民法典民間借貸案例匯總十篇

序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過(guò)程，我們?yōu)槟扑]十篇民法典民間借貸案例范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來(lái)更深刻的閱讀感受。

篇（1）

>> 第三人履行與債務(wù)承擔(dān)的司法認(rèn)定 走動(dòng)的債務(wù)人 誰(shuí)是債務(wù)人? 對(duì)民間借貸合同中債務(wù)人、擔(dān)保人愿意接受強(qiáng)制執(zhí)行承諾的理解 論債務(wù)人的破產(chǎn)申請(qǐng) 債務(wù)人無(wú)法償還 擔(dān)保人怎樣避債 論行政第三人的認(rèn)定 債務(wù)人財(cái)務(wù)危機(jī)對(duì)擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)研究 騙取債權(quán)人欠條向債務(wù)人收款的行為如何定性 論債務(wù)人異議之訴 當(dāng)孩子成為債務(wù)人 債務(wù)人放棄繼承可叫停 債務(wù)重組對(duì)債權(quán)人\債務(wù)人的利弊 淺析債務(wù)重組對(duì)債權(quán)人、債務(wù)人的影響 美國(guó)第三方債務(wù)催收的債務(wù)人權(quán)益保護(hù)分析 論債務(wù)人拒絕履行的救濟(jì) 破產(chǎn)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)制度的法律解釋 附或有條件的債務(wù)重組債務(wù)人會(huì)計(jì)處理改進(jìn) 基于債權(quán)、債務(wù)人角度的債務(wù)重組會(huì)計(jì)處理和稅務(wù)處理 最高法明確債務(wù)人“資不抵債”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 常見(jiàn)問(wèn)題解答 當(dāng)前所在位置：l，訪問(wèn)日期：2014年8月6日。

[4]王軍：《美國(guó)合同法判例選評(píng)》，中國(guó)政法大學(xué)出版社1995年版，第39頁(yè)。

[5]中國(guó)社科院法學(xué)研究所民法典立法研究課題組：《中國(guó)民法典：債法總則編條文建議稿》第155條、第156條。http：//.cn/article/default.asp？id=11069，訪問(wèn)日期：2014年8月6日

[6]參見(jiàn)蘇高發(fā)審委[2005]（16號(hào)）第17條。

[7]同注[3]。

[8]陳界融：《中國(guó)民法學(xué).債法學(xué)源論》，人民法院出版社2006年版，第463頁(yè)、第475頁(yè)。

篇（2）

（一）羅馬法上的非常損失規(guī)則

早期羅馬法堅(jiān)持“嚴(yán)格地形式”，奉行“契約必須嚴(yán)格遵守”的主觀價(jià)值論的觀點(diǎn)，所以在羅馬法早期的法律中找不到顯失公平制度的任何印跡。到了古羅馬后期，才開(kāi)始萌芽顯失公平的合同思想，即“非常損失規(guī)則”，剛開(kāi)始僅限于土地買(mǎi)賣(mài)，優(yōu)士丁尼一世取消了該限制并將其擴(kuò)大適用于所有的買(mǎi)賣(mài)，推定在價(jià)格不足標(biāo)的市價(jià)二分之一時(shí)，并非出于真心，所以該買(mǎi)賣(mài)可以被撤銷(xiāo)，這就是現(xiàn)代民法的“非常損失規(guī)則”或“暴利行為”規(guī)則的發(fā)端。在該規(guī)則被優(yōu)士丁尼承襲后，羅馬法和羅馬法學(xué)家的著作中出現(xiàn)了“公平價(jià)格理論”。其中所謂的“公平價(jià)格”(justumpretium)，乃指某個(gè)時(shí)期內(nèi)不受市場(chǎng)變動(dòng)影響的價(jià)格，亦即與價(jià)值相符的價(jià)格。

（二）法國(guó)法上的非常損失規(guī)則

按照法國(guó)的傳統(tǒng)理論，對(duì)于不動(dòng)產(chǎn)的分割，構(gòu)成非常損失的標(biāo)準(zhǔn)是當(dāng)事人所得數(shù)量較其應(yīng)得數(shù)量少1/4以上（法國(guó)民法典第887條）；對(duì)于不動(dòng)產(chǎn)的出售，其標(biāo)準(zhǔn)則為出賣(mài)人因低價(jià)所受損失超過(guò)不動(dòng)產(chǎn)價(jià)金7/12（法國(guó)民法典第1674條）。這種客觀標(biāo)準(zhǔn)也被委內(nèi)瑞拉、秘魯、西班牙和智利的民法典采用。

（三）德國(guó)法上的“暴利行為”

《德國(guó)民法典》138條關(guān)于違反善良風(fēng)俗的法律行為；暴利：（1）違反善良風(fēng)俗的法律行為無(wú)效。（2）某人利用他人出于急迫情勢(shì)、沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)、缺乏判斷力或意志顯著薄弱，以法律行為使該他人就某項(xiàng)給付而向自己或第三人約定或給予與該項(xiàng)給付明顯的不相當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)利益的，該法律行為尤其無(wú)效。第138條的第2款根據(jù)事實(shí)規(guī)定了高利貸行為這種違反善良風(fēng)俗的特殊的法律行為。也就是說(shuō)，如果符合第138條第2款根據(jù)具體情況規(guī)定的特殊事實(shí)，就屬于高利貸行為，并因此而完全無(wú)效。這種行為有兩項(xiàng)要件，即給付與對(duì)待給付之間明顯的不相稱(chēng)關(guān)系以及一項(xiàng)附加要素。但聯(lián)邦最高法院基本上是在逐漸淡化附加要素這一主觀要件：由此，在訂立合同時(shí)即已表現(xiàn)出來(lái)的顯著的（價(jià)值）不相稱(chēng)，通常便導(dǎo)致合同無(wú)效。如此一來(lái)，今天的民法便又向被認(rèn)為是已經(jīng)摒棄的“公平價(jià)格”學(xué)說(shuō)靠攏。

二、我國(guó)民法關(guān)于暴利行為規(guī)定及其完善

（一）我國(guó)《民法通則》、《合同法》關(guān)于暴利行為的規(guī)定

我國(guó)民法通則第58條規(guī)定了一方以欺詐、脅迫的手段或乘之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下所為的民事行為無(wú)效。第五十九條將顯失公平規(guī)定為一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或仲裁機(jī)關(guān)予以變更或撤銷(xiāo)。最高人民法院《關(guān)于貫徹執(zhí)行民法通則若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（試行）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)民通意見(jiàn)）第72條，第73條是對(duì)第五十九條顯失公平的解釋規(guī)定。第72條規(guī)定：一方當(dāng)事人利用優(yōu)勢(shì)或者利用對(duì)方?jīng)]經(jīng)驗(yàn)，致使雙方的權(quán)利與義務(wù)明顯違反公平、等價(jià)有償原則的，可以認(rèn)定為顯失公平，并在第73條將顯失公平規(guī)定為可變更可撤銷(xiāo)的民事行為。

從我國(guó)民法通則中關(guān)于顯失公平的規(guī)定及其解釋來(lái)看，我國(guó)的顯失公平與德國(guó)民法典有關(guān)暴力行為的規(guī)定是一脈相承德的關(guān)系。在此，我們不難看出，“顯示公平”是當(dāng)事人行使變更或撤銷(xiāo)權(quán)的情形之一。但是，在《民法通則》中并未給顯示公平一個(gè)明確的解釋或界定，于是才有了第七十二條對(duì)此作的解釋。即便如此，我國(guó)現(xiàn)有的顯示公平制度仍存在著諸多弊端，立法上的缺陷也造成了司法上的困難。

（二）我國(guó)民法通則關(guān)于暴利行為規(guī)定的缺陷及其完善

1．顯示公平與乘人之危

我國(guó)《民法通則》將傳統(tǒng)民法上的暴利行為一分為二，即第58條的“乘人之?！焙偷?9條的“顯失公平”。然而，司法實(shí)踐中民法對(duì)暴利行為的規(guī)制卻難盡人意。據(jù)“乘人之?！钡姆梢螅├袨橄鄬?duì)人難以滿足法定的主觀與客觀要件。而就“顯失公平”而言，究系何為“顯失公平”，需由暴利行為相對(duì)人舉證，而暴利行為相對(duì)人本來(lái)即不具備優(yōu)勢(shì)，由其舉證證明，實(shí)為強(qiáng)人所難。就顯失公平和乘人之危而言，許多學(xué)者認(rèn)為是我國(guó)民法制度的一項(xiàng)獨(dú)創(chuàng)。但是，此項(xiàng)“獨(dú)創(chuàng)”在立法精神和外國(guó)立法存在著清晰可見(jiàn)的理論聯(lián)系。將顯失公平這一結(jié)果的與產(chǎn)生顯失公平原因：重大誤解、錯(cuò)誤、脅迫、欺詐、乘人之危等等并列，會(huì)出現(xiàn)的邏輯上的問(wèn)題和司法實(shí)踐中的混亂，同時(shí)缺乏相應(yīng)的造成顯失公平的立法前提，所以該法條由于缺乏操作性而成為沒(méi)有案例的束之高閣的法條，這才產(chǎn)生了《民通意見(jiàn)》第72條的司法解釋。但司法解釋是指導(dǎo)司法實(shí)踐的，不是具有普遍意義的立法解釋?zhuān)菍?duì)特例的解釋?zhuān)忉屢粋€(gè)成就一個(gè)，不能窮盡所有的情況。另一方面，顯失公平的法律規(guī)則的任意性和不確定性在前，司法解釋在后，從而反映出立法上存在的問(wèn)題。

對(duì)此，筆者認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)對(duì)顯失公平的條款進(jìn)行必要的修改：首先，顯失公平與可能產(chǎn)生顯失公平的原因，例如：重大誤解、錯(cuò)誤、脅迫、欺詐等分別開(kāi)來(lái)，并將乘人之危與顯失公平合二為一，即不再將乘人之危的民事行為進(jìn)行單獨(dú)羅列，而將該類(lèi)行為并入到顯失公平的民事行為中，從而解決法條中存在的邏輯上的問(wèn)題。其次，充分其適用條件，使顯失公平構(gòu)成一項(xiàng)獨(dú)立完整的一項(xiàng)制度而發(fā)揮其應(yīng)有功能。

2．顯失公平的標(biāo)準(zhǔn)

而關(guān)于顯失公平的適用條件就涉及到其判斷標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，《民通意見(jiàn)》第72條可視為對(duì)顯失公平判斷標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，而對(duì)此規(guī)定則過(guò)于抽象，在適用過(guò)程中產(chǎn)生了不少弊端。我國(guó)顯失公平制度的適用急需一個(gè)合理的評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，以便在實(shí)踐中易于把握和操作，杜絕撤銷(xiāo)權(quán)的濫用，充分發(fā)揮其社會(huì)救助的功能，維護(hù)交易安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序。關(guān)于顯失公平的標(biāo)準(zhǔn)，學(xué)理上不同的觀點(diǎn)，概括起來(lái)，可分為客觀說(shuō)和主客觀統(tǒng)一說(shuō)兩種意見(jiàn)。客觀說(shuō)認(rèn)為，評(píng)定顯失公平的主要標(biāo)準(zhǔn)是考查客觀上當(dāng)事人之間是否存在利益上不均衡，無(wú)需考慮顯示公平發(fā)生的原因。主客觀統(tǒng)一說(shuō)雖然強(qiáng)調(diào)將主、客觀要件結(jié)合起來(lái)認(rèn)定顯失公平問(wèn)題，但在主觀要件上的側(cè)重點(diǎn)不同。一種觀點(diǎn)認(rèn)為，在主觀要件上，主要考慮受損方當(dāng)事人是否出于真實(shí)自愿，如果是由于急需或缺乏經(jīng)驗(yàn)等原因而接受不平等的條件，則不屬于真實(shí)自愿。另一種觀點(diǎn)認(rèn)為，在主觀要件上，既要考慮受損方是否具備充分的自覺(jué)和自愿，還應(yīng)當(dāng)考慮獲利方主觀上是否有故意利用自己優(yōu)勢(shì)，或利用對(duì)方?jīng)]有經(jīng)驗(yàn)的惡意。前已述及，法國(guó)民法典重的合同損害確立了“客觀損失說(shuō)”，德國(guó)民法典中的暴利條款則確立的是“主觀損失說(shuō)”。就前者來(lái)說(shuō)，對(duì)于對(duì)多數(shù)合同，如果僅僅以客觀結(jié)果上的不公就認(rèn)定顯失公平則會(huì)出現(xiàn)與契約自由不相協(xié)調(diào)的狀況。而對(duì)于后者，由于德國(guó)民法典規(guī)定的“雙重要件”，實(shí)務(wù)上又對(duì)主觀要件作嚴(yán)格解釋。因此實(shí)務(wù)上認(rèn)定暴利行為的案件格外少，說(shuō)明暴利行為的規(guī)定并沒(méi)有起到預(yù)想的功能。筆者認(rèn)為，主觀損失說(shuō)和客觀損失說(shuō)都有其難以克服的缺陷，尤其是正義與契約自由兩者平衡方面，那么在立法時(shí)既然不能完全克服，就應(yīng)當(dāng)使法律保障的重點(diǎn)有所偏重。對(duì)于我國(guó)民法通則確立的的顯失公平制度應(yīng)當(dāng)借鑒外國(guó)先進(jìn)思想及立法經(jīng)驗(yàn)，區(qū)分不同的情形運(yùn)用不同的構(gòu)成要件，以區(qū)別法律保護(hù)的的傾斜性。對(duì)于一般主體的一般的民事法律行為，構(gòu)成要件仿德國(guó)立法例，仍然確立“雙重要件”。而對(duì)于特殊主體的即弱勢(shì)群體的保護(hù)方面以及不動(dòng)產(chǎn)交易、民間借貸、證券交易等應(yīng)采法國(guó)法的做法，確立一個(gè)數(shù)量上的客觀標(biāo)準(zhǔn)，以防止司法權(quán)當(dāng)事人撤消權(quán)的濫用。

篇（3）

[中圖分類(lèi)號(hào)]D913.6

[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A

[文章編號(hào)] 1673-5595（2013）06-0054-05

違約金是指當(dāng)事人在合同中約定的，一方違反合同時(shí)，向另一方支付的一定數(shù)額的財(cái)物。近代私法自治原則賦予了民事主體合同自由的權(quán)利，因此違約金的約定屬于民事主體意思自治的范疇?！兜聡?guó)民法典》首開(kāi)了對(duì)違約金干預(yù)的先例，并對(duì)大陸法系國(guó)家的民法產(chǎn)生了重要影響。[1]中國(guó)《合同法》亦對(duì)此做出了相應(yīng)的規(guī)定。筆者根據(jù)違約金調(diào)整的法理基礎(chǔ)，通過(guò)對(duì)中國(guó)相關(guān)法律規(guī)定的梳理解讀，剖析問(wèn)題，提出建議，以期對(duì)司法實(shí)踐有所裨益。

一、違約金調(diào)整的法理基礎(chǔ)

契約自由是近代私法原則發(fā)展中的核心，正是通過(guò)當(dāng)事人之間的意思自治，個(gè)人主義和商品經(jīng)濟(jì)才得以發(fā)展。自由主義是資本主義發(fā)展初期的主題，體現(xiàn)在私法制度中，就是法律完全尊重當(dāng)事人的意思自治，并極力排斥公權(quán)力的干涉。在合同法領(lǐng)域，當(dāng)事人可以按照當(dāng)事人之間的意愿約定相應(yīng)的違約金，以督促合同雙方履行自己的合同義務(wù)，這也是法理中自由和效率的體現(xiàn)。

但是隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在現(xiàn)實(shí)生活的交易中，越來(lái)越多的人利用違約金制度來(lái)牟取不正當(dāng)?shù)睦妫蛘呒s定過(guò)低的違約金來(lái)逃避責(zé)任，或者約定過(guò)高的違約金牟取暴利，致使合同正義的原則遭到破壞，難以平衡當(dāng)事人之間的利益。正義價(jià)值是法的基本標(biāo)準(zhǔn)，是法的評(píng)價(jià)體系，它衡量法律是不是真正的法律，是“良法”抑或“惡法”，因此，在違約金制度中，當(dāng)契約自由原則與正義原則發(fā)生沖突時(shí)，就需要根據(jù)正義原則對(duì)該制度進(jìn)行修正。正如中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)學(xué)者鄭玉波所言：“違約金契約既為契約之一，則依契約自由原則，當(dāng)事人約定之金額，無(wú)論高低，皆有其自由，法院不得干涉，此在法民、日民均有明文規(guī)定。然而如固執(zhí)此一原則，則有時(shí)對(duì)于債務(wù)人未免保護(hù)不周，蓋于訂約之際，債權(quán)人所要求之違約金，往往過(guò)高，而債務(wù)人又不得不予忍受，否則當(dāng)時(shí)若竟拒絕，則一似自始即不存心履行債務(wù)者，故為表示履行之決心，縱金額過(guò)高，亦毅然接受，豈止此一色厲而內(nèi)往之弱點(diǎn)，遂被債權(quán)人所利用，將違約金之金額，從高約定，結(jié)果無(wú)異巧取利益。故民法仿德、瑞法例，允許法院為之酌減?！盵2]

為了實(shí)現(xiàn)合同正義，維護(hù)當(dāng)事人之間的公平，體現(xiàn)誠(chéng)實(shí)信用原則，有必要對(duì)合同自由進(jìn)行一定的限制，即通過(guò)司法力量予以干預(yù)，近現(xiàn)代私法制度的發(fā)展也體現(xiàn)了這一趨勢(shì)。這一趨勢(shì)在大陸法系國(guó)家及地區(qū)表現(xiàn)得尤為明顯①，如《德國(guó)民法典》第343條規(guī)定：“發(fā)生應(yīng)支付效力的違約金金額過(guò)高的，經(jīng)債務(wù)人申請(qǐng)，可以通過(guò)判決減至適當(dāng)金額?！?975年7月9日實(shí)施的《法國(guó)民法典》第1152條第2項(xiàng)中規(guī)定：“在原約定的數(shù)額明顯過(guò)高或過(guò)低時(shí)，法官可以，甚至得依職權(quán)，減少至此種違約金之?dāng)?shù)額，任何相反之條款規(guī)定均視為未予訂立。”中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)“民法典”第252條規(guī)定：“約定之違約金過(guò)高者，法院得減至相當(dāng)之?dāng)?shù)額?！备鶕?jù)以上分析，筆者認(rèn)為，對(duì)合同自由進(jìn)行必要的限制，允許司法對(duì)違約金進(jìn)行適當(dāng)干預(yù)，也應(yīng)該是中國(guó)立法及司法實(shí)踐中所堅(jiān)持的方向。

二、中國(guó)法律對(duì)違約金調(diào)整的規(guī)定

在中國(guó)現(xiàn)行法律制度中，并未明確寫(xiě)明違約金制度屬于何種性質(zhì)。在理論界有賠償性違約金及以補(bǔ)償性為主、懲罰性為輔的違約金等多種學(xué)說(shuō)。但在最高人民法院于2009年下發(fā)的《關(guān)于當(dāng)前形勢(shì)下審理民商事合同糾紛案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》中第6條規(guī)定：“……應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同法規(guī)定的誠(chéng)實(shí)信用原則、公平原則，堅(jiān)持以補(bǔ)償性為主、以懲罰性為輔的違約金性質(zhì)……”因此，筆者在此不再做關(guān)于違約金性質(zhì)爭(zhēng)議的贅述，一般認(rèn)為，中國(guó)現(xiàn)在施行的是以補(bǔ)償性為主、以懲罰性為輔的違約金制度。過(guò)高違約金條款具有賭博的性質(zhì)，導(dǎo)致違約方成為另一方獲取暴利的工具，法院可以按照當(dāng)事人的請(qǐng)求進(jìn)行調(diào)整。[3]既然存在懲罰性的違約金，那么就有可能出現(xiàn)約定違約金過(guò)低或者過(guò)高的情況，這時(shí)就需要對(duì)違約金進(jìn)行國(guó)家干預(yù)，運(yùn)用司法力量進(jìn)行調(diào)整，以平衡當(dāng)事人之間的利益。

（一）中國(guó)違約金調(diào)整制度的歷史沿革

改革開(kāi)放后，中國(guó)進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)時(shí)代，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系逐步建立和完善，相應(yīng)的法律法規(guī)也相繼出臺(tái)，在合同法領(lǐng)域，違約金制度也逐步建立并加以完善。

《合同法》頒布實(shí)施之前，中國(guó)并存《經(jīng)濟(jì)合同法》、《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》、《技術(shù)合同法》三部合同領(lǐng)域的法律，其中均有對(duì)違約金調(diào)整方面的規(guī)定。1981年《經(jīng)濟(jì)合同法》第35條規(guī)定：“當(dāng)事人一方違反合同時(shí)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金，如果由于違約已給對(duì)方造成的損失超過(guò)違約金的，還應(yīng)進(jìn)行賠償，補(bǔ)償違約金不足的部分。對(duì)方要求繼續(xù)履行合同的，應(yīng)繼續(xù)履行?！?985年《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》第20條第2款規(guī)定：“合同中約定的違約金，視為違反合同的損失賠償。但是，約定的違約金過(guò)分高于或者低于違反合同所造成的損失的，當(dāng)事人可以請(qǐng)求仲裁機(jī)構(gòu)或者法院予以適當(dāng)減少或者增加?！?989年《技術(shù)合同法實(shí)施條例》第22條規(guī)定：“當(dāng)事人約定違約金的，違約金視為違反技術(shù)合同的損失賠償額。違反合同的一方支付違約金以后，不再計(jì)算和賠償損失。但是，合同特別約定一方違反合同給另一方造成的損失超過(guò)違約金的，應(yīng)當(dāng)補(bǔ)償違約金不足部分的情況除外。當(dāng)事人沒(méi)有在合同中約定違約金和損失賠償額計(jì)算方法的，根據(jù)違反合同的一方給另一方造成的實(shí)際損失計(jì)算賠償額。該項(xiàng)損失額應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于受損失一方的收益的減少或者支出的增加。當(dāng)事人在合同中約定的違約金不得超過(guò)合同價(jià)款、報(bào)酬或者使用費(fèi)的總額。損失賠償額的計(jì)算方法不得顯失公平。”

在中國(guó)合同法律制度建立之初，對(duì)于違約金性質(zhì)的認(rèn)定尚不明確，雖然這三大合同法從不同適用范圍角度對(duì)違約金調(diào)整均做了規(guī)定，是同時(shí)適用的，但在不同的法律中對(duì)于違約金調(diào)整的具體規(guī)定不盡相同。在《經(jīng)濟(jì)合同法》中，人民法院可依職權(quán)對(duì)違約金不足以彌補(bǔ)損失的部分進(jìn)行調(diào)整，且違約方支付違約金后還有可能繼續(xù)履行，這體現(xiàn)的是一種懲罰性的違約金；而在《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》和《技術(shù)合同法》中，則強(qiáng)調(diào)的是補(bǔ)償性的違約金，當(dāng)事人之間約定的違約金視為損失賠償額。在這一過(guò)程中，逐步呈現(xiàn)出一種從懲罰性違約金到補(bǔ)償性違約金，再到以補(bǔ)償性為主、以懲罰性為輔的發(fā)展過(guò)程。

1999年《合同法》第114條第2款規(guī)定：“約定的違約金低于造成的損失的，當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以增加；約定的違約金過(guò)分高于造成的損失的，當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以適當(dāng)減少。”2003年《最高人民法院關(guān)于審理商品房買(mǎi)賣(mài)合同糾紛案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第16條規(guī)定：“當(dāng)事人以約定的違約金過(guò)高為由請(qǐng)求減少的，應(yīng)當(dāng)以違約金超過(guò)造成的損失30%為標(biāo)準(zhǔn)適當(dāng)減少；當(dāng)事人以約定的違約金低于造成的損失為由請(qǐng)求增加的，應(yīng)當(dāng)以違約造成的損失確定違約金數(shù)額。”2009年《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)合同法〉若干問(wèn)題的解釋?zhuān)ǘ罚ㄒ韵潞?jiǎn)稱(chēng)《合同法解釋?zhuān)ǘ罚┑?8條規(guī)定：“當(dāng)事人依照合同法第114條第2款的規(guī)定請(qǐng)求人民法院增加違約金的，增加后的違約金數(shù)額以不超過(guò)實(shí)際損失額為限。增加違約金以后，當(dāng)事人又請(qǐng)求對(duì)方賠償損失的，人民法院不予支持。”第29條規(guī)定：“當(dāng)事人主張約定的違約金過(guò)高請(qǐng)求予以適當(dāng)減少的，人民法院應(yīng)當(dāng)以實(shí)際損失為基礎(chǔ)，兼顧合同的履行情況、當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)程度以及預(yù)期利益等綜合因素，根據(jù)公平原則和誠(chéng)實(shí)信用原則予以衡量，并做出裁決。當(dāng)事人約定的違約金超過(guò)造成的損失的百分之三十的，一般可以認(rèn)定為合同法第114條第2款規(guī)定的‘過(guò)分高于造成的損失’?！?/p>

隨著《合同法》及相關(guān)司法解釋的出臺(tái)實(shí)施，中國(guó)違約金調(diào)整制度逐步建立和完善，基本確定了“違約金約定過(guò)低可調(diào)至實(shí)際損失額，約定過(guò)高可調(diào)至損失的百分之三十”的規(guī)則。與此同時(shí)，各地具體規(guī)則也相繼出臺(tái)，形成了體系。

（二）中國(guó)各地違約金調(diào)整的規(guī)定

對(duì)于約定違約金過(guò)分低于實(shí)際損失額的調(diào)整，在實(shí)踐中基本沒(méi)有爭(zhēng)議，一般是根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)調(diào)整至實(shí)際損失額。但是對(duì)于違約金過(guò)分高于損失的，法律規(guī)定比較籠統(tǒng)，在司法實(shí)踐中對(duì)于法官而言，運(yùn)用標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，可能會(huì)造成不同的結(jié)果，因此，最高院及各地法院在實(shí)踐中根據(jù)實(shí)際情況出臺(tái)了更為細(xì)致的規(guī)則。

1999年《最高人民法院關(guān)于逾期付款違約金應(yīng)當(dāng)按照何種標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算問(wèn)題的批復(fù)》規(guī)定，對(duì)沒(méi)有約定逾期付款違約金的，可參照“金融機(jī)構(gòu)計(jì)收逾期貸款利息的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算”；2005年《安徽省高級(jí)人民法院關(guān)于審理合同糾紛案件違約金適用問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》第6條規(guī)定：“約定的違約金超過(guò)實(shí)際損失一倍以上的”，不能計(jì)算出實(shí)際損失的，超過(guò)總價(jià)款、兩年租金或者承包金、投資總額30%等情形，可以適當(dāng)減少違約金；2005年《江蘇省高級(jí)人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)合同法〉若干問(wèn)題的討論紀(jì)要》第28條規(guī)定：“約定的違約金超過(guò)造成損失的百分之三十的”，可以認(rèn)定為“過(guò)分高于造成的損失”；2009年2月《北京市高級(jí)人民法院審理買(mǎi)賣(mài)合同糾紛案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》第25條沒(méi)有對(duì)“過(guò)分高于造成的損失”進(jìn)行明確的界定，但對(duì)損失的計(jì)算方法進(jìn)行了規(guī)定；2009年7月《最高人民法院關(guān)于當(dāng)前形勢(shì)下審理民商事合同糾紛案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》進(jìn)一步重申了《合同法》及《合同法解釋?zhuān)ǘ返膬?nèi)容與精神；2009年12月《上海市高級(jí)人民法院關(guān)于商事審判中規(guī)范違約金調(diào)整問(wèn)題的意見(jiàn)》對(duì)違約金調(diào)整的申請(qǐng)、程序、舉證要求、考量因素等內(nèi)容做了一個(gè)較為細(xì)致的規(guī)定，對(duì)于實(shí)際損失無(wú)法計(jì)算時(shí)的調(diào)整，“可以參照不超過(guò)銀行同類(lèi)貸款利率四倍的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整”；2012年《最高人民法院關(guān)于審理買(mǎi)賣(mài)合同糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋》對(duì)于違約金調(diào)整問(wèn)題，進(jìn)一步重審適用《合同法》及其司法解釋的內(nèi)容。

在法律規(guī)定的范圍內(nèi)，各地法院根據(jù)司法審判實(shí)際分別制定了自己的違約金調(diào)整規(guī)則，這對(duì)于違約金調(diào)整制度的完善具有積極的實(shí)踐意義。

三、違約金調(diào)整適用在司法實(shí)踐中的問(wèn)題

在司法實(shí)踐中，人民法院在案件審理過(guò)程中逐步發(fā)現(xiàn)，關(guān)于違約金調(diào)整的規(guī)定尚不完善。這些不完善主要集中體現(xiàn)在以下兩個(gè)問(wèn)題上：（1）在約定違約金超過(guò)損失30%時(shí)，調(diào)低過(guò)高違約金時(shí)應(yīng)考量的因素；（2）對(duì)于違約事實(shí)發(fā)生后損失無(wú)法計(jì)算或者沒(méi)有造成損失的情況，如何減額才算“適當(dāng)”。迄今為止，法律及司法解釋并未對(duì)上述問(wèn)題做出具體規(guī)定。

（一）調(diào)整違約金時(shí)的考量因素

是否凡是超過(guò)損失30%的約定違約金，法院在當(dāng)事人申請(qǐng)后可全部調(diào)整至損失的30%即可？答案顯然是否定的。德國(guó)、瑞士以及中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)對(duì)過(guò)高違約金的調(diào)整，一般需要考慮客觀事實(shí)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀況及如果債務(wù)人如期依約履行債權(quán)人所得享受之一切利益等衡量標(biāo)準(zhǔn)，而不單單是損失。[4]針對(duì)不同的案件，具體問(wèn)題具體分析，這是中國(guó)立法一直以來(lái)的態(tài)度。只有綜合考量案件中的各個(gè)相關(guān)因素，才能做出平衡當(dāng)事人利益、使各方當(dāng)事人均滿意的判決?！逗贤ń忉?zhuān)ǘ反_定了“（1）合同的履行情況；（2）當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)程度；（3）預(yù)期利益”3個(gè)考量因素，在《最高人民法院關(guān)于當(dāng)前形勢(shì)下審理民商事合同糾紛案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》中又確定了“（4）當(dāng)事人締約地位強(qiáng)弱；（5）是否適用格式合同或條款”2個(gè)因素，在《上海市高級(jí)人民法院關(guān)于商事審判中規(guī)范違約金調(diào)整問(wèn)題的意見(jiàn)》中確立了“（6）當(dāng)事人是否已在訴請(qǐng)中對(duì)違約金進(jìn)行減讓?zhuān)唬?）違約金計(jì)算的基數(shù)；（8）法官根據(jù)具體案件認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考量的其他因素”等因素。以上8點(diǎn)構(gòu)成了中國(guó)現(xiàn)行法律對(duì)于違約金調(diào)整需要考量的因素，人民法院在司法實(shí)踐中，應(yīng)根據(jù)公平原則和誠(chéng)實(shí)信用原則予以綜合權(quán)衡，避免簡(jiǎn)單地采用固定比例等“一刀切”的做法。

在某些案件中，即使綜合考慮以上因素，違約金的調(diào)整幅度也很難把握，甚至出現(xiàn)新的因素。例如，在天津市北辰區(qū)鋼材交易市場(chǎng)的鋼材買(mǎi)賣(mài)合同中，有以下幾種約定：（1）按每天每噸5元左右計(jì)算；（2）按每天欠款數(shù)額的2‰計(jì)算；（3）每日按照總價(jià)款的2‰或5‰計(jì)算；（4）每日按照總價(jià)款的2‰計(jì)算，但是不超過(guò)欠款本金等。在此，當(dāng)事人就鋼材行業(yè)中違約金的約定屬于一種行業(yè)習(xí)慣，當(dāng)?shù)胤ㄔ涸趯徖頃r(shí)，只要計(jì)算所得的違約金沒(méi)有超過(guò)法律的強(qiáng)制性規(guī)定，就可以按照行業(yè)習(xí)慣來(lái)做出判決。

對(duì)于違約金的調(diào)整，法律不可能運(yùn)用固定的幾個(gè)標(biāo)準(zhǔn)要求法官做出統(tǒng)一的裁判，在不同的地區(qū)會(huì)出現(xiàn)其特有的考量因素，如上述案例中的行業(yè)習(xí)慣，法官在做出裁判時(shí)就應(yīng)當(dāng)予以考量。正是因?yàn)榘讣?shí)際情況千差萬(wàn)別，當(dāng)事人約定了復(fù)雜的合同條件，因此，法官在調(diào)整違約金時(shí)，要綜合考慮各種因素，但是，總體上要符合公平原則和誠(chéng)實(shí)信用原則的要求，以期有效保護(hù)各方當(dāng)事人的合法利益。

（二）損失無(wú)法計(jì)算或者損失無(wú)法證明時(shí)違約金的調(diào)整

在合同糾紛案件中，往往會(huì)出現(xiàn)守約方損失無(wú)法計(jì)算或者損失無(wú)法證明的情形，而此時(shí)合同中包含了違約金條款，那么人民法院在當(dāng)事人申請(qǐng)后如何認(rèn)定及調(diào)整“過(guò)高”的違約金呢？中國(guó)現(xiàn)行法律及司法解釋中并未就這種情況如何解決做出明確規(guī)定。在2005年安徽省高級(jí)人民法院下發(fā)的《關(guān)于審理合同糾紛案件違約金適用問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》中第8條規(guī)定：“如果不能計(jì)算出實(shí)際損失的，有下列情形之一的，人民法院應(yīng)準(zhǔn)予適當(dāng)減少違約金：1.約定的違約金超過(guò)合同標(biāo)的總價(jià)款的；2.租賃合同、承包合同約定違約金超過(guò)兩年租金或者承包金的；3.合伙、聯(lián)營(yíng)合同約定的違約金超過(guò)投資總額30%的；4.其他需要減少違約金的情形?！贝藯l文是對(duì)于幾種違約金過(guò)高情形的規(guī)定，但并未對(duì)如何調(diào)整做出規(guī)定。在2009年上海市高級(jí)人民法院下發(fā)的《關(guān)于商事審判中規(guī)范違約金調(diào)整問(wèn)題的意見(jiàn)》第9條規(guī)定，對(duì)于守約方實(shí)際損失無(wú)法確定的，“可以參照不超過(guò)銀行同類(lèi)貸款利率四倍的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整”。

雖然一些地方高院對(duì)于損失無(wú)法計(jì)算時(shí)違約金的調(diào)整方法做出了規(guī)定，但中國(guó)現(xiàn)行立法對(duì)在這種情況下應(yīng)如何調(diào)整仍沒(méi)有明確的規(guī)定。以天津市為例，為規(guī)范審判尺度，天津市高級(jí)人民法院對(duì)天津市各級(jí)人民法院進(jìn)行了調(diào)研。天津市第二中級(jí)人民法院一般掌握的標(biāo)準(zhǔn)是，在損失難以確定的情況下，違約金按照銀行同期貸款利率的130%計(jì)算。而天津市第一中級(jí)人民法院則在實(shí)際操作中比較靈活，存在以下幾種觀點(diǎn)：（1）同期銀行貸款利率的130%；（2）不超過(guò)同期銀行貸款利率的4倍；（3）個(gè)案綜合考慮。由此可見(jiàn)，正是因?yàn)榉梢?guī)定的缺失，在司法實(shí)踐中不同法院所掌握的尺度也不同，從而造成司法效果的不統(tǒng)一，引起當(dāng)事人的不滿。

目前，對(duì)于這種情況的處理，一般有以下幾種觀點(diǎn)：（1）同期銀行貸款利率的130%；（2）不超過(guò)合同標(biāo)的額的30%；（3）按照同期銀行貸款利率的4倍；（4）參照金融機(jī)構(gòu)計(jì)收逾期貸款利息的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)確定；（5）參照定金罰則，不超過(guò)合同標(biāo)的額的20%。

對(duì)于觀點(diǎn)（1），筆者認(rèn)為違約金調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)過(guò)低，如果只是銀行貸款利率的130%，則大大降低了違約方違約的成本，不能起到違約金制度的懲罰性作用，因此在實(shí)踐中不宜采用。對(duì)于觀點(diǎn)（2）和（5），均以合同標(biāo)的額為基礎(chǔ)，可根據(jù)具體情況，在其中適當(dāng)選擇其一作為違約金調(diào)整的上限。對(duì)于觀點(diǎn)（3），其依據(jù)來(lái)源于《最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見(jiàn)》，其中針對(duì)民間借貸糾紛，適用銀行同期貸款利率4倍的利息，因此，此觀點(diǎn)可適用于民間借貸合同中違約金的調(diào)整。對(duì)于觀點(diǎn)（4），其依據(jù)來(lái)源于1999年《最高人民法院關(guān)于逾期付款違約金應(yīng)當(dāng)按照何種標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算問(wèn)題的批復(fù)》中的規(guī)定，按照金融機(jī)構(gòu)同期貸款利息標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算，此為守約方在對(duì)方違約期間所能預(yù)期的最低收益，因此，筆者認(rèn)為該觀點(diǎn)可作為各類(lèi)合同違約金確定的起點(diǎn)。

綜上所述，在守約方損失無(wú)法計(jì)算或者損失無(wú)法準(zhǔn)確證明的前提下，違約方申請(qǐng)調(diào)低當(dāng)事人約定的過(guò)高違約金時(shí)，中國(guó)現(xiàn)行法律法規(guī)尚無(wú)明確規(guī)定。在法律做出明確規(guī)定之前，參照其他法律法規(guī)及相關(guān)司法解釋?zhuān)骖欉`約金的補(bǔ)償性和懲罰性，根據(jù)公平原則和誠(chéng)實(shí)信用原則，筆者提出以下建議：

第一，對(duì)于民間借貸合同糾紛，人民法院可按照違約金額的銀行同期貸款利率的1倍到4倍對(duì)過(guò)高的違約金進(jìn)行調(diào)整，即最高可調(diào)至銀行同期貸款利率的4倍。

第二，對(duì)于除民間借貸合同外的其他合同糾紛，在違約方申請(qǐng)調(diào)低違約金時(shí)，可以合同標(biāo)的額為基礎(chǔ)，按照同期貸款利率計(jì)算所得數(shù)額作為下限，以合同標(biāo)的額的30%作為上限，在此區(qū)間內(nèi)調(diào)整過(guò)高的違約金。

四、結(jié)語(yǔ)

契約必守是私法制度的核心原則之一，當(dāng)事人之間在合同中約定違約金是該原則的表現(xiàn)之一，但是過(guò)低或者過(guò)高的違約金會(huì)損害公平原則及誠(chéng)實(shí)信用原則，進(jìn)而侵犯合同正義原則，這時(shí)就需要運(yùn)用司法力量對(duì)當(dāng)事人之間約定的違約金進(jìn)行調(diào)整。中國(guó)合同法制度對(duì)于違約金調(diào)整的規(guī)定逐步建立并趨于完善，但是其中尚有不足之處，還需進(jìn)一步研究。對(duì)于人民法院在調(diào)整過(guò)高違約金時(shí)應(yīng)當(dāng)考量的因素，相關(guān)司法解釋中已有相應(yīng)的規(guī)定，但筆者認(rèn)為法官不應(yīng)局限于這些內(nèi)容，而應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體案件在公平原則和誠(chéng)實(shí)信用原則下，充分發(fā)揮自由裁量權(quán)，諸如考慮具體交易習(xí)慣、行業(yè)慣例等因素。對(duì)于守約方損失無(wú)法計(jì)算或者損失無(wú)法準(zhǔn)確證明的情況，人民法院應(yīng)如何調(diào)整過(guò)高的違約金，中國(guó)法律中尚無(wú)明確規(guī)定，筆者根據(jù)相關(guān)法律文件精神提出了自己的司法實(shí)務(wù)操作意見(jiàn)，并呼吁立法機(jī)關(guān)盡快出臺(tái)相應(yīng)的法律法規(guī)，以完善違約金制度。

注釋?zhuān)?/p>

① 這是由大陸法系和英美法系對(duì)違約金性質(zhì)的認(rèn)識(shí)不同所導(dǎo)致的。大陸法系認(rèn)為違約金既可以具有補(bǔ)償性質(zhì)，也可以具有懲罰性質(zhì)，當(dāng)違約金超過(guò)當(dāng)事人的損失時(shí)，超過(guò)部分一般認(rèn)為是懲罰性違約金，可以進(jìn)行調(diào)整；而英美法系則認(rèn)為違約金只具有補(bǔ)償性質(zhì)，合同是當(dāng)事人通過(guò)合意簽訂的獲利工具，違約金的數(shù)額不論當(dāng)事人約定多少，均為當(dāng)事人意志的體現(xiàn)，司法無(wú)權(quán)干預(yù)，不承認(rèn)懲罰性違約金，典型代表是美國(guó)著名大法官霍爾姆斯在合同法領(lǐng)域推行的“非道德化運(yùn)動(dòng)”以及經(jīng)濟(jì)分析法學(xué)派代表人物波斯納提出的“效率違約”理論。

[參考文獻(xiàn)]

[1] 王利明.合同法新問(wèn)題研究[M].北京：中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社，2011：722.

篇（4）

一、問(wèn)題的提出

案例：張某與樓某等民間借貸糾紛案

1.案情概要

徐某與張某系夫妻，在二者夫妻關(guān)系存續(xù)期間，徐某分四次共計(jì)向樓某借款135000元，并約定按月利率1%計(jì)算利息。后徐某僅歸還樓某10000元，余款一直未予歸還。樓某多次討要不成，遂訴諸法院，要求被告徐某及其配偶張某償還借款本金及利息。

2.裁判要旨

一審法院認(rèn)為，徐某與張某雖系夫妻，但被告徐某對(duì)外借貸行為并不為張某知曉，且借款數(shù)額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出家庭日常生活開(kāi)支，應(yīng)不屬于日常家事。判決徐某獨(dú)立承擔(dān)債務(wù)清償責(zé)任。二審法院認(rèn)為，根據(jù)《婚姻法解釋?zhuān)ǘ返?4條之規(guī)定，徐某所舉債務(wù)發(fā)生在二者婚姻關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)按夫妻共同債務(wù)處理。判決徐某與張某共同償還樓某借款本金及利息。再審法院認(rèn)為，涉案五筆借款均發(fā)生在徐某與張某夫妻關(guān)系存續(xù)期間，根據(jù)《婚姻法解釋?zhuān)ǘ返?4條之規(guī)定，維持二審法院判決。

上述案例中，因如何認(rèn)定“夫妻日常家事”觀點(diǎn)不一，導(dǎo)致各級(jí)法院判決結(jié)果迥異。那么，夫妻一方的借貸行為究竟是否屬于夫妻日常家事？夫妻一方是否應(yīng)對(duì)另一方的借貸行為承擔(dān)責(zé)任？本文擬以“家事權(quán)”規(guī)制為視角，探析夫妻一方借貸行為的法律效果問(wèn)題。

二、夫妻日常家事權(quán)立法及理論研究：顯有不足

1.我國(guó)夫妻日常家事權(quán)立法現(xiàn)狀：未置明文

夫妻日常家事權(quán)制度源于羅馬法中的家事委任說(shuō)，即妻的理家權(quán)是由丈夫的委托才發(fā)生，其具體內(nèi)涵隨時(shí)展而不斷更新。夫妻日常家事權(quán)的概念為何，學(xué)界仍有爭(zhēng)議，主要有兩種觀點(diǎn)：第一種認(rèn)為，夫妻日常家事權(quán)是指夫妻一方在與第三人就家庭日常事務(wù)為一定法律行為時(shí)，享有另一方的權(quán)利，夫妻一方的行為視為夫妻雙方共同的意思表示，雙方對(duì)行為后果承擔(dān)連帶責(zé)任。第二種認(rèn)為，夫妻日常家事權(quán)是指夫妻一方在與第三人就家庭事務(wù)為一定法律行為時(shí)，享有另一方行使的權(quán)利，其法律后果是夫妻雙方對(duì)其一方行為承擔(dān)連帶責(zé)任，但并非使夫妻一方所為的法律行為成為夫妻雙方共同的意思表示。筆者認(rèn)為，從家事權(quán)的特征及家事權(quán)制度的立法目的來(lái)看，采第二種觀點(diǎn)為宜。夫妻日常家事權(quán)是一種特殊的，其旨在維護(hù)交易便捷，保障交易安全，縮減交易成本，提高交易效率之功能。因此，法律賦予這一制度特殊的法律效果，即夫妻雙方需對(duì)一方的家事行為承擔(dān)連帶責(zé)任，但這并不能促使夫妻雙方在任一方對(duì)外任何交易行為上意思表示一致，否則將有違合同主體特定原則。

我國(guó)立法是否已明文規(guī)定夫妻日常家事權(quán)，學(xué)界存有爭(zhēng)議。有觀點(diǎn)認(rèn)為，《婚姻法》解釋?zhuān)ㄒ唬┑?7條是對(duì)夫妻日常家事權(quán)的間接承認(rèn)，甚至認(rèn)為，《婚姻法》解釋?zhuān)ǘ┑?4條中規(guī)定的夫妻一方對(duì)外借款也可以類(lèi)推適用夫妻日常家事權(quán)。筆者認(rèn)為，將《婚姻法》解釋?zhuān)ㄒ唬┑?7條視為立法對(duì)夫妻日常家事權(quán)的肯認(rèn)的觀點(diǎn)有待商榷。該條文僅是對(duì)《婚姻法》第17條“夫或妻對(duì)夫妻共同所有的財(cái)產(chǎn)，有平等的處理權(quán)”之規(guī)定的簡(jiǎn)單解釋?zhuān)皩⒎蚱迣?duì)共同財(cái)產(chǎn)的平等處理權(quán)劃分為‘因日常生活需要’和‘非因日常生活需要’兩款”，并未有意明確夫妻日常家事權(quán)制度。同時(shí)，《婚姻法》解釋?zhuān)ǘ┑?4條規(guī)定之情形可以類(lèi)推適用夫妻日常家事權(quán)之觀點(diǎn)更欠考慮。其一，我國(guó)并未明文規(guī)定夫妻日常家事權(quán)制度，何為“日常家事”亦無(wú)法明確，將夫妻一方對(duì)外舉債視為日常家事顯然沒(méi)有根據(jù)；其二，若將此條規(guī)定之情形類(lèi)推適用夫妻日常家事之規(guī)定，過(guò)分傾向于第三人的利益保護(hù)，忽視了對(duì)夫妻另一方合法利益的保護(hù)，有違公平公正理念。其三，由域外立法例觀之，日常家事的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)從主觀目的，客觀行為等角度考慮，同時(shí)，對(duì)于交易第三人的保護(hù)也需考慮其善意與否。因此，夫妻一方對(duì)外舉債的具體情形應(yīng)不止一種，簡(jiǎn)單將其類(lèi)推適用夫妻日常家事，過(guò)于絕對(duì)，而應(yīng)區(qū)分不同情形賦予不同的法律效果。

2.夫妻日常家事權(quán)理論研究：鮮有關(guān)注

總體來(lái)說(shuō)，我國(guó)民法學(xué)界對(duì)于婚姻家庭領(lǐng)域問(wèn)題研究缺乏應(yīng)有的重視，夫妻日常家事權(quán)問(wèn)題研究更是如此。目前學(xué)界對(duì)于夫妻日常家事權(quán)問(wèn)題的探討僅流于表面，主要集中在概念梳理，性質(zhì)探討，日常家事范圍，行使效果以及權(quán)利限制幾個(gè)方面，且步調(diào)基本一致，鮮有新穎觀點(diǎn)。并未對(duì)日常家事范圍作出科學(xué)合理的界定，對(duì)于夫妻一方借貸行為的法律效果，夫妻一方簽訂房屋買(mǎi)賣(mài)合同效力等問(wèn)題未予細(xì)致探究，對(duì)于隨社會(huì)發(fā)展不斷涌現(xiàn)的新情況也缺乏關(guān)注。相較于域外成熟的家事權(quán)理論體系，我國(guó)學(xué)界對(duì)于家事權(quán)問(wèn)題的研究力度亟待加強(qiáng)，以盡快完善我國(guó)的家事權(quán)制度。

三、夫妻日常家事權(quán)司法實(shí)踐：同案不同判

夫妻日常家事權(quán)制度的立法空白，理論研究的不成熟，致使司法實(shí)踐中同案不同判現(xiàn)象極為普遍。筆者從北大法寶網(wǎng)共查詢到66個(gè)夫妻一方對(duì)外借款問(wèn)題相關(guān)案例，這些案例中，絕大部分都經(jīng)過(guò)了一審、二審，有些甚至經(jīng)過(guò)了再審，且各級(jí)法院的立場(chǎng)、認(rèn)定結(jié)果及處理方式均存在差異。其中將夫妻關(guān)系存續(xù)期間，夫妻一方對(duì)外借款認(rèn)定為夫妻共同債務(wù)，由夫妻雙方共同承擔(dān)清償責(zé)任的案例有42個(gè)，認(rèn)定為個(gè)人債務(wù)，由其個(gè)人承擔(dān)清償責(zé)任的案例有24個(gè)案例。認(rèn)定為夫妻共同債務(wù)，由夫妻雙方共同承擔(dān)清償責(zé)任的案例中，主要判決理由有：夫妻雙方存在合法的婚姻關(guān)系，夫妻一方借貸行為發(fā)生在婚姻關(guān)系存續(xù)期間，自應(yīng)按共同債務(wù)處理；夫妻一方借貸行為的目的在于維系夫妻共同生活，且另一方無(wú)法舉證證明該項(xiàng)債務(wù)系出面借貸一方的個(gè)人債務(wù)；直接判定夫妻一方借款系夫妻雙方共同債務(wù)，并未說(shuō)明理由。認(rèn)定為借貸一方個(gè)人債務(wù)，由其個(gè)人獨(dú)立承擔(dān)清償責(zé)任的案例中，主要判決理由有：夫妻一方借貸行為非為夫妻共同生活目的，不應(yīng)認(rèn)定為夫妻共同債務(wù)；夫妻另一方并未與出面借貸一方就借款事宜達(dá)成合意，因此不應(yīng)認(rèn)定為夫妻共同債務(wù)；根據(jù)具體的家庭情況，夫妻一方借貸數(shù)額已經(jīng)超出了日常家事的范圍，不發(fā)生日常家事的法律效果，應(yīng)認(rèn)定為借貸一方的個(gè)人債務(wù)。由此看來(lái)，夫妻一方借貸行為法律效果問(wèn)題在司法實(shí)踐中同案不同判現(xiàn)象極為嚴(yán)重，有必要從學(xué)理上對(duì)其予以厘清，以供司法實(shí)踐參考。

2.夫妻一方借貸行為不構(gòu)成日常家事

夫妻一方借貸行為不構(gòu)成日常家事之情形，所生之法律效果究竟為何，學(xué)界存在爭(zhēng)議。觀點(diǎn)一認(rèn)為，我國(guó)現(xiàn)有制度框架下，在夫妻一方對(duì)外借款時(shí)，如果非因日常家事，則該借款行為只能是個(gè)人行為。觀點(diǎn)二認(rèn)為，據(jù)《婚姻法解釋?zhuān)ㄒ唬返谑邨l第（二）項(xiàng)的規(guī)定，夫妻非因日常生活需要對(duì)夫妻共同財(cái)產(chǎn)做重要處理決定，如果夫妻雙方取得一致意見(jiàn)，那么，無(wú)論以誰(shuí)的名義處分都構(gòu)成有權(quán)處分或有權(quán)，不成立表見(jiàn)，夫妻一方所舉債務(wù)應(yīng)推定為夫妻共同債務(wù)。如果夫妻雙方未能取得一致意見(jiàn)，而第三人有理由相信夫妻一方的意思表示為夫妻雙方共同意思表示的，那么夫妻一方以另一方的名義處分時(shí)，即構(gòu)成表見(jiàn)。夫妻一方所舉債務(wù)也應(yīng)推定為夫妻共同債務(wù)。在日常家事權(quán)范圍之外夫妻一方所負(fù)債務(wù)又不符合表見(jiàn)情形的，原則上應(yīng)推定為舉債一方配偶的個(gè)人債務(wù)。

筆者贊同第二種觀點(diǎn)，即使夫妻一方借貸行為不能被認(rèn)定為日常家事，也不能排除為“夫妻共同債務(wù)”，因日常家事形成的債務(wù)只是夫妻共同債務(wù)的一部分。根據(jù)《婚姻法解釋?zhuān)ㄒ唬返谑邨l第（二）項(xiàng)的規(guī)定，區(qū)分夫妻雙方是否就一方借貸行為取得一致意見(jiàn)，分別適用有權(quán)，表見(jiàn)和無(wú)權(quán)的有關(guān)規(guī)定，相應(yīng)將一方對(duì)外所舉債務(wù)推定為夫妻共同債務(wù)或借貸一方個(gè)人債務(wù)。

六、結(jié)語(yǔ)

夫妻日常家事權(quán)制度，具有促進(jìn)交易便捷，維護(hù)交易安全，提高交易效率，體現(xiàn)公平公正理念功能的一項(xiàng)重要制度，我國(guó)未來(lái)民法典親屬編中應(yīng)明文規(guī)定此項(xiàng)制度。在我國(guó)目前的制度框架下，出于便捷司法實(shí)踐考慮，需建立“明文列舉式+抽象認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)”的日常家事認(rèn)定方案，將日常家事限定在合理范圍之內(nèi)。由此，便可通過(guò)判斷夫妻一方借貸行為是否構(gòu)成日常家事，具體確定應(yīng)推定為夫妻共同債務(wù)或借貸一方個(gè)人債務(wù)，相應(yīng)地認(rèn)定由夫妻雙方共同承擔(dān)連帶清償責(zé)任或由借貸一方獨(dú)立承擔(dān)清償責(zé)任。

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篇（5）

前言

中國(guó)古代有無(wú)民法，確實(shí)是一個(gè)頗有爭(zhēng)議的問(wèn)題。在我國(guó)法學(xué)界，相當(dāng)一部分學(xué)者認(rèn)為民法是西方近現(xiàn)代資本主義法律制度的產(chǎn)物，中國(guó)法的歷史基本上是一部封建刑法史，沒(méi)有自己的民法。但也有部分學(xué)者認(rèn)為，我國(guó)古代是存在民法的，且是我國(guó)固有的民法體系。我覺(jué)得討論這個(gè)問(wèn)題的前提是如何界定“民法”，只有界定了“民法”才有討論的基礎(chǔ)。而學(xué)界的爭(zhēng)議一定程度上又反映了研究和解釋中國(guó)傳統(tǒng)法律過(guò)程中，中西兩種法律知識(shí)體系的矛盾。即作為一個(gè)現(xiàn)代學(xué)者，擁有的法律知識(shí)體系基本上是西方的、現(xiàn)代的;而傳統(tǒng)的中國(guó)法律則是屬于另外一種完全不同的法律知識(shí)體系，是一種中國(guó)固有的知識(shí)體系。對(duì)于如何解讀中國(guó)的傳統(tǒng)法律，目前學(xué)界存在兩種思路:第一種是從國(guó)家制定法的層面討論有無(wú)民法;第二種是從法社會(huì)學(xué)的視角討論有無(wú)民法。下面，本文將對(duì)這兩種思路進(jìn)行探討:

一、第一種思路的探討

從國(guó)家制定法的層面出發(fā)，學(xué)界的主要觀點(diǎn)大致如下:

(一)肯定說(shuō)

20世紀(jì)80年代前:

1.梅仲協(xié)先生認(rèn)為:“我國(guó)春秋之世，禮與刑相對(duì)立?！?。禮所規(guī)定之人事與親屬二事，周詳備至，遠(yuǎn)非粗陋?dú)埧嶂_馬十二表法所敢望其項(xiàng)背者。依余所信，禮為世界最古最完備之民事法規(guī)也”。但是梅先生又認(rèn)為，商鞅變法以后，禮與刑之間的分界泯滅了，中國(guó)古代的民法都只是殘留在律典的戶婚、雜律中?！肮手腥A舊法，以唐律為最完備。惜乎民刑合一，其民事部分，唯戶婚、雜律中，見(jiàn)其梗概耳”。[1]

2.民刑合一說(shuō):楊鴻烈、戴炎輝、、楊幼炯、徐道鄰、張鏡影、林詠榮及淺井虎夫等法學(xué)名家皆此立場(chǎng)。其論證大致為:以調(diào)整對(duì)象為界限，古代律典中存在民事和刑事之間的實(shí)質(zhì)區(qū)別，盡管民事規(guī)范較簡(jiǎn)略，但仍可將中國(guó)古代的成文律典看作民刑合一的法律體系。其中，楊鴻烈先生認(rèn)為:“在現(xiàn)在應(yīng)該算是私法典規(guī)定的事項(xiàng)也包含在這些公法典里面，從來(lái)沒(méi)有以為是特種法典而獨(dú)立編纂的。并且這些公法典里的私法的規(guī)定也是很為鮮少，如親族法的婚姻、離婚、養(yǎng)子、承繼，物權(quán)法的所有權(quán)、質(zhì)權(quán)和債權(quán)法的買(mǎi)賣(mài)、借貸、受寄財(cái)物等事也不過(guò)只規(guī)定個(gè)大綱而已，簡(jiǎn)略已極”。[2]他是傾向于認(rèn)為民事與刑事規(guī)范揉雜在一起，也就間接承認(rèn)了古代中國(guó)有民法一說(shuō)。先生則更直接:“(《大清律例》)《戶律》分列7目，共812條，雖散見(jiàn)雜出于《刑律》之中，然所謂戶役、田宅、婚姻、錢(qián)債者，皆民法也。謂我國(guó)自古無(wú)形式的民法則可，謂無(wú)實(shí)質(zhì)的民法則厚誣矣”。[3]他是認(rèn)為中國(guó)古代雖無(wú)形式民法(formal civil law)，然有實(shí)質(zhì)意義民法(civil law insubstantialsense)。此一立論實(shí)為肯定說(shuō)之一變相。

3.民法與禮合一說(shuō):陳顧遠(yuǎn)、史尚寬等先生以及潘維和先生認(rèn)為禮所規(guī)范的對(duì)象就是私法關(guān)系，是實(shí)質(zhì)民法，至此尚與梅仲協(xié)先生一致。然又提出，不僅是先秦，從周禮、《儀禮》到《唐六典》、《明會(huì)典》、《清通禮》這個(gè)一以貫之的中國(guó)古代禮制內(nèi)都有民法。尚不能賅括者，則歸之于禮俗慣例?？傊?，“吾人寧可認(rèn)為民法與禮合一說(shuō)，或習(xí)慣法(禮俗慣例)較能賅固有法系中民事法之形成、發(fā)展或其本質(zhì)、作用。唯持此說(shuō)之學(xué)者，在觀察之角度上頗有出入，即所謂禮書(shū)為民法法源。有認(rèn)為民法為禮制之一部分，有認(rèn)為民法包涵于禮之中即所謂禮與民法混合，有認(rèn)為民法為另一形態(tài)之禮，即所謂民法獨(dú)見(jiàn)于禮。要之，若謂古來(lái)民刑區(qū)分，民法并無(wú)專(zhuān)典，而禮中之一部分，除刑事、政事外，即為民事規(guī)范，或無(wú)大誤”。[4]此說(shuō)從禮的內(nèi)涵中開(kāi)出民法之內(nèi)容，究其實(shí)，亦可為肯定說(shuō)之另一變相。

4. 80年代后，持肯定說(shuō)的學(xué)者大致有如下幾種觀點(diǎn): 1)按照法律部門(mén)的劃分標(biāo)準(zhǔn)，中國(guó)古代存在調(diào)整民事關(guān)系的法律規(guī)范。2)根據(jù)的觀點(diǎn)，按照社會(huì)發(fā)展的客觀規(guī)律，凡是有財(cái)產(chǎn)流轉(zhuǎn)和商品交換的地方，必然有民事法律制度，只是這種法律制度的存在形式和發(fā)展程度不同而已。3)中國(guó)封建時(shí)代代表性的法典大都采取“諸法合體，民刑不分”的編纂體例，這種編纂體例有它的時(shí)代依據(jù)和歷史的必然性，它同“諸法并存，民刑有分”的法律體系是兩個(gè)不同的概念，不能混淆，故中國(guó)古代的法律體系中是存在民法這個(gè)法律部門(mén)的4)中國(guó)古代的法律并非完全體現(xiàn)公法關(guān)系，刑罰性條文并不能否定民法的存在。5)針對(duì)民法是權(quán)利學(xué)說(shuō)的載體，提出民法的最初發(fā)展階段是義務(wù)本位。

(二)否定說(shuō)

最早持否定說(shuō)的是對(duì)近代思想界有重要影響的梁?jiǎn)⒊！拔覈?guó)法律界最不幸者，私法部分全付闕如之一事也”?！拔覈?guó)法律之發(fā)達(dá)垂三千年，法典之文，萬(wàn)?？珊?，而關(guān)于私法之規(guī)定，殆絕無(wú)之”?！按怂苑铍m如牛毛，而民法竟如麟角?！盵5]其后，王伯琦先生對(duì)這一論點(diǎn)進(jìn)行了發(fā)展，認(rèn)為:由于民法所規(guī)范的身份關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系在中國(guó)古代的農(nóng)耕社會(huì)中不夠發(fā)達(dá)，國(guó)家傾向以刑罰維持社會(huì)秩序。一些簡(jiǎn)單的社會(huì)關(guān)系則付與習(xí)慣加以調(diào)整，“觀之唐律以至《大清律例》之內(nèi)容，仍未脫政事法及刑事法之范圍。……。公法與私法，民法與刑法等名詞，原系來(lái)自西洋，如其意義在吾國(guó)未有變更，則謂吾國(guó)在清末以前，無(wú)民事法之可言，諒無(wú)大謬”。[6]同時(shí)，針對(duì)肯定說(shuō)，伯琦先生曰:“(歷代律令)中戶役、田宅、婚姻、錢(qián)債等篇，雖亦含有個(gè)人與個(gè)人間應(yīng)遵循之規(guī)范，但其所以制裁者，仍為刑罰，究其目的，仍在以政府之政治力量，完成安定秩序之作用。其間之關(guān)系，仍為公權(quán)力與人民間之關(guān)系，仍屬公法之范疇，與所謂民事法之趣旨，不可同日而語(yǔ)。如現(xiàn)行刑法有侵占、詐欺、背信、重利等罪之規(guī)定，其中無(wú)不含有民事上債權(quán)物權(quán)關(guān)系之規(guī)范在內(nèi)，但其為刑事法而非民事法，固不待言也”。[7]

按戒能通孝的認(rèn)識(shí)，盡管中國(guó)古代的土地所有權(quán)和商業(yè)關(guān)系中的功利主義具有接近西方近代的性質(zhì)，但由于缺乏公共意識(shí)和“遵法精神”，所以，古代中國(guó)社會(huì)不存在真正的近代意義的私法秩序。此說(shuō)認(rèn)為，區(qū)分民法的實(shí)質(zhì)意義應(yīng)依據(jù)是否成為權(quán)利學(xué)說(shuō)的載體。盡管古代中國(guó)可能存在過(guò)某種近似西方的民事秩序，但因?yàn)闆](méi)有出現(xiàn)自由和平等(或“對(duì)等”)這樣的思想，并從而運(yùn)用這種思想對(duì)民事糾紛中的權(quán)利問(wèn)題作出判斷，因此談不上近代意義的民法。

對(duì)于第一種思路，我個(gè)人是比較傾向于肯定說(shuō)的。由上所述，歸納起來(lái)，否定說(shuō)最有力的理由有三個(gè):一是從中國(guó)古代法律規(guī)范的性質(zhì)看，無(wú)論律典還是令、例，都具有明顯的刑法性，即使是調(diào)整民事關(guān)系的法律規(guī)范都帶有刑罰條款，屬于刑法規(guī)范;二是從法律關(guān)系的性質(zhì)看，中國(guó)古代法律中調(diào)整民事關(guān)系的規(guī)范目的都在于維護(hù)皇權(quán)，維護(hù)國(guó)家秩序的穩(wěn)定，體現(xiàn)的都是公權(quán)力與人民的關(guān)系，即公法關(guān)系。三是中國(guó)傳統(tǒng)法律缺乏自由平等思想，不存在作為權(quán)利學(xué)說(shuō)載體的民法。對(duì)此，我對(duì)肯定說(shuō)作如下思考和闡發(fā):

(一)從法律規(guī)范的性質(zhì)看

1.以刑為主、諸法合體、民刑不分的編纂體例不能否定民事法律規(guī)范的存在。中國(guó)古代的社會(huì)歷史環(huán)境，決定了法律從產(chǎn)生之時(shí)起就以“刑”為主要的表現(xiàn)形式。進(jìn)入封建社會(huì)以后，歷代代表性的法典從《法經(jīng)》到《大清律例》，都采取以刑為主、諸法合體、民刑不分的編纂體例，這容易產(chǎn)生一種曲解，即中國(guó)古代除刑法外，其他部門(mén)法律大概都屬于子虛烏有，尤其民法更是如此。欲糾正此曲解，我們首先要區(qū)分法典的編纂體例和法律體系這兩個(gè)概念，前者是立法者立法經(jīng)驗(yàn)的體現(xiàn)，是主觀能動(dòng)性的產(chǎn)物;后者是基于法律調(diào)整對(duì)象和調(diào)整方式的多樣而形成的有機(jī)聯(lián)系的整體，是不以立法者主觀意志為轉(zhuǎn)移的客觀存在。對(duì)于中國(guó)古代的法典編纂體例來(lái)說(shuō)，是各部門(mén)法雜糅在一起的，是滿足統(tǒng)治者需要的所有法律規(guī)范的糅合，本來(lái)就未按法律部門(mén)來(lái)分類(lèi)，因此刑民不分是必然的，不存在刑法也不存在民法。雖然刑事性比較突出，但不能就此稱(chēng)其為刑法典，更不能由此推論其中的法律條文的性質(zhì)是刑法條文。

盡管法典編纂體例里沒(méi)有區(qū)分各部門(mén)法，但中國(guó)古代的法律體系里卻是存在各部門(mén)法區(qū)分的。張晉藩先生認(rèn)為“中國(guó)古代的法律體系，同樣是由刑法、行政法、民法、訴訟法、經(jīng)濟(jì)法等各種部門(mén)的法律所構(gòu)成的。”中國(guó)封建的法律體系是“諸法并存，民刑有分”的。故從法律體系看，中國(guó)古代是存在民事法律規(guī)范的，只是其表現(xiàn)形式和發(fā)展程度與西方不同而已:縱觀世界法律的發(fā)展史，諸法合體、民刑不分在法律發(fā)展的早期是有共同性的，如羅馬法，它早期也是諸法合體的，所不同的是中國(guó)古代法律以刑為主，刑罰是基本的制裁手段，民法是以與刑法雜糅的形式表現(xiàn)在條文中的;而羅馬法從十二銅表法起，民事法律便在法典中占有主導(dǎo)地位，并逐漸擺脫了用刑法手段來(lái)調(diào)整民事糾紛的傳統(tǒng)。另外，中國(guó)的民法從諸法合體中分離出來(lái)形成部門(mén)法的進(jìn)程，也是比西方國(guó)家慢了不少節(jié)拍，直至19世紀(jì)中葉中國(guó)海禁大開(kāi)之后，隨著西方文化的輸入，晚清才開(kāi)始按部門(mén)法修律，從而使諸法合體的中華法系最終解體。

2.調(diào)整民事關(guān)系的法律規(guī)范帶有刑罰條款不能否定其民法性。

古代法律中，涉及民事內(nèi)容的法律條文中往往帶有刑罰條款，這并不能得出該條文是刑法條文的結(jié)論。首先，我們要明確，中國(guó)古代調(diào)整民事關(guān)系的法律規(guī)范是與刑法規(guī)范雜糅在一起的，不能簡(jiǎn)單說(shuō)一法律條文是刑法條文或民法條文。其次，古代人們對(duì)“刑”、“犯罪”的看法同現(xiàn)代意義上的“刑”和“犯罪”是有巨大的距離的。在古人的法律觀念中，刑即是法，二者不僅在概念上相通，而且在內(nèi)涵上也有同義之處，“違法”和“犯罪”是沒(méi)有區(qū)別的。因此，中國(guó)古代的法律條文并沒(méi)有分類(lèi)，將刑事民事規(guī)定在同一條文中。再次，中國(guó)古代在適用法律的時(shí)候，在程度上是有區(qū)分民事和刑事的，法律實(shí)踐中，對(duì)民事關(guān)系的調(diào)整，往往是依照相關(guān)的法律條文，但不會(huì)適用刑罰條款。(黃宗智)值得一提的是，中國(guó)古代的律例中，還存在著好些不帶刑罰條款的純粹的民事法律規(guī)范。特別是商品經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，如宋朝時(shí)期就存在著大量的民商事法律制度。

(二)從法律關(guān)系的性質(zhì)看

1、公私法的劃分是現(xiàn)代法的基本原則和法秩序的基礎(chǔ)，中國(guó)古代并不存在公法與私法的劃分，立法者并未認(rèn)識(shí)到公私法的區(qū)別，諸法合體，不加分類(lèi)。德國(guó)學(xué)者基爾克指出，整個(gè)中世紀(jì)，一切人之間的關(guān)系，包括個(gè)人之間的交換關(guān)系和國(guó)家和人民之間統(tǒng)治關(guān)系，都被包含在一個(gè)單一法中。所以不能說(shuō)中國(guó)古代民事領(lǐng)域的法律關(guān)系體現(xiàn)為公法關(guān)系。公私法律關(guān)系是混在一起的，如果要說(shuō)當(dāng)時(shí)有公法關(guān)系的存在，那也有私法關(guān)系的存在。

2.中國(guó)古代民事領(lǐng)域的法律，目的都是為了維護(hù)皇權(quán)和國(guó)家秩序的穩(wěn)定，這并不能說(shuō)明其法律關(guān)系就是公法關(guān)系。就拿我國(guó)當(dāng)今的民法來(lái)說(shuō)，其目的之一也是為了保障社會(huì)的穩(wěn)定，進(jìn)而維護(hù)國(guó)家秩序的穩(wěn)定。難道我國(guó)當(dāng)今的民法關(guān)系也是公法關(guān)系?法本來(lái)就是國(guó)家制定的，體現(xiàn)統(tǒng)治者意志的社會(huì)規(guī)范，不能僅以其維護(hù)國(guó)家秩序的目的就推定其體現(xiàn)公法關(guān)系。

(三)中國(guó)古代的民法處于義務(wù)本位的階段

“中國(guó)傳統(tǒng)法律缺乏自由平等思想，不存在作為權(quán)利學(xué)說(shuō)載體的民法”能成為中國(guó)古代無(wú)民法的理由嗎?當(dāng)然不能!

“缺乏自由平等思想，不存在作為權(quán)利學(xué)說(shuō)載體的民法”是由中國(guó)古代民法以義務(wù)為本位的特征所決定的。從民法的發(fā)展過(guò)程來(lái)看，民法的發(fā)展經(jīng)歷了一個(gè)從義務(wù)本位到權(quán)利本位再到社會(huì)本位的過(guò)程。所謂義務(wù)本位，乃以義務(wù)為法律之中心觀念，義務(wù)本位的立法皆禁止性規(guī)定和義務(wù)性規(guī)定，且民刑責(zé)任不分。此時(shí)民法的目的在于對(duì)不同身份的人規(guī)定不同的義務(wù)，以維護(hù)身份秩序。人類(lèi)社會(huì)之初人與人之間的關(guān)系，局限于家族，各成員均有其特定的身份，整個(gè)社會(huì)秩序，即以此身份關(guān)系為基礎(chǔ)。不論在經(jīng)濟(jì)政治或社會(huì)方面，均以家族為單位，個(gè)人沒(méi)有其獨(dú)立單位，從而不能有其獨(dú)立意思之表達(dá)。此種以身份關(guān)系為基礎(chǔ)的社會(huì)的立法，稱(chēng)為義務(wù)為本位。法律之中心觀念，在于使各人盡其特定身份之義務(wù)，是義務(wù)本位法律的本質(zhì)所在。隨著社會(huì)日漸進(jìn)化，家族日漸解體，社會(huì)秩序乃以個(gè)人之間由合意所形成之關(guān)系為基礎(chǔ)。法律的基本義務(wù)，由使人盡其義務(wù)而轉(zhuǎn)向保護(hù)權(quán)利，以使權(quán)利之內(nèi)容得以實(shí)現(xiàn)。于是個(gè)人權(quán)利之保護(hù)，成為法律最高使命，權(quán)利成為法律之中心觀念，這就是權(quán)利本位。社會(huì)本位是指在個(gè)人與社會(huì)之間進(jìn)行調(diào)整，矯正過(guò)分強(qiáng)調(diào)個(gè)人權(quán)利，而忽視社會(huì)利益之偏頗。義務(wù)之負(fù)擔(dān)，不必盡由于義務(wù)人的意思。法律的任務(wù)，亦未盡在保護(hù)各個(gè)人之權(quán)利。為使社會(huì)共同生活進(jìn)步，法律即強(qiáng)使負(fù)擔(dān)特定之義務(wù)，限制或剝奪其某種權(quán)利。[8]

從民法的發(fā)展過(guò)程來(lái)看，以義務(wù)為本位是民法發(fā)展的最初階段，這是所有國(guó)家的民法都必須經(jīng)歷的階段。中國(guó)古代的民法一直處于義務(wù)本位的階段:從財(cái)產(chǎn)關(guān)系上看，是家內(nèi)共財(cái)?shù)淖诜ㄔ瓌t，各朝律典都明確地把子孫“別藉異財(cái)”，列為一種嚴(yán)重的刑事犯罪。財(cái)產(chǎn)的處分完全依據(jù)家長(zhǎng)意志，子孫私擅自財(cái)，則為無(wú)效法律行為。財(cái)產(chǎn)繼承關(guān)系也按“宗法”原則以宗祧繼承為前提。即使是與宗法血緣無(wú)關(guān)的純粹經(jīng)濟(jì)關(guān)系，也常常按宗法原則調(diào)整。從人身關(guān)系上看，中國(guó)古代社會(huì)中，個(gè)人從屬于家族，個(gè)體在經(jīng)濟(jì)、政治、精神生活中與血緣宗族群體不可分割地聯(lián)系在一起，個(gè)體的一切價(jià)值需求，只有在國(guó)或家的整體中，才具有現(xiàn)實(shí)性。社會(huì)構(gòu)成的基本要素，不是獨(dú)立的“個(gè)人”，而是“家”，人的個(gè)性完全消彌在整體之中，個(gè)人的存在以履行宗族義務(wù)和國(guó)家法律義務(wù)為前提。個(gè)人的權(quán)利與價(jià)值決定于他們?cè)趥惓Ｖ刃蛑械淖鸨昂驮趪?guó)家機(jī)關(guān)的位置，以及取得家族與國(guó)家的容許程度。法律不僅體現(xiàn)這種身份與倫常關(guān)系，而且維護(hù)這種關(guān)系。在義務(wù)本位下，如何能使其含權(quán)利之民法法典之意想存乎其間哉?”而由于傳統(tǒng)禮的影響，使中國(guó)古代民法沒(méi)有朝著權(quán)利本位階段順利地發(fā)展下去，卻始終停留在義務(wù)本位階段，直至清末修律。

固然，中國(guó)古代是沒(méi)有近代西方的權(quán)利本位的民法，但這并不意味著中國(guó)古代沒(méi)有民法，中國(guó)古代存在著義務(wù)本位的民法。西方也曾經(jīng)存在過(guò)義務(wù)本位的民法，我們不能以其已經(jīng)發(fā)展到權(quán)利本位階段的民法作為參照，來(lái)衡量中國(guó)古代有無(wú)民法。中國(guó)古代與西方都存在民法，只是中西方的民法發(fā)展速度和所處的階段不同。不可否認(rèn)，中國(guó)古代的民法發(fā)展緩慢，一直停留于最初的義務(wù)本位階段，遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有西方發(fā)達(dá)，這也恰是中國(guó)古代民法的特點(diǎn)。

二、第二種思路的探討

第二種思路是從法社會(huì)學(xué)的視角討論“中國(guó)古代有無(wú)民法”。法社會(huì)學(xué)是把法看作一種特殊的社會(huì)現(xiàn)象，從社會(huì)的政治、經(jīng)濟(jì)和文化結(jié)構(gòu)方面分析法在社會(huì)實(shí)際生活中的制定、執(zhí)行、遵守、適用和效果。也就是“在一般最普遍的意義上說(shuō)，法社會(huì)學(xué)把法置于十分廣闊的社會(huì)背景進(jìn)行分析和研究。”其研究方法主要包括文獻(xiàn)方法、統(tǒng)計(jì)方法和社會(huì)調(diào)查方法。[9]法社會(huì)學(xué)的思路是要通過(guò)法在社會(huì)關(guān)系的規(guī)范作用、法在事件過(guò)程中的制約作用，糾紛中的實(shí)際解決方式等方面來(lái)宣示真實(shí)的法。除了這些真實(shí)的可觀察的過(guò)程、關(guān)系和可操作的對(duì)規(guī)則運(yùn)用的程序外，其他都不算是真正的法。將這一思路貫徹到對(duì)中國(guó)古代民法的討論中時(shí)，重要的不再是某種成文的規(guī)則是否被制定和宣示過(guò)(宣示的規(guī)則完全有可能在現(xiàn)實(shí)中變成“具文”)，而是在豐富的民事生活和多樣的民事糾紛中，各種類(lèi)型的規(guī)則是怎樣發(fā)揮其確認(rèn)、調(diào)整、限制和判斷等功能的。采取這樣的思路，那些曾出現(xiàn)在國(guó)家律典中的關(guān)于民事方面的條文固然重要，但更重要的是，出現(xiàn)或沒(méi)有出現(xiàn)在國(guó)家成文法中但卻普遍調(diào)整人們的行為方式和在糾紛解決中被遵循的規(guī)則包括原則。如果從這一角度去觀察中國(guó)古代民法的問(wèn)題，民法是否具有某種價(jià)值的標(biāo)準(zhǔn)就顯得無(wú)足輕重了，民法被擴(kuò)大解釋成一種中國(guó)人處理日常生活和糾紛產(chǎn)生后的某種態(tài)度和智慧，這樣，是否有民法典或成文民事規(guī)范的集合都可以暫時(shí)忽視。

(一)肯定說(shuō)

1.黃宗智:他主要使用了清代地方訴訟檔案，包括四川巴縣、順天府寶坻縣、以及臺(tái)灣淡水分府和新竹縣的檔案，還用了一些民國(guó)時(shí)期的訴訟檔案和滿鐵的調(diào)查資料，從而證明，清代法律制度的實(shí)際運(yùn)作與清政府的官方表達(dá)是背離的。從官方表達(dá)看，法律中似乎不存在民法，但從清代法律實(shí)踐中看，卻不能無(wú)視存在著大量民事關(guān)系和民事訴訟的事實(shí)。

他提出三方面的證據(jù):一是盡管在清代法律的表述上，處理民事案件可以使用刑罰;然而在實(shí)踐中，幾乎不用刑罰。二是清代法律在表達(dá)上缺乏民法的概念。但是在實(shí)踐中，官府日常處理民事糾紛。三是在法律表達(dá)上，確實(shí)缺少個(gè)人獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)權(quán)和契約權(quán);可是在實(shí)踐中，民眾的“權(quán)利”還是得到法律保護(hù)的，民眾還是可以利用訴訟制度實(shí)現(xiàn)他們的“權(quán)利”的。由此，他得出結(jié)論:清代中國(guó)也有民法，是存在于清代社會(huì)實(shí)踐中的民法。[10]

2.梁治平:他受昂格爾的“習(xí)慣法(Customary Law)”、 “官僚法(BureaucraticLaw)”和“法秩序(LegalOrder/Legal System)”這一學(xué)說(shuō)中的“習(xí)慣法”概念的啟發(fā)，間接地采用了法社會(huì)學(xué)的理論，承認(rèn)“直接的具體事物”中的規(guī)則。以此為基礎(chǔ)，以民國(guó)年間的《民事習(xí)慣調(diào)查報(bào)告》為主體資料，梁氏全面考察了傳統(tǒng)社會(huì)中包括買(mǎi)賣(mài)、典、佃、抵押、婚姻、繼承等民事習(xí)慣及具體運(yùn)作形態(tài)，其結(jié)論謂:“習(xí)慣法乃是由鄉(xiāng)民長(zhǎng)期生活與勞作過(guò)程中逐漸形成的一套地方性規(guī)范;它被用來(lái)分配鄉(xiāng)民之間的權(quán)利、義務(wù)，調(diào)整和解決他們之間的利益沖突;習(xí)慣法并未形諸文字，但并不因此而缺乏效力和確定性，它被在一套關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中實(shí)施，其效力來(lái)源于鄉(xiāng)民對(duì)于此種‘地方性知識(shí)’的熟悉和信賴(lài)，……，官府的認(rèn)可和支持有助于加強(qiáng)其效力，但是它們并非習(xí)慣法所以為法的最根本特征?！庇纱苏f(shuō)明，中國(guó)古代存在著一種“內(nèi)在的”或“自然的”民事規(guī)則。[11]

類(lèi)似的論證方法在國(guó)外也有，如，“這里所說(shuō)的中國(guó)的‘契約法’，不是指契約理論或法典，而是指，……，‘合意交易……的法律實(shí)效’，它強(qiáng)調(diào)的是國(guó)家司法機(jī)器強(qiáng)制執(zhí)行的事實(shí)。這類(lèi)強(qiáng)制執(zhí)行的法律尺度來(lái)自于國(guó)家的習(xí)慣做法，而不是成文法典或理論”。

(二)否定說(shuō)

如滋賀秀三、遲田浩明這些學(xué)者，在考察了中國(guó)古代特別是清代的民事糾紛的解決途徑及契約的運(yùn)作以后，一致認(rèn)為，雖然存在著一些解決糾紛的慣例或慣行，但主要的解決途徑是通過(guò)對(duì)“情理”的理解和平衡，而不是依據(jù)某種客觀的規(guī)范，“能夠作為一套具有具體內(nèi)容、且在程序上得到了實(shí)定化的規(guī)則而被予以適用的實(shí)體規(guī)范本身，無(wú)論在國(guó)家還是在民間都是不存在的”。連“習(xí)慣法”層面的規(guī)則也沒(méi)有真正在糾紛和民事案件審理中起過(guò)作用，“從當(dāng)?shù)孛耖g風(fēng)習(xí)中去找出法學(xué)上稱(chēng)為‘習(xí)慣法’即具有一般拘束力含義的社會(huì)規(guī)范，并明確地根據(jù)該規(guī)范作出判斷的案例，實(shí)際上連一件都未能發(fā)現(xiàn)”?！巴晾囊靡仓皇锹?tīng)訟查明案情并給以恰當(dāng)解決之一般過(guò)程中的一環(huán)，談不上使用了習(xí)慣來(lái)進(jìn)行處理”。“風(fēng)俗”則只是“‘情、理、法’之一判斷結(jié)構(gòu)中的東西，其自身在聽(tīng)訟中并無(wú)獨(dú)立的意義”。總之，“只要非爭(zhēng)訟性習(xí)慣或慣行正常運(yùn)作——事實(shí)上大多數(shù)時(shí)間里都是正常運(yùn)作的——就不發(fā)生問(wèn)題。但一旦發(fā)生問(wèn)題出現(xiàn)了糾紛，卻不能說(shuō)非爭(zhēng)訟習(xí)慣或慣行已經(jīng)為處理解決問(wèn)題、糾紛而準(zhǔn)備好了所需的規(guī)則或規(guī)范，這種時(shí)候依靠的是情理的判斷”。[12]他們認(rèn)為，規(guī)則與規(guī)則所規(guī)范的社會(huì)現(xiàn)象之間應(yīng)該有所區(qū)分，那種依照某種慣行或慣例行事的社會(huì)現(xiàn)象并不能直接視為法或民法。

對(duì)于肯定說(shuō)里黃宗智的觀點(diǎn)，他的觀點(diǎn)里存在一個(gè)“困境”:對(duì)于“民法”的界定，他似乎參照的是現(xiàn)代西方的理論系統(tǒng)，從他的論述里我們可以發(fā)現(xiàn):那種源于市民社會(huì)，以自由、民主、權(quán)利為價(jià)值原則的現(xiàn)代西方民法，清代是沒(méi)有的。但是，對(duì)于“中國(guó)古代有無(wú)民法”的回答，他又試圖超越西方的理論范式，他主張從民事實(shí)踐看中國(guó)古代的民法，他覺(jué)得不應(yīng)無(wú)視清代法律實(shí)踐中存在的大量民事關(guān)系和民事訴訟的事實(shí)。總的來(lái)說(shuō)，他試圖從民事實(shí)踐中證明，中國(guó)古代存在近現(xiàn)代西方的那種民法，這可行性值得推敲。[13]

對(duì)于梁治平等人的“民事習(xí)慣法”和“契約法”一類(lèi)的觀點(diǎn)，將所謂“內(nèi)在的”或“自然的”民事規(guī)則視為民法，是否可行?我認(rèn)為否定說(shuō)的觀點(diǎn)不無(wú)道理:首先，規(guī)則可否等同于法?如果法的外延將規(guī)則也包含進(jìn)去，會(huì)不會(huì)使法這種特殊的社會(huì)規(guī)范失去其特殊性，從而混淆了其與其他社會(huì)規(guī)范的界限。其次，可被稱(chēng)為法的規(guī)則，至少要有實(shí)定性和可預(yù)測(cè)性，假使承認(rèn)這些都是某種意義上的規(guī)則，但指導(dǎo)人們行為的規(guī)則和是否在糾紛調(diào)解和案件審理中被運(yùn)用是兩回事，并且，人們行為模式中可觀察的規(guī)則和這些規(guī)則是否被認(rèn)識(shí)和總結(jié)也是兩回事，所以，即使民事實(shí)踐中存在一種“內(nèi)在的” 或“自然的”規(guī)則，那也不能說(shuō)明存在民法。因?yàn)檫@些“內(nèi)在的”或“自然的”規(guī)則并沒(méi)被人們認(rèn)識(shí)和總結(jié)并適用于糾紛調(diào)解和案件審理中。(當(dāng)代言語(yǔ)行為理論的代表人塞爾曾打過(guò)一個(gè)比方，塞爾說(shuō)，他把車(chē)?？亢髸?huì)自覺(jué)地將車(chē)輪打直，但他的兒子卻是因?yàn)轳{駛學(xué)校的老師告誡后才采取這一行動(dòng)。這樣，“停車(chē)后將車(chē)輪打直”作為一種規(guī)則是對(duì)他兒子的行為產(chǎn)生意義的，但在他以前的行為中并不成為規(guī)則。)滋賀秀三他們認(rèn)為，中國(guó)古代對(duì)民事糾紛的處理，主要的途徑是通過(guò)對(duì)“情理”的理解和平衡，而不是依據(jù)某種客觀的規(guī)范;民俗習(xí)慣只不過(guò)是“‘情、理、法’之一判斷結(jié)構(gòu)中的東西，其自身在聽(tīng)訟中并無(wú)獨(dú)立的意義。

如果將“內(nèi)在的”或“自然的”民事規(guī)則視為法，會(huì)不會(huì)導(dǎo)致“法”的外延過(guò)于擴(kuò)大化?如果靠通過(guò)不斷的擴(kuò)大“法”的外延來(lái)界定“民法”，將會(huì)使“民法”的界定失去意義，從而使“中國(guó)古代有無(wú)民法”這個(gè)問(wèn)題失去討論的平臺(tái)。如果將人們行為模式中可觀察的規(guī)則視為法，那么法的外延將無(wú)限擴(kuò)大化，甚至連通過(guò)對(duì)“情理”的理解和平衡來(lái)處理民事糾紛這樣一種做法也可視為一種“規(guī)則”，進(jìn)而視之為法。因此，法的外延需要有個(gè)明確的界限，“民法”的界定也需有個(gè)明確界限。然而這個(gè)界限應(yīng)該如何確定呢?這恰是采取法社會(huì)學(xué)視角的學(xué)者們的意見(jiàn)分歧和僵局所在。

三、第二種思路的啟示

第二種思路采取的是法社會(huì)學(xué)視角，這思路本身展現(xiàn)了一種創(chuàng)新的意義，中國(guó)古代法的觀察視野被再一次拓展了。禮俗、習(xí)慣、契約及其訂立契約的慣例以及古代田土錢(qián)債等訴訟中的規(guī)程等內(nèi)容，都展現(xiàn)在眼前，人們得到了以前在成文法討論范圍內(nèi)根本無(wú)法想象的豐富精彩內(nèi)容。這是非常值得肯定的!盡管從這種思路對(duì)“中國(guó)古代有無(wú)民法”的討論仍然存在較大分歧，答案依然沒(méi)有出現(xiàn)，但從該思路的討論過(guò)程中，我們對(duì)中國(guó)古代民法形成了一批系統(tǒng)的研究成果。

從法社會(huì)學(xué)的視角，我們看到:根本沒(méi)有一個(gè)抽象的“民法”存在于現(xiàn)實(shí)世界中，作為一個(gè)共相的“民法”，只是因?yàn)橛袩o(wú)數(shù)的民法規(guī)則(作為“殊相”的民法)在通過(guò)對(duì)它所規(guī)范的對(duì)象間發(fā)生規(guī)范與被規(guī)范的聯(lián)系時(shí)，才可能被人們認(rèn)識(shí)和把握。甚至可以說(shuō)，如果不在具體的案件中得到運(yùn)用和解釋?zhuān)穹ㄒ?guī)則是根本不可能存在的。換言之，沒(méi)有任何抽象的“民法”以及民法的價(jià)值、理念、精神或目的等先驗(yàn)地存在，只有在現(xiàn)實(shí)生活和具體的民事案件中發(fā)揮規(guī)范效果的規(guī)則才可以被稱(chēng)為“民法”。民法不再是觀念的抽象物，也不需要和不能夠通過(guò)抽象的思辯來(lái)完成認(rèn)識(shí)，而只有通過(guò)與外在事物的聯(lián)系中才可以得到觀察并加以把握。中國(guó)古代社會(huì)中大量的民事實(shí)踐為我們展示了中國(guó)古代民法的具體圖像，深化了我們對(duì)古代民法的理解，需要我們好好去考察和研究。而對(duì)于民事糾紛，中國(guó)傳統(tǒng)的處理方式不是以確定的權(quán)利為依據(jù)，而是在具體的場(chǎng)景中衡量利益是否受到損害，如果有損害則考慮救濟(jì)。這種在個(gè)案中尋求公平的思路和機(jī)制，不同于大陸法系依據(jù)法定權(quán)利確認(rèn)救濟(jì)的方式。但恰恰因?yàn)橹袊?guó)古代社會(huì)能基本上做到這一點(diǎn)，整個(gè)社會(huì)才保持了最低限度的秩序?；蛟S這才是我們最該研究和學(xué)習(xí)之處。

或許我們可以跳出問(wèn)題的圈子，不去過(guò)多的從體系上糾纏“什么是民法”“中國(guó)古代有無(wú)民法”。我們更應(yīng)該從中國(guó)古代的社會(huì)生活和民事實(shí)踐中，考察和學(xué)習(xí)古人在處理民事關(guān)系和民事糾紛時(shí)所體現(xiàn)的經(jīng)驗(yàn)和智慧，從中挖掘?qū)ξ覈?guó)當(dāng)代民法的發(fā)展有啟示和借鑒意義的固有資源。

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篇（6）

作為私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)的重要保障手段，對(duì)賭協(xié)議在司法上的法律效力認(rèn)定問(wèn)題都至關(guān)重要關(guān)系到風(fēng)投市場(chǎng)上投資者的激勵(lì)和融資者的融資多樣性需求。對(duì)于融資方而言，“對(duì)賭”是對(duì)投資方能夠?qū)崿F(xiàn)財(cái)務(wù)上或者其他權(quán)益方面績(jī)效的承諾，減少溝通和博弈成本。對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，則是最大化保障所投資本的保底收益。在如此激烈的“對(duì)賭”博弈中，所謂“一榮俱榮，一損俱損”，贏亦雙贏，損或雙損，旱澇保收顯然難以得見(jiàn)。

一、對(duì)賭協(xié)議合法性的法律之殤

對(duì)賭協(xié)議，英美國(guó)家又稱(chēng)估值調(diào)整機(jī)制（valuation adjustment mechanism）， 投融資雙方對(duì)未來(lái)不確定情況進(jìn)行的一種約定。投資者與融資方或融資方的控股股東約定，融資方必須在某一個(gè)時(shí)點(diǎn)達(dá)到財(cái)務(wù)上或是非財(cái)務(wù)上的某種績(jī)效。如果實(shí)現(xiàn)約定績(jī)效，則融資方行權(quán)，可以獲得如低價(jià)受讓股份等利益。如果沒(méi)有實(shí)現(xiàn)約定績(jī)效，則投資方行權(quán)，要求融資方進(jìn)行現(xiàn)金補(bǔ)償或者給予股權(quán)回報(bào)等。對(duì)賭協(xié)議不是一份完整的協(xié)議，而是關(guān)于未來(lái)不確定性約定期權(quán)的一項(xiàng)條款。簽訂對(duì)賭協(xié)議一方面可既激勵(lì)融資方實(shí)現(xiàn)預(yù)期盈利目標(biāo)，另一方面也有利于投資方面對(duì)雙方在投資標(biāo)的上的信息不對(duì)稱(chēng)而規(guī)避PE預(yù)期不達(dá)標(biāo)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，不管是投資方還是融資方都愿意通過(guò)簽訂對(duì)賭協(xié)議來(lái)達(dá)到各自的目的，可謂“一個(gè)愿打一個(gè)愿挨”。

對(duì)賭協(xié)議作為一種投資工具，在美國(guó)、中國(guó)香港等國(guó)家和地區(qū)廣泛適用并受到當(dāng)?shù)胤傻恼J(rèn)可和保護(hù)。目前我國(guó)法律條文中沒(méi)有明確規(guī)定對(duì)賭協(xié)議是否合法有效。2012年11月，針對(duì)海富投資有限公司（下稱(chēng)“海富投資”）訴甘肅世恒有色資源再利用有限公司（以下稱(chēng)“甘肅世恒”）不履行對(duì)賭協(xié)議補(bǔ)償投資案，最高法作出國(guó)內(nèi)首例PE對(duì)賭協(xié)議無(wú)效判決。一時(shí)間，一石激起千層浪，關(guān)于對(duì)賭協(xié)議的效力問(wèn)題的探討此起彼伏?！皩?duì)賭”這個(gè)來(lái)自西方發(fā)達(dá)國(guó)家的舶來(lái)品，在中國(guó)卻難以認(rèn)定有效，而橫在對(duì)賭協(xié)議面前的“達(dá)摩克利斯之劍”是現(xiàn)行《公司法》、《合同法》等法律和法規(guī)規(guī)章中的相關(guān)規(guī)定對(duì)對(duì)賭條款的合法有效性提出的“質(zhì)疑”。

（一）對(duì)賭條款有違公司法股東風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、同股同權(quán)的原則，損害其他股東的利益。

《公司法》第三條第二款規(guī)定：“有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。”公司的股東以出資額或認(rèn)購(gòu)的股份承擔(dān)有限責(zé)任和公司經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)賭協(xié)議的設(shè)計(jì)是在目標(biāo)公司達(dá)不到某種績(jī)效時(shí)，對(duì)投資人的利益進(jìn)行區(qū)別保護(hù)。這違法了公司風(fēng)險(xiǎn)由股東共擔(dān)的原則。此外，對(duì)賭協(xié)議中往往約定投資方享有優(yōu)先于其他股東的權(quán)利，特別是股息分配優(yōu)先權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)分配優(yōu)先權(quán)、超比例表決權(quán)等條款更是霸王條款，違反了公平原則，也違反了我國(guó)公司法同股同權(quán)的立法精神。

如上所述，對(duì)賭協(xié)議之所以是“對(duì)”，就是說(shuō)投資方和融資方都可能在未來(lái)行使利于己方的權(quán)利。比如，假設(shè)投資方賭贏，則投資方可以根據(jù)事先的約定行權(quán)獲取利益。假設(shè)融資方賭贏，則其亦可依約行權(quán)。這種對(duì)賭只可能出現(xiàn)一種結(jié)果，也就是一輸一贏。事實(shí)上，即使是在投資方賭輸?shù)那闆r下，其利益可能會(huì)因如低價(jià)轉(zhuǎn)讓所有的股權(quán)等而折損，但是其也有可能因?yàn)楣镜目?jī)效（利潤(rùn)大幅增加、股價(jià)上升、IPO上市）而獲得股價(jià)上的溢價(jià)收益。因此，不管怎樣，投資方好像都處在“穩(wěn)賺”的位置上，從而會(huì)有違背股東之間風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的假象。這也是阻擋對(duì)賭協(xié)議合法有效的重要一個(gè)理由。

（二）、對(duì)賭條款違法資本維持原則，損害公司和債權(quán)人利益。

關(guān)于海富投資與甘肅世恒的對(duì)賭協(xié)議補(bǔ)償投資案，有人認(rèn)為①其補(bǔ)償協(xié)議違背了《公司法》上的資本維持原則?！盁o(wú)論海富公司從甘肅世恒獲得多少補(bǔ)償，都意味著其抽回了對(duì)甘肅世恒的部分投資，且不滿足法律規(guī)定的幾項(xiàng)撤資情形，違反了公司法上資本維持原則，侵犯了公司及公司債權(quán)人的利益?！雹?/p>

當(dāng)然，實(shí)踐中對(duì)賭協(xié)議多式多樣，現(xiàn)金補(bǔ)償只是一種投資者行權(quán)的方式。其他約定如管理層變更、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、回購(gòu)股權(quán)等都不涉及到違法資本維持原則。但是，隨著越來(lái)越多的PE投資人選擇用現(xiàn)金補(bǔ)償?shù)姆绞絹?lái)保障自己的利益，現(xiàn)金補(bǔ)償已經(jīng)成為對(duì)賭協(xié)議的一種主要的方式。

（三）、對(duì)賭條款涉及以投資之名行企業(yè)拆借之實(shí)。

許多企業(yè)往往通過(guò)約定固定價(jià)格回購(gòu)股權(quán)條款，是以投資之名，行企業(yè)非法拆借之實(shí)。在海富投資與甘肅世恒的對(duì)賭協(xié)議補(bǔ)償案中，甘肅省高級(jí)人民法院法院判定③：“海富公司作為投資者不論世恒公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾危苋〉眉s定收益而不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)。參照《最高人民法院關(guān)于審理聯(lián)營(yíng)合同糾紛案件若干問(wèn)題的解答》第四條第二項(xiàng)關(guān)于‘企業(yè)法人、事業(yè)法人作為聯(lián)營(yíng)一方向聯(lián)營(yíng)體投資，但不參加共同經(jīng)營(yíng)，也不承擔(dān)聯(lián)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，不論盈虧均按期收回本息，或者按期收取固定利潤(rùn)的，是明為聯(lián)營(yíng)，實(shí)為借貸，違反了有關(guān)金融法規(guī)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合同無(wú)效’之規(guī)定?！笨梢?jiàn)，很多企業(yè)確實(shí)是為了規(guī)避企業(yè)拆借禁令而巧另名目，采用虛假簽訂合同以及偽造不存在的交易的形式，實(shí)質(zhì)上則是為了融資。

關(guān)于這一點(diǎn)，我們首先必須區(qū)分清楚股權(quán)投資和民間借貸的關(guān)系，只有將二者區(qū)分開(kāi)來(lái)，我們才能將非法拆借行為從私募股權(quán)拆借中剝離出來(lái)。

二、對(duì)賭協(xié)議的法律效力探討

從最高法院作對(duì)海富投資與甘肅世恒的對(duì)賭協(xié)議補(bǔ)償案的判決生效后，對(duì)賭協(xié)議的有效性一直是PE界和法律界熱烈討論的焦點(diǎn)，有些人認(rèn)為從這個(gè)案例中，我們可以看到司法機(jī)關(guān)對(duì)于對(duì)賭案件的態(tài)度，即凡是投資人與目標(biāo)公司的對(duì)賭協(xié)議皆無(wú)效，而其與目標(biāo)公司股東的對(duì)賭協(xié)議則是有效的。誠(chéng)然，我們雖是大陸法系國(guó)家，但是先例對(duì)于后來(lái)案件的影響力也是存在的。但是，關(guān)于對(duì)賭協(xié)議的法律效力問(wèn)題真的就是這么一刀切的認(rèn)定嗎？要認(rèn)清這點(diǎn)，我們首先要基于對(duì)賭協(xié)議的法理基礎(chǔ)進(jìn)行分析。以下為從合同法和經(jīng)濟(jì)法兩個(gè)角度對(duì)對(duì)賭協(xié)議的法律效力問(wèn)題進(jìn)行探討。

（一）合同法基礎(chǔ)：對(duì)賭協(xié)議是一種射幸合同

顯然，我們無(wú)法在有名合同中找出一種合同與之對(duì)應(yīng)，對(duì)賭協(xié)議不是一種有名合同。既然如此，我們就不能簡(jiǎn)單依據(jù)某個(gè)特定條款為“對(duì)賭協(xié)議”而判斷其無(wú)效，而應(yīng)當(dāng)具體考查其條款設(shè)置是否符合合同法的一般規(guī)定。對(duì)賭協(xié)議的制度設(shè)計(jì)本身并無(wú)“合法”與“非法”的印記，不能抽象界定對(duì)賭協(xié)議的效力?！皯?yīng)當(dāng)依據(jù)《合同法》相關(guān)規(guī)定判斷對(duì)賭協(xié)議或者對(duì)賭條款的有效性，而不是依據(jù)合同種類(lèi)的定性或者當(dāng)事人對(duì)合同名稱(chēng)的選擇，直接否認(rèn)該條款的效力?！雹?/p>

誠(chéng)然，對(duì)賭合同不具有一般合同所要求的等價(jià)有償?shù)奶匦?，但是這并不能否認(rèn)其作為一種合法有效的合同。對(duì)賭協(xié)議是一種射幸合同，其符合射幸合同的一般要件。射幸合同⑤，是指合同的法律效果在締約時(shí)不能確定的合同，保險(xiǎn)合同、押賭合同、有獎(jiǎng)或有獎(jiǎng)銷(xiāo)售合同均屬此類(lèi)。正如有學(xué)者所稱(chēng)：“區(qū)分確定合同與射幸合同的法律意義在于，確定合同一般要求等價(jià)有償，若不等價(jià)則可能被撤銷(xiāo)乃至無(wú)效。射幸合同一般不能從等價(jià)與否的角度來(lái)衡量合同是否公平”⑤

射幸合同在國(guó)外廣泛存在和被法律所承認(rèn)。美國(guó)《合同法重述》第291條則規(guī)定：“本重述中的‘射幸允諾’是指以偶然事件的發(fā)生或由當(dāng)事人假定的偶然事件的發(fā)生為條件的允諾?！薄斗▏?guó)民法典》第1104條第2款將射幸合同定義為：“在契約等價(jià)是指各方當(dāng)事人依據(jù)某種不確定的事件，均有獲得利益或損失之可能時(shí)，此種契約為射幸契約。”⑥

射幸合同的基本特征有⑦：（1）射幸合同的交易對(duì)象是“幸運(yùn)”；（2）射幸合同的成立不依交易標(biāo)的物實(shí)際出現(xiàn)與否為轉(zhuǎn)移；（3）射幸合同要求締約人對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)獨(dú)自承擔(dān)責(zé)任；（4）射幸合同的締約雙方從一開(kāi)始就應(yīng)當(dāng)完全知曉該合同的風(fēng)險(xiǎn)和交易規(guī)則。從以上條件來(lái)看，對(duì)賭協(xié)議都符合射幸合同的基本要件。因此，非等價(jià)有償不是阻止其合法有效的障礙。

綜上，我們?cè)谟懻搶?duì)賭協(xié)議合法性進(jìn)行考量時(shí)，不應(yīng)當(dāng)僅僅從某一個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)，如對(duì)賭結(jié)果發(fā)生時(shí)，以靜態(tài)的角度來(lái)衡量其是否符合等價(jià)有償、公平合理等原則，而應(yīng)當(dāng)從整個(gè)私募股權(quán)投資的始終來(lái)進(jìn)行整體和客觀的分析。對(duì)賭協(xié)議不管在國(guó)內(nèi)還是國(guó)外對(duì)于PE投資都起到不可替代的推動(dòng)作用，其商業(yè)性已經(jīng)得到了檢驗(yàn)。由于我國(guó)法律政策和道德習(xí)俗的特殊性（比如，拆借禁令、投資人風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)），對(duì)賭協(xié)議的合法性尚未得到認(rèn)可，但是我們應(yīng)當(dāng)打破這個(gè)窠臼，正確合理地看待對(duì)賭協(xié)議。

（二）經(jīng)濟(jì)（金融）法基礎(chǔ)

我國(guó)絕大多數(shù)未上市民營(yíng)企業(yè)都面臨這樣的問(wèn)題，企業(yè)規(guī)模大，發(fā)展前景好，但是也面臨著嚴(yán)重的資金和現(xiàn)金流不足的困境。融資難、融資渠道狹窄已經(jīng)成為制約這些企業(yè)發(fā)展的桎梏所在。

實(shí)踐表明，我國(guó)民營(yíng)企業(yè)處于發(fā)展上升期，急需銀行和大金融機(jī)構(gòu)的資金支持，而銀行的資金傾向國(guó)有、大型企業(yè)的天然特性，使得這些企業(yè)融資無(wú)門(mén)。以此同時(shí)，很多如摩根士丹利、英聯(lián)、鼎暉這種大的國(guó)際投資機(jī)構(gòu)正是看中了這些大企業(yè)的上升空間特別是上市后的溢價(jià)增長(zhǎng)，而“對(duì)賭”的“定心丸”承諾也是讓這些大PE機(jī)構(gòu)爭(zhēng)奪這些項(xiàng)目的另一個(gè)重要原因。

PE過(guò)程中引入對(duì)賭協(xié)議，形式上是通過(guò)簽訂合同實(shí)現(xiàn)，而實(shí)質(zhì)上是投資者對(duì)未來(lái)不確定的權(quán)利的購(gòu)買(mǎi)，與金融衍生產(chǎn)品相似。在金融領(lǐng)域，金融衍品生交易本質(zhì)上也是一種射幸合同。⑧例如，商品期貨合同是取決于某一商品在未來(lái)時(shí)點(diǎn)上的不確定價(jià)格。商品期權(quán)投資者購(gòu)買(mǎi)未來(lái)某一資產(chǎn)的權(quán)利，通過(guò)未來(lái)價(jià)格和買(mǎi)入價(jià)格的偏離來(lái)獲取差價(jià)。“與這些合同和安排類(lèi)似，對(duì)賭協(xié)議實(shí)際上也是一個(gè)取決于未來(lái)某一參數(shù)的支付安排，只是該參數(shù)是公司的盈利數(shù)額。不過(guò)，盈利數(shù)額實(shí)際上對(duì)應(yīng)了公司凈資產(chǎn)的增長(zhǎng)，也與股權(quán)價(jià)格直接聯(lián)系。因此，從經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)上說(shuō)，對(duì)賭協(xié)議所參照的也是公司的凈資產(chǎn)價(jià)值，因此可以被看作是一份股票期權(quán)合同。只是，與通常人們所理解的證券市場(chǎng)上可行權(quán)交易的期權(quán)合同不同，這份合同并不是以股權(quán)進(jìn)行交付，而是根據(jù)股權(quán)價(jià)值以現(xiàn)金支付?！雹?/p>

我們可以發(fā)現(xiàn)，對(duì)賭協(xié)議實(shí)際上完全符合金融衍生合同的定義，是金融衍生合同的“變種”與創(chuàng)新。對(duì)賭協(xié)議的引入主要是為了保護(hù)投資者的利益，應(yīng)當(dāng)納入經(jīng)濟(jì)法的范疇。以經(jīng)濟(jì)法的視角保護(hù)處于信息弱勢(shì)一方的投資者。如果目標(biāo)企業(yè)提供了錯(cuò)誤的財(cái)務(wù)或者非財(cái)務(wù)信息或故意捏造可能造成重大損失的信息或隱瞞巨額債務(wù)，投資方可以宣布投資合同和對(duì)賭協(xié)議無(wú)效，并要求企業(yè)賠償損失。

注 釋?zhuān)?/p>

①朱濤.李博雅.“對(duì)賭協(xié)議第一案”中被遺忘的資本維持原則（J）.法務(wù)管理，2013，（10）.

②朱濤.李博雅.“對(duì)賭協(xié)議第一案”中被遺忘的資本維持原則（J）.法務(wù)管理，2013，（10）.

③（2011）甘民二終字第96號(hào)

④彭冰.對(duì)賭協(xié)議：未來(lái)不確定性的合同解決（J）.北京.中國(guó)社會(huì)科學(xué)報(bào)，2012，（11）.

⑤崔建遠(yuǎn).合同法[M].北京.法律出版社，1998.

⑥王前鋒.張衛(wèi)新.論金融衍生交易的法律性質(zhì)[J].政法論叢，2004，（6）.