承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，要做好以下幾方面工作。

2.2工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理中的首要步驟，建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別往往是通過對(duì)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)的分析，風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、專家咨詢以及試驗(yàn)論證等方式，對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行多維分解的過程中，認(rèn)識(shí)工程風(fēng)險(xiǎn)，建立工程風(fēng)險(xiǎn)清單。

建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程可用下圖表示：

由上圖可知，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果是建立建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)清單。在建設(shè)工程風(fēng)向識(shí)別過程中，核心工作是“建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)分解”和“識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件及后果”。

2.3工程風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)

系統(tǒng)而全面的識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)只是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是指應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程，其目的是評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的可能影響。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)和管理之間聯(lián)系的紐帶，是決策的基礎(chǔ)。

在項(xiàng)目生命周期的全過程中，會(huì)出現(xiàn)各種不確定性，這些不確定性將對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生積極或消極影響。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是對(duì)將會(huì)出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進(jìn)行恰如其分的分析和評(píng)估。通過對(duì)那些不太明顯的不確定性的關(guān)注，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響的揭示，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的分析和對(duì)自身能力的評(píng)估，采取相應(yīng)的對(duì)策，從而達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的不利影響或減少其發(fā)生的可能性之目的。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用：

2.3.1使項(xiàng)目選定在成本估計(jì)和進(jìn)度安排方面更現(xiàn)實(shí)、可靠。

2.3.2使決策人能更好地、更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響及風(fēng)險(xiǎn)之間的相互作用。

2.3.3有助于決策人制定更完備的應(yīng)急計(jì)劃，有效地選擇風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

2.3.4有助于決策人選定最合適的委托或承攬方式。

2.3.5能提高決策者的決策水平，加強(qiáng)他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，開闊視野，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

3 工程風(fēng)險(xiǎn)的衡量

3.1 風(fēng)險(xiǎn)衡量的內(nèi)容

識(shí)別企業(yè)或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所面臨的各種工程風(fēng)險(xiǎn)之后，應(yīng)分別對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行衡量，風(fēng)險(xiǎn)衡量分為風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量和風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量，以確定各種風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)重要性。

衡量工程風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)考慮兩個(gè)方面：損失發(fā)生的頻率或發(fā)生的次數(shù)和這些損失的嚴(yán)重性，而損失的嚴(yán)重性比其發(fā)生的頻率或次數(shù)更為重要。例如工程完全毀損雖然只有一次，但這一次足可造成致命損傷；而局部塌方雖有多處或發(fā)生較為頻繁，卻不致使工程全部毀損。

衡量風(fēng)險(xiǎn)的潛在損失的最重要的方法是研究風(fēng)險(xiǎn)的概率分布。這也是當(dāng)前國(guó)際工程風(fēng)險(xiǎn)管理最常用的方法之一。概率分布不僅能使人們能比較準(zhǔn)確地衡量風(fēng)險(xiǎn)，還可能有助于選定風(fēng)險(xiǎn)管理決策。

3.2工程風(fēng)險(xiǎn)損失的內(nèi)容

3.2.1投資風(fēng)險(xiǎn)

投資風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失可以直接用貨幣形式來表示，即法規(guī)、價(jià)格、匯率和利率等的變化或資金使用不當(dāng)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)引起的實(shí)際投資額超出計(jì)劃的投資額。

3.2.2進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失有以下部分組成：

3.2.2.1 貨幣的時(shí)間價(jià)值；

3.2.2.2 為趕上進(jìn)度計(jì)劃所需的趕工費(fèi)用；

3.2.2.3 延期交工使用的收入損失；

3.2.3 質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失包括事故引起的直接經(jīng)濟(jì)損失，以及修復(fù)和補(bǔ)救等措施發(fā)生的費(fèi)用以及第三者責(zé)任損失等，可分為以下幾個(gè)方面：

3.2.3.1 建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)倒塌所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失；

3.2.3.2 復(fù)位糾偏、加固補(bǔ)強(qiáng)等補(bǔ)救措施所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失；

3.2.3.3 造成的工期延誤的損失；

3.2.3.4 第三者責(zé)任的損失。

3.2.4 安全風(fēng)險(xiǎn)

安全風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失包括：

3.2.4.1 受傷人員的醫(yī)療費(fèi)用和補(bǔ)償費(fèi)；

3.2.4.2 財(cái)產(chǎn)損失，包括材料、設(shè)備等財(cái)產(chǎn)的損毀或被盜；

3.2.4.3 因此引起的工期延誤帶來的損失；

3.2.4.4 第三者責(zé)任損失。

由以上四個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容可知，投資增加可以直接用貨幣來衡量；進(jìn)度的拖延則屬于時(shí)間范疇，同時(shí)也會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)的損失；而質(zhì)量和安全事故即會(huì)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)損失又可能導(dǎo)致工期延誤和第三著責(zé)任，顯得更加復(fù)雜。而第三者責(zé)任除了法律責(zé)任之外，一般都是以經(jīng)濟(jì)賠償?shù)男问絹韺?shí)現(xiàn)的。因此，這四方面的風(fēng)險(xiǎn)損失都可以歸納為經(jīng)濟(jì)損失。

在工程建設(shè)實(shí)施過程中，某一風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生往往會(huì)同時(shí)導(dǎo)致一系列損失。例如：未經(jīng)文物勘探的地基坍塌，會(huì)引起塔吊的倒塌，并進(jìn)一步造成人員傷亡和建筑物的損壞，以及施工被迫停止等。這表明，這一風(fēng)險(xiǎn)事件影響了建設(shè)工程的所有目標(biāo)——投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全，從而造成相當(dāng)大的經(jīng)濟(jì)損失，所以說：建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大，應(yīng)該加強(qiáng)防范。

4 工程風(fēng)險(xiǎn)的防范對(duì)策

風(fēng)險(xiǎn)的防范手段有多種多樣，但歸納起來有以下下四種最基本的防范對(duì)策：

4.1.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

篇（9）

近幾年來，國(guó)際工程承包市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇，業(yè)主要求帶資投標(biāo)、延期付款，成交條件日益苛刻；國(guó)外運(yùn)費(fèi)漲價(jià)、國(guó)內(nèi)原材料攀升、匯率變動(dòng)等，使得國(guó)際工程承包業(yè)務(wù)不可控因素增加，風(fēng)險(xiǎn)越來越大，國(guó)際工程承包企業(yè)也越來越重視工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指對(duì)工程項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)管理、合同執(zhí)行、生產(chǎn)施工等各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)因素和事件進(jìn)行識(shí)別和分析，并以此為基礎(chǔ)依據(jù)，合理使用各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和管理方法，制定風(fēng)險(xiǎn)控制和消減措施，對(duì)項(xiàng)目存在的各種風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的預(yù)防和控制，以及妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，以保證工程項(xiàng)目順暢執(zhí)行和總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的系統(tǒng)性管理工作。風(fēng)險(xiǎn)管理，充分體現(xiàn)了對(duì)各項(xiàng)危害和影響以“預(yù)防為主、突出控制、削減風(fēng)險(xiǎn)”的管理思想。

對(duì)境外鉆井工程項(xiàng)目而言，因鉆井行業(yè)的特殊性和境外項(xiàng)目的客觀因素，該類工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素很多。從公司經(jīng)營(yíng)和項(xiàng)目執(zhí)行的宏觀層面看，存有政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)環(huán)節(jié)和現(xiàn)場(chǎng)施工的層面，也存在諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和事件。對(duì)境外工程項(xiàng)目而言，做好宏觀層面的風(fēng)險(xiǎn)管理很重要，這是決定一個(gè)境外工程項(xiàng)目利潤(rùn)大小、成敗與否的關(guān)鍵。但工程項(xiàng)目執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理也需引起重視，這是影響整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，直接影響和制約著工程項(xiàng)目的合同執(zhí)行、安全生產(chǎn)等基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。

1 海外鉆井現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義

石油鉆井項(xiàng)目，本身就是高投入、高技術(shù)、高風(fēng)險(xiǎn)的特殊作業(yè)，由于其鉆井工藝和場(chǎng)所的特殊性，在鉆井作業(yè)的不同階段和環(huán)節(jié)中存在很多風(fēng)險(xiǎn)因素和事件，加之境外鉆井項(xiàng)目的特殊性，當(dāng)?shù)貒?guó)家政策、安全環(huán)保高標(biāo)準(zhǔn)要求、異地環(huán)境和文化差異等，大大增加了海外鉆井項(xiàng)目順利經(jīng)營(yíng)、安全生產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。而工程項(xiàng)目執(zhí)行的好壞，除了宏觀層面上對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制外，很大程度上也取決于項(xiàng)目施工現(xiàn)場(chǎng)和基層單位對(duì)諸多風(fēng)險(xiǎn)因素和事件防范和控制的好壞。

鉆井現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析識(shí)別到位，各種風(fēng)險(xiǎn)事件防范控制得力，將有利于防范和削減鉆井作業(yè)中的各種風(fēng)險(xiǎn)，最大程度地降低因?yàn)橹T多風(fēng)險(xiǎn)控制和處理不當(dāng)導(dǎo)致鉆井項(xiàng)目執(zhí)行受阻、引發(fā)安全事故等重大影響。鉆井現(xiàn)場(chǎng)逐步推行和開展風(fēng)險(xiǎn)管理，有利于防范和削減鉆井作業(yè)中的各種風(fēng)險(xiǎn)，充分體現(xiàn)“ 以人為本、預(yù)防為主”的原則，會(huì)對(duì)整個(gè)合同項(xiàng)目的順暢執(zhí)行，起到至關(guān)重要的作用。

（1）鉆井現(xiàn)場(chǎng)開展好風(fēng)險(xiǎn)管理，將進(jìn)一步促進(jìn)現(xiàn)場(chǎng)單位的HSE管理水平。風(fēng)險(xiǎn)分析識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)防范控制的過程，本身滲透和體現(xiàn)了企業(yè)HSE體系目標(biāo)，包含了但不限于健康、安全和環(huán)保體系的要求。在鉆井現(xiàn)場(chǎng)，開展好對(duì)環(huán)境污染、生產(chǎn)事故、突發(fā)事件等各種風(fēng)險(xiǎn)的防范和消減，增強(qiáng)員工對(duì)安全事故和環(huán)境污染的預(yù)防意識(shí)，盡最大努力避免事故的發(fā)生，當(dāng)事故發(fā)生時(shí)通過有效有序的控制和處理，將影響和損失降低到最低限度，就是進(jìn)一步加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)的HSE管理工作，夯實(shí)鉆井現(xiàn)場(chǎng)單位的HSE管理水平。

（2）增強(qiáng)鉆井現(xiàn)場(chǎng)對(duì)各種潛在風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，降低和減少各種風(fēng)險(xiǎn)造成的損失，有利于工程項(xiàng)目的順暢執(zhí)行。對(duì)現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)所、生產(chǎn)環(huán)節(jié)、周邊形勢(shì)等進(jìn)行深入分析和探究潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素和事件，并制定符合現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際的行之有效的預(yù)防控制措施，將增強(qiáng)鉆井現(xiàn)場(chǎng)防御風(fēng)險(xiǎn)能力，減少或規(guī)避因突發(fā)事件或事故造成的損失和影響，從而保障工程項(xiàng)目的順利執(zhí)行和整體項(xiàng)目的盈利能力。

（3）促進(jìn)施工現(xiàn)場(chǎng)的全面有序管理，增強(qiáng)鉆井隊(duì)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和施工聲譽(yù)，提高參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。開展鉆井現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理，改變現(xiàn)場(chǎng)單位有時(shí)僅注重安全生產(chǎn)、片面追求生產(chǎn)時(shí)效的局面，剖析各種主要的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素，促進(jìn)施工現(xiàn)場(chǎng)的全面有序管理，增強(qiáng)鉆井隊(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力和施工聲譽(yù)。

2 海外鉆井現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分析與防范

風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是對(duì)未來可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行設(shè)想和預(yù)測(cè)，這是風(fēng)險(xiǎn)管理的前提。境外工程自身及其外部環(huán)境的復(fù)雜性給風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分析帶來很多困難，已知的風(fēng)險(xiǎn)并不可怕，可怕的是未知的風(fēng)險(xiǎn)。因此對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和分析盡可能全面、細(xì)致、準(zhǔn)確。只有正確識(shí)別和分析各種風(fēng)險(xiǎn)，才能為風(fēng)險(xiǎn)防范和控制提供可靠依據(jù)。

風(fēng)險(xiǎn)防范和控制，這是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心，就是針對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素和事件，選擇合理有效的方法和措施防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防或減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，降低各類風(fēng)險(xiǎn)造成的不良后果。

針對(duì)海外鉆井項(xiàng)目施工現(xiàn)場(chǎng)的客觀實(shí)際，從合同項(xiàng)目執(zhí)行要求、生產(chǎn)作業(yè)環(huán)節(jié)、當(dāng)?shù)刂苓吶宋沫h(huán)境、現(xiàn)場(chǎng)管理障礙因素等各方面，分析和識(shí)別鉆井現(xiàn)場(chǎng)存在的主要風(fēng)險(xiǎn)因素和事件，并總結(jié)梳理相應(yīng)的防范措施和建議，促進(jìn)境外鉆井現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的開展。2.1 生產(chǎn)事故風(fēng)險(xiǎn)與防范

眾所周知，鉆井現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)的作業(yè)，安全生產(chǎn)是鉆井承包商和甲方公司追求的永恒的首要目標(biāo)。涉及到電、液、氣設(shè)備設(shè)施的使用和高空、高壓、動(dòng)火用電作業(yè)，加之鉆井行業(yè)本身的勞動(dòng)強(qiáng)度大、作業(yè)環(huán)節(jié)復(fù)雜、工作環(huán)境惡劣等特性，影響安全生產(chǎn)的因素和事件很多。生產(chǎn)組織混亂、協(xié)作溝通不暢、人員操作能力差、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)差、安全制度和措施落實(shí)不力、設(shè)備保養(yǎng)和定期檢修不力、設(shè)備設(shè)施狀況存在安全隱患等等，加之工作量大、天氣惡劣、人員疲勞等因素的重合，很容易滋生安全事故。鉆井現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素和事件很多，安全生產(chǎn)壓力始終存在，安全生產(chǎn)問題往往是我們要面臨的最大隱患和風(fēng)險(xiǎn)。一旦發(fā)生生產(chǎn)事故，會(huì)造成人員傷亡、設(shè)施損壞和嚴(yán)重的財(cái)產(chǎn)損失以及公司聲譽(yù)受損，會(huì)對(duì)整個(gè)項(xiàng)目執(zhí)行造成難以估量的負(fù)面影響。

安全生產(chǎn)是我們追求的永恒的首要目標(biāo)。鉆井現(xiàn)場(chǎng)，除了執(zhí)行現(xiàn)行的安全生產(chǎn)管理制度和防范措施、規(guī)范執(zhí)行作業(yè)程序、有效落實(shí)工作安全分析和作業(yè)許可制度以及目前形成的優(yōu)良做法外，還需進(jìn)一步探討和完善現(xiàn)場(chǎng)安全工作。

生產(chǎn)作業(yè)環(huán)節(jié)中，當(dāng)?shù)貑T工已是生產(chǎn)施工的主體，也應(yīng)將安全生產(chǎn)責(zé)任傳遞到當(dāng)?shù)毓芾砗完P(guān)鍵操作人員，使其成為安全生產(chǎn)的責(zé)任主體。對(duì)當(dāng)?shù)貑T工安全生產(chǎn)責(zé)任的轉(zhuǎn)變和附加，需要配套和完善現(xiàn)場(chǎng)單位相應(yīng)的安全責(zé)任獎(jiǎng)罰機(jī)制。受當(dāng)?shù)貏诠し▽?duì)員工保護(hù)的限制，不允許隨意處罰和扣減員工工資，但是可以在基本工資的基礎(chǔ)上，附加5%至10%的部分作為浮動(dòng)性安全獎(jiǎng)金，對(duì)本月度出現(xiàn)違章作業(yè)、受到書面警告的操作人員和監(jiān)管不力造成安全事故的管理人員可以不予發(fā)放此項(xiàng)浮動(dòng)獎(jiǎng)金。充分發(fā)揮獎(jiǎng)罰機(jī)制的經(jīng)濟(jì)杠桿作用，即可以調(diào)動(dòng)當(dāng)?shù)貑T工對(duì)安全生產(chǎn)、規(guī)范作業(yè)的重視，也有利于安全管理措施和制度在現(xiàn)場(chǎng)所有人員中的有效執(zhí)行。

在發(fā)揮中方人員對(duì)設(shè)備管理和協(xié)調(diào)管理外，充分調(diào)動(dòng)積極性，充分發(fā)揮中方人員在操作環(huán)節(jié)、大型作業(yè)、設(shè)備檢修等方面給予更有力的指導(dǎo)和監(jiān)管，進(jìn)一步規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)中方作業(yè)監(jiān)督和當(dāng)?shù)豀SE工程師的工作側(cè)重點(diǎn)，避免出現(xiàn)二者監(jiān)管工作的過多重合和相互干預(yù)，實(shí)現(xiàn)彼此之間更好的互補(bǔ)和促進(jìn)。

受當(dāng)?shù)卣Z言和文化的差異，崗位技能培訓(xùn)和鉆井知識(shí)培訓(xùn)依然由當(dāng)?shù)卮蟀嗳藛T開展，但由于這些人員個(gè)人業(yè)務(wù)能力和知識(shí)水平的差異和有限，各現(xiàn)場(chǎng)單位對(duì)員工的培訓(xùn)方式、內(nèi)容差異很大，體現(xiàn)在培訓(xùn)課題缺乏計(jì)劃性、培訓(xùn)內(nèi)容不夠連貫性、培訓(xùn)效果缺乏作業(yè)針對(duì)性。因此要做好現(xiàn)場(chǎng)人員的培訓(xùn)，首先要對(duì)當(dāng)?shù)卮蟀喙芾砣藛T利用假期時(shí)間定期性的開展培訓(xùn)，培訓(xùn)重點(diǎn)放在對(duì)公司安全制度、現(xiàn)場(chǎng)安全舉措、作業(yè)程序規(guī)范、其它公司專業(yè)化的安全培訓(xùn)音像資料的學(xué)習(xí)上和合理有效的安全管理方式經(jīng)驗(yàn)的交流上，建立公司自身的一支較高水平的培訓(xùn)隊(duì)伍，加之鉆井現(xiàn)場(chǎng)平臺(tái)經(jīng)理等人員的指導(dǎo)，可以更好有效地開展作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)的日常培訓(xùn)工作。

正確處理生產(chǎn)時(shí)效和安全生產(chǎn)的工作。真正樹立“以人為本”和“安全為天”的理念，現(xiàn)場(chǎng)施工的安全工作永遠(yuǎn)是第一位的，沒有安全即沒有一切。因此在客觀存在不利條件下，我們可以放緩作業(yè)進(jìn)度，充分分析工作內(nèi)容和風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)做好風(fēng)險(xiǎn)防范和隱患消除，做好作業(yè)前的安全溝通和組織安排。杜絕為了搶時(shí)效、趕進(jìn)度，忽視安全分析會(huì)、安全措施的落實(shí)，忽視人員狀態(tài)、施工環(huán)境變化誘發(fā)潛在的安全隱患。當(dāng)然并非是，生產(chǎn)進(jìn)度越慢安全就越能保證。工程現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無處不在，但是只要嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)安全措施和制度，抓好人員安全知識(shí)和技能培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)因素預(yù)防或控制及時(shí)，綜合權(quán)衡好生產(chǎn)時(shí)效和生產(chǎn)安全的關(guān)系，充分體現(xiàn)“以人為本、預(yù)防為主”的原則，使員工充分認(rèn)識(shí)到“ 安全是最大的節(jié)約，安全出效益”的理念。在此基礎(chǔ)上，良好的人員設(shè)備狀況和合理化的組織施工和多方協(xié)作，往往能創(chuàng)造既安全又高效的生產(chǎn)作業(yè)。2.2 環(huán)境污染風(fēng)險(xiǎn)與防范

在境外執(zhí)行鉆井服務(wù)項(xiàng)目，環(huán)境保護(hù)是很重要的指標(biāo)。受當(dāng)?shù)貒?guó)家環(huán)保政策的要求，加之當(dāng)?shù)丶追绞凸荆樟烁骷覈?guó)際服務(wù)公司的優(yōu)良做法和先進(jìn)管理理念，逐步形成了比較成熟的高標(biāo)準(zhǔn)的承包商管理體系，尤其在環(huán)境保護(hù)方面，要求很高。因鉆井工程項(xiàng)目的行業(yè)特點(diǎn)和客觀實(shí)際，環(huán)境污染的風(fēng)險(xiǎn)尤為突顯。鉆井現(xiàn)場(chǎng)中，產(chǎn)生對(duì)施工場(chǎng)所、生態(tài)環(huán)境造成污染或影響的因素很多，比如泥漿或巖屑處理不當(dāng)造成對(duì)井場(chǎng)的污染，柴油燃料的泄露造成的生態(tài)危害，施工井溢出有毒有害氣體對(duì)周邊空氣的污染等等。這些往往是鉆井現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)常出現(xiàn)的環(huán)境污染風(fēng)險(xiǎn)事件。鉆井作業(yè)施工中，如果對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)防范和控制不當(dāng)，或未及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理，輕則收到甲方公司一定額度的罰款，重則停工限期治理，甚至導(dǎo)致因未能履約HSE指標(biāo)而中止合同。

針對(duì)此項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，需要在完善公司的HSE管理體系建設(shè)的過程中，重視和支持施工現(xiàn)場(chǎng)的環(huán)保工作，按照相關(guān)要求配置必要的設(shè)施，如泄油處理設(shè)施、防火墻等基礎(chǔ)設(shè)施。重要的是，必須注重HSE體系要求的環(huán)保措施和細(xì)節(jié)在現(xiàn)場(chǎng)落實(shí)執(zhí)行到位。為防止鉆井液、鉆屑及廢油污染環(huán)境，對(duì)鉆井液凈化系統(tǒng)、油罐油料、化工料和注水泥設(shè)備等區(qū)域規(guī)范鋪設(shè)防滲布和防溢池，對(duì)油料、燃油的存放和使用，要安排專人定期性地對(duì)容器、閥門或管線的狀況進(jìn)行檢查，對(duì)井場(chǎng)出現(xiàn)的工業(yè)垃圾，如廢機(jī)油、化工料等，集中存放并嚴(yán)格按照要求回收處理。鉆井現(xiàn)場(chǎng)越是客觀普遍存在環(huán)保問題，我們?cè)绞且匾暛h(huán)保工作，加強(qiáng)所有人員的環(huán)保意識(shí)，避免因環(huán)保事故造成工程項(xiàng)目執(zhí)行的被動(dòng)。2.3 人員隊(duì)伍不穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)與防范

鉆井現(xiàn)場(chǎng)單位，為了保持其安全管理工作和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等的連續(xù)性和一致性，應(yīng)盡可能減少或避免生產(chǎn)管理和作業(yè)操作人員的流動(dòng)。隨著境外鉆井現(xiàn)場(chǎng)的管理本土化和用工當(dāng)?shù)鼗?dāng)?shù)厝藛T已是生產(chǎn)施工作業(yè)的主體，這部分人員的流動(dòng)會(huì)直接影響到現(xiàn)場(chǎng)的正常生產(chǎn)。現(xiàn)實(shí)中，因?yàn)楦骷页邪虒?duì)員工的薪酬福利、職位晉升等存在差異，加之新增承包商公司對(duì)當(dāng)?shù)厥凸と说男枨螅瑫?huì)直接地對(duì)當(dāng)?shù)貑T工產(chǎn)生誘惑，經(jīng)常出現(xiàn)我們公司的操作和管理員工掌握一定技能和熟悉工作后，以稍高的崗位薪酬，選擇辭職進(jìn)入其它公司，有時(shí)還會(huì)鼓動(dòng)帶走一批員工。因現(xiàn)場(chǎng)單位部分崗位暫時(shí)性的短缺，需要對(duì)人員進(jìn)行調(diào)換，也是人員流動(dòng)的因素。這樣一來調(diào)換或新增的人員，會(huì)對(duì)調(diào)入單位的設(shè)備設(shè)施情況、作業(yè)施工習(xí)慣等存有陌生，即使給予必要的入場(chǎng)教育和培訓(xùn)，因工作場(chǎng)所大環(huán)境的改變，短時(shí)間內(nèi)這些流動(dòng)人員，仍會(huì)對(duì)作業(yè)施工、安全管理等造成潛在的風(fēng)險(xiǎn)。人員隊(duì)伍的不穩(wěn)定、關(guān)鍵崗位的缺失，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)生產(chǎn)帶來了潛在的無形的安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

針對(duì)人員流動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，為最大程度地保障人員隊(duì)伍穩(wěn)定，首先建立具有當(dāng)?shù)赝袠I(yè)中競(jìng)爭(zhēng)性的薪酬晉升激勵(lì)機(jī)制，避免不必要的人才流失；非必要情況減少不同單位間的人員調(diào)換，始終做好對(duì)新增人員、流動(dòng)人員重新開展和加強(qiáng)必要的培訓(xùn)和教育。

當(dāng)前，隨著當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)逐步引進(jìn)更多鉆井承包商隊(duì)伍，各家公司之間薪酬的差異和新增公司對(duì)人員的需求，可能會(huì)造成我們公司部分崗位或成批人員的流失。因此，要對(duì)關(guān)鍵崗位人員提前加薪，建立和完善在當(dāng)?shù)爻邪讨芯哂懈?jìng)爭(zhēng)性的逐年遞增的動(dòng)態(tài)薪酬機(jī)制，同時(shí)附加執(zhí)行定期崗技和晉升培訓(xùn)機(jī)制。實(shí)行崗位和工齡相結(jié)合，員工收入得以小幅度逐年增加，定期組織參加崗技和晉升培訓(xùn)，可以有效地留住富有經(jīng)驗(yàn)的崗技能力好的員工。雖然會(huì)無形增加項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)的人工成本，但是以不低的薪酬工資對(duì)人員從新招聘和培訓(xùn)，附加新人員潛在的作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)增加項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)的不確定性成本和鉆井現(xiàn)場(chǎng)的生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，負(fù)面影響不可小覷。

在現(xiàn)場(chǎng)機(jī)組，對(duì)不同的關(guān)鍵崗位分別確定一兩位培養(yǎng)人選，并在平時(shí)的生產(chǎn)作業(yè)中給予指導(dǎo)和培養(yǎng)，以保障人員隊(duì)伍中關(guān)鍵崗位的替補(bǔ)和穩(wěn)定。對(duì)新增或轉(zhuǎn)崗人員，在加強(qiáng)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，注重對(duì)其操作作業(yè)環(huán)節(jié)的指導(dǎo)、監(jiān)督和考評(píng)。

組織生產(chǎn)和協(xié)調(diào)管理各個(gè)環(huán)節(jié)都會(huì)與當(dāng)?shù)厝藛T溝通交流，因文化差異、習(xí)俗迥異，多方彼此之間會(huì)對(duì)同一事物、同一作業(yè)環(huán)節(jié)存在偏差或歧義。尊重他人想法、遵守當(dāng)?shù)仫L(fēng)俗習(xí)慣，顯得尤為重要。要重視做好現(xiàn)場(chǎng)人員的思想工作，及時(shí)了解并關(guān)心他們的工作和生活狀況，對(duì)勞資糾紛和合理要求要及時(shí)解決處理。這是體現(xiàn)公司和現(xiàn)場(chǎng)單位對(duì)其的重視和關(guān)心，有利于促進(jìn)當(dāng)?shù)貑T工對(duì)公司的歸屬感和忠誠(chéng)度。

2.4 突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)與防范

鉆井現(xiàn)場(chǎng)，存在火災(zāi)、井噴、有毒有害氣體溢出、恐怖武力襲擊等突發(fā)事件的可能發(fā)生。突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)在于，對(duì)整個(gè)鉆井現(xiàn)場(chǎng)的正常生產(chǎn)造成場(chǎng)面混亂、財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡等重大危害，同時(shí)會(huì)對(duì)周邊環(huán)境造成嚴(yán)重性的影響和破壞。

目前已建立了從公司部門到作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)的突發(fā)事件應(yīng)急網(wǎng)絡(luò)和機(jī)制，現(xiàn)場(chǎng)要定期地做好相應(yīng)突發(fā)事件的演練，加強(qiáng)人員的應(yīng)急和處置能力，結(jié)合當(dāng)?shù)乜陀^實(shí)際，尤其要做好火災(zāi)和防恐演練。對(duì)突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)控制，要把預(yù)防放在第一位，平時(shí)有針對(duì)性地對(duì)各種突發(fā)事件總結(jié)和改進(jìn)預(yù)防措施，比如加強(qiáng)防恐形勢(shì)的信息收集、注意特殊井段氣液檢測(cè)、做好用電動(dòng)火和燃油使用審批制度，著力做好日常對(duì)突發(fā)事件的防范。

當(dāng)發(fā)生緊急情況、突發(fā)事件時(shí)，單靠鉆井現(xiàn)場(chǎng)的自身力量無法控制局面時(shí)，可依托并及時(shí)聯(lián)系當(dāng)?shù)氐尼t(yī)療急救、消防和治安力量進(jìn)行救援。

2.5 周邊社區(qū)問題的風(fēng)險(xiǎn)與防范

這是境外工程項(xiàng)目不可忽視的一個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)因素。在異國(guó)區(qū)域開展生產(chǎn)施工，當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)對(duì)周邊場(chǎng)所的生態(tài)保護(hù)、對(duì)當(dāng)?shù)鼗A(chǔ)設(shè)施的援建、為當(dāng)?shù)厝藛T提供就業(yè)崗位，甚至無理索要錢財(cái)?shù)雀鞣N要求，常常對(duì)鉆井現(xiàn)場(chǎng)的甲乙各方公司產(chǎn)生擾亂干涉、甚至滋事罷工，以此要挾甲方或承包商限期滿足其要求。一旦溝通處理不好，很容易造成更長(zhǎng)時(shí)間的生產(chǎn)混亂，甚至造成被迫停工待命或人員傷亡、設(shè)施財(cái)產(chǎn)受損。

遇到社區(qū)沖突，依靠當(dāng)?shù)毓芾砣藛T如現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督、大班隊(duì)長(zhǎng)或協(xié)調(diào)員出面溝通協(xié)調(diào)，可以更準(zhǔn)確的把握社區(qū)人員情緒和思維的細(xì)微變化，便于更好地溝通和解決問題。對(duì)現(xiàn)場(chǎng)自身可以解決的問題，比如提供少量就業(yè)崗位、提供道路建設(shè)援助等，可以承擔(dān)；對(duì)于不能解決的大方面問題，要依靠甲方、當(dāng)?shù)刂伟擦α康榷喾搅α繀f(xié)調(diào)處理解決。

重視收集施工現(xiàn)場(chǎng)周邊的防恐形勢(shì)和社區(qū)沖突等方面的信息，提前協(xié)同甲方做好溝通和防范，并定期性組織員工開展相關(guān)的應(yīng)急演練，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)保安的安全保護(hù)力度。

2.6 分包商管理的風(fēng)險(xiǎn)與防范

為更好地專業(yè)化執(zhí)行鉆井合同項(xiàng)目，鉆井承包商會(huì)將服務(wù)內(nèi)容劃分板塊，將部分板塊依托專業(yè)化服務(wù)公司提供支持，比如固控處理、下套管、搬家、水處理、生活服務(wù)等。對(duì)分包商管理的看壞，也是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)方面。因分包商服務(wù)不佳、分包商自身管理不良，或?qū)ζ渥鳂I(yè)監(jiān)管不力等，常會(huì)造成生產(chǎn)等停、扣減日費(fèi)、附加不必要的成本等，會(huì)對(duì)工程項(xiàng)目的整體執(zhí)行產(chǎn)生負(fù)面影響和拖累，甚至引發(fā)多方之間的經(jīng)濟(jì)糾紛。

對(duì)部分服務(wù)板塊依托專業(yè)化公司進(jìn)行工程分包，本身就是通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的方式將某些服務(wù)轉(zhuǎn)移給第三方，降低整個(gè)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)的難度和風(fēng)險(xiǎn)。除了宏觀層面上要對(duì)分包商資質(zhì)審查、服務(wù)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)情況等嚴(yán)格把關(guān)外，現(xiàn)場(chǎng)施工單位，和分包商之間既要通力協(xié)作又要給予監(jiān)管。重點(diǎn)對(duì)分包商的質(zhì)量管理和HSE管理、設(shè)備設(shè)施狀況、人員資質(zhì)、施工進(jìn)度、報(bào)表結(jié)算等方面給予監(jiān)管和跟蹤，同時(shí)明確雙方之間責(zé)權(quán)關(guān)系，強(qiáng)調(diào)做好與業(yè)主的溝通，共同協(xié)作向甲方提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。

對(duì)每一項(xiàng)分包服務(wù)要給兩家以上的分包商，避免分包服務(wù)只承包給某一家公司，要一直保持多家公司相互競(jìng)爭(zhēng)和牽制的格局，同時(shí)也可以避免急需時(shí)刻一家公司不能到井服務(wù)造成的生產(chǎn)等停。

3 總結(jié)和建議

鉆井現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理，是整個(gè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理重要的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，需要取得公司上下所有單位和人員的參與、指導(dǎo)和支持。

海外鉆井現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)因素眾多，需要不斷結(jié)合變化的形勢(shì)，總結(jié)和分析各類潛在的無形的風(fēng)險(xiǎn)因素和事件，并不斷改進(jìn)相應(yīng)的防范控制措施，這一過程要循序漸進(jìn)和持續(xù)進(jìn)行。風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施在現(xiàn)場(chǎng)的真正執(zhí)行和落實(shí)，是開展好工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的核心和關(guān)鍵。

風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的事物，工程項(xiàng)目執(zhí)行的各個(gè)環(huán)節(jié)都存在和隱藏著風(fēng)險(xiǎn)，但風(fēng)險(xiǎn)與利潤(rùn)并存。正確對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)成熟企業(yè)所必需具備的條件，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有正確的預(yù)測(cè)、分析和評(píng)估，才能制定和選擇有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，才能最大努力避免或減少風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失，實(shí)現(xiàn)企業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理中贏利的目的，進(jìn)而使企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)激烈的國(guó)際工程承包市場(chǎng)中能夠不斷的發(fā)展和壯大。

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篇（10）

(一)美國(guó)斯坦福大學(xué)相關(guān)課程現(xiàn)狀

美國(guó)斯坦福大學(xué)(StanfordUniversity)管理科學(xué)與工程系開設(shè)了兩門風(fēng)險(xiǎn)分析相關(guān)課程［1］:《工程風(fēng)險(xiǎn)分析》(EngineeringRiskAnalysis，課程代碼MS＆E250A)與《工程風(fēng)險(xiǎn)分析實(shí)踐課》(ProjectCourseinEngineeringRiskAnalysis，課程代碼MS＆E250B)。其中，《工程風(fēng)險(xiǎn)分析課》主要講授工程系統(tǒng)中風(fēng)險(xiǎn)管理決策的相關(guān)技術(shù)方法，內(nèi)容包括:技術(shù)、人、環(huán)境方面的權(quán)衡分析，決策分析的元素，概論風(fēng)險(xiǎn)分析，故障樹、事件樹、系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)，事故后果的經(jīng)濟(jì)分析，以及相關(guān)技術(shù)在航天系統(tǒng)、核電工廠、醫(yī)療系統(tǒng)、公共安全等領(lǐng)域的案例實(shí)證研究。而《工程風(fēng)險(xiǎn)分析實(shí)踐課》(ProjectCourseinEngineeringRiskAnalysis)是在學(xué)生先修《工程風(fēng)險(xiǎn)分析課》(MS＆E250A)的基礎(chǔ)上開設(shè)的，通過指導(dǎo)學(xué)生個(gè)體或成立小組，從實(shí)際問題中總結(jié)、抽象、建模風(fēng)險(xiǎn)管理問題，通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、溝通和管理三個(gè)階段，解決實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)管理問題，學(xué)生需要做口頭陳述和完成報(bào)告，以達(dá)到熟練掌握和運(yùn)用概論工具解決風(fēng)險(xiǎn)和不確定決策問題的能力。斯坦福大學(xué)管理科學(xué)與工程系開設(shè)的這兩門風(fēng)險(xiǎn)分析相關(guān)課程，相互支撐，從課程代碼上也可以明顯看出，MS＆E250A是MS＆E250B的先修課程。MS＆E250A特別注重風(fēng)險(xiǎn)基本概念與基本理論的講授，通過概率分析、故障樹、事件樹、系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)等基本模型與方法為載體，闡釋風(fēng)險(xiǎn)分析過程，并結(jié)合案例進(jìn)行詳細(xì)展開;而MS＆E250B在250A基礎(chǔ)理論理解的基礎(chǔ)上，要求學(xué)生針對(duì)某具體背景問題，建立小組，分工收集材料、建模、計(jì)算，并完成陳述報(bào)告和答辯，特別注重實(shí)踐能力的培養(yǎng)，以及團(tuán)隊(duì)研究精神的鍛煉。

(二)美國(guó)麻省理工學(xué)院相關(guān)課程現(xiàn)狀

美國(guó)麻省理工學(xué)院(MIT)開設(shè)了《工程管理》(ProjectManagement，代碼1．040/1．401)課程，其中包括專門幾節(jié)內(nèi)容講授“風(fēng)險(xiǎn)分析－風(fēng)險(xiǎn)與不確定下的決策”，主要包括五部分:風(fēng)險(xiǎn)與不確定定義，風(fēng)險(xiǎn)偏好、態(tài)度和效用，決策樹分析;涉及效用函數(shù)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、跟蹤和控制，風(fēng)險(xiǎn)層次化建模、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)分解、風(fēng)險(xiǎn)矩陣等分析工具，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施、風(fēng)險(xiǎn)修正，靈敏度分析等決策計(jì)劃制定的方法等。美國(guó)麻省理工學(xué)院作為世界知名工科院校，培養(yǎng)了一大批工程領(lǐng)域的杰出人才，在其核心課程《工程管理》別注重“風(fēng)險(xiǎn)分析與決策”的講授，將風(fēng)險(xiǎn)分析作為工程管理中不可或缺且至關(guān)重要的環(huán)節(jié);在其內(nèi)容設(shè)置上，主要結(jié)合決策分析理論，將風(fēng)險(xiǎn)與不確定、偏好、效用、決策樹等決策分析方法融入到風(fēng)險(xiǎn)分析中，并通過風(fēng)險(xiǎn)措施、修正、靈敏度分析等決策方法為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的制定提供決策支持，可見，風(fēng)險(xiǎn)分析與決策分析是密不可分，相輔相成的。

(三)美國(guó)弗吉尼亞大學(xué)相關(guān)課程現(xiàn)狀

美國(guó)弗吉尼亞大學(xué)工程系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理研究中心［2］開設(shè)了《風(fēng)險(xiǎn)建模、評(píng)估和管理》(Riskmodeling，assessment，andmanagement)課程，主要講解等級(jí)全息建模、決策樹、多目標(biāo)權(quán)衡分析、風(fēng)險(xiǎn)過濾排序與管理、極端事件風(fēng)險(xiǎn)管理、多目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)影響分析、多目標(biāo)統(tǒng)計(jì)分析等技術(shù)方法，并結(jié)合復(fù)雜系統(tǒng)協(xié)同風(fēng)險(xiǎn)建模、國(guó)防和重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、環(huán)境與水利系統(tǒng)、交通運(yùn)輸系統(tǒng)、商業(yè)系統(tǒng)、軟件系統(tǒng)等領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)建模與分析開展案例研討。此課程的負(fù)責(zé)人是Y．Y．Haimes教授，他是國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)分析與多目標(biāo)決策學(xué)術(shù)研究領(lǐng)域的知名學(xué)者，常年活躍在國(guó)際學(xué)術(shù)前沿，很多著名的風(fēng)險(xiǎn)分析方法都是他提出并推廣的，比如HHM、RFRM、MRIA等，這些方法現(xiàn)已被美國(guó)國(guó)防部、NASA等機(jī)構(gòu)采納。可見，風(fēng)險(xiǎn)分析的理論方法是不斷發(fā)展的，隨著科學(xué)技術(shù)水平的不斷提高，風(fēng)險(xiǎn)建模、計(jì)算、決策的方法也必須適應(yīng)時(shí)展的需要，不斷改進(jìn)以解決新的更復(fù)雜的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)問題。

(四)英國(guó)曼徹斯特大學(xué)相關(guān)課程現(xiàn)狀

英國(guó)曼徹斯特大學(xué)(ManchesterUniv．)系統(tǒng)與決策科學(xué)研究中心為研究生開設(shè)了《風(fēng)險(xiǎn)、效能與決策分析》(Risk，PerformanceandDecisionAnalysis)課程［3］，作者在留學(xué)期間曾全程跟聽了本門課程，其內(nèi)容涉及多準(zhǔn)則決策與風(fēng)險(xiǎn)分析中的基本理論和最新發(fā)展方向，包括四個(gè)專題，10次課，每次3個(gè)小時(shí)，主要內(nèi)容有:風(fēng)險(xiǎn)、決策樹分析和效用概念，效用理論與貝葉斯決策理論;多準(zhǔn)則決策分析(MCDA)中的效能評(píng)估與多準(zhǔn)則決策分析，模型與偏好建模，過程與集成方法，集成方法、工具與應(yīng)用;數(shù)據(jù)包絡(luò)分析的概念和基本模型、方法、工具與應(yīng)用;多目標(biāo)線性規(guī)劃的概念、模型、方法與應(yīng)用;以及在商業(yè)和工程管理領(lǐng)域的應(yīng)用。此課程的特點(diǎn)如下:一是將風(fēng)險(xiǎn)基本理論與決策技術(shù)有機(jī)結(jié)合，注重風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的科學(xué)決策，如DTA、MCDA等;二是注重?cái)?shù)據(jù)分析處理與不確定性推理算法的講授，包括DEA和ER等;三是將優(yōu)化技術(shù)引入風(fēng)險(xiǎn)分析，建立風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)化的模型與算法，比如MOLP等。此外，作者還調(diào)查了美國(guó)加州大學(xué)伯克利分析、美國(guó)國(guó)防采辦大學(xué)，國(guó)內(nèi)的清華大學(xué)、西安交通大學(xué)、大連理工大學(xué)、中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)、合肥工業(yè)大學(xué)、天津大學(xué)等開設(shè)的相關(guān)課程，結(jié)合上述四所國(guó)外知名高校相關(guān)課程現(xiàn)狀，可以發(fā)現(xiàn)如下特征:(1)注重基礎(chǔ)理論。各高校或機(jī)構(gòu)都特別注重基本概念、基礎(chǔ)理論的講授，幾乎都涉及不確定性建模、概率分析、故障樹、事件樹等基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)，可見打好基礎(chǔ)，是靈活運(yùn)用技術(shù)工具的基石。(2)聯(lián)系決策分析。風(fēng)險(xiǎn)分析與決策分析密不可分，相輔相成，將決策分析理論有機(jī)地融入到風(fēng)險(xiǎn)分析中，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的制定提供決策支持。比如MIT講偏好、效用、決策樹，Virginia講MTOA，MU講DTA、UT、MCDA等。(3)通過數(shù)據(jù)說話。風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果結(jié)論要建立在科學(xué)的數(shù)據(jù)分析基礎(chǔ)上，因此各高校都注重定量化數(shù)據(jù)分析方法的講授和運(yùn)用。比如MU講數(shù)據(jù)包絡(luò)分析DEA、Virginia講多目標(biāo)統(tǒng)計(jì)分析MSM等等。(4)學(xué)術(shù)研究引領(lǐng)。科學(xué)技術(shù)水平的不斷提高為風(fēng)險(xiǎn)分析提供了新的思路、方法和工具，風(fēng)險(xiǎn)分析學(xué)術(shù)研究擴(kuò)展了風(fēng)險(xiǎn)方法庫，風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐需要促進(jìn)了風(fēng)險(xiǎn)分析學(xué)術(shù)領(lǐng)域的研究。(5)注重實(shí)踐能力。各高校在基本理論與方法講授的基礎(chǔ)上，都不約而同地重視學(xué)生動(dòng)手實(shí)踐能力的培養(yǎng)，提高學(xué)生閱讀前沿文獻(xiàn)、發(fā)現(xiàn)問題并解決風(fēng)險(xiǎn)管理問題的能力。比如Stanford專門開設(shè)MS＆E250B的實(shí)踐課。

二、《風(fēng)險(xiǎn)分析與管理》研究生課程建設(shè)思考

通過對(duì)國(guó)外知名高校相關(guān)課程的調(diào)研及特點(diǎn)分析，結(jié)合本校教學(xué)實(shí)踐，我們提出對(duì)《風(fēng)險(xiǎn)分析與管理》研究生課程建設(shè)與教學(xué)一點(diǎn)思考。

(一)從教學(xué)目的來看

本課程主要授課對(duì)象為研究生學(xué)員，研究生經(jīng)過本科階段的基礎(chǔ)學(xué)習(xí)，已經(jīng)基本掌握了學(xué)科基礎(chǔ)知識(shí)和基本研究能力，包括數(shù)學(xué)知識(shí)、計(jì)算知識(shí)、查找閱讀文獻(xiàn)能力等。而通過本課程的學(xué)習(xí)達(dá)致如下目標(biāo):(1)培養(yǎng)學(xué)員在工程項(xiàng)目研究中風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)。針對(duì)管理學(xué)領(lǐng)域中研究對(duì)象復(fù)雜性和隨機(jī)性不斷增長(zhǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，本課程旨在幫助學(xué)員了解有效的風(fēng)險(xiǎn)分析及管理方法在工程中的重要意義，培養(yǎng)學(xué)員在其研究領(lǐng)域中積極應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和不確定性的意識(shí)。(2)增強(qiáng)學(xué)員分析管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)員從理論、方法和實(shí)際案例三個(gè)方面學(xué)習(xí)掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)決策和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等管理環(huán)節(jié)的地位作用、關(guān)聯(lián)關(guān)系和研究熱點(diǎn)，增強(qiáng)學(xué)員在理論探索和科研項(xiàng)目研究中分析管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。

(二)從教學(xué)過程來看

《風(fēng)險(xiǎn)分析與管理》核心在于選擇最佳風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)組合，其重要環(huán)節(jié)是對(duì)各種技術(shù)的綜合運(yùn)用、優(yōu)化、組合，難點(diǎn)在于學(xué)以致用，融會(huì)貫通。因此，提出本課程教學(xué)過程主要三步:(1)講———講概念、講理論、講過程。主要通過教師講解風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的基礎(chǔ)理論，包括風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的基本概念、研究熱點(diǎn)以及一般流程，著重講授風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的一般化四階段及其相互關(guān)系。(2)學(xué)———學(xué)方法、學(xué)技術(shù)、學(xué)工具。學(xué)的主體是學(xué)生，學(xué)就是要求學(xué)生了解并掌握風(fēng)險(xiǎn)分析與管理過程中涉及的基本方法和技術(shù)，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、評(píng)估與應(yīng)對(duì)中的經(jīng)典方法;同時(shí)學(xué)會(huì)使用相關(guān)軟件工具，實(shí)現(xiàn)初步的模型求解與運(yùn)算。(3)做———做練習(xí)、做案例、做研究。根據(jù)理論聯(lián)系實(shí)際的原則，“講”和“學(xué)”最終要落到“做”上。要求學(xué)生能夠運(yùn)用方法和工具解決簡(jiǎn)單示例;能夠圍繞某背景案例，實(shí)現(xiàn)從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、建模、分析到求解的全過程求解，形成完整的知識(shí)結(jié)構(gòu)和方法論;最后，能夠在案例中捕捉到問題，查找文獻(xiàn)，創(chuàng)造性地提出新的科學(xué)問題并提出解決策略，完成“做研究”，真正實(shí)現(xiàn)教與學(xué)的統(tǒng)一。

(三)從教學(xué)內(nèi)容來看

在上述教學(xué)目的和過程的指導(dǎo)下，參考國(guó)內(nèi)外相關(guān)高校和機(jī)構(gòu)的相關(guān)課程內(nèi)容，結(jié)合我們的實(shí)際，本課程具有自身的特點(diǎn):一是實(shí)踐性。風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的基本理論是形成本課程整體知識(shí)結(jié)構(gòu)和靈活運(yùn)用技術(shù)方法的基石，風(fēng)險(xiǎn)分析經(jīng)過近半個(gè)世紀(jì)的發(fā)展，已經(jīng)形成了一套完整的知識(shí)體系，學(xué)生應(yīng)當(dāng)“站在巨人的肩膀上”，掌握基本過程和方法。另一方面，科學(xué)問題來源于實(shí)踐，并用于改進(jìn)實(shí)踐，工程實(shí)踐是風(fēng)險(xiǎn)分析與管理研究和教學(xué)的源泉。因此，必須將二者有機(jī)結(jié)合，在實(shí)踐中學(xué)理論，學(xué)好理論用于實(shí)踐。二是系統(tǒng)性。風(fēng)險(xiǎn)分析管理理論經(jīng)過半個(gè)多世紀(jì)的探索和實(shí)踐，形成了以風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)決策、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控為主線的完整的知識(shí)體系。因此，在課程設(shè)計(jì)時(shí)，必須涉及到風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的全過程，每個(gè)階段對(duì)應(yīng)講授一到兩種經(jīng)典方法，使得整個(gè)課程學(xué)習(xí)成體系。三是時(shí)代性。包括兩個(gè)方面，一是課程教學(xué)中，要緊跟時(shí)展，多選多用當(dāng)前社會(huì)生產(chǎn)生活及工程建設(shè)中的出現(xiàn)的事件、案例，以此提高學(xué)生對(duì)本課程知識(shí)學(xué)習(xí)的興趣;二是課程內(nèi)容設(shè)置中，不斷更新新理論、新方法，新技術(shù)的發(fā)展推動(dòng)著風(fēng)險(xiǎn)分析方法技術(shù)的改進(jìn)，尤其是一改以往以定性分析為主的局面，大量引入定量化的分析方法和技術(shù)，在課程建設(shè)中引入國(guó)際研究最新成果，用更加科學(xué)的方法解決復(fù)雜的不確定性風(fēng)險(xiǎn)問題。四是綜合性。風(fēng)險(xiǎn)分析與管理課程與自然科學(xué)、社會(huì)科學(xué)、系統(tǒng)科學(xué)、行為科學(xué)等有著密切的聯(lián)系。在課程設(shè)置與教學(xué)中，應(yīng)特別注重與決策分析理論與方法的交叉。從上述國(guó)外調(diào)查結(jié)果也可以看出，風(fēng)險(xiǎn)分析與決策分析密不可分，相輔相成，應(yīng)當(dāng)將決策分析理論有機(jī)地融入到風(fēng)險(xiǎn)分析中，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的制定提供決策支持。因此，本課程教學(xué)內(nèi)容的設(shè)置上，需關(guān)注以下方面:一是風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的概念、理論、過程。風(fēng)險(xiǎn)分析與管理基礎(chǔ)理論，主要包括風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的基本概念、研究熱點(diǎn)以及一般流程，著重講解風(fēng)險(xiǎn)分析管理的基本理論，使學(xué)員掌握基本階段及其相互關(guān)系，形成對(duì)本課程整體知識(shí)結(jié)構(gòu)的了解和掌握。基本概念包括:風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的重要性，風(fēng)險(xiǎn)分析與管理研究熱點(diǎn);領(lǐng)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分析與管理學(xué)習(xí)的意義和目的，掌握基本概念與定義，了解本領(lǐng)域研究熱點(diǎn)與前沿。基本過程包括:國(guó)外風(fēng)險(xiǎn)分析與管理過程，風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的一般過程，各階段之間的聯(lián)系;了解國(guó)外風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的過程，掌握風(fēng)險(xiǎn)分析與管理基本階段以及相互關(guān)系。二是風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的方法、技術(shù)、工具。風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的基本流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)決策和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，每個(gè)階段有其特有的技術(shù)方法支持，結(jié)合國(guó)內(nèi)外學(xué)術(shù)研究成果，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段主要設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一般方法、情景分析法、級(jí)層次建模方法HHM等內(nèi)容;在風(fēng)險(xiǎn)分析階段主要設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)故障模式與影響分析，風(fēng)險(xiǎn)故障樹分析，風(fēng)險(xiǎn)過濾、排序技術(shù)(RFRM)等內(nèi)容;在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段主要設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估法，貝葉斯風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，蒙特卡羅方法;學(xué)習(xí)并掌握風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估、貝葉斯風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及其蒙特卡羅仿真方法在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的運(yùn)用等內(nèi)容;在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)階段主要設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的概念與措施，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程，多目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理方法等內(nèi)容。通過上述內(nèi)容的學(xué)習(xí)，使研究生熟悉并掌握基本的風(fēng)險(xiǎn)分析處理模型與技術(shù)，并提高其自我學(xué)習(xí)新方法的能力。

(四)從教學(xué)方法來看

結(jié)合教學(xué)內(nèi)容設(shè)置，我們急需創(chuàng)新教學(xué)模式。(1)通過閱讀匯報(bào)深入掌握基本技術(shù)方法模型。根據(jù)學(xué)員研究領(lǐng)域，從國(guó)外高水平頂級(jí)雜志上選取風(fēng)險(xiǎn)分析與管理技術(shù)方法文獻(xiàn)，由學(xué)生組成3－5人小組，通過任務(wù)分工，閱讀、研討、實(shí)驗(yàn)，并對(duì)其他小組學(xué)生進(jìn)行陳述，講解方法、思路及其優(yōu)缺點(diǎn)，接受提問并答辯。通過學(xué)生的主動(dòng)參與，達(dá)到深入教學(xué)目的。(2)通過案例與研討式教學(xué)加強(qiáng)應(yīng)用能力培養(yǎng)。課程教學(xué)組織中注重開展案例教學(xué)、研討式教學(xué)，促進(jìn)學(xué)生對(duì)理論知識(shí)的掌握。在各個(gè)知識(shí)點(diǎn)的教學(xué)中，要盡可能引入案例;在課程教學(xué)中，加大教學(xué)的實(shí)踐環(huán)節(jié)，訓(xùn)練學(xué)生對(duì)實(shí)際問題的分析、研究、解決能力。同時(shí)，結(jié)合學(xué)生所參與的科研項(xiàng)目，積極引導(dǎo)學(xué)生的動(dòng)手能力，加深對(duì)課堂上所學(xué)知識(shí)的理解，鍛煉其靈活運(yùn)用所學(xué)知識(shí)，獨(dú)自解決問題的能力。參照斯坦福和弗吉尼亞大學(xué)的案例教學(xué)模式，結(jié)合本校從事科研攻關(guān)任務(wù)的實(shí)際，我們可以圍繞以下案例進(jìn)行研討:大型工程風(fēng)險(xiǎn)分析與管理案例，軟件項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與管理案例，航天項(xiàng)目管理中的風(fēng)險(xiǎn)分析與管理案例，裝備采辦管理中的風(fēng)險(xiǎn)分析與管理案例，反恐風(fēng)險(xiǎn)分析與管理案例，通過案例研討，掌握所學(xué)方法在實(shí)際工程中的運(yùn)用。