銀行干部履職盡責報告匯總十篇

序論：好文章的創作是一個不斷探索和完善的過程，我們為您推薦十篇銀行干部履職盡責報告范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質，帶來更深刻的閱讀感受。

篇（1）

依照有關法律、法規和規章,根據銀監分局的授權,向轄區各銀行業金融機構公開行政許可的事項、條件、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請書示范文本等，項目公開、內容上墻，遵循公開、公平、公正原則，提高辦事效率，提供優質服務，讓被監管單位明明白白辦理業務。

二、員工掛牌上崗，實行首問責任制

為了便于社會監督，辦事處要求職工掛牌上崗。并且實行了首問責任制，凡是來銀監分局監管辦事處辦事或通過通訊工具聯絡接觸到的工作人員即為首問責任人。首問責任人做到熱情接待，對屬于職責范圍或本人能夠答復的事項，當場給予答復，不能當場答復的告知答復期限；對不屬于職責范圍或本人不能答復的，負責向詢問人指明有關科室或及時請示報告。一人責任客戶全程服務，改變了以前客戶辦理一項業務要找幾個工作人員的問題，解決了客戶辦理業務的環節，節約了客戶辦理業務的時間，收到了良好的效果，得到了客戶的認可。

三、依法、照章辦事，限時辦結

辦事處嚴格按照國家法律、法規和上級的規定進行監管，對機構設立、變更、終止、高管人員任職資格初審等市場準入事項，基本上做到了依法、照章辦事，限時辦結。在規定的期限內，完成對申請事項的審查回復。

篇（2）

在審計過程中，內審人員如果對被審計對象存在好感或者偏見，或存在工作責任感不強等主觀因素，都會對審計結果產生影響。因此，在日常工作中必須加強對基層央行內審人員的行為管理，提高內審人員的素質，引導和督促內審人員懂得干什么、標準是什么、要遵守什么和禁止什么等，從而實現對內審人員的外在行為管理。

（一）具備堅定的思想政治素質。

1.要樹立忠誠履職理念。內審人員要從根本上解決“為誰審計”的問題。忠誠履職既應是審計工作的落腳點，也應是內審人員的價值取向。要把涉及基層央行的重點資金、重點項目、金融生態環境、金融精準扶貧等方面的審計監督作為審計工作的重中之重，管好國家錢財，才能贏得人民群眾的擁護與支持，贏得內部審計環境的優化。

2.要提升忠誠履職能力?；鶎友胄袃葘徃刹恳w現尚法求實的職業理念，體現客觀公正的職業特征，體現無私無畏的職業操守，體現忠誠為民的思想情懷。要確保忠誠履職，必須加強內審人員的思想道德教育，把審計監督的權力關進制度的籠子，讓監督落到實處，使基層央行內審人員能夠清清白白干事、堂堂正正做人。

（二）具備良好的審計道德素質。

1.要具備蓬勃向上的朝氣。內審工作繁瑣而單調、艱苦而清貧，許多同志數十年如一日堅持，畢其一生為之奮斗，不僅要面對工作的勞頓、崗位的疲倦，而且有時要面對物質的誘惑、家庭的困難。在這種現實情況下，內審干部要依法履職、忠誠盡責，必須胸懷理想、牢記責任，執著信念和追求，永葆朝氣與激情，精神振奮、埋頭苦干。

2.要具備團結進取的銳氣?；鶎友胄袃葘徃刹勘仨毎褌€人的理想、追求、榮譽、作為，融入到每名內審人員之心。在審計事業面前，多想敬業奉獻；在集體利益面前，少慮個人得失，自覺當好審計大廈的一塊磚瓦。而基層央行內審隊伍的團結，不是抱團取暖的團結，不是無所作為的團結，是要奮發進取、忠實履職的團結。

（三）具備扎實的人員業務素質。

1.要有敢于負責的底氣。內審效能能否有效發揮，關鍵在于我們內審干部能否堅持原則、依法監督，是否具有敢于負責的底氣。內審工作的底氣，來自于黨和國家法律法規提供的堅強后盾，來自于人民銀行規章制度的約束，來自于所有央行員工的充分信任，更來自于內審人員的堅強黨性與嚴格自律。內審干部從嚴遵守審計紀律，胸懷坦蕩、堅持原則，上無愧上級行黨委、下不愧基層央行員工，這樣才能真正擔負起內審執法重任。同時，還要端正審計態度，到被審計單位審計該怎么審就怎么審，不能顧及情面，也不能當“和事佬”，要有“針扎不入，水灌不進”的態勢。

2.要有全面的審計技能?；鶎友胄袃葘徣藛T要練就“火眼金睛”，去發現別人發現不了的問題、看懂別人看不懂的問題。要有正確的審計結果，出具的內審報告要在任何時候都推不翻，任何時候都能經得起檢驗，報告結果是毋庸置疑的。要有過硬的作風，要加強廉政教育和制度建設，加強自身監督和防控，“打鐵還須自身硬”，要敢打硬仗、清正廉潔。要有改革創新的勇氣，堅決避免在已有審計模式套路中往復循環的工作習慣，克服墨守成規、滿足現狀的思維模式，要有創新的責任、改革的擔當。

二、基層央行亟待加強對內審人員的素質培養

在基層央行內審干部的培訓上，要加強思想理論、黨性教育、道德品質建設，促其內化于心、外化于行，教育引導內審干部堅定理想信念，努力實踐。要培養勇于擔當、敢于負責，切實擔負起上級行黨委賦予的內審監督重大的責任感。要培養愛崗敬業精神，努力奉獻內審事業，服務于國家和人民銀行。要嚴于律己、率先垂范，積極培育優良的內審作風，樹立基層央行內審人員良好形象。

（一）培養共同愿景，創建學習型內審隊伍。

首先，要倡導內審團隊學習。通過團隊學習熟練地創造、獲取和傳遞知識，并提高基層央行內審干部學習和團隊合作的能力。這就需要培訓教育不僅僅是內審人員的事情，要有利于單位內審環境的優化，有助于單位內審轉型和發展。其次，要倡導全過程學習。將內審和培訓視為一個整體，相互依存、相互促進，要在干中學，在學中干，才能始終保持內審培訓的積極性和實效性。另外，還要倡導多樣化學習。內審作為一個整體，每一名內審干部不僅僅應該掌握本崗位的技能和知識，也應該學習其他部門和崗位的相關知識，這樣才能更好地相互協作，也有利于提高內審的工作效率。

（二）組織與個人并重，實現內審互利共贏。

在制定內審培訓計劃和培訓目標時，應立足于內審發展的需要，同時考慮個人發展需求，將內審培訓教育與員工個人的發展計劃、職業規劃結合起來，實行二者并重的內審培訓教育理念，使內審人員意識到培訓是與自己未來的發展息息相關的，就能夠更加積極主動地參與進來，切實提高內審知識的培訓效果，以達到人民銀行事業與個人共同發展的目標。

（三）準確定位需求，豐富內審培訓形式。

在內審知識培訓前，充分運用多種需求分析方法，從年初會議、集中內審培訓、內審專題研究三方面綜合考慮，針對不同層次、不同特點的內審干部準確定位，制定更有針對性和實效性的內審知識培訓計劃和培訓內容，并嘗試運用更多審計培訓形式，以增強學習興趣。如針對青年干部職工思維活躍、接受力強、更喜歡生動簡潔的審計培訓形式的特點，可充分利用電視電話會議形式，通過flas課件等打造微課程，或鼓勵參加QQ群、微信群等互動交流，將學習游戲化、碎片化，在寓教于樂中學習他們需要的新知識、新業務和經濟金融熱點等；而針對年齡較大的內審干部職工，則可針對其感興趣的內審調研、內控檢查等專題進行教學或講座。

（四）開發整合資源，提升培訓師資水平。

當前基層央行內審培訓教育，主要是請本系統崗位能手進行經驗式授課，因受其專業水平、培訓技術技巧等方面的限制，已不能較好地滿足內審人員對快速知識更新的需求。因此，建議上級行要將優質內審培訓資源向基層行適當傾斜，多提供向知名院校和其他單位交流學習的機會，把優秀外部審計培訓理念、方法、講師“引進來”。同時，應注重提高本單位內審培訓人員的專業素質，鼓勵領導干部、技術骨干、青年崗位能手等擔任專兼職老師，建立內審師資遴選和動態管理制度，實現內審師資資源共享。

篇（3）

在過去的監管實踐中，由于缺少有效的監管手段、方式、方法和措施，監管部門未能建立起一整套適合高管人員履職行為監管的有效管理模式，‘重審批、輕管理”現象普遍，使監管僅僅滯留在任職資格管理上，缺乏后續行為監管措施，形成監管真空，在一定程度上影響了監管工作的效果。目前，這方面問題仍然存在。

(一)現行監管制度對銀行業金融機構高管人員履職行銀行業金融機構的健康發展。

(三)缺乏量化指標，高管人員履職行為難評價。現實工作中，監管部門對高管人員的日常監管多采取質詢、約見談話、調查走訪、現場檢查等考核的方式，但在考核評價中，采取定性東西多，定量指標少，考核內容也僅限于其分管的工作完成情況和是否存在違規違紀行為，一般情況下被考核的高管人員均能順利通過，很難全面對高管人員履職期間業務能力、管理能力、經營業績等履職行為進行綜合評價

(四)信息渠道不暢，履職行為監管出現斷層。由于對高管人員履職行為監管的相關信息多數從金融機構報送的資料中獲取，不足以全面及時反映高管人員情況，影響履職行為監管效果。同時，對高管人員的監管目前還未實行計算機信息化管理，未實現全省以至全國高管人員監管信息共享，對高管人員跨地區、跨省干部調動，造成監管信息斷層，加大了高管人員異地任職的監管成本，也使監管的連續性受到影響，給一些違規高管人員制造了可鉆空子。

(五)高管人員履職行為監管存在表面現象。目前，從省、市分局層面來看，對高管人員的監管分散在各監管處室，且普遍沒有單獨設立機構高管監管崗位，而是由其他崗位工作人員負責此項業務。由于這部分人員既要承擔非現場監管報表收集、匯總、分析和上報，還要承擔繁重的現場檢查任務，工作量相當大，難以集中力量、集中時間專心搞好履職行為監管，使這方面監管工作流于形式。

二、銀行業金融機構高管人員履職行為監管的內容和方式設想

(一)履職行為監管考核評價內容。鑒于履職行為監管的內容十分豐富，監管考評應建立一套健全的考核評價體系，對高管人員履職過程進行全方位監管，突出重點，著重考核經營績效。據此，可以將監管考評內容歸結為以下幾個方面:

1.履職期間基本素質的完備性，包括高管人員的政策理論水平、法制觀念;道德品行、行為操守、民主工作作風，是否誠信、廉潔、遵紀守法等;現代銀行經營管理知識的掌握程度和管理能力;勤政廉政情況;家庭重大事項，包括財務收支，直系親屬經商辦企業、出境學習工作情況等方面。2.履職期間內控制度的健全性，包括各項規章制度是否完備并得到有效遵守;機構設置和人員配置是否科學合理，崗位職責及培訓制度是否明確;是否明確規定各部門、各崗位的風險責任;風險管理、內部控制效果等方面。3.履職期間業務運行的合規性，包括各項政策法規是否得到貫徹落實，業務開展過程中各個程序、環節是否符合法律和制度規定;有違規經營、重大案件等方面。4.履職期間的業務經營有效性，即表現為經營績效，主要體現為是否完成了上級行下達的各項經營指標，是否取得預期結果;機構資產質量(不良資產升降)狀況，撥備提取及盈利等重要的風險和經營指標變化情況等方面。

(二)履職行為監管考核評價方式。在監管工作中，監管部門可依據監管的內容并結合被監管者的實際情況采取多種多樣的履職行為監管方式，在傳統約見談話、考試、現場檢查、質詢的基礎上，加大履職行為調查力度，對高管人員在履職期間的表現進行專項或全面了解，并作出對其任職行為的綜合評價。

1.制定考評辦法，進行量化考評?，F行辦法雖規定把高管人員的任期考核納入任職資格管理的范圍，但對考核內容與考核方法均未有明細規定。要從個人品行、工作作風、管理能力、業務經營等方面，通過指標量化對銀行業金融機構實行履職行為考評，構建起包括任職資格審核、任職期間考核和任職資格取消的全方位、動態監管體系。2.堅持現場測評、監管評價和專家評審相結合?？荚u工作分為現場測評、監管部門評價和專家組評審三部分分別組織評審，將定量評價與定性評價結合起來，對被考評人員分別給出稱職、基本稱職、不稱職等不同評審結論，并對基本稱職、不稱職高管人員提出改進和處理意見。3加強考核評價落實，強化履職行為后續監管。要將考評結果反饋給被考評人征求意見，充分尊重其申辯的權力，促使考評依法合規進行。對考評中發現的問題、相應的改進意見要分別送給被考評人員及其上級相應管理部門，并督促其落實整改，對未落實整改，工作無明顯改進或連續兩年被評為不稱職的，則建議有關部門予以調整或撤換。

三、加強銀行業金融機構高管人員履職行為監管的對策及建議

(一)完善對高管人員監管的法律法規體系?！躲y行業監督管理法》明確規定監管部門對銀行業金融機構的董事、高管人員實行任職資格管理，相應要制定具體管理辦法，便于操作掌握。針對目前管理現狀，一是建議盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》，增加和細化履職行為監管相關內容，使基層監管部門有章可循，增強基層監管部門的可操作性。二是出臺配套相關規章制度，進一步補充和完善對高管人員任職資格的審查和履職行行為監管的規定，從制度上建立起完善的監管體系。

(二)樹立以人為本理念，資格審查和履職行為監管有機結合。1.要嚴格市場準人，把好任職資格審查關，防止不合格的人員進入金融機構高級管理層。一是嚴格考試談話制度，著重考察擬任高管人員的金融政策水平;二是嚴格調查走訪制度，著重考察擬任人的思想品質和經營管理能力;三是嚴格離任審計制度，對離任審計中含糊不清的重大問題進行現場檢查;四是實行任職資格公告公示制度，把金融高管人員任職資格的審批置于社會監督之下，增強工作的透明度。2.加強履職行為監管，建立高管人員動態監管體系。一是要完善和落實各項管理制度。包括高級管理人員定期匯報制度、重要事項報告制度以及年度談話、提醒談話與誡勉談話制度，對在非現場監管及現場檢查中發現的問題或潛在隱患，對高管人員及時進行誡勉、警告、限期整改等，把金融風險消除在萌芽環節;二是嚴把考核關，明確并細化考核形式、考核內容和考核標準，定性考核與量化考評相結合，使監管部門對高管人員的考核有依據、監管有標準、處罰有尺度。任職資格管理不能等同于干部考核，但可以把于部人事制度改革中好的經驗引入對高管人員任職資格管理，使高管人員的任期考核工作能真實、準確、全面地反映被考核人的實際情況;三是嚴把評價關，對于年度評價為稱職的高管人員要建議其主管部門給予獎勵，對于評價為基本稱職和不稱職的高管人員要實行降職、勸辭和免職處理，保持高管人員監管的嚴肅性。3.要嚴格市場退出，誰撞“紅線”就處理誰，促使高管人員嚴格自我管理和約束。

篇（4）

（一）科學執行傳導穩健的貨幣政策。加強貨幣政策宣傳和預期引導工作，深入領會當前穩健貨幣政策“不宜收緊、不能放松”的核心內涵，引導銀行機構積極發掘有效信貸需求，努力促使金融機構保持社會融資規模合理適度和貨幣信貸總量平穩適度增長，平衡好落實宏觀調控要求與支持地方經濟發展之間的關系。

（二）加強對經濟轉型升級的金融支持。按照“盤活存量，用好增量”的要求，繼續優化信貸資源配置；持續推進《“金融支持轉型升級系列工程”實施方案》，堅持金融服務實體經濟的本質要求，圍繞七項工程具體內容，有重點、分層次地推進各項工作；積極深化科技與金融融合發展，推動低碳金融和文化金融創新，探索開展科技金融信貸政策導向評估工作和研究出臺綠色信貸指導意見和統計辦法。完善政銀企對接協調機制，積極開展對接活動，引導信貸資源向地方重點領域、重點項目傾斜。

（三）推動直接債務融資的穩步發展。繼續推進“債務融資工具三年千億計劃”。加快直接債務融資工具創新步伐，積極探索對農村新型經營主體在銀行間市場的直接融資模式。

（四）推動普惠金融的良性發展。引導轄內金融機構加大支小、支微、支農力度，引導和培育地方法人金融機構創新信貸產品，形成金融特色產品。探索金融服務“三農”的方式路徑和措施，在去年成功試點推出農村承包土地經營權抵押貸款基礎上，著力開展擴面推廣工作；做好小微金融服務工作，推動轄內小微企業貸款在全部企業貸款中的比重不斷提升，保持小微企業貸款增速高于全部企業貸款增速；擴大小額擔保貸款、青年信用示范戶貸款、婦女創業貸款等業務覆蓋面。

二、強化金融穩定基礎，防范系統性金融風險

（一）做好金融穩定監測、預警和報告工作。跟蹤監測民間借貸、擔保鏈、影子銀行、互聯網金融等重點領域和敏感領域的金融風險；配合中支分析利率市場化、差別存款準備金動態調整對轄內地方法人金融機構經營策略、信貸行為和流動性的影響；關注地方融資平臺債務可持續性和地方財政償付能力與地方融資制度改革問題；密切關注重點行業、重點機構、重點地區金融風險，嚴守不發生區域性系統性金融風險底線。

（二）進一步完善金融穩定協調機制。進一步加強金融穩定工作協調機制建設，強化與監管機構和政府宏觀經濟部門的工作協調，積極探索全面合作監管機制，完善例會交流制度、信息共享制度，準確掌握涉區域金融穩定的第一手信息，盡職盡責做好相關信息的收集、整合、集成、上報工作。完善各類金融突發事件應急預案，組織開展應急演練，深入推進平安金融創建，開展金融投資者教育和金融消費權益保護宣傳工作。

（三）深化金融生態創建長效機制。在獲得“金融生態優秀縣”基礎上，建立金融生態創建長效機制，構建和保持優良的區域金融生態環境。建立健全監督檢查及跟進機制，加強與地方政府合作，做好第二次縣域金融生態環境綜合評估工作，提高我市金融生態縣在全省的排名。開展金融投資者教育，創新各類宣傳活動方式，提升企業、居民等經濟主體金融風險意識，維護好可持續的金融生態環境。

（四）拓展深化“兩管理兩綜合”工作。繼續做好新設銀行機構加入金融管理與服務體系的集中受理與初審工作，拓展開業管理對象范圍，完善開業管理內容與流程；嚴格執行重大事項報告制度，提高金融機構風險意識，做到有案有事報詳情，沒案沒事報平安；修訂完善2014年綜合評價實施細則，健全日常管理信息臺賬，加強對綜合評價結果的運用，促使金融機構在日常營運管理中加強對人民銀行各項政策的執行力度。

三、優化金融服務環境，提升金融服務現代化水平

（一）不斷加強支付結算服務功能。著力推進改善農村支付服務環境建設，繼續推進金融IC卡的推廣工作，推動新型支付方式在農村地區的應用；組織轄內商業銀行開展支付安全宣傳，提高農村地區對支付服務安全性的認識；加強對支付服務的監督管理，繼續加強票據業務安全管理，保障票據持有人的權益；繼續強化支付清算紀律，加大對空頭支票的處罰力度，維護轄內支付結算秩序。

（二）全面推進現代化服務型國庫建設。圍繞建設現代化服務型國庫的目標，牢固樹立監管與服務并重的理念，進一步加強與財政、稅務、海關等征收機關的溝通和協調，積極探索全面履行經理國庫職能的有效途徑，進一步強化國庫管理，推進國庫服務創新，全面提升國庫統計分析水平。

（三）繼續加強調查統計工作管理。全面貫徹落實2014年金融統計制度，做好2014年金融統計監測管理信息系統的更新、維護和完善工作。拓展金融統計范圍，探索科技專項貸款專項統計、完善非信貸融資統計制度；加強經濟統計監測工作，加強與經濟景氣調查企業、物價調查企業、匯改調查企業的聯系和溝通，提高統計分析質量；加大金融統計檢查力度，深入金融機構開展現場檢查，對查出的問題要督促整改。

（四）持續優化人民幣流通環境。繼續推進人民幣滿意工程建設，以假幣“零容忍”為目標，強化對銀行業金融機構反假貨幣工作的監督檢查；探索和創新反假貨幣宣傳方式，結合農村金融綜合服務站建設工作，擴大農村地區反假貨幣宣傳網絡，建立反假貨幣宣傳長效機制。

（五）穩步加大征信服務力度。加強信息主體權益保護，努力拓寬互聯網查詢、自助查詢機等個人信用報告查詢渠道，提供更優質的征信服務；加大對商業銀行企業、個人征信系統執法檢查力度，規范征信管理；深入推進中小企業、農村信用體系試驗區建設，大力推進外部評級市場的培育和規范，加大擔保機構、借款企業外部評級的推進力度，引導小貸公司參加信用評級，擴大對農村青年信用示范戶的信用評級。

四、提升外匯管理服務水平,推進貿易投資便利化

（一）加大推進貿易投資便利化。推進跨國公司外匯資金集中運行試點工作，積極培育我市有條件申報試點的企業；研究海關特殊監管區域外匯管理改革試點內容，幫助即將封關運作的綜保區充分享受改革帶來的政策便利；全面推行貨物貿易、服務貿易、直接投資和外債等外匯管理制度改革，不斷簡化和優化審批流程。

（二）不斷改進外匯管理監管手段。繼續落實經常項目分類監管措施，做好B類企業的分類及監測工作；改進資本項目主體監管，提高后臺監測水平；進一步加強外匯形勢分析和調查研究，扎實開展第六版國際收支手冊實施相關工作，擴大國際收支統計申報范圍，提高數據的準確性、及時性和完整性，強化區域外匯收支運行分析監測；加強新開銀行外匯結售匯業務的備案審核，規范銀行外匯業務準入程序；提高非現場核查的水平，加大現場檢查及對商業銀行綜合業務評價力度。

五、加強內部管理建設，著力提升央行履職能力

（一）強化干部隊伍建設。堅持從嚴治黨、從嚴管理干部的原則，規范對干部兼職的管理，中層干部要切實承擔起“一崗兩責”的作用，積極發揮正能量。以堅持業績為導向，結合支行干部隊伍現狀，研究制定“支行非領導職務選拔任用實施方案”，用以激發員工工作熱情和工作積極性。進一步加強干部職工學習教育，充分發揮黨組中心組學習的示范引領作用，繼續開展好讀書活動，積極參加遠程在線培訓等各類學習，注重加強對新行員的培養教育。發揮領導班子團結紐帶作用，加強與職工的溝通聯系，及時了解職工的思想動態，做好對員工八小時內外的監督管理。

（二）加強內控內管工作。加強制度執行力建設，繼續梳理并修訂完善各項內部管理制度。加強內部風險排查，重點圍繞“人、財、物”關鍵環節和重要領域進行排查，及時發現和化解風險隱患。發揮內審監督作用，重點關注公務消費和厲行節約各項規定的落實情況。嚴肅財經紀律，規范財務行為，加強專項費用和項目資金管理，清理辦公用房，完成好辦公樓維修改造項目建設。抓好安全管理，確保全年安全無事故。繼續加強檔案管理，嚴格落實保密工作制度。著力提升節能減排成效，有效降低單位能耗。

篇（5）

1、拓寬監管信息渠道，完善風險評估體系。著重圍繞治理結構、內控機制、違規行為、潛在風險、監管意見的整改落實等情況，持續抓好國有銀行、股份制銀行、合作金融機構、政策性銀行、郵政儲蓄、“兩非”等六大板塊的非現場監管工作。采取約見談話、機構回訪，努力掌握監管對象工作動態，督促建立和完善一整套行之有效的規章制度、業務操作流程和系統性風險防火墻，切實提高風險防御能力。要密切關注擔保公司的運作，及時提請政府及有關部門加強警示，配合打擊“兩非”和亂集資現象。

2、強化對轄內各機構不良貸款增減變化情況的監測，嚴防不良貸款反彈。要針對各機構業務特點，深化結構性“抓降”工作機制，加強比較和監測，重點跟蹤監管新增不良貸款、違規不良貸款、大額不良貸款和關聯性不良貸款，重點防范行業性風險和企業經營者的道德風險。督促做好貸款集中風險的防范工作，指導銀行改善信貸結構，優化信貸投向，共同加強對集團客戶授信風險的監測分析，抓集團客戶和關聯交易，做好風險判斷與提示。

3、正確把握銀行新辦業務風險，寓監管于發展、穩定、服務之中。要做好票據融資業務的規范化工作，防止信用過度擴張。及時跟蹤了解創新業務發展態勢，調查了解存在的內控薄弱環節，指導銀行建立和完善識別、計量、監測、控制和處理相關風險的管理體系，按照風險可控、成本可算和信息充分披露的原則，正確處理監管與服務的關系，規范、促進創新業務的健康發展。

二、嚴格監管責任意識，狠抓合作金融機構監管

1、督促提升法人治理水平。積極貫徹農村合作金融機構法人治理指引，全面推進法人治理建設，進一步明確董（監）事會的職責和權利，充分發揮董事會各專業委員會的作用，縮短“三會一層”磨合期。加強對董事和高管人員的監管，實施履職行為的持續、動態監管，加強勤勉盡責的考核和問責。促成**農村合作銀行根據現代公司治理結構要求完善“三會”機制，建立科學的決策體系、內部控制機制和風險管理體制，認真執行報告制度，定期聽取高管理、非執行董（監）事履職情況。

2、督促加強內控建設。跟蹤檢查年非現場監管和現場檢查中發現問題整改落實情況。要在年案件專項治理的基礎上，對各風險點進行排查、評價，對內控各項制度的實施進行試評價。加強資產管理，完善新增不良貸款臺帳，進一步督促對已核銷呆帳貸款和“三違”貸款責任追究整治工作。

3、提高非現場監管的有效性。繼續按季做好風險評價工作，實施外部審計、三方會談，落實“三年達標計劃”。以非現場監管發現的問題為目標導向，以內控管理薄弱、違規問題突出、風險隱患較大的分支機構為日常監管重點，開展針對性的調查。督促嚴格執行農村合作銀行資產負債比例管理規定，規范股本金管理，提高撥備覆蓋面。指導做好貸款五級分類法的推行工作，提高分類準確性，真實反映資產風險。

三、發揮窗口指導作用，提高縣域金融服務水平

1、加強監管信息宣傳力度。定期召開監管通報會，及時向監管對象反饋提示監管信息和銀行業運行中存在的問題，實時分析轄內潛在的風險隱患。積極引導轄內銀行業金融機構進一步落實國家宏觀調控政策，密切關注產能過剩和限制類的行業及企業的貸款風險，引導銀行加大對小企業貸款力度，支持鼓勵國家扶持行業的發展。督促銀行防范操作性風險長效管理機制，切實鞏固案件專項治理成果。

2、配合推進銀行業改革。引導國有商業銀行分支機構以改革為契機，網點布局更趨科學化，完善授信授權管理模式，建立高效的貸款審批機制，大力改善縣域金融服務和小企業貸款服務，確保信貸有效投入穩健增長。配合做好郵政儲蓄管理體制改革，督促加強內控管理。鼓勵金融創新，開展理財、財務咨詢等業務，增加中間業務收入。

3、深入開展調研活動。圍繞履行監管職責中遇到的難點、熱點問題，充分利用非現場監管手段，提升調研活動質量，努力向上級反饋轄內經濟金融運行動態，發揮調研對監管創新和風險防范的現實指導作用。

篇（6）

一、不斷提升思想政治及作風建設

一是把專題教育活動當做的課堂，把“三嚴三實”專題教育活動要求當成工作的目標，通過專題教育培訓等活動提高認識，增強群眾觀念，拓寬服務渠道，扎扎實實為基層群眾辦實事、辦好事。通過學習、查擺，對自己存在的問題進行了深刻的剖析，全面查找出自身“不嚴不實”方面存在的突出問題9項，并根據整改要求及時限，對照上級活動辦要求及時進行整改，現已全部進行了改進與提高。二是繼續堅持把學習作為提高素質、履行職責的第一需要，充分利用參加地委、行署及市委各類會議進行集中學習，主動利用網站、報刊加強自學，重點學習了xx屆四中、五中全會精神及“三嚴三實”專題教育活動系列文件、第二次中央新疆工作座談會及自治區黨委、地委各類會議精神。通過學習，增強了貫徹落實“三嚴三實”要求的自覺性和堅定性，增強了黨性和全心全意為人民服務的宗旨意識。三是始終堅持加強自身道德修養，充分發揮黨員模范示范帶動作用，認真落實黨員進社區活動，堅持全身心投入工作，遇到突發事件處理、重要工作等，始終保持旺盛的工作熱情，努力把工作做實做精做細，使分管的各項工作得到了持續、平穩、高效的發展。

篇（7）

一、勤奮工作，完成分管工作任務

我是公司經理助理，分管銀行保險及團險等銷售工作，在公司經理的領導下，增強工作責任心和工作緊迫感，刻苦勤奮、兢兢業業工作，較好完成自己的分管工作任務，取得良好成績。

1、關鍵業績指標完成情況。截止12月23日，我在關鍵業績指標上完成了任務，取得良好成績。其中銀保渠道完成首年保費228萬元，完成率為98.29%，其中5年以上期交216萬元，完成率227.99%，完成標保83.09萬元，完成率184.64%；團險完成年度任務218萬元，完成年試驗行務的94.79%，其中意外險完成210.89萬元，完成率112.18%

2、重點工作和常規工作完成情況。在重點工作方面，我著重抓好銀保保險規劃師的招聘和培訓工作，全年共招聘XX名銀保保險規劃師，完成市公司指標的XX%。對招聘來的銀保保險規劃師，我認真做好培訓工作，提高銀保保險規劃師的思想覺悟和業務技能，使其能夠盡快開展工作，完成公司布置下達的工作任務。在常規工作方面，我帶領銷售團隊成員重點做好老客戶的關系維護工作，保持日常聯絡與溝通，為老客戶提供常規性保險服務，同時通過維護客戶關系去挖掘客戶潛力，努力拓展新的合作項目，促進保險業務持續發展，為公司多創造經濟效益。

3、工作中存在的問題。主要是完成銀保等任務過份依賴于精英，沒有充分發揮整個團隊的作用。今后工作中，我要注意這個問題，做到均衡發展，進行日常化增員，確保險伍穩定，同時要加強同銀行等單位的合作，密切雙方關系，為銀保業務發展打下良好基礎。

二、認真履職，提高工作效率和工作質量

我認真履行自己經理助理的工作職責，提高工作效率和工作質量，促進銀保等業務發展。一是堅持發展是硬道理，圍繞銷售工作積極想方設法發展業務，力爭全面完成任務，取得良好成績。二是自己堅持早上班、遲下班，把精力時間都用到工作上，起到模范帶頭作用，激勵大家共同努力工作，取得良好工作成績。三是維護好銀行等單位渠道的關系，促進業務深入發展；加強員工隊伍培養，著重培養員工永不氣餒、頑強拼搏的精神，去瞄準市場需求，千方百計攻克堡壘，取得經營業務發展。

三、反腐倡廉，營造風清氣正氛圍

我堅持以黨的十精神和系列重要講話精神為指導，持續開展反腐倡廉工作，全面推進黨風廉政建設發展，為促進各項工作健康深入發展提供堅實的廉政保障。

1、加大教育力度，筑牢反腐防線。為深入推進黨風廉政建設和反腐倡廉工作，確保銷售工作健康發展、清廉發展，我著重抓好三方面工作：一是大力推進廉政文化建設，使每個員工在廉政文化的影響下崇尚廉潔，形成尊廉崇廉的良好氛圍。二是加強員工的職業道德建設，大力倡導“讀書修德，以德律已”，引導員工培養良好思想情操，防范產生不正之風和腐敗行為。三是深入開展黨紀政紀條規教育，加強廉潔自律情況的監督，使員工增強法紀觀念，自覺做到遵紀守法、廉潔從業，確保不發生違紀違規情況。

2、嚴格要求自己，確保清正廉潔。我一是正確對待權力，始終樹立權力就是服務的意識，權力就是責任的理念，做到盡心盡責、恪盡職守，珍惜權力、管好權力，努力為公司發展服務。二是正確對待利益，堅持正確的利益觀，保持一顆平常心，不見利忘義，不見富思遷，杜絕一切不正之風和腐敗行為。三是正確對待自己，對自己高標準、嚴要求，嚴格遵守廉潔從業規定，做到“自省、自警、自勵”，“慎獨、慎微、慎欲”，做一名道德高尚、清正廉潔、深受大家擁護的干部。

四、存在的不足問題和下一步工作設想

2015年，我認真努力工作，雖然完成了任務，取得良好成績，但還是存在一定的不足問題，主要是工作規范化不夠，工作成績不夠大，工作特色和亮點不多，這些不足問題需要在今后工作中切實加以改進和提高。

在下一步工作中，我要按照公司的工作精神和自己職責范圍，刻苦勤奮、認真努力工作，完成全部工作，取得優異成績。

1、勤奮學習，提高思想認識。我要做到勤奮學習，認真學習黨的十精神和公司的工作精神，認真學習科學文化與業務知識，進一步提高自己的思想道德品質和工作業務技能，爭做學習型干部，為做好各項工作，打下牢固扎實基礎。

篇（8）

20*年是不平凡的一年，機遇與挑戰同在。在執行局全體干部職工的勤奮工作和共同努力下，我市預算執行和國庫管理工作取得新成績，全市財政收支任務均超額完成，我市20*年度預算執行分析在全省綜合評比中獲得第一名，20*年度財政總決算和部門決算分別被省廳評為先進單位。

1、預算執行工作科學有序。一是積極組織收入，均衡財政支出。20*年完成地方財政收入*億元，比上年增長*%。其中：一般預算收入完成*億元，居全省第*位，比上年增長*%，稅收收入占一般預算收入比重為*%，完成了省定*%的奮斗目標，為市委市政府履行職能提供財力保障。20*年累計完成地方財政支出*億元，比上年增長*%。其中：一般預算支出完成*億元，比上年增長*%，超額完成省定*億元的奮斗目標。二是不斷拓展預算執行分析的深度和廣度。密切關注財政經濟運行態勢，準確預測財政收支趨勢，特別在一些關鍵時點提前匯總分析預算執行情況，切實提高預算執行分析的科學性和準確性，及時為領導提供最新的財政收支信息。三是提高決算編審質量。20*年我市部門決算數據顯示，全市行政事業單位總收入82.59億元，較上年增長6.9％；總支出81.59億元，較上年增長6.6％；全市行政事業單位占國有資產總量63.39億元，較上年增長10.9％。四是積極配合審計工作。市審計局、上級審計部門先后對我市20*年度財政預算執行和其他財政收支情況進行審計，協調局業務科室和相關部門，逐項落實審計中提出的問題，拿出具體的整改落實措施，年終共清理回收暫付款*億元、清理入庫暫存款*億元。

2、國庫改革不斷向縱深發展。一是加快國庫集中支付系統建設。20*年6月底將國庫支付系統連接到全部市一級預算單位，為市委、市政府各委辦局開通了網上申報用款計劃、預算執行查詢、對賬等管理功能。二是繼續深化縣區財政國庫管理制度改革。開展調研，及時出臺了《繼續深化縣區國庫管理制度改革，進一步加強預算執行管理的指導意見》，指導各縣（市）區繼續拓寬國庫改革范圍，推動縣區國庫改革向鄉鎮推進，建立完善的市、縣、鄉、村四級國庫單一賬戶體系。在堅持改革的方向和以國庫單一賬戶體系為基礎不變的前提下，積極探索會計集中核算、鄉財縣管和國庫集中支付有效融合的新途徑，保證了全市改革的規范、統一和高效。三是加強資金監管，完善國庫集中支付運行機制。積極推進中央專項轉移資金國庫集中支付改革，將中央專項轉移支付資金納入國庫單一帳戶體系和支付范圍，嘗試市財政將涉農、惠農等資金直接支付到農戶或基層用款單位。進一步完善內部監督和制約機制，規范資金審撥程序，加強對部門預算執行情況的監督檢查。嚴格按照時間進度審核人員經費和公用經費用款計劃，加強項目資金審批撥付事前監督，保證財政資金的專款專用。截止12月底，財政國庫累計集中支付資金*億元，其中直接支付*億元，直接支付比例為*%，有力保障了部門預算的順利執行。

3、財政國庫基礎管理進一步強化。一是加強國庫會計基礎工作。4—5月份，對六縣（市）四區開展會計基礎工作規范及國庫改革情況進行調研。對會計崗位設置、撥款印鑒管理、資金撥付程序作出具體規定，建立完善的總預算會計崗位責任制，加強和規范對財政各項資金的核算，建立了嚴格的資金對賬制度和總預算會計信息報告制度，為財政管理、領導決策提供了決策依據。二是抓好內部稽核，推進國庫管理規范化。進一步規范完善業務科室的工作流程管理，加強與人行國庫、銀行和相關單位會計對賬，保障國庫及財政專戶資金運行安全高效，做好會計服務工作，鞏固提高了國庫管理水平和會計工作質量，進一步降低審計風險。三是加強銀行賬戶管理，完善國庫單一賬戶體系。堅持做好市級預算單位銀行賬戶審批、備案建檔等日常管理工作。聯合市人行、會計委派管理中心等部門，開展了預算單位銀行賬戶清查工作，強化了預算單位銀行賬戶的監管。開展了縣市區財政專戶清理撤并和集中管理活動，進一步適應了深化財政國庫管理改革的現實要求。四是全面提升財政統發工資透明度。20*年，配合有關部門和單位，順利完成機關公務員清理規范津補貼和事業單位增加地方補貼審核工作，建立完善了統發工資數據庫，按月及時在政府網站更新工資數據，開通投訴監督熱線，主動接受社會各界監督。20*年財政統發工資系統累計向市直預算單位發放工資16.54萬人次，財政應發工資總額3.76億元，累計代扣住房公積金21*萬元，累計代扣個人所得稅243萬元。

4、認真落實預算執行“大辦制”，努力建設統一規范、管理有序的公共財政收支體系。通過財政部門、稅務機關、國庫之間建立橫向聯網系統，在確保安全、準確、快捷、高效的前提下，簡化納稅繳庫程序，實行稅收收入電子繳庫，稅收資金實時劃繳，實現財政部門、稅務機關、國庫的信息共享。根據我市財政預算管理改革的總體要求，按照“預算執行歸口管理、收支信息同源采集”的管理原則，初步建立了以財政國庫管理制度改革為內涵，預算執行各環節相互銜接為外延的“大執行”財政管理模式，在規范收入繳庫程序，強化財政支出管理方面邁出了堅實的步伐。

5、積極推進公務卡結算方式試點工作。根據財政部和省廳推行公務卡有關會議精神，充分借鑒其他地方改革經驗，以“積極穩妥”為試點原則、以“先進實用”為建設標準、以“廣泛認同”為實現目標，大力加強公務卡改革社會宣傳工作，增強社會各方面對改革的認知度和主動性，“小卡片做出大文章”。20*年，兩次組織到鄭州、上海等地參觀學習，初步確定四家銀行為公務卡銀行，選擇市審計局等四家單位為公務卡試點使用單位，穩步推進公務卡改革試點工作。12月4日，第一筆公務卡消費款劃入公務卡個人賬戶，我市行政事業單位公務卡結算制度正式運行。通過建立公務卡制度，不但能有效地減少違法違規行為的出現，提升預算單位財務管理水平，而且對于強化現金管理和財政預算執行監督，深化公共財政改革，提高財政支出透明度，建設“陽光財政”具有重要意義。

二、隊伍建設方面

對執行局職能進行重新定位，進一步加強團隊整體執行力建設，努力實現由傳統的執行向新時期科學執行的轉變。

1、開展“三新”活動，構建服務財政。以“新解放、新跨越、新崛起”活動為契機，認真開展“公共財政改革創新”系列學習和實踐活動，增強服務意識，規范服務行為，主動保持與預算單位的聯系，想其所想、急其所急、特事特辦、急事急辦，為預算執行工作的開展提供優質的服務保障。

2、開展創建活動，塑造形象財政。積極開展全國文明單位、全國衛生城市、全國三八紅旗集體爭創活動，以效能為抓手，以團結協作為重點，進一步強化“一盤棋”意識，科室間分工不分家，重要工作齊上陣，形成了團結和諧的干事氛圍，得到了廣大預算單位的充分肯定。20*年4月執行局被授予“全國三八紅旗集體”榮譽稱號。

3、強化績效考核，打造效能財政。對年度綜合績效考核辦法進行修訂完善，科學設定年度和階段性重點工作目標，規范各個崗位的職能、職責、目標與標準，建立起長效激勵機制，做到獎優罰劣、賞罰分明，激發大家積極向上的工作熱情?？冃Э己恕翱肌背龈偁幜?，執行局每個干部都在合理的工作程序中科學地執行每項工作。20*年，執行局多篇調研文章發表在國家期刊、分獲中國財政學會和市社科聯獎項。

三、個人素質和廉政建設方面

1、增強理性，提高自身學習力。把學習當作一種政治責任來認識，牢固樹立終身學習的理念，堅持向書本學習、向實踐學習、向群眾學習、做一名學習型、創新型領導干部。一年中，我能自覺實踐科學發展觀、“三個代表”重要思想，注重理論與實踐相結合，組織執行局撰寫了多篇調研文章，分別獲得省廳科研所和市社科聯優秀成果獎。

篇（9）

2008年是不平凡的一年，機遇與挑戰同在。在執行局全體干部職工的勤奮工作和共同努力下，我市預算執行和國庫管理工作取得新成績，全市財政收支任務均超額完成，我市2008年度預算執行分析在全省綜合評比中獲得第一名，2007年度財政總決算和部門決算分別被省廳評為先進單位。

1、預算執行工作科學有序。一是積極組織收入，均衡財政支出。2008年完成地方財政收入××億元，比上年增長××%。其中：一般預算收入完成××億元，居全省第××位，比上年增長××%，稅收收入占一般預算收入比重為××%，完成了省定××%的奮斗目標，為市委市政府履行職能提供財力保障。2008年累計完成地方財政支出××億元，比上年增長××%。其中：一般預算支出完成××億元，比上年增長××%，超額完成省定××億元的奮斗目標。二是不斷拓展預算執行分析的深度和廣度。密切關注財政經濟運行態勢，準確預測財政收支趨勢，特別在一些關鍵時點提前匯總分析預算執行情況，切實提高預算執行分析的科學性和準確性，及時為領導提供最新的財政收支信息。三是提高決算編審質量。2007年我市部門決算數據顯示，全市行政事業單位總收入82.59億元，較上年增長6.9％；總支出81.59億元，較上年增長6.6％；全市行政事業單位占國有資產總量63.39億元，較上年增長10.9％。四是積極配合審計工作。市審計局、上級審計部門先后對我市2007年度財政預算執行和其他財政收支情況進行審計，協調局業務科室和相關部門，逐項落實審計中提出的問題，拿出具體的整改落實措施，年終共清理回收暫付款××億元、清理入庫暫存款××億元。

2、國庫改革不斷向縱深發展。一是加快國庫集中支付系統建設。2008年6月底將國庫支付系統連接到全部市一級預算單位，為市委、市政府各委辦局開通了網上申報用款計劃、預算執行查詢、對賬等管理功能。二是繼續深化縣區財政國庫管理制度改革。開展調研，及時出臺了《繼續深化縣區國庫管理制度改革，進一步加強預算執行管理的指導意見》，指導各縣（市）區繼續拓寬國庫改革范圍，推動縣區國庫改革向鄉鎮推進，建立完善的市、縣、鄉、村四級國庫單一賬戶體系。在堅持改革的方向和以國庫單一賬戶體系為基礎不變的前提下，積極探索會計集中核算、鄉財縣管和國庫集中支付有效融合的新途徑，保證了全市改革的規范、統一和高效。三是加強資金監管，完善國庫集中支付運行機制。積極推進中央專項轉移資金國庫集中支付改革，將中央專項轉移支付資金納入國庫單一帳戶體系和支付范圍，嘗試市財政將涉農、惠農等資金直接支付到農戶或基層用款單位。進一步完善內部監督和制約機制，規范資金審撥程序，加強對部門預算執行情況的監督檢查。嚴格按照時間進度審核人員經費和公用經費用款計劃，加強項目資金審批撥付事前監督，保證財政資金的專款專用。截止12月底，財政國庫累計集中支付資金××億元，其中直接支付××億元，直接支付比例為××%，有力保障了部門預算的順利執行。

3、財政國庫基礎管理進一步強化。一是加強國庫會計基礎工作。4—5月份，對六縣（市）四區開展會計基礎工作規范及國庫改革情況進行調研。對會計崗位設置、撥款印鑒管理、資金撥付程序作出具體規定，建立完善的總預算會計崗位責任制，加強和規范對財政各項資金的核算，建立了嚴格的資金對賬制度和總預算會計信息報告制度，為財政管理、領導決策提供了決策依據。二是抓好內部稽核，推進國庫管理規范化。進一步規范完善業務科室的工作流程管理，加強與人行國庫、銀行和相關單位會計對賬，保障國庫及財政專戶資金運行安全高效，做好會計服務工作，鞏固提高了國庫管理水平和會計工作質量，進一步降低審計風險。三是加強銀行賬戶管理，完善國庫單一賬戶體系。堅持做好市級預算單位銀行賬戶審批、備案建檔等日常管理工作。聯合市人行、會計委派管理中心等部門，開展了預算單位銀行賬戶清查工作，強化了預算單位銀行賬戶的監管。開展了縣市區財政專戶清理撤并和集中管理活動，進一步適應了深化財政國庫管理改革的現實要求。四是全面提升財政統發工資透明度。2008年，配合有關部門和單位，順利完成機關公務員清理規范津補貼和事業單位增加地方補貼審核工作，建立完善了統發工資數據庫，按月及時在政府網站更新工資數據，開通投訴監督熱線，主動接受社會各界監督。2008年財政統發工資系統累計向市直預算單位發放工資16.54萬人次，財政應發工資總額3.76億元，累計代扣住房公積金2108萬元，累計代扣個人所得稅243萬元。

4、認真落實預算執行“大辦制”，努力建設統一規范、管理有序的公共財政收支體系。通過財政部門、稅務機關、國庫之間建立橫向聯網系統，在確保安全、準確、快捷、高效的前提下，簡化納稅繳庫程序，實行稅收收入電子繳庫，稅收資金實時劃繳，實現財政部門、稅務機關、國庫的信息共享。根據我市財政預算管理改革的總體要求，按照“預算執行歸口管理、收支信息同源采集”的管理原則，初步建立了以財政國庫管理制度改革為內涵，預算執行各環節相互銜接為外延的“大執行”財政管理模式，在規范收入繳庫程序，強化財政支出管理方面邁出了堅實的步伐。

5、積極推進公務卡結算方式試點工作。根據財政部和省廳推行公務卡有關會議精神，充分借鑒其他地方改革經驗，以“積極穩妥”為試點原則、以“先進實用”為建設標準、以“廣泛認同”為實現目標，大力加強公務卡改革社會宣傳工作，增強社會各方面對改革的認知度和主動性，“小卡片做出大文章”。2008年，兩次組織到鄭州、上海等地參觀學習，初步確定四家銀行為公務卡銀行，選擇市審計局等四家單位為公務卡試點使用單位，穩步推進公務卡改革試點工作。12月4日，第一筆公務卡消費款劃入公務卡個人賬戶，我市行政事業單位公務卡結算制度正式運行。通過建立公務卡制度，不但能有效地減少違法違規行為的出現，提升預算單位財務管理水平，而且對于強化現金管理和財政預算執行監督，深化公共財政改革，提高財政支出透明度，建設“陽光財政”具有重要意義。

二、隊伍建設方面

對執行局職能進行重新定位，進一步加強團隊整體執行力建設，努力實現由傳統的執行向新時期科學執行的轉變。

1、開展“三新”活動，構建服務財政。以“新解放、新跨越、新崛起”活動為契機，認真開展“公共財政改革創新”系列學習和實踐活動，增強服務意識，規范服務行為，主動保持與預算單位的聯系，想其所想、急其所急、特事特辦、急事急辦，為預算執行工作的開展提供優質的服務保障。

2、開展創建活動，塑造形象財政。積極開展全國文明單位、全國衛生城市、全國三八紅旗集體爭創活動，以效能為抓手，以團結協作為重點，進一步強化“一盤棋”意識，科室間分工不分家，重要工作齊上陣，形成了團結和諧的干事氛圍，得到了廣大預算單位的充分肯定。2008年4月執行局被授予“全國三八紅旗集體”榮譽稱號。

3、強化績效考核，打造效能財政。對年度綜合績效考核辦法進行修訂完善，科學設定年度和階段性重點工作目標，規范各個崗位的職能、職責、目標與標準，建立起長效激勵機制，做到獎優罰劣、賞罰分明，激發大家積極向上的工作熱情?？冃Э己恕翱肌背龈偁幜Γ瑘绦芯置總€干部都在合理的工作程序中科學地執行每項工作。2008年，執行局多篇調研文章發表在國家期刊、分獲中國財政學會和市社科聯獎項。

三、個人素質和廉政建設方面

1、增強理性，提高自身學習力。把學習當作一種政治責任來認識，牢固樹立終身學習的理念，堅持向書本學習、向實踐學習、向群眾學習、做一名學習型、創新型領導干部。一年中，我能自覺實踐科學發展觀、“三個代表”重要思想，注重理論與實踐相結合，組織執行局撰寫了多篇調研文章，分別獲得省廳科研所和市社科聯優秀成果獎。

篇（10）

伍旭川： 對中國銀行業人才的思考

目前中國銀行業如何定位人才？

首先從專業的角度來考慮，一般國際部門引進的人才都有特別的專長，而業務部門對人才提出的標準是業務要精、外語要好、國情要曉。最近幾年的金融系統引進了大量人才，但是人才的流動性也很大。尤其是商業銀行等金融機構開出的高額年薪等優越條件吸引了來自人民銀行和銀監會等政府機構的人才。人才的標準一定要定位清晰，包括從基層業務部門到中層管理部門再到高管人員，而且在工作中考核的標準要有所不同。

其次要健全人才挖掘的各種機制。伴隨中國經濟快速發展，各金融機構紛紛招兵買馬，人才競爭空前激烈。有時一家銀行招聘十幾個員工，吸引兩三萬人報考。如何將最適合崗位的千里馬選，這就涉及到選聘機制的制訂和完善。目前各家銀行對于應屆大學畢業生采取自己培養的模式，這增加了人才的可塑型，可以更好適應自己的銀行文化與業務流程。另外銀行內部的培訓要充分重視。尤其是很多大銀行都有自己的培訓中心，甚至好幾個，除了休閑娛樂之外，更要發揮充電之功效。做好培訓的前提是要有一整套的培訓計劃，培訓教材，培訓師資力量，對口的課程。引進人才機制不可或缺。尤其最近幾年華爾街風波，導致發達國家金融機構破產增多，許多人員包括碩士、博士等面臨國外競爭壓力回到國內就業，這就要求我們的人事部門能夠盡量多出一些伯樂，發現這些千里馬。

最后就是人才的考核、激勵、約束。合適的崗位、合適的工資一定要與優秀的人才匹配，這是非常關鍵的問題。考核目標，個人目標，公司目標，團隊目標，包括企業文化理念的建立都很重要。關于美聯儲的人才引進機制及國外的金融機構用人標準，可以和我們政策研究室及戰略發展部進行更多的交流。

（作者單位：中國人民銀行）

王 飛：監管制度與外部環境

從監管部門和營造外部環境的角度看，商業銀行人才隊伍建設、特別是核心人才梯隊建設將可能受到以下幾個方面的影響：

一是通過推動商業銀行健全現代企業體制，完善公司治理機制，奠定銀行核心人才梯隊建設的根本制度基礎。當前，我國大型銀行改制已經基本完成，各地中小銀行蓬勃發展，但是真正意義上的公司治理卻還步履蹣跚，“形似神不似”，與現代企業的標準仍存在一定差距。為此，監管部門持續通過窗口指導、董事高管談話、列席會議等方式，發現銀行在公司治理機制建設中存在的薄弱環節，督促公司治理機制的完善。今后，監管部門將繼續加大工作力度，督促銀行厘清董事會、監事會、高管層和股東大會的職責邊界，加強履職能力建設；指導銀行做好董事履職評價工作和核心人才梯隊建設。

二是通過市場準入“管高管”來推動銀行業人才隊伍建設。高管準入執行“三考”和“三承諾”?！叭肌?，即考試、考核和考察。通過考試看高管人員是否具備所需的理論知識和專業技能；通過考核個人職業經歷、履職表現看其業務能力、職業操守和有無不良記錄；通過考察面試看其綜合素質和職業潛能?！叭兄Z”，即董事、高管人員在履職前要書面作出的三項承諾保證，承諾沒有未清償的個人債務，承諾誠信守規、履職盡責，承諾遵守監管規定并定期報告履職情況。監管部門正著手編寫高管、董事任職資格考試試題題庫，其中很注意人才梯隊的問題，按層次區分難度和覆蓋面，講究循序漸進，各有所專，這對全行業都會起到很好的“指揮棒”作用。

三是通過解決當前存在的薪酬問題，合理優化激勵約束機制，推進銀行人才隊伍建設。當前，我國商業銀行薪酬管理中還不同程度地存在一些問題，如與股份制商業銀行相比，國有商業銀行無論是高管薪酬還是職工薪酬與股份制商業銀行都存在較大差距；銀行內部收入差距拉大引發使得內部矛盾加?。恍匠杲Y構不合理，基本薪酬占比過高，導致薪酬的激勵作用不足；薪酬激勵與風險掛鉤不足，偏重短期激勵，缺乏長期激勵。這些問題不僅引起了社會各方面的關注和爭議，也給銀行長期可持續發展留下了風險隱患。為此，監管部門加強了商業銀行薪酬監管，在監管部門的職責定位、我國薪酬管理的基本現狀、現有的政策法規要求以及順應國際先進理念與趨勢的基礎上，制定出臺了《商業銀行穩健薪酬監管指引》，成為第一個規范我國銀行業薪酬機制的重要文件，將對銀行的人才隊伍建設產生重大影響。

四是通過推動銀行按照科學發展觀的要求，積極轉變業務模式，推動人才隊伍建設。近年來，監管部門也在按照科學發展觀的要求，積極推動銀行實施業務模式轉型工作，其中人才建設就是重要的方面。也就是要改革選人用人機制，發揮人力資源效用，為業務經營模式的轉型奠定智力基礎。逐步建立科學用人機制，堅持正確用人導向，逐步打造優秀人才隊伍。建立復合型的職業培訓體系，持續提高員工的崗位技能，同時建立中高級后備人才庫，實行動態管理，組建國際化后備人才團隊，加快引進戰略性緊缺人才。

五是通過加強外部監管，特別是對人的監管與處罰，加大責任約束，強化責任追究，從而影響銀行的人才梯隊建設。近年來，監管部門對銀行人員，特別是高管的處罰力度有所加強，很多事項都開始與“帽子”、“位子”掛鉤。例如，對于案件的防控，明確責任在總行和省分行，要做到人員該開除就開除，案件該移送就及時移送，且責任上追兩級。這些勢必會對銀行的人事任免、考核、培訓以及紀律、風險教育產生很強的外部約束。

總之，人才是銀行生存發展的根本，以人為本，高度重視做好銀行核心人才梯隊建設意義深遠，也符合我們的監管宗旨和導向，應繼續花大氣力抓實、做好！

（作者單位：特華博士后科研工作站）

張春子：核心人才梯隊建設――商業銀行戰略轉型支點

核心人才梯隊建設這個問題提得非常好，也非常及時，以下談幾點個人看法。

銀行經營環境正在發生巨變

今年是國家“十二五”規劃的第一年，銀行經營環境正在發生重大變化。過去幾年，中國的商業銀行順風順水、高歌猛進，兩三年總資產就翻一番，凈利潤更是幾倍的增長。到今年一季度末全銀行業金融機構的總資產規模已經達到100萬億元人民幣。這一方面說明銀行經營管理水平地提升；另一方面也與良好的經營環境有很大關系。

但必須看到，銀行業經營發展正面臨一系列重大挑戰：一是經濟增長速度放緩。在國際市場競爭日趨激烈、減排壓力增大、貿易保護主義和債務危機肆虐背景下，中國經濟增長的外部環境日益嚴峻。從國內來看，“高增長、高消耗、高污染、低效益”的發展模式難以為繼，經濟結構失衡、收入分配差距增大、通貨膨脹上升等問題都使經濟增長面臨巨大壓力，這對銀行是很大的挑戰；二是監管標準大幅提升。中國銀監會根據“巴塞爾協議Ⅲ”的要求，出臺了《中國銀行業實施新監管標準的指導意見》，在資本充足率、杠桿率、流動性比率、逆周期緩沖等方面都作出了明確的時間和內容規定，這對于中國的商業銀行未來經營發展是一個巨大鞭策和壓力。

強化核心人才隊伍建設是商業銀行應對新挑戰的戰略選擇

突破經營發展的困境，走向科學發展的新時代，是國內商業銀行共同思考的重大問題。銀行是一個知識技術和資金密集型金融服務企業。經營環境越來越復雜，創新緯度越來越廣，信息技術、法律、心理學等各方面知識運用越來越多，這不再是一項傳統工作，更不是簡單的“煙酒”交際操作就可以做到的，需要綜合型人才來支撐。

過去我國經濟發展好，利差比較高，只要能喝酒、懂交際就能完成很好的業績，成本就是營銷費和員工的身體健康。但現在資源越來越緊張，客戶越來越挑剔，信貸閘門越收越緊，為明天銀行的利潤做準備，人才隊伍建設是關鍵一環。怎么打造一支核心人才隊伍呢？應該從以下方面入手：

第一要更新人才管理的理念。傳統人事管理主要管人，包括給你發工資、獎金，然后考核、評價，而從未來銀行業競爭發展的視角來看，應該從人事管理向戰略性人事管理轉型，要綜合考慮銀行戰略發展對人才的各方面需要，進行科學的超前性管理。

第二要差異化的管理。人才是分層次的，不同層次人才對各方面能力需要是不一樣的，比如高管層需要的主要是戰略管理，對市場和監管政策的把控能力，形成理念和思想的能力，這一點非常重要；對中層管理人員來說，主要是一種承上啟下的作用，能夠上傳下達，按照上層的指令組織基層開展有效的工作，這是對中層干部或者中層管理人才的要求；第三個層次是操作性的專業人才，比如說開展理財業務，要有廣博的金融、法律、心理學、行為金融等方面的知識，對不同人才的標準是不一樣的，所以金融機構對人才管理要差異化。

第三要有長遠的核心人才規劃。作為一個銀行來說，它要永續經營，甚至打造百年老店，這就需要圍繞銀行長遠發展做出相應的人才規劃。銀行的人力管理部門要了解銀行的發展戰略和發展愿景，市場定位，業務經營策略。搞清楚到底需要什么人才？需要多少這樣的人才？然后評估現有的這種人才儲備能否達到這個要求？達不到應該怎么辦？是自己培養還是招聘？怎么招聘？這些都是需要做一個詳細的規劃。

第四是“不拘一格降人才”。要處理好內部人才和外部人才的關系，這非常重要。任何企業都可能存在這樣的思維定勢，外面的人是人才，而企業內部的人，由于天天見，對其長處熟視無睹。另外人才招聘以后一定要給他一個非常好的環境，包括待遇、有效溝通、各方面管理和關心，這需要全面的思考。

第五是強化人才發展的體制機制。一要加強人才的業績管理。比如使用EVA、標桿考核等方式；二要優化組織架構。不管體制機制怎么變，運行體制和操作流程的還是人，特別是一些核心人才，因此在強調以客戶為中心的同時，在體制機制的變革上也要考慮員工特別是核心人才的期望。

（作者單位：中信銀行研究規劃部）

方 容：核心人才管理突破的方向

從某種程度上說，引入不良的人力資源要比一筆不良資產嚴重得多，核心人才的定義不能簡單局限于學歷、資歷、經驗的要求，它必須圍繞銀行戰略來定義。每個銀行都會基于對自身現狀的客觀認識、對市場機會的判斷、對客戶需求的把握，來制訂差異化的銀行戰略，這種差異化就會決定不同的銀行對自己核心人才的標準各不相同。同時，銀行的戰略在執行過程中也有不同層級的理解，比如我們民生銀行提出民營企業、小微客戶和高端客戶，這三個并列層級的戰略，他們在某個角度上又相互聯系，這就對核心人才的把握提出更大的挑戰。

我認為核心人才的管理要實現大的突破必須從三個方面入手：

第一是公司治理。

在股份制商業銀行中，董事會這個層面上我們經?？吹綉鹇缘囊巹?、風險的規劃、業務的規劃，但真正突出人力資源管理規劃的并不多，這需要有一個過程，從最高層面意識到人力資源管理和戰略之間的關系。此外，經營層一定要加大對人力資源管理的重視，必要時可以建立超越人力資源部門之上的委員會機制，它能夠在全行層面上形成一個共識，很多時候不僅僅是人力資源部一個部門的認識就能夠落實戰略性人力資源管理，共識是一個重要基礎。

第二是更新理念。

這個理念不僅僅是針對公司戰略的貫徹和執行，還包括對戰略性人力資源管理的理解，覆蓋的范圍很廣，包括我們分支機構班子、中層甚至基層員工的理念。他們既是人力資源的被管理者，也是人力資源的管理者，很大程度上承擔著管理者的責任，機構越龐大，人員越多，形成一致的認識和行動就顯得更加重要。

第三是體制上的突破。

首先是培養機制。如何從外部招募轉換成一個核心人才的內部培養機制，這需要有長遠的核心人才梯隊建設規劃。我們曾經去香港分行調研，其人才的市場化機制非常明顯，每年約有20%的人在商業銀行中流動，一個穩定的內部培養機制能夠讓我們在市場化條件成熟時，主動應對核心人才流失的問題。

其次是激勵機制。我們要重視全面激勵體系建設的重要性，不能只著眼于物質激勵，物質激勵只是全面激勵的一個重要組成部分，但當一家銀行只依賴物質激勵來留住其核心人才時，到一定階段，邊際效應是要逐漸遞減的。核心人才往往關注的還有職業發展、充分的信任和授權、專業培訓的機會、榮譽激勵、企業文化等過個層面，針對核心人才的不同特點，有針對性地完善全面激勵體系建設，是吸引和保留核心人才的重要手段。

最后是管理機制?！叭耸亲罹哂心軇有缘臒o形資源的載體?！蔽覀冃枰诤诵娜瞬诺倪x、用、育、留上建立一套完善的管理機制，充分調動人的主觀能動性，通過挖掘核心人才的潛能、激發他們的熱情去為銀行的戰略服務，包括創新的意識、學習型組織構建等等，實現客戶所看重的真正價值。

（作者單位：中國民生銀行）

石麗萍：我們構建人才隊伍的經驗

我行作為一家處于經濟欠發達地區的地方銀行，無論是業務經營、風險管控，還是企業文化建設，這幾年發展都很快，品牌知名度也大幅提升，這與領導班子的帶動、全體員工努力地工作、品牌的上升是分不開的。業績在逐年上升的同時，員工的幸福指數也在不斷提高。

市場競爭的核心就是人才競爭，什么是人才？我覺得只要是適合本企業需要的就是人才，能促進銀行業務發展、戰略目標實現的就是人才。不同的崗位、不同的層面、不同的環境都需要不同層次的人才。對于我們來說，怎么構建人才隊伍，這是一個關鍵。我們的做法有三點：首先是實施校園招聘，這幾年來招聘的都是本科以上的高學歷的畢業生；其次是實施社會招聘，從當地的國有銀行引進；第三是自己培養人才。不論是招聘也好，還是引進來也好，都要進行培養教育。從培養的角度來說，我們分為許多層面，包括操作層面，業務層面、管理層面等。我們請北京理工大學等大專院校專家對全行人員進行專業知識、管理能力、業務營銷、企業文化建設等方面系統的講授。針對操作層面的人員我們開辦夜校，并且要求各個分支機構確定了每周的業務習練日。在柜員招聘中，我們以派遣制的方式從當地的職業技術學院招聘一些形象好、服務優、綜合素質高的一些柜員。在人才選拔中，我們本著公正、公平、公開競聘的原則，無論是哪個崗位，會計主管也好，中層干部也好，我們根據崗位需要確定選拔條件以后進行報名，審核，公開競聘，筆試面試。請市外的院校出題，請相關部門來監督，請專業的咨詢公司來做。關于薪酬激勵，我們也是在探索過程中。我們聘請了專家做了薪酬改革方面的工作，并已開始試行。

在企業文化建設方面，我們確立了以“創造幸福，攜手成功”及“忠誠/智慧/團隊/陽光/審慎”等企業使命與核心價值觀。以創建幸福銀行為目標，對外讓儲戶感到幸福、讓中小企業客戶感覺到幸福；對內讓股東及員工感到幸福，員工的幸福指數不斷的提升，公正公平的環境促使幸福指數不斷提升。

做好一個企業，不是為了追求一個短期的利益，而應該是怎么樣讓這個企業能夠基業常青的可持續發展。我們的主要做法就是培養人才，給員工創造最大的平臺，讓他們健康發展。

（作者單位：張家口市商業銀行）

何義尊：核心人才是商業銀行未來發展最核心的競爭力

人才是鑄就事業騰飛的支柱。對于商業銀行來講，從開始的關系營銷，靠客戶經理維系客戶關系，到現在的產品營銷、服務營銷，依舊是依靠人去研發產品、提供服務。北京銀行在過去十五年的發展中一直高度重視人才隊伍建設，緊緊圍繞全行戰略發展目標，堅持以人為本的人才建設方針，實施國際化人才強行戰略，建立起以“賽馬”為核心、以“育馬”為基礎的開放競爭的選人、用人、育人機制，著力營造人才脫穎而出的競爭環境，構建人才成長長效機制，打造德才兼備、忠誠敬業、團結協作、專業精湛的員工隊伍，初步形成了一支國際化、年輕化、專業化的高素質金融人才團隊，成為業務持續發展、盈利能力不斷增強、競爭力不斷提升的有力支撐。同時，我行品牌化、國際化、綜合化發展戰略的推進，也為優秀人才提供了施展才華的廣闊舞臺。

現階段銀行發展速度迅猛，面對激烈的市場競爭和復雜的市場環境，構建一支具有競爭力的核心人才隊伍是商業銀行的立命之本。核心人才如何準確定義，如何有效篩選核心人才，有沒有把最適合的人放到相應的崗位上，是每個商業銀行都面臨的人力資源管理挑戰。

我個人認為，核心人才管理應從三個維度考慮，即戰略化、體系化和全員化。

首先，核心人才管理要有一個戰略性的高度。核心人才的管理要與商業銀行的戰略發展相匹配，將人力資源管理提升到戰略高度，獲得高層管理者的支持與推動，才能更加更好地為業務發展服務。企業文化是人力資源管理的最高境界，戰略性也表現在企業文化的宣導方面。作為一家區域化、國際化發展的城市商業銀行，目前北京銀行已在全國10大中心城市設立分行，在我國香港地區、荷蘭阿姆斯特丹設立代表處。核心人才的管理要結合地方特點，有針對性地開展，實現企業文化的完美落地，真正成為業務發展的有力支撐。

其次，核心人才管理要有一個體系化的概念。從選、用、育、留幾個方面綜合考慮，建立一套完善的管理體系。以我行為例，根據業務運作模式與戰略發展對各類人員專業化要求，為員工設置了多條職業發展通道，建立嚴格的任職資格管理體系，從員工入行開始，嚴格考核管理，加大培訓力度，建立多層次、立體化的人才培養機制，并與薪酬激勵機制掛鉤，形成“能力導向、業績核心”的職業發展體系。

最后，對于人力資源管理，尤其是核心人才的管理，這一定是全員化的行為。人力資源管理絕對不簡簡單單是人力資源部門的事。各個層級的領導都需要有深入的理解和統一的認識，才能真正把核心人才的管理落到實處。

（作者單位：北京銀行）

田效勛：完善銀行人才制度

銀行僅僅是選準了人還不行，還要建立一套用人制度。人才制度的競爭甚至比人才的競爭還要根本，因為制度和環境好，自然就能留住人、吸引人。人才梯隊建設也一樣，作為銀行高層，要著力建設一套確保人才輩出的制度和機制。人才梯隊建設的目標是保證人才層出不窮、源源不斷，形成一個人才池，各個層級都有相應的梯隊。這就像魚塘里養魚，人才梯隊實際上就是讓這個魚池子里的魚很多，而且符合要求。養魚首先就是尋找魚苗，實際上就是我們初級人才好苗子的選拔，有潛力后備的選拔；其次是魚苗放在魚池以后不能任其自己成長，要喂好魚，這就是人才培養。魚喂大以后就要吃魚，對于企業來講就是我們要選拔出合適的人才使用。另外，還要確保養魚人有積極性養魚，這就是如何調動各用人部門單位重視人才開發的問題。

為什么關心核心人才呢？銀行的資源是有限的，要把資源集中在影響戰略的事情上。按照美國康耐爾大學斯奈爾教授的定義，核心人才是價值高、又稀缺的人才。所謂價值高，就是指和戰略的關聯度高。因此，重視核心人才梯隊建設，就是一種戰略舉措。

選拔核心人才苗子，不能光看業績，更要側重能力評估。自從2004年以來，我們就開始將評價中心技術用到銀行經營管理人才的選拔上，跟蹤了這么多年，覺得效果不錯，是傳統組織考察方法的有益補充。評價中心技術的核心是情景模擬技術，就是將銀行經營管理中的情境設計為考試題目，如文件筐、案例分析、小組討論等等，對具備一定資格條件的候選人進行測評，考察其系統思維、領導能力、管理能力等潛能。

在人才培養方面，有個“721”原理。70%靠崗位鍛煉，如重要任務安排、輪崗等；20%靠上級和導師的指導；10%靠系統化的培訓課程。銀行核心人才的成長是有一定規律性的，有些崗位需要多類別、多層次的實踐鍛煉才能成材，不是靠培訓就能解決問題的。因此，要培養核心人才，就需要進行職業發展規劃，要在組織層面進行系統設計，引導人才主動謀劃自己的發展，并和組織的發展結合起來。