保險營銷員工作計劃匯總十篇
時間：2022-08-21 17:02:00
序論：好文章的創(chuàng)作是一個不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇保險營銷員工作計劃范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。
篇（1）
今天，我來這里競聘組訓專員。我的競聘理由如下：首先，我有豐富的職場經(jīng)歷和專業(yè)經(jīng)歷。不同行業(yè)多種崗位的實踐，不僅使我積累了豐富的工作經(jīng)念，也陶冶了我的情操，更培養(yǎng)了我吃苦耐勞，樂于奉獻的處事態(tài)度和追求卓越的工作理念。特別是從事保險組訓工作十年，掌握了一定的工作經(jīng)驗和技巧。其二、有一定的組織管理能力，以人為本，寬容大度，能夠調(diào)動每一個員工的工作積極性和創(chuàng)造性。第三，自己具有強烈的責任心、上進心和使命感，非常熱愛金融保險事業(yè)，熱愛保險公司，熱愛組訓崗位，具有奉獻精神、拼搏精神和創(chuàng)新精神。
如果公司讓我從事組訓督導工作，我將從以下幾個方面做起：
1、實行制度管理，建立健全各項規(guī)章制度。以制度管理員工，靠制度約束員工，憑制度形成規(guī)范，并且，堅持制度面前人人平等。
2，實行崗位培訓，重視員工素質(zhì)全面提升。建立系統(tǒng)、完善的培訓體系。日常組織培訓輔導為主，員工自主學習、自我提高為補充，力爭為公司培育出所需的具有紀律嚴明、業(yè)務過硬、團結(jié)奮進的專業(yè)團隊。
3、實行精細管理，穩(wěn)健推動業(yè)務發(fā)展。組織增員和落實營銷部各階段的業(yè)務拓展方案時，將做好與之相適應的職場文化建設(shè)。使我們的職場搭建為員工事業(yè)發(fā)展的舞臺，發(fā)揮每一個人的專長，人盡其才。
4、實行思想教育，營造家園氛圍。關(guān)心每一個員工的工作、學習和生活，幫助解決他們各種困難，特別是密切觀察大家的思想動態(tài)，對癥下藥，關(guān)愛員工，分憂解愁，營造家園企業(yè)文化。
篇（2）
科學發(fā)展觀是我國經(jīng)濟社會發(fā)展的重要指導方針，是建設(shè)中國特色社會主義必須堅持和貫徹的重大戰(zhàn)略思想。深入學習實踐科學發(fā)展觀，我認為，首先應該做到兩點，即始終堅持發(fā)展為第一要務和提高科學管理水平。真正做到科學發(fā)展上水平，人民群眾得實惠，不斷推動公司持續(xù)健康發(fā)展。
第一、必須始終堅持發(fā)展為第一要務
發(fā)展是黨執(zhí)政興國的第一要務。作為一家新興壽險公司，中國人保壽險唯有搶抓機遇，銳意進取，盡快壯大自身實力，才能實現(xiàn)基業(yè)常青的目標。公司領(lǐng)導提出的堅持“規(guī)模效益化”指導思想，就是要正確處理好業(yè)務規(guī)模與業(yè)務結(jié)構(gòu)、發(fā)展速度與發(fā)展質(zhì)量、局部突破與整體帶動、長遠利益與眼前利益的關(guān)系。
一是在業(yè)務發(fā)展上，要實現(xiàn)“有質(zhì)量的速度”和“有效益的規(guī)模”，切實把發(fā)展的快速性與有效性結(jié)合起來。
二是在業(yè)務結(jié)構(gòu)上，要實現(xiàn)創(chuàng)費與支出、短期業(yè)務與長期業(yè)務、期繳業(yè)務與躉繳業(yè)務、投資型產(chǎn)品與保障型產(chǎn)品等的合理匹配，避免業(yè)務大起大落，現(xiàn)金流大進大出，始終把整體性與協(xié)調(diào)性統(tǒng)一起來。
三是在產(chǎn)品開發(fā)上，堅持“有利于保險消費者、有利于銷售隊伍、有利于基層公司”的原則，以產(chǎn)品優(yōu)勢帶動業(yè)務發(fā)展，更好地服務于廣大客戶。
四是在業(yè)務渠道上，把握重點，突出特色，積極探索新興渠道發(fā)展模式，力爭實現(xiàn)渠道的多樣化和協(xié)調(diào)發(fā)展。
五是在機構(gòu)建設(shè)上，強調(diào)業(yè)務發(fā)展、內(nèi)部管理、經(jīng)營業(yè)績與人才隊伍的協(xié)調(diào)發(fā)展，按照“市場有潛力、人才相適應、管理跟得上、發(fā)展有規(guī)模、經(jīng)營有效益”的要求，堅持走內(nèi)涵式機構(gòu)建設(shè)之路。
第二、要提高科學管理水平
科學發(fā)展觀要求公司要有一套先進的管理機制、科學的管理手段、完善的管理制度、良好的管理作風等相匹配。公司要適應新形勢，完成新任務，實現(xiàn)新發(fā)展，就必須結(jié)合行業(yè)和自身實際，按照精細化管理的要求，進一步完善基礎(chǔ)建設(shè)，提高管理水平。進一步完善靈活、高效、扁平化的管理機制和體制。
一是圍繞“一級法人、一級核算、兩級管理、四級展業(yè)”的運營模式，在完善管控制度、明晰管理流程、縮短管理鏈條、提高運營效率等方面下工夫,進一步完善靈活、高效、扁平化的管理機制和體制。
二是提高后援服務水平，充分利用公司大集中管理的優(yōu)勢，進一步強化財務、人事、運營、數(shù)據(jù)、售后服務等方面的集中管理，不斷完善銷售管理系統(tǒng)、客戶服務系統(tǒng)和銷售支持系統(tǒng)，提高后援服務水平。
三是進一步加強精細化管理，按照“固定費用不超額，變動費用不超率，個險財補不超直接傭金比例”的要求，加強全面預算管理，完善績效考核體系，不斷提高管理的精細化程度。
四是加強總、分公司在管理上的整體聯(lián)動，提高管理的有效性。對分公司實行目標管理，專題調(diào)度，定期分析，月度通報，逐一點評，督促改進；綜合運用現(xiàn)場與非現(xiàn)場、遠程與實地相結(jié)合的手段，加強總、分公司之間在管理上的整體聯(lián)動，提高管理的有效性。
下面我再說說保險人的細節(jié)營銷
相信大家一定閱讀過《細節(jié)決定成敗》一書，“泰山不拒細壤，故能成其高；江河不擇細流，故能就其深。”再高的山都是由細土堆積而成，再大的河流也是由細流匯聚而成，再大的事必須從小事做起，先做好每一件小事，大事才能順利完成。
“千里之堤，潰于蟻穴”，“1%的錯誤會帶來100%的失敗”，這決不是危言聳聽，一個錯誤帳戶的建立使擁有233年歷史的英國巴林銀行毀于一旦。細節(jié)固然細，固然小。但是，我們決不能因此而輕視它。否則，我們就要付出沉重的代價。
我們知道：部分客戶特別是中高端客戶對營銷員的一舉一動都會非常在意，只要稍不留意，就會遭到他們的拒絕。所以從一開始跟客戶接觸，直到最后成功簽單，營銷員如果能夠自然流露出讓客戶滿意、贊賞的舉止，并且恰到好處地展現(xiàn)自己良好的人品和專業(yè)素養(yǎng)，就能很快地讓客戶接受。例如，專用車位不能停、擦凈鞋底進房間、征得同意才落座。客戶拜訪之細節(jié)營銷，多用筆，少用手；用筆指引計劃書、用筆寫寫劃劃，讓客戶看得更清楚；換種方式談保費，我們一般不直接對客戶說每年費用為3600元，而是告訴他每個月只要存300元就可，或者每天只要10塊錢。
我們保險人不缺勤勞，也不乏熱情，更不少智慧，更不欠豪邁，但是，我們的勤勞要體現(xiàn)在細節(jié)上，我們的熱情要表現(xiàn)在細致上，我們的智慧要彰顯在細微上，我們的豪邁要見之于細小上。
最后說說我的工作計劃
1、認真學習，努力鉆研業(yè)務，貫徹上級意圖
首先是要學會先做人后做事，虛心向老領(lǐng)導、有工作經(jīng)驗的同志學習，提高工作的效率，減少盲目性。積極推進觀念創(chuàng)新和機制創(chuàng)新，密切聯(lián)系群眾的橋梁，從方方面面想細做細，關(guān)心員工的疾苦，幫助他們解決實際問題，做到經(jīng)常交心、談心，促進他們振奮精神，投入工作。按照分工，明確自身職責，堅持集體領(lǐng)導下的分工負責，創(chuàng)造性的開展工作。
作為一名區(qū)域經(jīng)理，我一定要認真貫徹上級領(lǐng)導的意圖，深入實際，關(guān)注市場，根據(jù)市場變化及時采取措施，主動尋求對策，提高公司的反應能力和應變能力。
2、樹立“以人為本”的管理思想
當前在公司內(nèi)部，要積極推進觀念創(chuàng)新和機制創(chuàng)新，樹立“以人為本”的管理思想和“以市場為導向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念。要關(guān)注員工的合理要求，為員工設(shè)計職業(yè)生涯，能讓員工根據(jù)自身特點選擇發(fā)展道路，要引導員工樹立正確的市場觀念和競爭觀念。要身體力行，協(xié)調(diào)、疏通有關(guān)工作環(huán)節(jié)，解決有關(guān)具體問題，營造良好的展業(yè)環(huán)境。另外，建議設(shè)立“創(chuàng)新獎”，對在組織創(chuàng)新、業(yè)務創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新上有突出貢獻的干部員工，給予一定的精神和物質(zhì)獎勵。
3、采取措施，真抓實干，務求實效。
篇（3）
科學發(fā)展觀是我國經(jīng)濟社會發(fā)展的重要指導方針，是建設(shè)中國特色社會主義必須堅持和貫徹的重大戰(zhàn)略思想。深入學習實踐科學發(fā)展觀，我認為，首先應該做到兩點，即始終堅持發(fā)展為第一要務和提高科學管理水平。真正做到科學發(fā)展上水平，人民群眾得實惠，不斷推動公司持續(xù)健康發(fā)展。
第一、必須始終堅持發(fā)展為第一要務
發(fā)展是黨執(zhí)政興國的第一要務。作為一家新興壽險公司，中國人保壽險唯有搶抓機遇，銳意進取，盡快壯大自身實力，才能實現(xiàn)基業(yè)常青的目標。公司領(lǐng)導提出的堅持“規(guī)模效益化”指導思想，就是要正確處理好業(yè)務規(guī)模與業(yè)務結(jié)構(gòu)、發(fā)展速度與發(fā)展質(zhì)量、局部突破與整體帶動、長遠利益與眼前利益的關(guān)系。
一是在業(yè)務發(fā)展上，要實現(xiàn)“有質(zhì)量的速度”和“有效益的規(guī)模”，切實把發(fā)展的快速性與有效性結(jié)合起來。
二是在業(yè)務結(jié)構(gòu)上，要實現(xiàn)創(chuàng)費與支出、短期業(yè)務與長期業(yè)務、期繳業(yè)務與躉繳業(yè)務、投資型產(chǎn)品與保障型產(chǎn)品等的合理匹配，避免業(yè)務大起大落，現(xiàn)金流大進大出，始終把整體性與協(xié)調(diào)性統(tǒng)一起來。
三是在產(chǎn)品開發(fā)上，堅持“有利于保險消費者、有利于銷售隊伍、有利于基層公司”的原則，以產(chǎn)品優(yōu)勢帶動業(yè)務發(fā)展，更好地服務于廣大客戶。
四是在業(yè)務渠道上，把握重點，突出特色，積極探索新興渠道發(fā)展模式，力爭實現(xiàn)渠道的多樣化和協(xié)調(diào)發(fā)展。
五是在機構(gòu)建設(shè)上，強調(diào)業(yè)務發(fā)展、內(nèi)部管理、經(jīng)營業(yè)績與人才隊伍的協(xié)調(diào)發(fā)展，按照“市場有潛力、人才相適應、管理跟得上、發(fā)展有規(guī)模、經(jīng)營有效益”的要求，堅持走內(nèi)涵式機構(gòu)建設(shè)之路。
第二、要提高科學管理水平
科學發(fā)展觀要求公司要有一套先進的管理機制、科學的管理手段、完善的管理制度、良好的管理作風等相匹配。公司要適應新形勢，完成新任務，實現(xiàn)新發(fā)展，就必須結(jié)合行業(yè)和自身實際，按照精細化管理的要求，進一步完善基礎(chǔ)建設(shè)，提高管理水平。進一步完善靈活、高效、扁平化的管理機制和體制。
一是圍繞“一級法人、一級核算、兩級管理、四級展業(yè)”的運營模式，在完善管控制度、明晰管理流程、縮短管理鏈條、提高運營效率等方面下工夫,進一步完善靈活、高效、扁平化的管理機制和體制。
二是提高后援服務水平，充分利用公司大集中管理的優(yōu)勢，進一步強化財務、人事、運營、數(shù)據(jù)、售后服務等方面的集中管理，不斷完善銷售管理系統(tǒng)、客戶服務系統(tǒng)和銷售支持系統(tǒng)，提高后援服務水平。
三是進一步加強精細化管理，按照“固定費用不超額，變動費用不超率，個險財補不超直接傭金比例”的要求，加強全面預算管理，完善績效考核體系，不斷提高管理的精細化程度。
四是加強總、分公司在管理上的整體聯(lián)動，提高管理的有效性。對分公司實行目標管理，專題調(diào)度，定期分析，月度通報，逐一點評，督促改進；綜合運用現(xiàn)場與非現(xiàn)場、遠程與實地相結(jié)合的手段，加強總、分公司之間在管理上的整體聯(lián)動，提高管理的有效性。
下面我再說說保險人的細節(jié)營銷
相信大家一定閱讀過《細節(jié)決定成敗》一書，“泰山不拒細壤，故能成其高；江河不擇細流，故能就其深。”再高的山都是由細土堆積而成，再大的河流也是由細流匯聚而成，再大的事必須從小事做起，先做好每一件小事，大事才能順利完成。
“千里之堤，潰于蟻穴”，“1%的錯誤會帶來100%的失敗”，這決不是危言聳聽，一個錯誤帳戶的建立使擁有233年歷史的英國巴林銀行毀于一旦。細節(jié)固然細，固然小。但是，我們決不能因此而輕視它。否則，我們就要付出沉重的代價。
我們知道：部分客戶特別是中高端客戶對營銷員的一舉一動都會非常在意，只要稍不留意，就會遭到他們的拒絕。所以從一開始跟客戶接觸，直到最后成功簽單，營銷員如果能夠自然流露出讓客戶滿意、贊賞的舉止，并且恰到好處地展現(xiàn)自己良好的人品和專業(yè)素養(yǎng)，就能很快地讓客戶接受。例如，專用車位不能停、擦凈鞋底進房間、征得同意才落座。客戶拜訪之細節(jié)營銷，多用筆，少用手；用筆指引計劃書、用筆寫寫劃劃，讓客戶看得更清楚；換種方式談保費，我們一般不直接對客戶說每年費用為3600元，而是告訴他每個月只要存300元就可，或者每天只要10塊錢。
我們保險人不缺勤勞，也不乏熱情，更不少智慧，更不欠豪邁，但是，我們的勤勞要體現(xiàn)在細節(jié)上，我們的熱情要表現(xiàn)在細致上，我們的智慧要彰顯在細微上，我們的豪邁要見之于細小上。
最后說說我的工作計劃
1、認真學習，努力鉆研業(yè)務，貫徹上級意圖
首先是要學會先做人后做事，虛心向老領(lǐng)導、有工作經(jīng)驗的同志學習，提高工作的效率，減少盲目性。積極推進觀念創(chuàng)新和機制創(chuàng)新，密切聯(lián)系群眾的橋梁，從方方面面想細做細，關(guān)心員工的疾苦，幫助他們解決實際問題，做到經(jīng)常交心、談心，促進他們振奮精神，投入工作。按照分工，明確自身職責，堅持集體領(lǐng)導下的分工負責，創(chuàng)造性的開展工作。
作為一名區(qū)域經(jīng)理，我一定要認真貫徹上級領(lǐng)導的意圖，深入實際，關(guān)注市場，根據(jù)市場變化及時采取措施，主動尋求對策，提高公司的反應能力和應變能力。
2、樹立“以人為本”的管理思想
當前在公司內(nèi)部，要積極推進觀念創(chuàng)新和機制創(chuàng)新，樹立“以人為本”的管理思想和“以市場為導向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念。要關(guān)注員工的合理要求，為員工設(shè)計職業(yè)生涯，能讓員工根據(jù)自身特點選擇發(fā)展道路，要引導員工樹立正確的市場觀念和競爭觀念。要身體力行，協(xié)調(diào)、疏通有關(guān)工作環(huán)節(jié)，解決有關(guān)具體問題，營造良好的展業(yè)環(huán)境。另外，建議設(shè)立“創(chuàng)新獎”，對在組織創(chuàng)新、業(yè)務創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新上有突出貢獻的干部員工，給予一定的精神和物質(zhì)獎勵。
3、采取措施，真抓實干，務求實效。
篇（4）
保險公司個人上半年工作總結(jié)一2021年初，我加入到了_保險公司，從事我不曾熟悉的_保險工作。半年來，在公司領(lǐng)導的親切關(guān)懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷業(yè)務，在自己的業(yè)務崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導和上級布置的各項工作任務。以下是本人上半年來的工作情況總結(jié)。
一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
二、努力提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質(zhì)的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度
半年來，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、_等不良行為。
四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務
上半年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。
半年來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領(lǐng)導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領(lǐng)導和同志們的好評。回首上半年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實、做好。
保險公司個人上半年工作總結(jié)二今年上半年，我公司在深入貫徹落實總公司“優(yōu)化結(jié)構(gòu)、把握節(jié)奏、依法合規(guī)、效益經(jīng)營”的戰(zhàn)略部署下，在省公司總經(jīng)理室的正確指導下，有效應對市場形勢變化，全面加快業(yè)務發(fā)展，使公司自身能力穩(wěn)步提升，各項核心指標在當?shù)厥袌鰧饲闆r較好。現(xiàn)將上半年的工作情況總結(jié)如下：
一、確保業(yè)務合規(guī)、平穩(wěn)發(fā)展
在省公司各部門的悉心指導下，每月我們嚴格遵守上級公司下發(fā)的承保政策、費用政策，把好承保入口關(guān)，確保業(yè)務質(zhì)量穩(wěn)步提高。在業(yè)務良性發(fā)展的同時，經(jīng)營成本和盈利水平持續(xù)改善，規(guī)模效益總體呈現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展的態(tài)勢。針對理賠工作中存在盲點問題，查找癥結(jié)，進一步優(yōu)化工作流程。如在加強損余物資的管理上，繼續(xù)細化管理制度和理賠、財務的交接環(huán)節(jié)，使“跑、冒、滴、漏”現(xiàn)象得到有效控制。
采取管控措施的同時，公司還通過每周五的培訓例會，強化理賠人員的職業(yè)道德素養(yǎng)和專業(yè)工作技能，防范道德風險對理賠工作的影響。通過這些有效措施的管控使公司理賠各項指標保持在較好的水平范圍內(nèi)。
二、內(nèi)控合規(guī)工作進一步完善，為業(yè)務發(fā)展保駕護航
通過合規(guī)經(jīng)營的宣導，提高全員的合規(guī)意識。提倡將合規(guī)工作日常化：即將監(jiān)管機關(guān)的各項檢查內(nèi)容做為日常實務工作的準則、做為我們進行自查工作的重點;把上級公司的各項工作制度切實運用到實際工作中，提高了員工的責任意識。根據(jù)公司發(fā)展的實際情況，定期、合理地對公司內(nèi)部各條線的管理辦法進行修訂和補充。通過整章建制，完善內(nèi)控合規(guī)工作的依據(jù)。
三、存在的主要問題
由于業(yè)務發(fā)展思路的慣性思維，認為新的承保政策“管控過嚴、過死”，業(yè)務發(fā)展沒有出路。沒有真正理解上級公司的精細化管理意圖，體現(xiàn)出我公司在適應市場變化和調(diào)整經(jīng)營策略上的能力較弱，致使公司上半年業(yè)務發(fā)展滯后，整體序時進度落后于省公司下達的目標，全年業(yè)務發(fā)展較吃力。對新版基本法的貫徹落實不到位，使銷售團隊在管理上沒有好的制度做保障，人員流動性較大，各銷售渠道都缺少穩(wěn)定、專業(yè)的銷售人員，影響了標準化團隊的建設(shè)。公司的業(yè)務仍以內(nèi)部員工銷售為主，中介業(yè)務和互動業(yè)務的占比較低。
按照總、省公司客戶服務工作的要求，我們在客戶服務規(guī)范上做了大量工作，客服工作從整體上有了一定的改善，但距離執(zhí)行客戶服務的標準化規(guī)范還相差甚遠：在基本服務禮儀上仍然存在著裝不規(guī)范、服務用語不標準，對外部客戶和對內(nèi)部員工服務環(huán)節(jié)不緊湊，工作態(tài)度散慢的情況。柜面人員時常遭到外部客戶和內(nèi)部員工的投訴，與公司業(yè)務發(fā)展不相和諧。
較強的執(zhí)行力是我們統(tǒng)一思想、統(tǒng)一目標、統(tǒng)一行動的重要保障。但從整體來看公司的執(zhí)行力實行較弱，主要表現(xiàn)在：對上級公司的工作安排和工作要求執(zhí)行不及時，不細致、存在敷衍工作的情況;公司各部門和下轄機構(gòu)均存在對公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的現(xiàn)象，我行我素，在執(zhí)行力實行上存在懶散、抵觸心理。極大影響了公司管理水平的提高。
隨著公司的不斷發(fā)展壯大，原有粗獷性的管理方式己不適應公司的發(fā)展需要，在薪酬績效管理、人事編制管理、服務規(guī)范執(zhí)行結(jié)果考核、承保理賠服務流程和關(guān)鍵崗位的風險管理控上體現(xiàn)出精細化管理程度不高。
保險公司個人上半年工作總結(jié)三一年來，_保險封圖公司在省市公司正確領(lǐng)導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關(guān)。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為廣東保險公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業(yè)務素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導干部，肩負著上級領(lǐng)導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學的方法指導自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務能力和管理能力。
不斷提高公司業(yè)務人員隊伍的整體素質(zhì)水平。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務素質(zhì)作為團隊建設(shè)的一項重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領(lǐng)導班子和員工隊伍建設(shè)。
二、業(yè)務管理
“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業(yè)務管理中我主要做了以下工作：
1.根據(jù)市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。
制定計劃時本著實事求是、根據(jù)各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現(xiàn)的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2.作為分管業(yè)務的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設(shè)。
一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務素質(zhì)教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業(yè)務研討會，開展業(yè)務培訓活動，組織大家學知識、找經(jīng)驗，提高職工全面素質(zhì)。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強調(diào)對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎(chǔ)。
3.幫助經(jīng)理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實公司基礎(chǔ)管理工作。
建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業(yè)務管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎(chǔ)上，我在全市首先開辦了針對營業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費收入2000元，其中車險保費1000元，非車險業(yè)務900元 ，滿期賠付率為 。成為公司發(fā)展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價值為上，服務社會”為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運作，取得了很大成績。
新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領(lǐng)導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績。
保險公司個人上半年工作總結(jié)四2021年是_壽險市場競爭更加激烈的一年，同時也是_個險發(fā)展重要的一年，_個險在中支公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，認真貫徹落實年初總經(jīng)理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司及中支下達的各項工作指標，以業(yè)務發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將_個險19年的工作情況和20年的工作計劃匯報如下：
一、19年的經(jīng)營成果和工作總結(jié)
截至_1日，_個險在全體業(yè)務同仁、內(nèi)外勤的共同努力下，共實現(xiàn)新單保費收入_萬元，其中期交保費_萬元，躉交保費_元，意外險保費_萬元，提前兩個月完成分公司下達的期繳指標;個險至_月有營銷人_人，其中持證人數(shù)_人，持證率_%;各級主管_人，其中部經(jīng)理_人，主任_人。實現(xiàn)了業(yè)務規(guī)模和團隊人力的穩(wěn)定。
回顧19年走過的歷程，凝聚著_太保人頑強奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們積極調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：
(一)從思想上堅定信心，明確方向，充分認識市場形勢，抓住機遇，直面挑戰(zhàn)。
今年_同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量，特別是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場環(huán)境中，只有迎頭趕上，積極發(fā)展才是硬道理。_個險上下充分領(lǐng)會上級精神，認識到?jīng)Q不能被動地圍著市公司的計劃指標轉(zhuǎn)，而是應該積極地開拓市場，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。
我們利用各種時機，轉(zhuǎn)變個險所有內(nèi)外勤的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對于銷售一線的業(yè)務人員，我們反復強調(diào)，取得業(yè)績占領(lǐng)市場才是根本，要看到壽險市場取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發(fā)展的新觀念，不斷占領(lǐng)市場份額，用服務和士氣與同業(yè)競爭，營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為_個險從根本上增強了凝聚力，_個險呈現(xiàn)出積極主動，健康向上的精神面貌。
(二)針對全年各階段經(jīng)營重點，我部門積極配合中支公司各項安排，結(jié)我個險實際情況，適時推出競賽方案，有針對性地進行業(yè)績拉動。
特別是在今年_月份百日大戰(zhàn)中，推出了“群英會聚人民大會堂”的競賽方案，樹明星、拉標桿，布置“天天拜訪，周周舉績，月月增員、百日達標”的口號，在各個職場中懸掛，有效加強了團隊凝聚力，通過全體內(nèi)外勤百日的浴血奮戰(zhàn)，最終達成全省進度前十強的好成績，_個險達成赴人民大會堂的代表合計12名。
(三)針對個險組訓，明確職責定位，強化崗位意識和工作責任心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認清方向，各司其職。
1.針對團隊主管強化目標意識，增強主管帶動意識。
2.針對精英高手強化榮譽感，加強訓練和培養(yǎng)。
3.針對個險內(nèi)勤人員，調(diào)整部門架構(gòu)，明確崗位職責，切實作好團隊的支持和服務工作。
(四)一手抓基礎(chǔ)管理，提高團隊素質(zhì)，維護團隊穩(wěn)定;一手抓產(chǎn)品業(yè)務，提高規(guī)模保費，保證目標達成。
1.基礎(chǔ)工作，立足長遠發(fā)展，是_個險長期以來始終堅持的方向，在19年，_個險基礎(chǔ)管理工作又上了新的臺階。
從早會經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓、職場建設(shè)等多個方面，加強點滴培養(yǎng)，使各項工作有序開展，團隊形成了規(guī)律性的工作習慣，團隊素質(zhì)不斷提升，隊伍穩(wěn)定性不斷增強。
在早會經(jīng)營方面，_個險高度重視，要求組訓下大力氣保證每次早會的效果，一年來經(jīng)營成果顯著。為了做好出勤管理，濱個險年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對所有人提出明確的考勤獎懲機制，要在全轄樹立制度意識，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導團隊進一步端正風氣，養(yǎng)成良好工作作風。
2.抓基礎(chǔ)管理的同時，認真做好產(chǎn)品說明會的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動，特別在今年_月以來，在各網(wǎng)點積極舉辦個人專場，取得了不錯的成績，也得到了外勤人員的贊同。
二、今年工作中存在的一些問題
1.增員工作發(fā)展滯后，團隊整體素質(zhì)仍然偏低，特別是縣城團隊，需補充高素質(zhì)人才，開拓高端客戶市場。
2.新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進大出的現(xiàn)象依然存在;
3.部分主管責任心和工作能力跟不上市場發(fā)展的需要，整體水平有待提高;
4.團隊總體的活動量不足，人均產(chǎn)能、件均保費仍然偏低，與市場要求有差距。
三、新年工作設(shè)想
針對今年的經(jīng)驗和不足，_個險要做好以下工作：
1.續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開展各項工作。
2.抓好基礎(chǔ)管理工作，確實提高業(yè)務人員的活動量、舉績率、出勤率及人均保費指標。
3.做好銷售支持，搭建銷售平臺，促進精英隊伍成長。
4.大力開展增員活動，特別是縣城增員工作。
5.建立完善的層級培訓體系，抓好正式人員及新人培訓、銜接教育及代資考培訓等工作，提高各級人員水平。
6.繼續(xù)加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場建設(shè)，實現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點的規(guī)模發(fā)展。
各網(wǎng)點的晉升。
展望未來，我們對今后的發(fā)展充滿了信心。我們相信，在中支公司的正確領(lǐng)導下，在_支公司的共同配合及個險全體內(nèi)外勤的共同努力下，我們一定能夠取得更加令人矚目的成績，讓太保的大旗永遠飄揚。
保險公司個人上半年工作總結(jié)五我加入_財險這個大家庭已是第5個年頭了，在這不算短的時間里，我深感今年上半年是_公司發(fā)展迅猛的半年，_公司在經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在各個部門的通力配合下，在全體員工的共同努力下，全面完成了各項任務，作為_公司的一員，我引以為豪，公司的發(fā)展壯大，離不開每一位員工的辛勤工作，接下來我將上半年的工作情況做一個簡要的總結(jié)：
在思想上堅定政治信念，堅持政治理論的學習，不斷學習科學理論知識，開拓創(chuàng)新，與時俱進，以實際行動踐行對自己理想的承諾。在工作中勤于學習，刻苦鉆研，積極要求進步。擔任組訓一職，我深知做好晨會的重要意義，為了能提高晨會質(zhì)量、豐富晨會形式，我把學習放在頭等地位，珍惜每次市公司組織學習的機會，和同行探討，強組訓技能;利用一切時間加強自身學習，提高自身素質(zhì)，比如閱讀大量營銷管理、保險知識類書籍、聆聽專家講座、收集資料、研究PPT制作等;為了保證晨會組織過程流暢，表達準確，除了內(nèi)容上做足充分的準備，還要斟酌講義，不斷演練，卡時間，調(diào)整語速和表情等，每次晨會都經(jīng)過深思熟慮、精心準備。
同時，做好人服務工作，幫助他們填單，算保費、業(yè)務講解、需求分析、做客戶工作，同他們建立了良好關(guān)系，也為我去_營銷部工作奠定了基礎(chǔ)。_營銷服務部掛牌營業(yè)后，我全身心地投入到基層營銷工作中，營銷服務部作為公司的試點，沒有先前的經(jīng)驗可借鑒，在人員配備上也沒有到位，我便獨自一人跑市場、發(fā)傳單、拜訪客戶、內(nèi)勤外勤兼職干。
根據(jù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的習慣，有時候很早就趕去，發(fā)完傳單后再趕回營銷部簽單，遇到周末，一天就跑幾個場鎮(zhèn);有時剛到下班時間客戶才趕到，我也沒有拒絕更沒有埋怨，熱情周到的為客戶辦理好業(yè)務后，才伴著夜色拖著疲憊的身體回到家中;同時還陪同人展業(yè)，驗險，協(xié)同填單、送單、做好客戶維系工作，在營銷員因矛盾產(chǎn)生情緒時積極溝通，解決問題，以提高營銷員的忠誠度，很多節(jié)假日、周末也是加班加點為營銷員做好服務。
加強新人培養(yǎng)和營銷增員，對新進入營銷服務部的簽單人員進行一對一的培訓，通過在理論和操作上系統(tǒng)化的學習，該簽單人員已掌握了相關(guān)規(guī)定，并能熟練簽單;在日常業(yè)務上或私人生活圈中，我經(jīng)常和符合增員要求的人接觸，挖掘準增員對象。在工作中這種敢于創(chuàng)新、敢打硬仗、認真負責、吃苦耐勞的精神也得到了大家的認同。
篇（5）
一、人員團隊的組建
酒店在籌備期間，除了硬件的準備，最重要的就是人員團隊的組建。前廳部組織機構(gòu)的設(shè)置及定員會影響酒店的成本水平，所以要從實際出發(fā)，機構(gòu)精簡，分工明確。要實行優(yōu)勝劣汰，給優(yōu)秀的員工實行崗位技能的知識培訓，并采取現(xiàn)場培訓為主，定期評估測試考核，加以具體指導和教育，從而不斷提高員工的業(yè)務技能，讓前廳部的員工都能符合酒店用人的標準。
二、注重培訓工作
前廳部作為酒店的門面，每個員工都要直接的面對客人，員工的態(tài)度和服務質(zhì)量反應出酒店的服務水準和管理水平，因此對員工的培訓工作是重中之重，針對前廳部需制定一套詳細的培訓計劃。有了良好的服務技能，純熟的業(yè)務知識，才能提供優(yōu)質(zhì)高效、快捷的服務。只有培訓好了員工，員工才有過硬的本領(lǐng)去為客人提供優(yōu)質(zhì)的服務。
三、加強員工的推銷意識和技巧
前廳部員工，特別是總臺員工必須掌握總臺推銷藝術(shù)與技巧。把握客人的特點，根據(jù)客人不同的要求，進行有針對性的銷售，將最合適的產(chǎn)品，推薦給最需要的客人，做到事半功倍的效果。努力提高入住率的同時，爭取利益最大化。
四、開源節(jié)流、增收節(jié)支
為了保護環(huán)境，走可持續(xù)發(fā)展道路，“開源節(jié)流、增收節(jié)支”是每個酒店不矢的追求，前廳部員工也應積極響應低碳經(jīng)營，控制成本，開展節(jié)約、節(jié)支的活動，既迎合顧客的綠色需求，也可以為酒店創(chuàng)造經(jīng)濟效益，可謂一舉兩得。可以從平時生活中的點點滴滴做起，隨手關(guān)緊水龍頭，隨手關(guān)掉不必要的電源開關(guān)，將用過一面的A4紙反面進行重復利用等等。
五、關(guān)注和采納客人的意見，倡導個性化服務
經(jīng)詢客人的意見，重視客人的投訴。客人的意見是取得質(zhì)量信息的重要渠道和改善經(jīng)營管理的重要資料。廣泛聽取和征求客人的意見，并及時向上級反映和報告，并采取積極的態(tài)度，妥善處理。以求我們的服務能最大化得到客人的滿意。倡導個性化服務，以此吸引客人的眼球，提高客戶的滿意度并爭取更多的回頭客。
六、注重與各部門之間的協(xié)調(diào)工作
酒店就像一個大家庭，前廳部是整個酒店的神經(jīng)中樞部門，它同餐飲、銷售、客房等部門都有著緊密的工作聯(lián)系，如出現(xiàn)問題，我們都要主動地和相關(guān)部門進行協(xié)調(diào)解決，避免事情的惡化，因為大家的共同目的都是為了酒店，不解決和處理好將對酒店帶來一定的負面影響。所以部門與部門之間工作聯(lián)系、信息溝通、團結(jié)協(xié)作就顯得格外重要。
酒店4月份工作計劃范文2 在我們的飯店周圍有xx酒店、xx酒店、xx酒店、xx集團籌建的四星級酒店、志達集團籌建的五星級飯店等強力競爭對手，我們不難看出飯店市場環(huán)境的殘酷和惡劣，但是，我們有信心也有能力去搶占屬于我們的領(lǐng)地。
一、以經(jīng)濟效益為中心，建立目標經(jīng)營責任制
面對激烈的市場競爭，我們要準確定位，確定目標消費群體，轉(zhuǎn)變觀念，加大營銷力度。根據(jù)不同季節(jié)制定營銷計劃，注意穩(wěn)定老客戶，發(fā)展新客源，重新整合營銷隊伍，建立起以專業(yè)營銷人員為主、動員全體員工進行營銷的大營銷網(wǎng)絡(luò)，富都上下，人人都是服務員，個個都是營銷員，營銷中有服務，服務中有營銷，并建立起相應的獎勵機制，最大限度地調(diào)動每一個人的工作積極性，內(nèi)挖潛力，外拓客源。
4月份，我們要繼續(xù)以經(jīng)濟效益為中心，加強管理，飯店將會與各部門簽定目標責任狀，把飯店的效益和你們的利益緊密聯(lián)系在一起，做出的貢獻越大，獲益也就越多，反之，則按部門完成指標的差距按即定比例扣發(fā)工資，多勞多得，按勞分配。
二、加強精神文明建設(shè)，提高員工福利待遇
我們今年的工作重點，在圍繞以經(jīng)濟建設(shè)為中心的前提下，要積極加強精神文明建設(shè)，提高員工綜合素質(zhì)，以嶄新的面貌迎接4月份的挑戰(zhàn)。在這方面，飯店決定從以下方面著手：
1、為提高員工福利待遇，經(jīng)研究決定：凡本店員工連續(xù)工作2年以上者，簽定三年合同，飯店為其繳納養(yǎng)老保險，解決員工的后顧之憂；
2、一年一度的4月份期間，凡在本店連續(xù)工作6個月以上的員工，飯店將會組織他們出去旅游，大前年是千山，前年到了丹東鳳凰山和鴨綠江，去年登上了北京八達嶺，今年我們也許去大連。
3、為了豐富員工的業(yè)余文化生活，我們今年將組織多種賽事讓大家參與進來，各賽事均設(shè)三等獎，在愉悅身心的同時，還要給予物質(zhì)獎勵。比賽如：拔河、象棋、跳棋、撲克等，歡迎大家踴躍報名，為部門爭光。
4、年終歲尾，為讓努力工作一年，并且創(chuàng)造良好效益的員工過好春節(jié)，我們將組織大家聚餐開聯(lián)歡，開開心心過大年。
5、對于平時表現(xiàn)突出，為飯店做出巨大貢獻的優(yōu)秀員工，我們將在飯店年終總結(jié)大會上給予表彰，頒發(fā)榮譽證書和獎金。
6、為規(guī)范管理，我將在各部門經(jīng)理的協(xié)助和配合下，爭取于20xx年9月28日富都飯店開業(yè)5周年之日，奉上《富都飯店管理手冊》。
在此，我希望大家能夠群策群力，廣提合理化意見和建議，解決管理中存在的問題，也希望大家能樹立主人翁責任感，真正以店為家。
三、加大培訓、考核、質(zhì)檢力度，提高服務質(zhì)量
各部門制定可行性培訓計劃，加大學習規(guī)章制度的力度，針對培訓進行定期考核，遵循質(zhì)檢制度，保證服務高質(zhì)量，以競賽活動樹立崗位標兵。培訓采取走出去請進來的辦法進一步對廣大員工進行在崗培訓，同時各部門要舉行崗位大練兵，每月每季進行考核，鞏固業(yè)務技能，提高服務質(zhì)量。全方位加大管理力度，按照星級酒店的標準，繼續(xù)完善各種規(guī)章制度，工作流程，逐步建立起以制度管人和以工資拉開檔次為主要內(nèi)容的獎罰激勵管理機制。
四、加強安全和后勤保障工作
認真抓好防火、防盜、防食物中毒、防突發(fā)事件的工作，并制定應急預案；食品衛(wèi)生工作常抓不懈，強調(diào)食品衛(wèi)生的重要性；注意加強對設(shè)施設(shè)備的維修和保養(yǎng)工作；各部門一定要分工清楚，責任明確，充分發(fā)揮員工的積極性和主動性，做好安全檢查和防范措施。
4月份，面對新的機遇和挑戰(zhàn)，我們一定要上下一心，團結(jié)一致，乘風破浪，勇往直前，加強管理，節(jié)支增效，我們要以飽滿的精神，十分的熱情迎接挑戰(zhàn)，力爭在4月份再創(chuàng)輝煌！
酒店4月份工作計劃范文3 為了加強管理，增強員工的安全意識和服務理念，進一步提高員工的安全防范能力和服務水平，4月份要在酒店總經(jīng)理的領(lǐng)導下，圍繞飯店的總體目標，認真貫徹“安全第一、預防為主”和“內(nèi)緊外松”的工作方針，始終堅持“群防群治”和“人防技防相結(jié)合”的工作路線，全面推行“誰主管、誰負責”的安全責任制，積極做好飯店的安全防范工作，維護飯店的治安秩序，力爭達到“讓客人完全滿意”的服務目標，為酒店創(chuàng)造良好的經(jīng)營管理環(huán)境。現(xiàn)將4月份的工作計劃如下：
一、從內(nèi)部管理入手，提高保安綜合素質(zhì)
建立目標管理責任制，層層分解落實工作任務，有效地解決干與不干、干好與干壞都一樣的被動局面，起到鼓勵先進、鞭策后進的作用。制定全年工作目標，將各項任務分解落實到各班組及員工，使人人有目標、有任務，個個有壓力、有動力。
二、努力提高業(yè)務素質(zhì)
增強處理突發(fā)事件的能力，培養(yǎng)一支紀律嚴明，作風頑強的保安隊伍。首先、做好思想工作，加強業(yè)務培訓，培養(yǎng)員工吃苦耐勞和愛店如家的思想。各級管理人員要融入隊員中，和隊員一起訓練，以便發(fā)現(xiàn)問題，有針對性地解決問題。其次、增強服務意識，提高為客服務能力。在工作中要尊重客人，主動向客人打招呼，主動禮讓。再忙也不能怠慢客人、忽視客人，必須用心服務，注重細節(jié)，追求完美。第三，必須注重策略，理解客人，尊重客人。對待客人的無理要求或無端指責，要采取引導和感化的方法，不能和客人發(fā)生正面沖突。教育員工從心里明白我們所做的一切，都是為了客人的滿意。
三、利用行業(yè)優(yōu)勢，加強保安信息工作
首先，根據(jù)公安、消防部門的要求，充分發(fā)揮保安部的職能作用，嚴格管理，嚴格要求，切實落實好各項安全防范措施，保證飯店的正常秩序。其次，加強與公安、消防部門的溝通，協(xié)助飯店把好用人關(guān)，進一步凈化飯店的治安環(huán)境。及時消除各種不安全隱患，有效的遏制各類事故的發(fā)生，確保飯店各項消防工作安全順利。
四、加強各種設(shè)施設(shè)備的維護保養(yǎng)，提高技防工作效率
首先、完善維保制度，明確維保責任。根據(jù)不同設(shè)備、不同區(qū)域，明確維保責任和工作流程，確保設(shè)備處處有人管，件件有人護。其次、制定具體的維護保養(yǎng)計劃，確保設(shè)備在規(guī)定的時間內(nèi)能得到維護保養(yǎng)。第三、執(zhí)行正確的維護保養(yǎng)技術(shù)標準，以技術(shù)參數(shù)為核心準確的反映設(shè)施設(shè)備的運行狀態(tài)和維護保養(yǎng)的情況，整體提高維護保養(yǎng)的水平。第四、加強消防檢查人員的業(yè)務素質(zhì)和業(yè)務水平，憑借過硬的業(yè)務技能，保證設(shè)施設(shè)備維護工作的有序進行。
五、做好協(xié)調(diào)工作，加強業(yè)主單位員工的消防安全意識
廣泛開展消防安全宣傳教育，利用大家喜聞樂見的形式開展消防宣傳活動，普及消防知識，對具有典型教育意義的案例，要及時對業(yè)主單位進行報道，形成互動，使大家充分認識火災的危害性，增強做好消防安全工作的自覺性。
總之，我們要通過不斷深化管理，培育新時代的職業(yè)精神，激勵廣大保安員繼續(xù)堅持自我加壓、奮發(fā)有為的精神面貌，高標準、嚴要求，把敢闖敢試的精神和求真務實的.科學態(tài)度結(jié)合起來，努力打造一個高效、務實、文明的xx保安新形象。開拓新思路，大膽改革，完成好創(chuàng)收任務，為xx酒店4月份的發(fā)展做好保駕護航的工作。
酒店4月份工作計劃范文4 一、工作計劃
1、銷售推廣繼續(xù)加強，敦促銷售部開拓更多客源并維護好。加快酒店對外形象宣傳（外墻燈光、路牌指示等）的開展。
2、敦促各部門加強員工培訓工作。
3、嚴格做好開源節(jié)流工作，制度化各區(qū)域燈光管理，責任到人。
4、整頓前臺接待服務工作，開展微笑服務培訓，以最好的精神面貌迎接每一位客人。加強在禮儀、禮節(jié)方面的培訓，加大技能操作的熟練度，限時開退房。
5、收銀方面嚴格按財務制度執(zhí)行，把好每一關(guān)，進一步完善錢的管理，更好地防范財務漏洞。
6、跟進沐足部的籌備工作，安排各部門配合好，敦促銷售部作好宣傳推廣工作。
7、跟進好保安部內(nèi)部管理工作，把保衛(wèi)安全工作擺在首要位置，把隱患處理在萌芽狀態(tài)。
8、加強與員工的溝通，及時了解員工心聲，把員工的吃和住安頓好。
9、日常檢查客房衛(wèi)生及設(shè)施狀況，及時解決工程遺留問題。
10、加強與各部門管理層的溝通，協(xié)調(diào)部門之間的關(guān)系，統(tǒng)一步伐向更高的目標沖刺。
二、急需解決的問題細分
1、房間無小冰箱、保險箱，引致長住客不滿。
2、廚房抽風系統(tǒng)太差，油煙味天天飄到大堂，影響客人對酒店的評價。
3、房間內(nèi)無走火通道圖、5F6F油漆味重。
4、床墊太軟，部分已變型。
5、前臺不能刷國際卡，給境外客人帶來不便。
6、員工伙食問題，很多員工投訴伙食差，早餐吃不飽。
7、客人投訴熱水時冷時熱，回水管沒裝好。
8、電梯沒鋪大理石，影響酒店形象。
9、樓層應急燈少裝插座（直接從天花接線下來），給日后維修留下麻煩，3F4F居多。
10、天臺門還沒裝，留下很大的安全隱患。
酒店4月份工作計劃范文5 一、營業(yè)狀況
1、4月1日~4月31共計營業(yè)額約為xx萬元
2、主要婚宴為2場。（1）4月1日18桌標準588元（2）4月24日36桌標準600元不標準計算婚宴營業(yè)額為3。2萬元左右經(jīng)濟
3、其它消費為57萬元，平均日消費為2萬元
4、餐飲本月主要是單位消費為主，零點消費很少，
5、本月未能完成酒店下達的指標，主要原因一是酒店下達的指標不符合實際，另外部門在營銷方面和服務方面都有存在著不足之處。
二、員工工作情況經(jīng)濟
1、員工積極性始終欠佳
2、員工工作意識不夠經(jīng)
3、員工缺乏對用餐顧客的熱情度
4、衛(wèi)生工作有所改進，但不能持之以恒
三、管理調(diào)整情況
1、對管理層進行了調(diào)整，增加了一名主管人員
2、加強餐飲區(qū)域通道及公共衛(wèi)生的跟進，并持速對該區(qū)域衛(wèi)生定期進行清理，衛(wèi)生得到了明顯的改進。
3、服務目前存在的問題主要是員工的服務意識欠缺，員工情緒化較普遍，本人也采取了一些爭對性的措施，比如（1）員工本性難改的問題采取了換人措施（2）實行跟包服務。（3）做員工思想工作。
4、培訓方面主要是針對于禮節(jié)和禮貌在餐前進行培訓，員工在此方面有所提高，其它的培訓較少，主要以管理人員現(xiàn)場指導為主，下月開始要加強此方面的培訓。
5、活動方面部門一直沒有開展，主要是因為餐飲零點生意不是很好，推出以后不一定有效果，目前部門正在制作一份清涼一夏活動的方案，計劃在四月份出臺上報審批，五月份開始操作，其中需要贊助的將上報采購員。
四、對餐廳的管理也出臺了一些相關(guān)制度
但是各小組落實的很慢而且不到位。關(guān)鍵問題檢查監(jiān)督與指導力量不夠，部門今后應加強此方面的管理
1、加強服務培訓（見培訓計劃）。
2、制作一份清涼一夏活動的方案，爭取在月底這前報總經(jīng)辦
3、提高員工節(jié)能意識，并做好酒店財產(chǎn)的保管工作
4、天氣開始轉(zhuǎn)熱，做好滅蟲滅蠅工作
5、加強員工的勞動紀律及員工的考勤制度經(jīng)濟型酒店
6、配合酒店做好淡季營銷工作
五、4月培訓計劃
4月6號13：30開始xx廳服務的程序值臺服務員
4月1011號8：00—9：00四樓傳菜操作培訓傳菜員
篇（6）
中圖分類號：G64 文獻標識碼：A
原標題：關(guān)于保險專業(yè)工學結(jié)合保障機制的思考
收錄日期：2013年4月22日
一、各級政府機構(gòu)和行業(yè)協(xié)會要大力支持高等職業(yè)院校發(fā)展校企合作
校企合作是職業(yè)教育發(fā)展的靈魂，在職業(yè)教育界，學校要與企業(yè)合作已成為共識。于是，傳出了“校企合作是學校熱企業(yè)冷”、“沒有企業(yè)的參與，職業(yè)教育就是一句空話”的議論，更多的人指責企業(yè)沒有社會責任感。
在召開的首屆中國國家級開發(fā)區(qū)職業(yè)教育年會上，有企業(yè)發(fā)出了聲音：“校企合作，我們同樣急切。關(guān)鍵是如何合作。”在年會上一些院校代表和企業(yè)代表都有不同建議。陳天祥說：“政府可以推出優(yōu)惠政策、降低門檻、對違法違規(guī)的辦學現(xiàn)象進行懲處。”不是說政府完全不管，政府在起步階段甚至有替代市場的效用。在校企合作市場化的過程中，需要政府進行恒溫調(diào)控，發(fā)揮企業(yè)行業(yè)協(xié)會的作用。“一句話，政府要做應該做的事。”有些專家認為，如何指導學校和企業(yè)跳出和諧動人的“雙人舞”是政府的事。總而言之，大家都達到了一個共識就是政府要發(fā)揮引導作用，從法律、利益、情理三個方面不斷促進企業(yè)參與校企合作，為校企合作“穿針引線”，搭建平臺。
在這種情況下，借鑒美國政府的做法，我國應重視立法，以法律的形式構(gòu)建校企合作的教育體系。以法律規(guī)定的形式確定企業(yè)在高職院校培養(yǎng)人才方面的義務。此外，還有學生在企業(yè)頂崗實習時的身份、學校和企業(yè)的職責、學生的勞動保護和勞動報酬等。這些問題都應以法律、法規(guī)的形式予以明確。在此基礎(chǔ)上出臺各項優(yōu)惠政策，尤其是在稅收方面給予參與校企合作的企業(yè)優(yōu)惠。在具有了法律基礎(chǔ)的保障前提下，在保險行業(yè)領(lǐng)域里還可以發(fā)揮保險業(yè)監(jiān)督管理委員會的作用，可以在行業(yè)內(nèi)部出臺規(guī)章，明確各家保險公司在培養(yǎng)保險專業(yè)人才方面的義務和責任，應大力支持配合高職院校保險人才的頂崗實習。關(guān)于校企合作的協(xié)議內(nèi)容必須明確具體，明確雙方的權(quán)利和義務。也可以充分利用媒體宣傳校企合作，提高參與校企合作的企業(yè)的社會影響力。最后，可以發(fā)揮保險行業(yè)協(xié)會的作用，因為保險行業(yè)協(xié)會是保險行業(yè)內(nèi)部的協(xié)調(diào)和自律組織，可以在行業(yè)內(nèi)部形成關(guān)于保險公司培養(yǎng)人才和選擇人才方面的共識并可以提出方案。
二、建立保險公司和學校雙方利益機制——驅(qū)動校企通力合作
企業(yè)與高職院校都是利益主體。企業(yè)最根本的目標是盈利，凡是能夠有助于企業(yè)合法盈利的行為與合作都會受到企業(yè)的歡迎，否則，遲早會被企業(yè)拒絕。正是基于這樣的認識，以適應企業(yè)需求、爭取給企業(yè)帶來利益作為出發(fā)點與企業(yè)進行合作。一是根據(jù)企業(yè)用人需要適時調(diào)整實踐教學計劃。保險專業(yè)的教學計劃以不同職業(yè)崗位對人才需求的不同設(shè)計，分為內(nèi)勤崗和外勤營銷員崗，在制定教學計劃時要發(fā)揮專家委員會的作用，此委員會由學校和企業(yè)專家、畢業(yè)學生來構(gòu)成；二是適應保險公司業(yè)務和流程的需要，實行彈性學制。在保險公司實習的學生如果頂崗操作時間過短，學生熟練了就走，只能給企業(yè)帶來麻煩而不能帶來利益，讓企業(yè)感受到企業(yè)只有提高設(shè)備或頂崗實習的義務。如果頂崗操作時間長，既可以保證產(chǎn)品質(zhì)量，又可以為企業(yè)節(jié)約人力成本（企業(yè)付給學生報酬遠遠低于職工報酬）。為滿足保險公司在特定時節(jié)對人才的需要尤其是對保險營銷員的培養(yǎng)，保險專業(yè)可以采用彈性學制、學分制。如在彈性學制和學分下保險新產(chǎn)品設(shè)計和上市前的準備工作包括市場調(diào)研、調(diào)查問卷的設(shè)計、發(fā)放、新產(chǎn)品的宣傳等工作，我們學生可以承擔全部或部分內(nèi)容。這樣，學生既學到了實踐知識又為保險公司節(jié)約了成本，又培養(yǎng)了保險行業(yè)的人才；三是為保險公司提供智力支持。如在校老師可以幫助保險公司培訓員工和中層干部，對員工進行職業(yè)技能輪訓與鑒定。因為在保險理論體系方面與保險理念方面是在校教師的專長，完全可以承擔企業(yè)的部分培訓任務，而實戰(zhàn)經(jīng)驗方面是企業(yè)內(nèi)訓師的專長。同時，在校保險專業(yè)教師可以接受保險公司委托的項目研究與開發(fā)，與保險公司一起進行產(chǎn)品開發(fā)和營銷策劃，等等；四是提供優(yōu)秀畢業(yè)生。保險專業(yè)畢業(yè)生優(yōu)先讓保險公司根據(jù)自己的需要來選擇，進入畢業(yè)實習階段的學生根據(jù)企業(yè)需要和畢業(yè)生意愿，可以直接簽訂就業(yè)協(xié)議。保險公司也曾表示他們需要保險專業(yè)的人才，不管是本科還是專科，只要是專業(yè)底子扎實，勤學敬業(yè)，踏踏實實，專科生也是保險公司所缺少的。企業(yè)在校企合作中嘗到了甜頭，獲得了利益，必然強化長期合作的動機與動力。而校企長期友好合作的受益者是企業(yè)、學校、學生，可以說是“多贏”。
三、建立保險公司和學校間的激勵機制——促進校企全面合作
建立激勵機制的目的在于調(diào)動校企雙方合作培養(yǎng)高技能人才的積極性，鞏固和發(fā)展校企合作的成果。一是成立由高職院校和保險公司企業(yè)負責人及有關(guān)保險專家參加的保險專家委員會，由專家委員會制定保險專業(yè)人才培養(yǎng)目標，共謀保險專業(yè)人才培養(yǎng)模式和保險教學計劃，充分發(fā)揮保險公司的優(yōu)勢，由保險公司提出培養(yǎng)保險專業(yè)學生所具備的素質(zhì)和知識，進而提出教學課程、教學內(nèi)容，然后在校保險教研室教師再加以補充和調(diào)整，共同實施人才培養(yǎng)方案；二是校企雙方領(lǐng)導相互兼職。保險公司負責人及有關(guān)領(lǐng)導兼任學校副校長或金融系、保險系部副主任，學校領(lǐng)導兼任保險公司某部門的副職或顧問；三是聘請保險公司核保部、理賠部、培訓部等有關(guān)部門的專家和富有豐富實踐經(jīng)驗的保險營銷員作為學校特聘教授或?qū)嵙曋笇Ю蠋煵l(fā)給相應的聘任證書，甚至讓保險公司的老師參與到學校的課題中，專門講授某業(yè)務流程的內(nèi)容。而且在國家政策允許的范圍內(nèi)向企業(yè)有關(guān)兼職人員、特聘教授、實習指導老師支付一定的報酬，使得他們勞有所得；四是制定合作企業(yè)、兼職人員獎勵制度，對于合作好的企業(yè)、兼職教授（教師）給予獎勵，并通過有關(guān)媒體報道宣傳；五是促進“雙師”型教師隊伍建設(shè)。符合教師任職條件，且企業(yè)與本人愿意的，調(diào)入學校從事高職教育事業(yè)，以改善教師的知識、技能結(jié)構(gòu)。學校教師在寒暑假期間可以到保險公司做兼職內(nèi)訓師、核保部、理賠部門實習，學習保險實務實踐知識。
四、建立保險公司和學校間的約束機制——規(guī)范校企健康合作
有約束，有規(guī)范，才有校企合作的健康發(fā)展，才能提高合作的效率。一個具有長效機制的校企合作必須要明確雙方共同履行的責任和義務。為此，雙方必須受到法律、制度和道德的約束。此項工作的推動可以借助保監(jiān)會和保險行業(yè)協(xié)會的作用來實現(xiàn)。法律約束是通過雙方簽訂具有法律規(guī)范的協(xié)議，在協(xié)議中明確規(guī)定雙方的權(quán)利義務以及違約的責任。比如，保險系部在協(xié)議中承諾某某時間要派多少專業(yè)學生去公司實習多長時間，保險公司已將此內(nèi)容納入工作計劃，如果學校不能履約，導致公司工作受到影響和損失，學校必須按協(xié)議賠償。再如，協(xié)議規(guī)定學生到企業(yè)頂崗實習期間，學生的人身和財產(chǎn)安全保障由保險公司負責。所以，法律文件、協(xié)議是校企合作的法律保障。在法律約束的框架下，企業(yè)與學校都要完善相應的管理制度，強化制度約束的力度。如實習實訓基地管理制度、特聘教授和兼職教師管理制度、學生實習實訓管理制度、學生實習期間勞動管理制度、學生實習期間違規(guī)違紀管理制度等等，通過完善制度規(guī)范校企合作行為和學生實習實訓行為。不僅如此，還要強化道德約束。校企合作雙方都要按照合作共贏原則加強道德教育，使得校企雙方在合作過程中符合雙方的利益要求、制度要求和道德要求。特別是學校，要把企業(yè)作為友好的合作伙伴和自身利益的共同體，竭力維護企業(yè)的利益和形象，使其成為學校不可缺少的組織部分。要明確規(guī)定派到企業(yè)實習實訓的學生，自然成為企業(yè)的一員，是一個純正的“職業(yè)人”融入到企業(yè)文化之中，按照企業(yè)的規(guī)定和職業(yè)道德要求履行自身的職責。
五、充分發(fā)揮企業(yè)在校企合作中的主導作用
校企合作中一個比較容易走進的誤區(qū)就是過分強調(diào)單方面的決定權(quán)，對合作的對方抱有一定成見。對學校而言，容易自持是人才培養(yǎng)方面的專家，忽視企業(yè)的意見。在實際的教學計劃制定、教學內(nèi)容安排、課程設(shè)置等方面并沒有征求這些企業(yè)人員的意見。美國社區(qū)學院的經(jīng)驗表明，在合作中要重視企業(yè)的作用，給予企業(yè)主導或者說領(lǐng)導地位，充分發(fā)揮企業(yè)在實踐過程中的優(yōu)勢，才能吸引企業(yè)主動參與職業(yè)教育，激發(fā)企業(yè)參與合作的熱情，實現(xiàn)真正的校企合作，甚至我們可以讓保險公司在校企合作中充當牽頭者、主導者、領(lǐng)導者。這樣做可以讓保險公司在情感上更加舒服和自愿，對校企合作非常有幫助。
除了以上方面的合作保障機制外，在合作中我們還應構(gòu)建情感機制：一要加強校企信息的交流和溝通；二要重視相關(guān)人員的相互交往，如學校應經(jīng)常走訪保險公司相關(guān)人員，定期或不定期地接待交流，并積極改進校企合作工作；三是經(jīng)求校企合作雙方相關(guān)人員的意見，關(guān)心其疾苦，幫助他們解決工作中所遇到的困難和問題，使他們切身感受到自己是學校的一員。
主要參考文獻：
[1]徐沈新，王健康.高職保險專業(yè)頂崗實習問題探析.當代教育論壇，2008.
篇（7）
文章編號：1003－4625(2006)07－0066－02
中圖分類號：F840．4
文獻標識碼：A
一、充分認識銀行保險業(yè)務的本質(zhì)
銀行保險業(yè)務是集產(chǎn)品、服務和組織創(chuàng)新為一體的金融創(chuàng)新，發(fā)展的結(jié)果將有利于形成銀行、保險、客戶三方共贏的局面。
――銀行保險是一種保險產(chǎn)品銷售渠道。銀行保險作為與個人營銷和團體直銷并列的銷售渠道，保險公司借助農(nóng)發(fā)行網(wǎng)點遍布、客戶廣泛以及政策性銀行的良好信譽等資源優(yōu)勢，增大客戶接觸面，銷售保險產(chǎn)品，降低營銷成本；而農(nóng)發(fā)行則可以用較少的投入拓寬中間收入渠道，拓寬經(jīng)營渠道和業(yè)務范圍，尋找新的利潤空間，增強可持續(xù)發(fā)展能力。
――銀行保險是一種與農(nóng)發(fā)行自身產(chǎn)品形成互補匹配的產(chǎn)品。真正意義上的銀行保險產(chǎn)品不僅可以幫助保險公司開拓傳統(tǒng)渠道無法滲透的市場，還可以降低銀行產(chǎn)品的自身風險壓力，形成匹配互補。隨著當前和今后一個時期糧棉市場化改革的深入和業(yè)務范圍的逐步拓寬，農(nóng)發(fā)行信貸風險面臨著新的挑戰(zhàn)，需要與保險公司加強合作，利用現(xiàn)有的以及開發(fā)相關(guān)的保險產(chǎn)品，使之成為化解信貸風險的重要手段。
――銀行保險是一種為客戶提供的金融服務。通過銀保合作，農(nóng)發(fā)行取得的中介收入只是短期收益，更長遠的收益是農(nóng)發(fā)行在提供現(xiàn)有服務的同時，通過銷售保險產(chǎn)品豐富了客戶的選擇，增添服務內(nèi)容，拓寬服務領(lǐng)域，有利于提高客戶的忠誠度。銀保雙方通過整合彼此的優(yōu)勢，打造能夠滿足客戶多種金融需求的平臺，為客戶提供多元化、全方位的金融服務，有效地穩(wěn)定客戶群。
――銀行保險是一種合作雙方企業(yè)文化的交融。農(nóng)發(fā)行與保險公司的合作，有利于相互學習和相互改進各自的經(jīng)營。通過合作，每一方都有機會接觸對方獨特的管理方式、管理目標、評估手段。通過銷售保險產(chǎn)品，尤其能夠在農(nóng)發(fā)行全體員工中樹立市場觀念、客戶觀念和營銷觀念，在一定程度上加快向現(xiàn)代銀行轉(zhuǎn)型的進程。
二、現(xiàn)階段保險業(yè)務存在的主要問題
目前農(nóng)發(fā)行銀保合作尚處于發(fā)展初級階段，快速發(fā)展中不可避免存在一些不足和問題。一是認識偏差。基層農(nóng)發(fā)行分支機構(gòu)的領(lǐng)導層已經(jīng)意識到銀保合作是拓展中間業(yè)務、穩(wěn)定客戶資源的一條重要渠道，但對雙方合作領(lǐng)域的深度和廣度及共同發(fā)展的前景認識不足，實務中銀保雙方一般只圍繞著代售保險產(chǎn)品這一具體業(yè)務展開合作。同時還存在“上熱下冷”現(xiàn)象，基層行一些員工對這項業(yè)務認識不足，認為是增加額外負擔、不務正業(yè)，“等客上門”的心理較普遍，推銷保險業(yè)務簡單依靠信貸手段，全員沒有真正開展起來，臨柜銷售也沒有采取行之有效的辦法。二是宣傳誤區(qū)。受傳統(tǒng)經(jīng)營觀念影響，基層行對財險、壽險業(yè)務宣傳力度不夠，或單純依賴保險公司單方面的產(chǎn)品宣傳，銀行很少參與。由于保險產(chǎn)品的特殊性，大部分信貸人員和柜面人員缺乏系統(tǒng)的保險知識，對產(chǎn)品并沒有真正理解，很難準確地對客戶講解清楚，夸大或曲解保險合同利益的現(xiàn)象較為普遍，容易混淆銀行和保險公司的責任。三是產(chǎn)品同質(zhì)。由于目前銀行與保險公司在自身產(chǎn)品設(shè)計、開發(fā)方面均是獨立完成，很少考慮對方的經(jīng)營特點和政策法規(guī)限制，造成了雙方產(chǎn)品鏈接性差、不適應對方分銷渠道銷售等問題，直接影響了產(chǎn)品的銷售、流動性和后期維護產(chǎn)品。現(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行的壽險、財險險種，與各商業(yè)銀行險種同質(zhì)性強，沒有體現(xiàn)出農(nóng)發(fā)行特定客戶群體的明顯特征，無法滿足客戶的差異化需求，也無法與農(nóng)發(fā)行的自身產(chǎn)品形成互補。四是技術(shù)阻礙。由于未與保險公司聯(lián)網(wǎng)，沒有建立統(tǒng)一的操作平臺，當前業(yè)務還只能手工操作，基層行柜面不能直接出單，在收費和出具正式保單、入賬、資金劃撥之間存在時間差，導致客戶投保到保險公司承保的周期相對延長，可能會帶來一定的風險和差錯，容易引起投保人、銀行、保險公司三方不必要的風險損失和責任糾紛，直接影響客戶到銀行購買保險的主動性與積極性。
三、加強農(nóng)發(fā)行保險業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)實對策
盡管在現(xiàn)有法律允許的范圍內(nèi)，銀行保險只能以兼業(yè)的形式出現(xiàn)，但農(nóng)發(fā)行與保險公司都是金融企業(yè)，在產(chǎn)品、管理、風險防范、營銷對象等多方面有著共同之處，在客戶共享、產(chǎn)品互補、電子網(wǎng)絡(luò)等方面具備廣泛、深入合作的條件。為此，雙方要立足現(xiàn)實政策環(huán)境和發(fā)展條件，擴大銀保合作的廣度和深度。
(一)轉(zhuǎn)變銀保合作的經(jīng)營理念。對農(nóng)發(fā)行來講，保險業(yè)務是拓展生存空間，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的需要，不是夕陽式的短期行為，更不能單純地停留在增加中間業(yè)務收入的低層次認識水平上，這一觀念要灌輸?shù)姐y行的每一個員工的思想里，使其工作由被動轉(zhuǎn)為主動。各級農(nóng)發(fā)行要維持并深化協(xié)議關(guān)系，通過簽訂業(yè)務合作協(xié)議，開展分銷業(yè)務，讓銀行保險雙方深入了解、熟悉彼此的業(yè)務特點與程序，在企業(yè)文化、經(jīng)營理念、市場戰(zhàn)略上實現(xiàn)一種相互融合的積極態(tài)勢。
(二)加強產(chǎn)品創(chuàng)新的溝通合作。農(nóng)發(fā)行應改變目前僅作為保險合作需求的被動接受方和保險業(yè)務的單純方的角色，并以此為切入點，雙方管理機構(gòu)在設(shè)計開發(fā)涉及到對方分銷渠道、產(chǎn)品鏈接、客戶共享等方面的產(chǎn)品時，應加強溝通與合作，充分考慮農(nóng)發(fā)行政策性銀行特殊客戶的群體需求，對保險產(chǎn)品進行整合開發(fā)，以保證產(chǎn)品便于對方接受和營銷，提高產(chǎn)品的市場適應性和盈利性。同時，基層農(nóng)發(fā)行不僅要當好險種的“銷售員”，還要當好市場需求的“信息員”，應充分利用自身資源優(yōu)勢，在銷售保險產(chǎn)品的同時，加強銀保業(yè)務中的客戶信息咨詢工作，收集、分析市場信息，將市場需求信息提供給保險公司，便于其根據(jù)需求開發(fā)新的保險產(chǎn)品。
(三)強力營銷提供差異化服務。雙方要展開多層次、多形式的交流和溝通，制定以客戶為中心的客戶服務戰(zhàn)略，形成一套體現(xiàn)競爭優(yōu)勢的差異化服務體系。一是宣傳營銷。在各營業(yè)場所配置業(yè)務宣傳架，制作《農(nóng)發(fā)行保險產(chǎn)品說明》、《保險知識問答》等宣傳資料和宣傳物品；組織信貸、會計、出納人員向開戶企業(yè)及所屬員工普及保險知識、推介農(nóng)發(fā)行保險產(chǎn)品、開展保險業(yè)務咨詢。二是合作營銷。農(nóng)發(fā)行和保險公司應聯(lián)合組成市場拓展小組，對客戶進行細分，確定相應的目標市場，并根據(jù)全年工作計劃，制定保險產(chǎn)品銷售計劃，定期測定、評估和反饋運作結(jié)果，根據(jù)運作情況及時調(diào)整策略。三是分層營銷。根據(jù)客戶特性、財務狀況、人員分布等情況，對客戶群體進行細分，研究不同目標客戶群體的真正需求，做到知彼知己；對重點客戶進行滲透式營銷，對其他潛在客戶嘗試開展客戶經(jīng)營營銷，“捆綁式”銷售，對團險和個人壽險業(yè)務，以柜面宣傳和客戶
經(jīng)理上門營銷的方式積極地引導客戶購買保險。
篇（8）
作為處于開放前沿的保險業(yè)如何在深度改革與開放的條件下，更快地發(fā)展與壯大，是要認真思考的重要問題。近年來，我國保險業(yè)已經(jīng)有了長足的發(fā)展，但也暴露出來的許多問題，其中誠信向題顯得尤為突出，做為以最大誠信為基本原則的保險業(yè)頻頻出現(xiàn)的“誠信危機”，已經(jīng)成為制約其健康發(fā)展的重大問題。因此，樹立童雯無欺、安全可靠的“誠信”品牌是保險公司提高核心競爭力的最優(yōu)選擇。
1.最大成信原則的內(nèi)涵
保險業(yè)本身就是建立在誠信基礎(chǔ)上的一種經(jīng)濟活動，保險活動的首要原則與基本原則就是最大誠信原則‘The Princi-ple of the Utmost Good Faith)。保險合同是建立在最大誠信原則基礎(chǔ)上的，保險合同雙方應向?qū)Ψ教峁┳龀龊灱s決定的全部重要事實。由于投保人和保險人所處的位置不同，法律要求投保人向保險人充分告知有關(guān)重要事實，保險人也有向投保人正確說明保險條款的義務。最大誠信原則主要包括以下兩方面內(nèi)容:
1. 1告知(Disclosure )。告知是指保險合同當事人一方在合同締結(jié)前和締結(jié)時以及保險合同的有效期內(nèi)就重要事實向?qū)Ψ剿鞯目陬^或者是書面的說明。最大誠信原則要求的是如實告知，投保人與被保險人都有如實告知的義務。
1.1.1保險人的說明義務。保險人在訂立保險合同時應按照最大誠信原則，對保險合同條款內(nèi)容做出說明，使投保人正確理解保險合同內(nèi)容，自愿投保。當然，對于保險人的詢問，投保人也負有如實告知的義務。
1. 1. 2投保人的告知義務。投保人如實告知有關(guān)訂立保險合同的重要情況，是投保人具有誠意的表現(xiàn)。投保人在訂立人壽保險合同時，有關(guān)被保險人的年齡、性別、住所、職業(yè)、收入、健康狀況、有無重大疾患、心理健康、家庭病史等事項，應當進行如實的說明。在訂立保險合同時，投保人沒能如實履行告知義務，屬于違反最大誠信原則，將影響保險合同的效力。
1. 2保證(Warranty)。是指投保人或被保險人在保險期間對某種事項的作為或者不作為、存在或者不存在的允諾，保證是保險人同意承保或承擔保險責任所需投保人或者被保險人履行的某種義務。
2.我闖保險業(yè)發(fā)展中的成信問趁
從整個市場經(jīng)濟發(fā)展來看，“誠信”已成為市場中的黃金規(guī)則，市場經(jīng)濟就是信用經(jīng)濟。誠信以其特有的魅力成為銀行、財務公司、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)的金融體制運作及一切經(jīng)濟活動中的核心。中國保險業(yè)的發(fā)展同樣離不開誠信，尤其在目前情況下，更應該以誠信為基礎(chǔ)，這是一個不爭的事實。但是，自我國恢復保險業(yè)至今，在我國保險業(yè)飛快發(fā)展的同時，暴露出了十分嚴重的誠信危機。中國保監(jiān)會曾經(jīng)對5000名北京市民進行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)許多人之所以不買保險，是因為對保險公司不信任;類似的調(diào)查也顯示:“保險市場惡性競爭，給人們不保險的感覺;保險人、保險經(jīng)紀人管理不規(guī)范;承保一套，理賠一套。”等因素都是導致人們對保險拒絕的原因。與此同時，保險公司也常受到被保險人“誠信危機”的侵害。因為保險公司對被保險人是采用抽樣檢驗標的承保方式，被保險人中常常有逆選擇、騙保、冒名頂替等違背誠信原則的現(xiàn)象。保險供求雙方在誠信問題上的縮水，使民族保險業(yè)的競爭力面監(jiān)嚴峻的考驗。具體體現(xiàn)在以下方面:
2. 1保險供給方存在的誠信問題。保險供給方是保險業(yè)的主體，其誠信度直接影響到我國保險業(yè)的健康發(fā)展。由于我國保險業(yè)受過去計劃經(jīng)濟影響很深，仍不同程度存在官商作風，而且服務理念、 服務手段、服務措施都比較落后，而這一 切在實際中更多地表現(xiàn)為供給方的不 誠信。
2.1.1觀念與管理上淡薄。近幾年來，我國保險機構(gòu)受市場經(jīng)濟利益驅(qū)動的影響，過于強調(diào)業(yè)務導向，以業(yè)務量多少，保費收入多少論業(yè)績，忽視管理與考核，重視宣傳保險營銷的事例多，介紹信用先進事件少，這種經(jīng)營方式導致保險公司重視眼前利益，輕視長遠發(fā)展;重視展業(yè)，輕視理賠;重視新保戶，輕視老保戶。保險商品供給方的重視程度的不平衡，導致保險商品的即期消費者和遠期費者對保險的可信程度大打折扣，據(jù)調(diào)查表明，61.8%的北京市民希望保險公司提高信譽、積極理賠。
2.1.2保險企業(yè)的服務不規(guī)范。保險理賠，是保險公司向客戶樹立誠信的最關(guān)鍵時機。國內(nèi)有些保險公司對賠款時限認識不夠，一些保險理賠程序過于繁瑣，導致“投保容易理賠難，收錢迅速賠款拖拉”的現(xiàn)象。有的投保人多次往返才從保險公司領(lǐng)到早該領(lǐng)到的賠款，使得投保人大為不滿。同時一些保險理賠人員，在理賠工作中表現(xiàn)出了違反誠信問題，如有的理賠工作人員素質(zhì)低下，接受投保人的好處，做出不利于保險公司的證明，破壞保險公司在客戶中的形象，有的理賠員缺乏應有的專業(yè)能力，對于較復雜的理賠案不能科學的判斷，使得投保人得不到較為公正的賠付。
2.1.3經(jīng)營方式不規(guī)范。有的保險公司機構(gòu)不經(jīng)審批就經(jīng)營保險業(yè)務，為了爭奪業(yè)務，擅自開辦保險險種，有的保險公司變相降低保險費率，甚至不考慮成本核算，放寬對企業(yè)的承保條件。這種經(jīng)營方式的不規(guī)范性給投保人感覺是保險業(yè)務具有隨意性，無疑會讓投保人產(chǎn)生對保險公司的不信任感，更為重要的是不利于保險公司自身長遠的發(fā)展。
2. 1. 4同行業(yè)間惡性競爭。目前，我國保險市場中，保險企業(yè)多達幾十家，在我國市場經(jīng)濟體制，相關(guān)法律法規(guī)不夠健全的條件下，這些保險公司在競爭過程中，彼此不信任對方，為了爭奪業(yè)務，不惜采用不正當?shù)母偁幨侄巍１热绫ｋU人用不實說明使被保險人放棄原已向其他保險公司購買的保險單，而轉(zhuǎn)向其投保;人以其所得傭金的一部分分給投保人，誘使其購買保險，這實際上等于變向降低了保險商品的價格;保險人利用分類標準的差異，故意錯用低費率爭取業(yè)務，致使保險價格分歧，這種情況極容易引起保險市場的混亂。
2. 2保險需求方存在的誠信問題。在保險關(guān)系中，保險消費者，即投保人、被保險人的信用度高低也同樣對保險業(yè)的發(fā)展起著重要作用。保險需求方表現(xiàn)出的最大問題是輕視最大誠信原則。誠信原則是保險合同訂立的前提，有些投保人在投保前或出險后，均不按照最大誠信原則履行如實告知的義務，如在投保時故意隱瞞重要事實，在出險后又人為捏造虛假證據(jù)。更有些投保火為了謀取巨額賠款甚至制造事故，不但擾亂了社會的安定，更直接影響到保險業(yè)的健康發(fā)展。
2. 3保險中介方存在的誠信問題。保險市場運作不規(guī)范，最為突出是的保險、銷售過程中出現(xiàn)的嚴重不規(guī)范性。 首先表現(xiàn)為營銷人員素質(zhì)普遍較低，而且保險公司缺乏一個有效的管理體制，導致營銷員在片面追求經(jīng)濟利益時，利用客戶對保險條款理解不透，誤導甚至欺騙客戶。二是由于一些兼職中介機構(gòu)和個人的短期操作行為，使得騙保費、擅自擴大承保范圍、撕毀保險單以及埋單等現(xiàn)象層出不窮，很多人在與客戶簽單時，過分夸大其功能，盲目承諾服務內(nèi)容，讓投保人快快簽單，在簽單拿走錢后就消失得無影無蹤，造成大量“孤兒保單”的出現(xiàn)。三是從事保險營銷的人很多是想鍛煉自己，并非當成終身的職業(yè)，保險業(yè)的淘汰率高達80%。保險營銷員一旦離職，公司和客戶就都找不到他，給客戶的印象就是保險公司的營銷員是騙子，難以信任。四是在理賠時由于缺乏獨立的公估機構(gòu)，更是對雙方都造成了不小的麻煩，引起保險市場的混亂。
3. 如何樹立保險企業(yè)的“誠信”品牌
長期存在的誠信問題，已嚴重影響到了我國保險業(yè)的健康發(fā)展。為此，要積極采取有效的多層次的信用監(jiān)督與管理體系，才能解決我國保險業(yè)的誠信危機。
3. 1政府立法約束。市場經(jīng)濟是以誠信為基礎(chǔ)的競爭性經(jīng)濟，客觀上要求保險業(yè)的發(fā)展也必須以誠信為基礎(chǔ)。鑒于市場經(jīng)濟的負面影響，要完善立法制度，加強保險監(jiān)督管理機制刻不容緩。法律要對誠信原則給予明確的規(guī)定和保護，對不守誠信的行為嚴厲打擊。目前對保險企業(yè)失信行為只能依照《合同法)、(反不正當競爭法》、(保險法》等相關(guān)法規(guī)來處罰，力度不夠，也不能很好地使受損失的企業(yè)及經(jīng)營者得到賠償和保護。因此建立健全信用體系，首先要把立法、司法和執(zhí)法放在重要地位，這樣才能形成硬約束，使得誠信原則有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究。
3. 2社會道德教育。法律約束瞄準的是事后懲戒，道德教育強調(diào)的是事先預防。誠信意識是一個國家的寶貴資源，特別是在目前形勢下，強化誠信意識更為重要。保險企業(yè)應以誠信為突破口，在依法治理的基礎(chǔ)上強化道德教育，逐步建立起誠信社會、道德社會。對于保險企業(yè)來說，要樹立誠信意識，要堅持以“誠信”為本的經(jīng)營理念，制定相關(guān)制度，對自己的廣大干部員工，進行教育培訓等，定期進行相關(guān)方面的考核。對于保險消費者來說，更要通過新聞媒體、報刊雜志等形式來宣傳誠信與保險的相互關(guān)系，從而讓投保人自覺維護誠信原則。道德教育盡管形成的是軟約束，但是這種投入所帶來的長期效應卻是穩(wěn)定的、持續(xù)的。
3. 3行業(yè)自律規(guī)范。市場經(jīng)濟條件 下，信用體系發(fā)揮作用的結(jié)果必然是誠信者生存、失信者受到懲處。保險企業(yè)要想持續(xù)、健康的發(fā)展必須建立行業(yè)自律規(guī)范。保險公司之間競爭過程中，彼此不信任對方，有的甚至抵毀同行，這種惡性的競爭給人們保險不“保險”的感覺，嚴重損害了保險在消費者心中的地位。通過行業(yè)規(guī)范的建立和實施，使每一家保險公司能在健康的市場里，展開公平的競爭，從而共同促進我國保險公司的可持續(xù)發(fā)展。
篇（9）
2020最新銀行營銷工作總結(jié)范文1為期十天的省行培訓轉(zhuǎn)眼即逝，那里留下了我們靜靜聆聽前輩教導的身影，那里留下了我們最真最燦爛的笑容。暮然回首，這樣歡聚一堂的機會已然不多，我們即將浩浩蕩蕩的奔赴工作崗位，以全新的精神面貌迎接新的挑戰(zhàn)，內(nèi)心誠惶誠恐，卻又滿心歡喜和期待。
如果有人問我，培訓期間給你留下印象最深刻的是什么我想說，是榜樣的力量。每一位為我們授課的省行領(lǐng)導，他們的做人準則、工作經(jīng)歷和體會都深深的感染著我們，他們博學多才，他們經(jīng)歷豐富，他們謙遜有禮，他們勤勤懇懇，兢兢業(yè)業(yè)，甚至連培訓班每一天與我們朝夕相處的教師，他們無微不至的關(guān)懷和服務精神，都令人為之動容。感激培訓班的教師為我們真誠而溫馨的付出，感激省行供給的培訓機會，帶給我們?nèi)碌木裣炊Y。
如果有人問我，培訓期間你最大的收獲是什么我想說，是實現(xiàn)了由菁菁學校的學生走向職業(yè)人的心態(tài)轉(zhuǎn)變。在那里，我們了解了中國農(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展歷程、基本概況、業(yè)務模塊、風險管理、公文規(guī)范、服務禮儀、薪酬管理體系，人才培養(yǎng)和晉升制度。經(jīng)過系統(tǒng)的學習，學員們明確了自我的職業(yè)發(fā)展方向，規(guī)劃人生藍圖，躊躇滿志。
“違規(guī)就是風險，安全就是效益，合規(guī)創(chuàng)造價值”，依法合規(guī)的觀念已經(jīng)深入人心，銀行業(yè)是個高風險的行業(yè)，在金融創(chuàng)新浪潮的推動下，金融業(yè)逐漸發(fā)展成為主要供給風險轉(zhuǎn)移策略的銀行，從某種意義上講，商業(yè)銀行就是“經(jīng)營風險”的金融機構(gòu)，以“經(jīng)營風險”為其盈利的根本手段，健全的風險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價值，在市場上獲取盈利機會的風險承擔本事，是現(xiàn)代商業(yè)銀行核心競爭力之所在，風險存在于商業(yè)銀行的每一個業(yè)務環(huán)節(jié)，全面的風險管理體現(xiàn)為每一個員工的習慣行為，所以，作為一名銀行從業(yè)人員，我們應當時刻具有風險管理的意識和自覺性，主動預防工作中可能潛在的風險因素，同時，注意保護自我。
“歡迎加入_行大家庭!”這句溫馨的話語不斷地在每一位前輩的發(fā)言中得以重復，確實如此，培訓期間，培訓班經(jīng)過組織各種文體活動，增進學員之間的溝通交流，其樂融融。
每一天的行程都安排得很充實，上課學習，體育比賽，演講比賽，文藝匯演排練等豐富多彩的活動，為新學員供給了一個展現(xiàn)自我，融入農(nóng)行大家庭的舞臺。異常是文藝匯演的排練，加深了學員們彼此的了解，我們肆意的揮灑青春的汗水，綻放最炫麗的青春，在文藝匯演這個活躍的大舞臺上，充分地展現(xiàn)農(nóng)行新一代員工的亮麗風采!在此，預祝20__年中國__銀行__分行第三期新員工培訓班文藝匯演取得圓滿成功!
中國農(nóng)業(yè)銀行在成功上市之后，以市場為導向，以客戶為中心，以效益為目標，努力把農(nóng)業(yè)銀行建設(shè)成一家面向“三農(nóng)”、城鄉(xiāng)聯(lián)動、融入國際、綜合經(jīng)營、致力為最廣大客戶供給優(yōu)質(zhì)金融服務的現(xiàn)代化全能型銀行。我們作為農(nóng)行的新員工，本著愛崗敬業(yè)，勤勉盡職，依法合規(guī)的職業(yè)心態(tài)，踏上征途，追求卓越，共創(chuàng)輝煌!
最終，謹以下文與各位同事共勉：
知之非艱，行之惟艱，知難行易，知行合一，行我所信，信我所行。
2020最新銀行營銷工作總結(jié)范文2做為一名在廣發(fā)銀行信用卡從事營銷工作近一年多的營銷人員，一向以來，我認為在營銷產(chǎn)品中都要具備：靈敏的反應本事、懂得拿捏揣測客戶心理變化、對產(chǎn)品的認知與詮釋、語言表達技巧、良好的心理素質(zhì)。
經(jīng)過一年半載的努力與奮斗，在這一年多營銷工作時間里，有喜、有悲，有笑聲、又有淚水，有成功，也有失敗。可是在短短時間里，讓我深深體會到，無論做任何事情，都要對自我充滿信心。
從事營銷行業(yè)除了對自我要有足夠信心，有經(jīng)驗之外，更重要的是自已的一種心態(tài)。我是一名剛剛被提升為小分組長的營銷人員，對剛被提升，我感到十分榮幸，但無形的壓力也朝我襲來，但適當?shù)膲毫δ軌蚪o與我推動力，在那里我也想與大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他們也有獨特的見地。博眾長而用之，這樣才能為自已在打開一片天地!
心得一：對自我要有信心。
在我剛開始從事營銷工作的時候，要拜訪客戶時猶豫再三不敢進門，好不容易鼓起勇氣進門，卻又緊張得不知說什么，剛剛開口介紹產(chǎn)品，就被客戶三言兩語打發(fā)出來。一次又一次的拜訪失敗，我開始為自我在找借口，在抱怨。但我從未意識到給自已找借口的同時，我已經(jīng)變得相當?shù)南麡O了。消極的情緒給我工作帶來很大影響，之后領(lǐng)導得知此事，他找我聊了許多，他告訴我：“一名合格的營銷員首先要具備充分的自信，僅有對自我充滿信心，才能消除應對客戶是的恐懼，才能給自我一個清晰地思路，把產(chǎn)品經(jīng)過流暢的語言介紹給客戶”。這番話深深的刻入我的腦海中，每當我低落的時候，我都會暗暗給自已鼓勁，我堅信一點，只要對自我有信心、對產(chǎn)品有信心，那我已經(jīng)成功了一半。
心得二：給自已在不一樣時期制定一個力所能極的目標
每個人都要合理安排每一天的工作，都要有計劃性、目的性，為了避免一種盲目性的進取，也能夠說是一種沒有方向性，這種情景往往是事倍功半，得不償失。在我做為一個新營銷小分組長，除了我自我，還要帶領(lǐng)組員，既然帶領(lǐng)了一支小團隊，那要有周詳?shù)墓ぷ饔媱潯⒑侠頃r間安排、充分調(diào)配人員、良好的團隊精神等等。給自我、組員制定一個力所能及的目標!
心得三：要瞬間獲得客戶的信賴
在營銷產(chǎn)品的時候，我們要與客戶交朋友，讓客戶對自我有好感、信賴。與客戶初次見面時的說辭十分重要，好的開場白往往是成功的一半。當然，瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅體此刻初次見面，交談時客戶可能在很長時間對營銷員是無動于衷的，但在一些細節(jié)上的改變或許能夠贏得客戶的傾心。
心得四：在營銷失敗中學到新知識
常言道：“失敗乃是成功之母”!在營銷過程中，很多時候我們都會遇到形形的客戶，也許你幸運，遇到很好說的客戶，但也有倒霉的時候，客戶專門叼難你。所以很多時候失敗了，不要氣餒。要從事情的根本去找原因，為什么失敗，是專業(yè)知識不到位，還是營銷技巧不如人，期望下次不要常犯同樣錯誤。
如果我們能做到：“把握此刻、向過去學習、著手創(chuàng)造將來。想象一個完美的將來是什么樣貌的，制定一個切實可行的計劃，今日就做些事情使之成真。明確你的目標，發(fā)掘讓你的工作和生活更有意義的方法，你會更歡樂，更成功!
2020最新銀行營銷工作總結(jié)范文3俗話說：一年之計在于春。三月是溫暖的季節(jié)，也是我們開始奮斗的季節(jié)。在這個充滿期望的日子里，我走進了中信銀行這個大家庭，進行了兩周的跟崗實習，在營銷過程中，我留下很多耐人尋味的回憶，同時也得到很多刻骨銘心的體會。
第一：具備專業(yè)的業(yè)務知識。我們是用設(shè)點營銷的模式，當我們在家樂福擺點時有客戶前來詢問相關(guān)信用卡使用情景，需要我們營銷人員具備良好的專業(yè)知識，為客戶答疑解惑，無論是從辦卡條件、激活還是使用、還款，都必須了如指掌，然后才能指導客戶完成之后的操作。
第二：具備充分的自信，瞬間獲得客戶的信賴。一名合格的營銷員首先要具備充分的自信，僅有對自我充滿信心，才能給自我一個清晰的思路，把產(chǎn)品經(jīng)過流暢的語言介紹給客戶。在營銷產(chǎn)品的時候，我們要與客戶交朋友，讓客戶對自我有好感。與客戶初次見面時的說辭十分重要，好的開場白往往是成功的一半。當然，瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅體此刻初次見面，交談時客戶可能在很長時間對營銷員是無動于衷的，但在一些細節(jié)上的改變或許能夠贏得客戶的傾心。
第三：給自已制定一個力所能極的計劃。因為設(shè)點營銷是很多同行慣用的模式，客戶見多了也就覺得并不那么新鮮了，點擺在那里，關(guān)鍵要能把客戶吸引過來。在營銷的過程中，我一向在進取的引導客戶，雖然其中有過不少挫折，但同時也掌握了不少方法。而為了避免一種盲目性的進取，我需要制定相應的計劃。僅有合理安排每一天的工作，才能事倍功半。第四：在營銷失敗中學到新知識。常言道：失敗乃是成功之母!在營銷過程中，很多時候我們都會遇到形形的客戶，也許你幸運，遇到很好說的客戶，但也有倒霉的時候，客戶專門叼難你。所以很多時候失敗了，不要氣餒。要從事情的根本去找原因，為什么失敗，是專業(yè)知識不到位，還是營銷技巧不如人，期望下次不要常犯同樣錯誤。以上幾點是我從事營銷員的一些心得體會，我相信付出就會有成果，堅持就能獲得勝利。僅有堅持不懈的付出，做到把握此刻、向過去學習、著手創(chuàng)造將來，制定一個切實可行的計劃，明確目標，才能將我們的團隊建設(shè)的更好，才能讓中信的明天更加輝煌。
2020最新銀行營銷工作總結(jié)范文4作為一名普通的銀行柜臺員工，有幸被評為兩節(jié)營銷“營銷明星”，萬分感激。在長期的柜臺服務與營銷中，我有以下的幾點心得體會供大家參考。
一、微笑
微笑，是自信的一種流露，是無聲的語言，傳遞著友好的信息。柜臺是銀行的窗口，我們迎接客戶時，微笑能拉近我們的距離，為我接下來的服務與營銷創(chuàng)造了條件。
二、知識技能
有一句話說得好：人與人之間的差別其實就是學習本事的差別。由于個人素質(zhì)、經(jīng)驗、訓練程度的差異造成服務水平的高低，所以我們要經(jīng)過學習和培訓，熟練掌握各種產(chǎn)品的特點和分析適用人群，向客戶作個性化的推介，比如向中高端客戶推介本外幣通知存款、利得盈、信用卡等產(chǎn)品，向普通客戶推介本外幣一本通、借記卡、業(yè)務。掌握各項業(yè)務的操作規(guī)程，提高自身分析和處理問題的本事，提高服務質(zhì)量，增強客戶的滿意度和忠誠度，從而留住了客戶，贏得客戶的信任，為進一步營銷打下基礎(chǔ)。
三、換位思考，加強溝通
我們要樹立“換位思維”的思想，從客戶的角度出發(fā)，想客戶之所想，急客戶之所急，加強溝通。我們要做一個最佳聽眾，認真傾聽客戶的需求。從客戶的角度出發(fā)，適時為客戶提出貼合客戶利益的理財提議，這樣才能與客戶實現(xiàn)真正的溝通，為客戶供給全方位的服務，讓客戶獲得超出期望值的需求。
以上幾點需要在平時的工作中日積月累，需要在平時的工作中訓練及培養(yǎng)。因為此刻的銀行已向營銷型轉(zhuǎn)化，營銷是一個過程，是我們?nèi)諒鸵蝗展ぷ鞯囊粋€目標。我們柜員僅有做好了以上幾個環(huán)節(jié)后，才能夠更好的做好服務客戶的最終一步。
四、有的放矢，做好差異化營銷
營銷中的“二八法則”告訴我們：企業(yè)80%的利潤是由20%的客戶創(chuàng)造的，而80%的其他消費者只創(chuàng)造了20%的利潤。如何挖掘優(yōu)質(zhì)客戶、留住老客戶、爭取新客戶是當務之急。銀行有著得天獨厚的優(yōu)越性，它掌握著很多的客戶資料，我們能夠根據(jù)顧客的年齡、性別、職業(yè)、收入、文化程度等情景進行市場細分，根據(jù)不一樣顧客的不一樣需求，供給差異化的便利和支持以到達優(yōu)質(zhì)服務的無差異性。
對待高端客戶或老客戶時，如果你能主動的招呼客戶，準確地稱呼某先生或某小姐，表示對客戶的熟悉，使客戶有被重視的感覺，這時再順勢推銷新產(chǎn)品，相信有事半功倍的效果。又如，對第一次接觸銀行的新客戶，應主動熱情介紹服務品種、方式，適時為客戶理財當好參謀，準確快捷地做好每筆業(yè)務，給客戶留下良好印象。對異所大客戶，能夠向其介紹理財卡、信用卡、理財產(chǎn)品等，或問其是否住在我行附近，爭取做好異所轉(zhuǎn)存工作。當有人開戶時，我們應進取介紹借記卡，在為其辦理的過程中，適時推薦我行的電子產(chǎn)品，在推薦電子產(chǎn)品時應注意兩點：第一，對于新開電子產(chǎn)品的客戶，不要一開始只介紹產(chǎn)品的使用方法，因為他們不了解，辦理時間有限，他們往往會拒絕。而要讓他們對你所推薦的產(chǎn)品產(chǎn)生興趣，比如上網(wǎng)購物、不用去移動廳交話費、淘寶網(wǎng)等等，給他辦完了，再給他介紹怎樣使用，或叫來大堂經(jīng)理給他講解。電子產(chǎn)品抓一個，辦一個。但作為銀行的生命線——存款，只能以人為主。我們只能以服務讓每一位客戶滿意，持之以恒的服務好我們的客戶，以我們的服務留住客戶，已到達留住存款的目的。我們柜臺人員還應學會從人群中分辨出那些是異所的優(yōu)質(zhì)客戶，那些有可能是未來的優(yōu)質(zhì)客戶。當然做到這些很難，因為無章可
循，唯靠多年的工作，用心去發(fā)現(xiàn)，才有可能得到一些經(jīng)驗。
以上便是我作為一名柜臺人員，經(jīng)過多年的柜臺工作，用心去尋找關(guān)于銀行柜臺營銷的一些心得。
2020最新銀行營銷工作總結(jié)范文5今年我參加了省行組織的二級支行行長培訓班的學習培訓，經(jīng)過學習使我受益匪淺。結(jié)合實際工作，下頭，我談一談個人的一點心得體會。
一、轉(zhuǎn)變市場營銷觀念，實施核心客戶營銷策略。
當前，銀行業(yè)普遍認同一個“二八定律”，我認為“二八定律”針對我們郵政儲蓄銀行，尤其是縣級以下及農(nóng)村二級支行來說，這個定律尤為顯得貼切和突出，即銀行80%的利潤來自于20%的客戶。可見，20%的高端客戶針對我們郵儲銀行帶來的收益就可想而知，可是如何讓這20%的高端客戶真正成為我們的忠誠客戶，那就需要支行自身利用和優(yōu)化現(xiàn)有的資源，經(jīng)過生日禮物、病期探視、各大節(jié)日特色祝福等等來拉近與客戶的親屬感并經(jīng)過交叉營銷，讓客戶經(jīng)過各種體驗途徑購買咱們銀行自身的多種產(chǎn)品，以更優(yōu)質(zhì)更快捷的服務等等讓20%的高端客戶從心里產(chǎn)生對我們郵政銀行的忠誠度。
二、轉(zhuǎn)變經(jīng)營思路，樹立科學發(fā)展觀。
1、要進一步增強存款工作的危機感和使命感，大力促進各項存款快速增長，全力提升存款業(yè)務的市場地位，加大儲蓄存款競爭力度，全力提升市場份額。
堅持“大個金”發(fā)展戰(zhàn)略，運用我行點多面廣，覆蓋城鄉(xiāng)的網(wǎng)點資源和營銷潛能，做大儲蓄市場。
2、著力推進中間業(yè)務和新型業(yè)務的全面、協(xié)調(diào)發(fā)展，經(jīng)過保險、信用卡、以及下一步就要推行的IC卡、惠農(nóng)卡能產(chǎn)品，抓好全年每個季度每個時間段。
發(fā)展業(yè)務有的人說要分業(yè)務淡季旺季，我個人認為業(yè)務的發(fā)展與否不應有淡旺季之分，而是取決于一個支行，一個團隊的思想意識之團隊精神，我們發(fā)展業(yè)務也決不只能坐門等客，而是要走出去，走進市場，走進商戶、農(nóng)戶之中進行有針對性、策略性的實質(zhì)營銷，不是有這樣一句話嘛：時不我待，只爭朝夕!我們不能把“與時俱進”當做一句空話，我們需要實際性地主動出擊。
三、強化風險防范意識，提升內(nèi)控管理質(zhì)量。
隨著銀行業(yè)競爭的日益激烈，市場環(huán)境的復雜多變，商業(yè)銀行經(jīng)營面臨著越來越多的風險，我們作為商業(yè)銀行面臨的主要風險包括信用風險、市場風險、操作風險，針對上述三個風險，我認為加強操作風險的防范尤為重要，經(jīng)過觀看四十五分鐘的警示教育片，以及我們身邊聽說看到的很多案例，不難看出，絕大部分風險來自于銀行內(nèi)部，比如銀行監(jiān)守自盜、違規(guī)操作等等，所以我認為在日常工作中應做好以下幾個方面的資料：1、加強員工的思想教育和業(yè)務制度的學習，利用周例會、晨會，月經(jīng)營分析會及網(wǎng)上下載警示教育片等把風險防范意識，結(jié)合今年的“合規(guī)執(zhí)行年”制度的資料，深深灌入每位員工的思想靈魂深處，讓合規(guī)的經(jīng)營理念融入到工作的每一環(huán)節(jié)，爭做遵章、守紀、知法、守法的郵政儲蓄銀行人。
四、搭建“以人為本”的發(fā)展平臺，培育和諧企業(yè)文化。
針對支行員工應表揚先進，激勵后進，和員工多溝通、少批評，堅持以人為本，利用現(xiàn)有的職工小家資源，經(jīng)過和員工一齊生日、節(jié)日聚餐，乒乓球、象棋、羽毛球友誼賽等，和員工每日堅持一種愉悅的心境，良好的心態(tài)，同時也要進一步抓好網(wǎng)點柜面規(guī)范化服務，進一步加大服務檢查力度，健全服務監(jiān)督檢查網(wǎng)絡(luò)，要引導員工換位思考，站在客戶的角度看待自我供給的服務，自動自發(fā)做好服務工作，樹立良好的企業(yè)形象，提高社會知名度和美譽度。
五、強化執(zhí)行力，提升管理本事。
何謂執(zhí)行力執(zhí)行力“就是按質(zhì)按量地完成工作任務”的本事。個人執(zhí)行力的強弱取決于兩個要素——個人本事和工作態(tài)度，本事是基礎(chǔ)，態(tài)度是關(guān)鍵。所以，我們要提升個人執(zhí)行力，一方面是要經(jīng)過加強學習和實踐鍛煉來增強自身素質(zhì)，而更重要的是要端正工作態(tài)度。那么，如何樹立進取正確的工作態(tài)度我認為，關(guān)鍵是要在工作中實踐好“嚴、實、快、新”四字要求。
1、要著眼于“嚴”，進取進取，增強職責意識。
職責心和進取心是做好一切工作的首要條件。職責心強弱，決定執(zhí)行力度的大小;進取心強弱，決定執(zhí)行效果的好壞。
2、要著眼于“實”，腳踏實地，樹立實干作風。
天下大事必作于細，古今事業(yè)必成于實。雖然每個人崗位可能平凡，分工各有不一樣，但只要埋頭苦干、兢兢業(yè)業(yè)就能干出一番事業(yè)。好高騖遠、作風漂浮，結(jié)果終究是一事無成。
3、要著眼于“快”，只爭朝夕，提高辦事效率。
“明日復明日，明日何其多。我生待明日，萬事成蹉跎。”所以，要提高執(zhí)行力，就必須強化時間觀念和效率意識，弘揚“立即行動、立刻就辦”的工作理念。堅決克服工作懶散、辦事拖拉的惡習。
4、要著眼于“新”，開拓創(chuàng)新，改善工作方法。
僅有改革，才有活力;僅有創(chuàng)新，才有發(fā)展。應對競爭日益激烈、變化日趨迅猛的今日，創(chuàng)新和應變本事已成為推進發(fā)展的核心要素。
篇（10）
團隊管理
1、建立早會功能小組和訓練功能小組確保早會質(zhì)量
(1)、早會功能組
早會是壽險業(yè)務工作中重要的環(huán)節(jié)。如何經(jīng)營好晨會，對一個團隊的發(fā)展至關(guān)重要。早會經(jīng)營要有計劃性，內(nèi)容不能空乏，要很好地發(fā)揮業(yè)務推動和激勵的作用，基于這種情況我們決定成立早會功能組，讓更多營銷人員參與到早會經(jīng)營中來，真正做到早會與市場銜接，切實幫助業(yè)務員解決日常工作中遇到的難題。定期召開會議，并且聯(lián)合訓練功能組，每天早上給大家進行專題訓練，確實解決了早會上學不到東西的問題，未來我們更要進一步召開營銷員座談會，了解大家在早會經(jīng)營方面還有哪些要求和建議，不斷明確了早會經(jīng)營的原則和程序，做到“四性、六聲”的要求，即“感性、理性、計劃性、實用性”和“歌聲、笑聲、掌聲、歡呼聲、業(yè)績聲、激勵聲”，使早會經(jīng)營走上一條專業(yè)化，規(guī)范化的健康發(fā)展的道路，也使早會成為一天工作的加油站。
(2)、訓練功能組
切實加強培訓在經(jīng)營中的作用，讓培訓也成為生產(chǎn)力。對于營服自己操作的銜接訓練，新人進修培訓，專題培訓等等，都要根據(jù)實際做好詳細的培訓計劃，目的就是讓人馬上采取行動，重點是自我學習意識的增強和培訓風氣的打造。利用訓練功能組的小組成員在團隊中的影響力，加強與各部門主管的溝通，已獲取主管們的支持，讓培訓真正成為大家的事。也可以采取培訓積分制，增強學員榮譽感，讓他們感覺到培訓的重要性和正規(guī)性。
2、基礎(chǔ)管理
(1)出勤管理
壽險經(jīng)營本質(zhì)是會議經(jīng)營，重點在早會，好的早會出勤不但能為早會帶還了良好的氛圍，更能將公司的工作指示更直接傳達給每一位伙伴，為了能鼓勵良好的出勤，**部在2009年下半年制定以下計劃
從感官營造早會氛圍，每個人進入職場必須著職業(yè)裝
從紀律營造早會氛圍，遲到、早退、早會期間隨意走動、手機響等各種影響早會正常進行的行為采取適當方法給與約束和制止
用高質(zhì)量的早會吸引出勤，特設(shè)立早會功能組，由各縱隊輪流執(zhí)行
制作出勤公示榜，保證出勤總監(jiān)的值勤的公平
(2)會議管理
為了讓所有伙伴在公司都能學到更好、更多、更新的知識，真正體現(xiàn)壽險會議經(jīng)營的功能，**部在2009年下半年制定以下計劃
主管早會：讓每一位主管都能夠參與到主早的經(jīng)營中，把主早主持、專題都交由主管操作，組訓輔導其主持、專題講解能力
大早會：結(jié)合公司、部門的階段性工作，根據(jù)業(yè)務員在實際工作中所遇到的問題，想業(yè)務員之所想，講業(yè)務員之所需，真正把大早會打造成業(yè)務員的加油站、練兵場。
二次早會：二早是每支縱隊解決個性問題的重要會議，高質(zhì)量的二早在日常工作中的作用不可取代，提前輔導主管二早流程、注意事項，把開二早養(yǎng)成一種習慣，也是提升主管自主經(jīng)營意識的不可或缺的會議。
(3)舉績管理
舉績率是團隊經(jīng)營的重要考核指標，同時高的舉績率也保證了季度考核質(zhì)量，為了提高部門舉績率，**部在2009年下半年制定以下計劃
要求主管月初率先舉績，起到良好的帶頭作用
每月10日以前要求50%的舉績率，同時要求主管做好追蹤、輔導工作
力爭20日以前達到70%的舉績率，對于每月下旬仍未舉績的伙伴，部門加大追蹤力度，并根據(jù)情況召開夕會、破零會
對于當月未舉績的伙伴，部門根據(jù)實際情況適當懲罰
制作舉績榜，讓所有人明晰部門舉績情況
(4)訪量管理
在壽險行業(yè)，訪量定江山，沒有足夠的訪量，就沒有很好的業(yè)績，為了保證各項任務指標順利達成，**部在訪量管理方面制定以下計劃
業(yè)務員每天填寫活動日志，主管每天批閱
增加增員訪量，為團隊的發(fā)展做努力
部門不定期抽查，對于少訪、假訪，部門給予通報批評
(5)任務達成
全年任務指標是一個團隊經(jīng)營、發(fā)展的依據(jù)，一切活動、工作計劃都圍繞其展開，為了能更快完成公司下達的各項指標，**部在2009年下半年制定以下計劃
部門將全年任務細分至每一支縱隊，并由主管同部門簽訂責任狀，每月公布序時進度，對成績好的團隊給與獎勵
充分發(fā)揮精英的帶頭作用，部門采取季度、半年總結(jié)表彰的方式，對每個階段、整體業(yè)績突出的伙伴予以表彰，同時設(shè)立新人獎勵，鼓勵新人發(fā)展。
(6)職場管理
為更好的落實職場管理，**部制定2009年下半年職場管理計劃
事假需提前一天寫請假條，并由部經(jīng)理簽字。事假一天不扣款。2天(含)以上者每天扣款10元。部門不接受電話、短信及代請假。
病假需憑縣級以上醫(yī)院診斷證明及藥費發(fā)票，病假3天(含)不扣款，請假3天以上者，每天扣款5元。重病住院者視情況而定。
遲到、早退每次樂捐2元。否則，月底扣款5元/次。帶客戶體檢者憑體檢報告單銷假。
未履行請假手續(xù)而不出勤視為曠工，每天扣款20元，未穿職業(yè)裝扣款5元/次;手機響樂捐2元
新入司人員前半年酌情考慮，半年以后嚴格執(zhí)行該公約
公司特殊會議或培訓統(tǒng)一執(zhí)行部門要求，懲罰措施隨機制定
每月10日之前全員舉績，當月未舉績者，扣款50元。(舉績標準：期交 ≥500元)
主管早會(周一至周五)7：30(冬季：7：40)、大早會8：00(冬季：8：10)準時開始
每天出勤情況由出勤總監(jiān)于早會結(jié)束時公布，如有異議，現(xiàn)場核對，事后核對均視為無效。
所有假條由部經(jīng)理簽字，其他簽字一律無效
婚嫁、喪嫁、產(chǎn)假等特殊假期直接向個險部請假，其他人無權(quán)準假
一增員
增員和銷售是壽險行業(yè)健康發(fā)展的兩條平行線，不能缺少其中的任何一條。尤其是在金融危機影響下的2009年下半年，增員工作顯得更為重要，只有增員做好才能更好的完成公司下達的各項任務指標。公司領(lǐng)導高瞻遠矚，將增員工作作為2009下半年各項工作的重中之重反復強調(diào)。
**部嚴格按照公司領(lǐng)導要求，采取早會功能組和訓練功能組相互配合的方法，利用早會時間，通過高質(zhì)量的專題、增員話術(shù)的不斷演練與宣導和日常追蹤相結(jié)合，在日常工作中不斷強化業(yè)務員危機意識，提升業(yè)務員增員技巧，將增員工作貫穿到工作的每一個細節(jié)當中，絕不讓增員工作成為某個階段性的活動競賽，更不能蜻蜓點水。持續(xù)的增員不僅能給隊伍注入新鮮的血液，更能最大程度提升保費規(guī)模，為了響為公司交一份滿意的答卷，**部在2009年下半年制定以下計劃。
1、早會經(jīng)營
(1)通過早會訓練業(yè)務員增員拒絕處理、增員轉(zhuǎn)介紹等方面技巧
(2)通過早會專題提升業(yè)務員增員積極性
(3)通過學習基本法讓大家明細主管利益所在
2、職場布置
(1)利用職場布置、公司實力介紹，增強業(yè)務員增員信息
(2)設(shè)立周、月、季度增員英雄榜，樹立標桿，帶動增員氛圍
3、追蹤督導
(1)提升增員訪量，每天填寫活動日志
(2)主管每天批閱活動日志，部門不定期檢查并電話回訪，重點檢查增員訪量
(3)主管每天下午追蹤屬員增員訪量并向部門匯報
4、創(chuàng)業(yè)說明會
(1)部門定期召開創(chuàng)業(yè)說明會，
(2)做好會前約訪、會后追蹤，盡最大努力以最快速度讓新人辦理入司手續(xù)并參加崗前培訓班和代資培訓班
(3)對面試官進行集中輔導，并定期反饋面試遇到的問題，做好增員拒絕處理
5、教育培訓：
(1)充分發(fā)揮訓練功能組的作用，最大程度解決留存問題
(2)針對新人狀況制作立志專題，提升新人積極心態(tài)。
(3)舉辦新人險種講解比賽，提升新人險種講解能力
(4)通過陪防、跟隨見習、集體陌拜等方法提高新人溝通技巧及拒絕處理能力，提升展業(yè)技巧
(5) 積極鼓勵新人增員，提高新人責任意識
三、加強完善追蹤工作
追蹤大于激勵,在新的一年中，部門建立更加完善的立體式追蹤體系，最終目的就是通過各種形式的追蹤建設(shè)心態(tài)，開拓方法，給業(yè)務伙伴們建立信心，真正的去關(guān)心他們，讓業(yè)務員感覺回到職場有家的感覺。為了更好的落實追蹤工作，**部在2009年下半年制定以下計劃
大早會數(shù)據(jù)通報追蹤，業(yè)務競賽數(shù)據(jù)追蹤，制造業(yè)績推動氛圍;二早結(jié)束后，下發(fā)各縱隊關(guān)鍵經(jīng)營指標數(shù)據(jù);
新人追蹤，對新人進行輔導,輔導內(nèi)容包括幫助業(yè)務員診斷,分析目前狀況,確定工作目標,并進行定時的業(yè)績追蹤,從心理上加強他們對保險行業(yè)的從業(yè)信心;
電話追蹤,從電話追蹤中了解業(yè)務伙伴的各種狀況,關(guān)心他們的生活狀態(tài),告訴他們?nèi)绾尾拍苓_到競賽標準等。
面談追蹤，每次早會結(jié)束后與主管溝通業(yè)績、增員情況，灌輸組織發(fā)展，增員利益化調(diào)動意愿，通過面談對展業(yè)能力較弱的業(yè)務伙伴，每日進行電話追蹤，關(guān)心他們在外情況和碰到的問題給以解決。
四、財務管理
**部按照公司下發(fā)《職場團隊費用管理情況》，結(jié)合本部門實際情況，為了保證部門每一筆費用都能用于職場建設(shè)，在財務管理方面制定了一下計劃
建立完善的臺帳，對每一筆費用支出、入賬都必須有詳細記錄，保證每一筆費用都有據(jù)可依，有據(jù)可查。
建立財務管理小組，下設(shè)出納、會計和采購員，每一筆費用支出都要由出納簽字;對于大額支出要有部門經(jīng)理和會計、出納三人共同簽字方可執(zhí)行
對于每次購物憑證，都要有部門經(jīng)理簽字
